銀行上半年度資金管理小結

第一篇：銀行上半年度資金管理小結

組織業務人員認真學習並掌握有關現金和利率管理政策，

進一步提高現金和利率管理水平。同時結合當前銀行反洗錢的工作要求，提高執行現金和利率政策的正確性，加大檢查監督力度。及時發現和糾正現金和利率政策執行過程中出現的問題。

隨着糧食市場的進一步放開和深入，今年以來。三農”問題和糧食平安問題已日趨突出，農發行的管理職能和業務範圍也發生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規範化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防範信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的效果。現將年上半年資金計劃管理工作如下：

明確工作目標，

一、統一。量化和細化考核評比方法

市分行召開了年工作會議，繼全省分、支行長會議之後。把風險管理擺在全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導和努力方向：以規範化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。並且對照省行資金計劃處的考核方法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。百分考核方法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業務綜合管理七大塊，做到崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作標明，年初制定的工作意見和考核評比方法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

提高資金使用效益。

二、加強資金營運管理。

行進一步加強信貸資金營運管理，今年以來。信貸資金回籠後及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本堅持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99.5%以上，信貸資金堅持較高的營運水平。

嚴格對資金頭寸的管理，1堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識。省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，並要求在保證正常業務開展的前提下，各行根據自身情況在限額內儘量壓縮頭寸佔用，對不合理佔用及時調整，保證了各行科學合理佔用頭寸資金，做到不閒置、不浪費。

市縣明確專人負責資金調撥管理工作。請調資金時，2完善資金調度管理。資金調度環節上。做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，防止了資金供應脱節情況的發生。今年以來電子聯行資金請調系統運行正常，行繼續堅持“小額度、勤調度”資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以後，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸佔用，今年上半年全行共請調資金87筆23350萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規範使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知書》資金請調單》資金申請審批情況表》等，建立了系統內資金往來台帳》按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的平安運行。

提高統計資料質量

三、加強統計管理工作。

加班加點，一）行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節假日不順延等實際情況。任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。

按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點進行分析，

二）為加強對現金計劃執行情況的監測和分析。行建立了現金投放、回籠月度分析演講制度。並對造成當期現金投放（或回籠）原因予以重點分析。

統計數據完全來源於各支行（部）會計部門的各項報表，

三）行在統計管理上始終堅持依照國家統計法以及人民銀行和農發行的有關規定進行。堅持報真情、報真數，不擅自公開發表統計資料和泄露統計機密，按時完成好省分行規定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。

做好監督撥付工作四、加強財補資金管理。

積極向政府、財政、糧食主管部門彙報糧食銷售、保管情況，今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯繫。補貼資金能否及時撥付到位直接影響到行各項工作順利開展。

國有糧食購銷企業的各項財政補貼已逐步減少，

一）自糧食市場放開後。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到行信貸資產的平安性和效益性。新形勢下，行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油貯藏數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數。並對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規範化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析；認真及時登記各類財政補貼台帳，確保台帳間數據準確、銜接。

密切與財政、企業主管部門的聯繫，

二）積極加強宣傳。爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下撥資金，防止了由於職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，並與會計部門積極配合，做好櫃面監督，共同做好了財政補貼資金專户和撥付手續的管理。

財本文來自轉載請保管此標記。政補貼資金到位情況及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，

三）經過我行與當地財政部門、企業主管部門的共同努力。全市應收各項財政補貼資金6243萬元，實收各項財政補貼資金4857萬元，財政補貼資金到位率77.8％。

適時調整工作思路

五、監測和分析等級行管理指標。

首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整。掌握新的指標精神，並對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監測反映，適時調整工作思路，找收工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保證，有效提高了各行的經營管理水平。[page]

做好業務經營分析，

六、加大調查研究深度。發揮業務綜合職能

行十分注重提高業務經營分析水平，為了充分發揮資金計劃業務部門的綜合職能作用。增強業務分析的實用性，做好領導的顧問助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態情況，深入分析影響全行業務活動的各種因素，並且堅持靜態分析與動態分態相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業務活動分析與企業經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。

確保政策正確執行

七、加強現金和利率檢查。

行依照有關現金管理的文件精神及具體實施方法，

一）今年以來。繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格依照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業現金帳户管理，嚴格控制糧棉購銷企業帳户現金的支取，合理核定企業淡旺季庫存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業減少現金使用。各支行（部）信貸監管中強化了現金管理，並不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況來看，企業現金收支基本能依照管理要求執行。

明確公佈人行規定的企業存款利率、正常貸款利率，

二）行利用多種形式向購銷企業宣傳利率政策。按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠佔挪用貸款加罰息等政策，指導企業計算好利息收支帳；銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發揮利率的調控、激勵和約束作用。嚴格執行利率政策的同時，行要求各支行（部）每季對利率執行情況進行一次自查，並書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執行情況基本能依照國家有關政策要求。

為經營決策服務。

八、認真做好夏季信貸資金需求預測。

保證糧油收購資金的供應，為進一步做好年夏季糧油收購工作。行主動和糧食、農業等部門聯繫，蒐集相關農業經濟部門的信息資料，如農業生產結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業改革改制進程等。並深入企業，獲取企業的經營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨着糧食收購准入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。

雖然做了大量的工作，回顧年上半年我行資金計劃管理工作。但是對照省分行的要求還有一定的差異，還存在一些薄弱環節，主要表示在一是新形勢下，全市計劃在崗人員的業務理論水平有待進一步空虛，業務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。

九、下半年工作打算

迎接新挑戰，年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢。緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發揮資金計劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項業務工作服務。

加大資金計劃工作考核力度，

一）根據年初確定的工作目標和考核內容。按季向所轄支行、部公佈考核指標完成情況，促進全市資金計劃管理工作的順利進行。

編制年、季度糧棉購銷計劃；根據糧棉市場供需情況和預期購銷價格測算，

二）建立適應市場化要求的信貸投放預測機制。依照“購得進、銷得出、有效益”原則預測年、季度企業購銷量。依照“以效定貸，以銷定貸”貸款原則預測信貸投放量，編制年、季度貸款投放計劃。同時結合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢，及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃，以逐步建立適應市場化要求的信貸投放預測機制。

促使地方配套的財補資金按時足額到位，

三）積極主動與當地財政部門溝通和協調。減少各類財補資金滯留專户的時間，努力提高財補資金的位率，為實現全行經營目標發明有利條件。

第二篇：半年度農機管理小結

重點推廣大型耕作機械和小麥機條播技術。

各類拖拉機總數達1733台，年上半年我區的農機總動力達3。75萬千瓦。以及各類配套農業機械數千台套，超額完成了年初確定的目標。為了確保這些機械能夠順利平安的投入到農業生產中去，工作除了平時的監理、管理、推廣工作外，最主要的就是搞好一年一度的農機檢審工作，今年年初，站就結合我區的實際，下發了關於開展年度拖拉機年檢及駕駛員平安宣傳教育工作的通知”文件，召開了三個鄉鎮的站長會議，強調了年檢工作的任務、要求、措施。年檢中我主要採取集中年檢，任務到人，鎮站配合的方法。截止到目前為止，區今年檢拖拉機84台，變形拖拉機226台，聯合收割機20台，佔應檢車輛的90%以上。對300多名駕駛員進行了平安教育。因今年駕駛員實行記分制，有效期內不需要年審，所以沒有年審人數和年審率。截止到6月底，站共辦理補證、變卦、過户、換牌等手續達百起，制行駛證150多本，換行駛證100本，登記證書95本，制駕駛證25本，發放號牌90多副。對已年檢的車輛都建立了文字和電子檔案，可以隨查隨知。

圍繞全年農機監理工作目標任務，今年我區的農 本文來自轉載請保管此標記。機監理工作還同時緊緊抓住農機平安生產這個中心。認真落實農機平安生產專項治理措施，層層鑑定農機平安生產責任狀，依法行政，切實加強田檢路查，排查事故隱患，目前為止，共查運輸80多台，糾正違章20多人次。

主要是積極組織抓好以機耕、機播、為重點的農機化作業服務，今年我農機管理工作方面。認真做好“三夏”準備工作，發放跨區作業證18本。

區今年補貼農機200多台/套。聯合收割機20多台/套，根據文件精神。補貼資金達439萬元，為了使農業機械購置補貼資金得到充沛、有效、合理的使用，使其在農業生產中發揮作用，提高農業綜合生產能力，促進農民增收。

下半年工作打算：

一、進一步抓好農機平安生產工作；

二、組織機手參與“三秋”農機大會戰；

三、做好農機考試、檢驗、發牌發證等工作。確保機手有較高的素質。

四、做好駕駛員的考核工作。

五、做好農機推廣工作。

第三篇：2014上半年度安全管理工作小結

2014上半年度安全管理工作小結

自2014年2月2日新年後復工至今已大半年的時間過去了，本人作為公司安全管理人員本着“安全第一、預防為主、綜合治理”的安全方針為指導思想，在總經理的領導下，在各個部門的支持下，進行了以下工作。

一、每日兩檢

即每天保持去生產車間、污水處理處、食堂、宿舍檢查兩次以上，主要檢查監督員工有無違章操作、違反勞動紀律、生產設備是否存在安全隱患、衞生是否合格等。如存在問題當場要求本人或部門整改並通知值班長，嚴重者要通報給車間主任。做到有問題及時發現及時整改以確保安全生產。

二、每週一檢

即每週會同顏主席一同對全廠的安全、衞生進行一次大檢查，把存在的問題形成文字通報給各個部門並呈報總經理，限期各整改，並檢查監督整改的效果與效率。

三、每月三檢

即對公司的消防設備每月進行三次以上的全面檢查，發現問題與各值班長聯繫要求立即整改，並與各值班長明確了責任制，各盡其責一同管理好公司的消防設備。並要求因火險使用滅火器後要及時申報充氣，檢查中發現有漏氣等不合格滅火器要及時申報補氣，以減少安全隱患。

四、安全教育

根據各車間生產會議的時間的安排，集中員工每月至少兩次的全體生產員工的安全生產教育會議。主要強調安全生產意識，要求每位員工都要嚴格按照各個崗位的操作規程去做，發現隱患及時解決或上報給主管。及時通報本廠和本市乃至全國近期所發生的安全生產事故，吸取總結經驗教訓。定期進行消防知識的普及工作。做好安全生

產台賬的記錄工作，及時填寫檢查記錄和會議紀要等工作。

在這半年多的工作中還有很多不足之處，需要進一步加強管理，加強員工的安全教育工作，增強員工的安全生產意識，自己的不足也要在實際工作中改進。在各個部門的配合下有信心把公司安全生產工作做得更好，使得每位員工都能“高高興興上班來，安安全全回家去”。

xxxxxxx有限公司安全管理辦公室

xxx

xxxx年x月x日

第四篇：銀行資金管理制度

資金管理制度

第一條 目的

加強公司資金內部控制，保證資金使用安全，特制定本制度。

第二條 範圍

本制度適用於公司使用的所有資金業務過程。

第三條 職責

1、現金出納負責票據的保管及收付款項的辦理。

2、現金出納負責“承兑匯票登記簿”的建立及登記。

3、公司財務副總負責授權範圍內支付款項的審批。

4、財務部門負責本制度的編制、培訓落實與監控執行。

5、財務部門負責制度的修改、審批和執行。

6、總經辦負責協助本制度的審核監督。

7、總經理負責本制度的批准執行。

第四條 內容

1、支票領用管理

1）、經辦人將經過審批程序後的《付款憑證》交出納處理。

2）、出納按批准金額填寫日期、金額、封頭、加蓋印鑑。

3）、經辦人在支票領取簿上確認、簽字後領取支票。

4）、內部差旅費請款，由經辦人填寫《請款單》，經

審批後交由出納辦理支付。

5）、付款期限為每週三，週五下午集中辦理。

2、承兑匯票保管管理

1）、業務經辦人將收取的承兑匯票交於出納並簽收。

2）、出納根據承兑匯票登記“承兑匯票登記簿”；往來帳會計開具一式三聯到票收據。一聯給經辦人；二聯做帳務處理；三聯出納留檔。

3、承兑匯票使用管理

1）、未到期使用

a、經辦人將經過批准後的《付款憑證》及加蓋收票單位財務章的收據交出納。

b、出納將“承兑匯票登記簿”和收票單位收據與公司資金預算審批表核對確認。

c、收款單位經辦人在“承兑匯票登記簿”上簽字，領取承兑匯票。

2）、未到期貼現

a、財務部門根據資金預算向總經理提出貼現申請。

b、總經理批准後出納辦理貼現業務。

3）、到期承兑

出納填寫銀行進帳單，辦理兑現手續。

4、匯款管理

1）、經辦人將經過審批後的《付款憑證》交出納辦理。

2）、出納根據資金預算核對無誤後辦理匯款手續。

3）、出納將銀行匯款回單交財務做帳。

5、銀行匯票管理

1）、收取匯票

a、業務經辦人將匯票交出納，出納開具一式三聯到票收據，一聯給經辦人，二聯做帳務處理，三聯出納留檔。

b、出納辦理銀行進帳手續入賬。

2）、開具匯票

a、經辦人將經過批准後的《付款憑證》交出納。

b、出納根據資金預算核對無誤後辦理銀行匯票手續。

c、出納將銀行匯票申請書回單報財務做帳。

6、銀行本票管理

1）、收取本票

a、業務經辦人將本票交出納，出納開具一式三聯到票收據，一聯給經辦人，二聯做帳務處理，三聯出納留檔。

b、 出納辦理銀行進帳手續。

2）、開具本票

a、經辦人將經過批准後的《付款憑證》交出納。

b、根據資金計劃核對無誤後出納辦理銀行本票手續、

c、出納將銀行本票申請書回單報財務做帳。

7、有關簡化管理的説明

1）、投標保證金： 對於金額在200,000元（含）以下

的投標保證金，在資金預算範圍內，經分管副總經理審批後，財務部門可安排付款。在資金預算之外的應履行審批程序後辦理。

2）、行政後勤用款：對於在總經理授權範圍內金額的（包括差旅費、招待費、電話、水電、辦公用品、汽油、維修、郵寄等）用款，凡費用在資金預算範圍內，經分管副總經理審批後，財務部門可根據資金情況安排支付，在資金預算計劃之外，金額在5000元以上的須履行審批程序後辦理。

3）、其他：工資、税金及五險一金的支付，財務部門可以根據資金預算安排支付。

本制度經總經理審批後實施，修改時亦同。

第五篇：銀行資金管理制度

銀行資金管理制度

1、目的

加強公司銀行資金內部控制，保證資金使用安全，特制定本制度。

2、範圍

本制度適用於公司使用銀行資金的所有業務過程。

3、職責

3、1出納負責票據的保管及收付款項的辦理。

3、2出納負責“承兑匯票登記簿”的建立及登記。

3、3總公司總經辦財務專員負責授權範圍內支付款項的審批。

3、3總公司總經辦財務助理負責本制度的編制、培訓落實與監控執行。

3、4財務部門負責制度的審核確認及執行。

3、5總公司企管部負責協助本制度的編制與審核。

3、6總經理負責本制度的批准執行。

4、內容

4、1支票領用管理

4、1、1經辦人將經過批准後的《請款單》（依據金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度）交出納。

4、1、2出納填寫《支票領用審批單》交總公司總經辦財務專員審核。

4、1、3出納按批准金額封頭、加蓋印章、填寫日期。

4、1、4經辦人在支票存根上簽字後領取支票。

4、1、5出納將支票存根報總經理簽字確認。

4、1、5內部提現由出納填寫《支票領用審批單》，日累計提現金額在20140元（含）以下的由財務專員審核後可直接辦理，支票存根事後集中報總經理補籤，20140元以上須報總經理審批後方可辦理提現。 4、2支票核銷管理

4、2、1經辦人將付款或提現後的支票存根和有關發票等單據簽字後交出納。

4、2、2出納人員核對有關金額是否相符。

4、3承兑匯票保管管理

4、3、1業務經辦人將收取的承兑匯票交於出納並簽收。

4、3、2出納根據承兑匯票登記“承兑匯票登記簿”；往來帳會計開具一式二聯到票收據。一聯給經辦人；一聯做帳務處理。

4、4承兑匯票使用管理

4、4、1未到期使用

4、4、1、1經辦人將經過批准後的《請款單》（依據金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度）及加蓋收票單位公章或財務章的收據交出納。

4、4、1、2出納將“承兑匯票登記簿”和收票單位收據報總經理審批確認。

4、4、1、3收款單位經辦人在“承兑匯票登記簿”上簽字，領取承兑匯票。

4、4、2未到期貼現

4、4、2、1財務專員根據資金計劃向總經理提出貼現申請。

4、4、2、2總批准後出納辦理貼現業務。

4、4、2、3出納將“承兑匯票登記簿”及銀行回單報總經理審批確認。

4、4、3到期承兑

4、4、3、1出納填寫銀行進帳單，辦理承兑手續。

4、4、3、2出納將“承兑匯票登記簿”及銀行回單報總經理審批確認。

4、5匯款管理

4、5、1經辦人將經過批准後的《請款單》（依據金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度）交出納。

4、5、2根據資金計劃出納辦理匯款手續。

4、5、3出納將銀行匯款回單報總

經理簽字確認。

4、6銀行匯票管理

4、6、1收取匯票

4、6、1、1業務經辦人將匯票交出納，往來帳會計開具一式二聯到票收據，一聯給經辦人，一聯自留。 4、6、1、2出納辦理銀行進帳手續。

4、6、2開具匯票

4、6、2、1經辦人將經過批准後的《請款單》（依據金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度）交出納。

4、6、2、2根據資金計劃出納辦理銀行匯票手續。

4、6、2、3出納將銀行匯票申請書回單報總經理簽字確認。

4、6銀行本票管理

4、6、1收取本票

4、6、1、1業務經辦人將本票交出納，往來帳會計開具一式二聯到票收據，一聯給經辦人，一聯自留。 4、6、1、2 出納辦理銀行進帳手續。

4、6、2開具本票

4、6、2、1經辦人將經過批准後的《請款單》（依據金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度）交出納。

4、6、2、2根據資金計劃出納辦理銀行本票手續。

4、6、2、3出納將銀行本票申請書回單報總簽字確認。

4、7有關簡化管理的説明

4、7、1採購付款：凡“請款單”已經總經理簽字批准，金額在10萬元以內，財務部門可根據資金計劃先安排付款，有關支付單據事後報總經理集中補籤。另外：凡需由分管副總監控或直接經辦的採購業務，“請款單”還需經分管副總簽字。

4、7、2投標保證金： 對於金額在20140元（含）以下的投標保證金，應急時，“請款單”經分管副總審批後，財務部門可根據資金計劃先安排付款，有關支付單據事後報總經理集中補籤。

4、7、3行政後勤用款：對於金額在5000元（含）以下的行政後勤（電話、用餐、水電、辦公用品、汽油、維修、郵寄等）用款，凡“請款單”已經總經理簽字批准，財務部門可根據資金計劃先安排付款，有關支付單據事後報總經理集中補籤；金額在5000元以上的應先批後辦。

4、7、4借出往來款和退貨款：凡“請款單”已經總簽字批准，（四家關聯企業往來款在10萬元以內的調撥可由財務經理或總經辦財務專員審批先辦）財務部門可根據資金計劃先安排付款，有關支付單據事後報總經理集中補籤。

4、7、5税款：應先報總經理簽字批准後，根據資金計劃按排付款。

5、相關表單

5、1承兑匯票登記簿</p< p>