信用社开展效能监察工作总结
信用社开展效能监察工作总结
为了认真搞好我社案件专项治理工作,落实《2018年效能监察工作实施意见》(XX联[2018]121号)文件精神,我社结合两项治理,着重开展了农户小额信用贷款效能监察,并取得了预计效果。现将具体工作总结如下:
一、 落实责任,分工负责。
为了认真贯彻落实《2018年效能监察工作实施意见》(垫信联[2018]121号)文件精神,明确责任,成立了以主任李XX为主组长,主管会计XXX同志为副组长,客户经理XXX、XXX和分社主任XXX同志为成员的效能监察领导小组,并指定由主管会计XXX同志具体抓,客户经理协助抓,分社主任负责XX分社工作。要求结合我社案件专项治理和治理商业贿赂工作,切实做好农户小额信用贷款制度执行,解决冒名,顶名跨区域发放贷款等违规贷款问题。
二、 明确效能监察的对象和主要内容
我社2018年效能监察的主要对象是含分社的所有为农户小信用贷款,主要内容为“信用工程”组织机构情况;建档、评级、授信、颁证、年审情况;农户小额信用贷款操作情况;农户小额信用贷款内控情况;农户小额信用贷款事后监督情况。
三、结合实际,分步实施
按照联社效能监察工作要求,结合我社工作实际,共分4个阶段推进工作:
第一阶段抓好部署落实(2018年3至4月),学习了XX联[2018]121号文件,成立了领导小组,使职工明确了开展农户小额信用贷款的重要意义是,效能监察是内部综合性的监督,是推进农村信用社规范化管理的重要手段,是深化案件专项治理工作的重要补充,也是纪检监察工作融入管理的服从,服务于农村信用社改革发展大局,实现可持续发展的有效途径。
第二阶段:组织实施(2018年5至7月)。通过信贷人员交叉核查包片村社农户小额信用贷款,主任和主管会计检查建档、评级、颁证、年审,及贷款的申请、发放、收回全过程执行情况,重点监察建档、评级的准确性和贷款发放的内控制约与检查监督的有效性。对发现的问题有建档不规范个别未建档而发放信用贷款;评级记载的内容与打分的不相匹配,记载内容不准确,与实际不相符;利率执行与农户信用等级不符。
第三阶段:跟踪整改(2018年8至9月)。针对第二阶段监察出的问题,我社及时召开信贷专项工作会议,认真研究分析存在问题的原因。认为一是信贷员工作不认真,马虎行事,出现前后不符现象。二是对农户小额信用贷款评级的相关知识及操作流程了解不够,出现记载内容与打分不匹配。三是外勤人员对小额农户贷款重视不够,认为金额小,风险小或没有风险的认识,所以出现不注重细节,不按照操作程序操作。四内勤人员不坚小额农户信用贷款审核发放制度,没有及时发现贷款不完善处和不匹配要素。
我社在认真分析研究的基础上,召开了职工大会,对存款的问题认真加以整改。首先从制度要求客户经理对新增农户建档要实地调查,社长在场填写建档内容,评级打分由社长盖章认可,确保建档内容的真实性。二是信贷款人员超授信额度的,必须先经主任签字确认和微机授信后再发放贷款。三是内勤会计和出纳必须坚小额信用贷款发放审核制度,核对确认为本人办理,本人领款,凭证要素完善,利率与级别相符。否则,信用社对不执行贷款发放审核制度的将追究当事人责任,并与奖励薪酬挂勾考核。
四、强化监管,取得成效
通过认真剖析原因,制订整改措施,完善内控监察的长效机制。各个岗位认真履行审查职责,使我社小额农户信用贷款发放操作流程规范,内容真实、完整、评级匹配基本准确。从而基本控制了农户小额信用贷款操作风险,信用风险。确保了我社“两项治理”工作和效能监察工作取得实效。
XX信用社
二O一八年十二月十六日
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