2022理财规划师报考指南(精品多篇)
理财规划师工作内容 篇一
在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄和短期投资工具来满足。
2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3.实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。
4.完备的风险保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。
5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标,理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。
6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限,投资则完全具有主动争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力,理财规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来源,最终达到财务自由的层次。
7.安享晚年。人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个“老有所养,老有所终,老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
2022理财规划师报考条件 篇二
(一)同时符合下列相应条件的,可报考理财规划师(CHFP)三级认证考试。
1.具有完全民事行为能力;
2.具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度;
3.获得理财规划师(CHFP)专业委员会授权培训机构颁发的有效《理财规划师(CHFP)培训合格证书》(拥有经济学、管理学、法学博士学位的,可免此项)。
(二)同时符合下列相应条件的,可报考中级理财规划师(CHFP)二级认证考试。
1.具有完全民事行为能力;
2.具有专科或国家承认相当于专科以上文化程度;
3.获得理财规划师(CHFP)专业委员会授权培训机构颁发的有效《理财规划师(CHFP)培训合格证书》(拥有经济学、管理学、法学博士学位的,可免此项)。
(三)同时符合下列相应条件的,可报考高级理财规划师(CHFP)一级认证考试。
1.具有完全民事行为能力;
2.具有本科或国家承认相当于本科以上文化程度;
3.获得理财规划师(CHFP)专业委员会授权培训机构颁发的有效《理财规划师(CHFP)培训合格证书》(拥有经济学、管理学、法学博士学位的,可免此项)。
2022理财规划师报考时间 篇三
国家理财规划师考试报名时间一般为考前45天左右,各地区报名时间或有差异。
5月28日(全国统考)报考时间:2022年4月1日-30日
11月26日(全国统考)报考时间:2022年10月1日-31日
-
网络技术员岗位职责(精品多篇)
网络技术员岗位职责篇一1.负责公司网络产品市场开拓及销售执行。2.负责所辖人员的日常管理与培训。3.制订与执行销售计划,主持会议,组织所辖人员的激励活动。4.负责部门各项经营绩效与任务目标的`达成。5.负责所辖商务部门人员的指导和检查。网络技术员的岗位职...
-
经典伊索寓言【精品多篇】
伊索寓言小故事篇一渔夫与大鱼和小鱼渔夫从海里拉起鱼网来,他立即抓住网里的大鱼,扔到岸上,而那些小鱼却从网眼中逃回到海里。这就是说,小人物容易得救,而那些名声大的却难以躲过危险。俗话说,人怕出名,猪怕壮。孩子和青蛙几个孩子在水潭边玩耍,看见水中有许多青蛙,便用...
-
校园欺凌事件预防和处理制度及措施
近年来,发生在学生之间蓄意或恶意通过肢体、语言及网络等手段,实施欺负、侮辱造成伤害的校园欺凌事件,损害了学生身心健康,引起了社会高度关注。校园欺凌是指:发生在学校校园内、学生上学或放学途中、学校的教育活动中,由老师、同学或校外人员,蓄意滥用语言、躯体力量...
-
项目技术负责人的职责精品多篇
项目技术负责人岗位职责篇一1、认真贯彻执行国家有关安全生产的方针、政策、法规和上级有关规定,对项目部的安全生产负直接管理领导责任。2、领导和协调各职能部门在生产过程中加强安全生产、文明施工的管理,在组织本项目的生产部署的同时布置安排安全生产工作。...