某科技公司资金理财管理办法
某科技公司资金理财管理办法
第一章总则
第一条 为规范**公司资金理财业务管理,规范资金理财的范围、审批流程与权限,有效控制风险,提高投资收益。结合本单位的实际情况,特制定本办法。
第二章基本定义及原则规定
第二条 资金理财定义
本办法所称资金理财是指在国家政策允许的情况下,在控制风险的前提下,以提高资金使用效率、增加现金资产收益为原则,对闲置资金通过商业银行理财及其他理财工具进行运作和管理。
公司的理财产品风险等级原则上限定在中低等级以下,即PR1、PR2级别理财产品。PR1级别的理财产品是由银行保证本金的完全偿付,产品收益较少受到市场波动和政策法规变化等风险因素的影响。产品主要投资于高信用等级债券(如国债)、货币市场等低风险金融产品;PR2级别的理财产品不保证本金的偿付,但本金风险相对较小,收益浮动相对可控。产品主要投资于债券、同业存贷等低波动性金融产品。
第三条 资金理财的基本原则:
公司从事资金理财应坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则,以不影响公司正常经营和主营业务的发生为先决条件。
(一)遵循国家相关法律法规的原则,即委托理财资金的来源应符合相关规定。
(二)确保公司经营资金需求的原则,即公司用于理财的资金应当是自有闲置性的资金,不得挤占公司正常运营和项目建设资金。
(三)风险可控的原则,即理财资金原则上投向风险可控类产品,风险等级原则上不得超过中低等水平(PR2级别),不得投向股票及衍生产品等高风险领域。
第三章组织机构及审批权限
第四条 资金理财的组织机构
公司董事会负责年度理财方案审批,并依据理财风险等级采取授权或审批的分级管控模式。
财务资产部负责资金理财的日常管理与运作,主要职责如下:
(一)负责投资前论证,提出理财实施方案。
(二)负责投资期间管理,落实风险控制措施。
(三)负责跟踪到期投资资金和收益及时、足额到账。
第五条 按照风险类别的不同实行分类审批原则
(一)在公司年度理财方案获批并授权的前提下,购买公司开立基本账户银行的低风险理财产品(PR1等级),单笔金额在5000万元以下(含5000万元)的,由财务资产部提出申请,提交分管财务总经理审批,单笔金额在5000万元以上的,由总经理审批;
(二)购买其他类别的委托理财产品,由公司财务资产部提出申请,提交分管财务总经理核批后,报公司党董事会审批。
第四章资金理财业务过程管理
第六条 财务资产部在制定理财实施方案前,对投资规模、预期收益进行可行性分析,对理财产品进行书面询价,并对受托方资信、投资品种等进行风险性评估,必要时聘请外部专业机构提供投资咨询服务。
第七条财务资产部应设立理财资金管理台账,对取得的相关合同、协议等作为重要业务资料及时归档;并设专人管理存续期的理财产品,出现异常情况时及时报告,避免或减少公司损失。
第五章附则
第八条 本办法未尽事宜,依照国家有关法律、法规、规范性文件的有关规定执行。本办法某些条款如因有关法律、法规、规范性文件的有关规定调整而发生冲突的,以有关法律、法规、规范性文件的规定为准。
第九条 本管理办法自发布之日起施行。
科技有限公司
2021年8月16日
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