銀行關於某某客户投訴事件的情況説明
關於客户投訴事件的情況説明
客户於2021年X月X日向XX銀保監局投訴XX銀行XX支行,投訴事由為:來電人反映XXXXXXXXXXXXX,客户對此不滿,要求投訴。
此次投訴事件中,我行按照相關法律法規要求履行反洗錢義務,因客户的賬户發生可疑交易,對其銀行賬户採取預防、監控措施。在處理過程中我行讓客户提供交易流水中可疑交易信息的佐證材料,對客户提供相關資料的要求是合理的,也是客户能夠輕易做到的,但因客户以保護隱私為由,拒不配合我行開展身份及交易背景識別,導致我行無法排除可疑情形,故未能按客户要求解除控制,導致了此次投訴。
根據《中華人民共和國反洗錢法》第一章第三條規定,在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構,應當依法採取預防、監控措施,建立健全客户身份識別制度、客户身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務。首先,我行是照相關法律法規要求,認真履行反洗錢義務,對客户銀行賬户發生的可疑交易採取預防、監控措施,對其身份及交易信息進行識別。其次,在處理過程中我行工作人員態度良好,向客户耐心解釋緣由,按照規定讓其提供佐證材料,但客户的回答始終閃爍其詞,前後不一,拒不配合,並威脅我行工作人員,如果不按照他的意願馬上進行處理會向監管機構投訴。處理過程中,我行工作人員始終本着盡職履責的原則,力求妥善妥善處理客户問題。
因此我行認為本次投訴屬於“被投訴機構因執行法律、法規及國家政策的強制性規定無法向投訴人提供相關服務而被投訴的”情形。申請不納入消費投訴行業通報、對外披露和監管評價。
-
鄉鎮機關作風紀律整頓工作報告
鄉鎮機關作風紀律整頓工作報告為全面貫徹落實縣第X屆黨代會第X次會議和縣委X屆X次會議精神,根據縣委《關於開展作風紀律建設活動的實施方案》工作要求,鎮黨委高度重視,召開黨委會專題研究,結合鎮情實際,對全鎮作風紀律整頓活動進行了安排部署,突出重點,分階段推進落實...
-
駐村第一書記年度工作彙報
駐村第一書記年度工作彙報回顧過去一年的工作,我深感自豪和滿足。在各級領導的關心和指導下,在村“兩委”班子的支持和配合下,在駐村工作隊員的團結和協作下,我認真履行了駐村第一書記的職責,努力推動××村的發展和建設。在此,我將過去一年的工作彙報如下。一、駐村...
-
縣2023年優化營商環境工作情況彙報
縣2023年優化營商環境工作情況彙報今年以來,縣緊緊圍繞“區能做的,我們也要能做到”要求,以問題整改為抓手,以改革創新為動力,以數字賦能為牽引,深入開展對標提升行動,全力補短板、強弱項,不斷推動營商環境持續優化、取得突破。一、工作開展情況及成效(一)高位推動,傳導壓...
-
黨羣工作報告多篇
【第1篇】移動通信黨羣工作部副主任競聘報告尊敬的各位領導:大家好!我叫xxx,現任js營銷中心業務管理。首先,感謝分公司給了我們這樣一個公開、公平競聘的機會。工作十四年來,不論在哪個崗位,我始終堅持工作上精益求精,學習上不斷上進,處處發揮黨員的先鋒模範作用,...