2021銀行客户經理年終個人工作總結
2021年,是我在***支行從事產品銷售經理工作的第三年,身處建行轉型,支行轉型的浪潮中,體會到了和往年不一樣的東西,在行領導,網點經理的指導下,在網點同事,各條線同事的幫助下,自身業務水平得到了不斷提高,思想意識方面也取得了進步,現將2021年工作總結匯報如下:
一,2021工作總結及改進:
客户維護方面:
成效:堅持支行以客户為中心的戰略,建立了以客户為維度的全面台賬,通過理財及交易時定投獲得了一批信任度較高客户,潛力財私級客户拓展3名。白金級客户拓展15名,金級客户拓展50名。
問題:因OC系統到期,自身時間分配問題,OC客户拓展維護成效較慢。
改進:加強OC客户的挖掘維護工作,擴大熟悉度較高的客户數量。
轉型業務:
成效:小企業貸款全年累計成功發放35筆,金額3400萬,吸納存款600萬。有效客户拓展30名,辦理金卡25張。
問題:小企業業務較2018年有一定減少,主要是市場產品的變化情況,中介推單變少,存量客户不多。問題也在於中介,單子質量參差不齊,很多沒有實際經營背景,雖説全套產品配齊但是對網點一體化價值貢獻較困難,存貸比低,客羣價值挖掘工作困難。
改進:1.深挖存量小企業主客羣價值,堅持一體化策略。
2.中介推單質量篩選,留存有價值客户。
傳統業務:
成效:理財,基金和定投銷量不斷提高。通過傳統小個金產品為工具培養了一批忠誠度較高的客户。
問題:保險出單量較少,主要在於存量保險客户少,難以轉換,二是保險產品熟悉程度和話術有待進一步提高。
改進:加強到期理財客户的基金保險潛力挖掘,加強存量保險客户到期聯繫,提高業務技能。
信用卡板塊:
成效:裝修分期進件量放款量位居省分行前列,上半年一般分期中收貢獻較大。
問題:裝修分期佔據主導,流程時間耗費較長。分期通有一定程度增加但還未達到滿意程度。
改進:繼續加強信用卡板塊業務拓展,為支行創造更多中收。
二,2020工作思路:
所擔任崗位業務比較雜,小企業,裝修分期,上半年一般分期查詢,佔據了大多數時間。頂櫃,資金監管,上半年社保卡採集領卡業務等分散了一部分精力。
2020年,合理分配時間,要以產品為主轉向以客户為主,把更多的時間用在聯繫、維護和經營客户上。拓展更多更有粘性有價值的客户。
新的一年,我將再接再厲,更加註重對新的規章,新的業務,新的知識的學習鑽研,不斷改進工作方法,增強服務意識,爭取各方面更進一步,成為一名優秀的客户經理。
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