加強個人開户審查 打響反涉案之戰
加強個人開户審查 打響反涉案之戰
九月初,根據人行要求,我行迅速下發《加強個人賬户開户前審查並嚴禁涉案賬户新增的通知》,增加涉案人員禁止開户、落實手機實名驗證、涉案人員其他賬户加強識別的要求。物流港支行引起高度重視,並立即梳理個人開户流程,利用晨會、夕會進行學習並留存學習記錄。
1、判斷客户開户真實性
詢問開户理由、賬户用途,重點關注異地身份證、特殊人羣(特別年輕的,年老的,無職業的等)。開户理由充分,賬户用途合規,再開户。對用途不明及含糊其詞的,堅決拒絕開户。
2、開户或換卡要篩查是否屬於涉案人員
目前需要手工篩查,《已經認定的涉堵涉案以案倒查禁止開户名單(第1-16批)》,名單我行已保存在每一台電腦上,嚴格落實先篩查再開户。
3、落實手機號碼實名制。
包括櫃枱和stm開卡及修改手機號碼。必須經過實名制核查成功後再進行開户,並在核查後將結果拍照留存,日終打印出來隨當日憑證上交。
4、審慎非本地人員開户。
如客户有合理理由開户,需提供本地常駐地址或本地就業證明或其他合理的證明。只有收到客户明確證明後才能進行開户。
加強個人開户審查體現了我行對涉案賬户零容忍的決心,也體現了作為國有大行的擔當。降低賬户風險,淨化金融環境,才能推動我行業務發展,更能推動我國的經濟發展!
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