营业所停办整改工作总结
人行下发 7.7批涉案账户,其中涉及我单位营业所1笔。根据省行、省公司工作要求,明确责任机构进行问责:对责任给予告诫处理,并给予机构暂停账户开立业务 10 天的处理。停办时间2023年9月27日-2023年10月6日。经系统核实,营业所在停办开户期间未出现私自开立账户情况,县公司对营业所进行停办期间的整改工作如下:
一、加强业务培训
金融部于9月5日晚对组织开展个人涉案账户治理培训,网点全体人员针对涉案账户开户进行各种场景的话术演练培训后进行了考试,考核培训的掌握程度。网点反洗钱联络员能够熟练掌握结算账户开立的风险防控要点及风险排查要点,加强对异地户籍开户、代理开户、挂失换卡等业务的审核,强化客户身份识别工作,有办法、有技巧、有能力准确识别可疑客户,并再次学习《账户分类分级管理制度》,要求每天晨夕会由网点反洗钱联络员培训涉案账户案例及分析过程。
二、全面梳理客户回访工作
要求网点停办业务期间,对前期所有新开户账户客户,统一打一遍回访电话,核实客户本人使用卡的情况及再次核实客户本人身份信息情况,并登记回访台账,留存回访录音,联系不到的客户开展实地查访;对新开户、存量账户及视同新开户业务是否进行限额操作进行自查,利用交易对未进行限额的账户进行账户限额操作。
三、下一步工作
1、切实做好三道防线的核实
要求综合柜员或网点负责人加强审核,做好开户内容的复核工作!将开户核实流程梳理为调查问卷形式,对于视同新开户的业务进行核实,并填写《开户管理台账》,要求网点严格按照执行三道防线式核实:大堂经理首先核实开户用途、额度、有没有陪同人员;柜员核实客户身份信息、手机号码、职业、现住地址、开户额度、名下卡数量等;综合柜员核实内容包括:反洗钱系统内客户的风险等级、司法查冻扣情况、执行网、企查查及涉法涉诉情况。
2、加强督导管理
每日日终,综柜对当日新开户账户统一查询是否进行账户限额操作,未限额的进行补限额。金融部每周对新开户账户进行抽查,对未进行限额操作的网点通报批评,并在综柜绩效核实中扣除相应的积分并向分管总当面汇报原因及措施。
今后新开立账户如再有因未限额出现的涉案账户情况,对网点综柜、支局长及开户责任人进行双倍处罚。
-
银行业务部工作个人总结(多篇)
【第1篇】银行业务部工作个人总结20xx年已经过去,回首这一年的工作,只觉得时间过的太快。在支行领导班子的正确领导、各部门领导的亲自带动下及同志们的努力下,融汇支行取得了可喜的成绩,我做为融汇支行公司业务部的一员,伴随着支行公司业务的不断突破,自身在工作业...
-
银行业工作总结报告多篇
【第1篇】银行业务员工作总结范文报告【篇一】xxxx年即将过去,全年的工作任务也临近结束,回顾本年度的工作,有收获也存在一些不足之处,我对大堂经理工作岗位今年的工作情况进行了总结。作为大堂经理,日常的工作重点在于维护厅堂秩序、进行日常巡检、发掘推荐客户,力...
-
银行实习试用期工作总结(多篇)
【第1篇】银行实习试用期工作总结敬爱的领导,你好,我自2022年7月毕业于华南师范大学后,加入了工行中山分行,现实习期满一年,下面将我一年的学习情况汇报如下:我思想积极上进,热爱中国共产党,拥护党的领导,认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”的重要...
-
2023年银行工作总结报告精品多篇
2023年银行工作总结报告篇1时间飞逝,转眼我已经与xx银行共同走过了五个春秋。当我还是一个初入社会的新人的时候,我怀着满腔的热情和美好的憧憬走进xx银行的情形油然在目。入行以来,我一直在一线柜面工作,在xx银行的以激人奋进,逼人奋进管理理念的氛围中,在领导和同...