銀行風險自查報告
銀行風險自查報告
一、 存在的風險
(一)客户信用風險:着力防範市場業務單位和系統內口碑存疑公司的信用風險;嚴格信用等級劃分,對信用可疑單位,做好風險防控。
(二)違背制度評審程序風險:嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算,嚴把投標底線,嚴格標前論證評審,嚴禁低於成本投標;嚴格執行合同評審流程,對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。
(三)違約風險:嚴格履行合同,謹防出現不遵守合同質量約定、收付款時間和金額約定,謹防出現違反從義務和附隨義務風險。
(四)產品質量和安全風險:着力防範產品質量和安全事故風險發生,一定要嚴格把控產品質量及其證明文件的索要和保管;注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發生
(五)嚴控債務規模、嚴控債務週期,着力化解債務風險:達到一定債務週期不回款、達到一定債務規模不回款,就要考慮停供、資金融通、發催款函、發律師函,採取仲裁或訴訟等方式追討。
(六)加大既有的融資性貿易風險處置力度,防止出現新的風險
(七)加強員工勞動合同、勞務合同管理、規章制度等管理,嚴格遵循民主程序。
二、 擬採取的措施
1、建立健全公司合規管理制度體系,嚴格執行民主程序;加大力度宣貫股份、集團和公司近期出台的管理制度;
2、嚴格執行項目決策管理、杜絕先斬後奏、斬而不奏等違規行為;
3、加強客户管理和業務審批,嚴格客户信用評級,要充分揭示風險且有相應的控制預案,經濟可行,合作方誠實信用,實力有保障;
4、全面執行招投標程序和制度、合同評審程序和制度,確保決策要素貫徹落實;嚴把項目關、通過信息化等手段,切實加強項目和合同簽訂履行過程管控,確保資金安全和投資收益;
5、修訂和完善公司現有的格式合同文本,確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。
6、加強合同綜合管理水平:加強合同章管理、授權管理,實現從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環節的全流程閉環管理
7、做到一案一策,引進有實力的律所和資產公司,加強既有貿易風險的處置力度。
8、認真開展普法宣傳和法律培訓,提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養。
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