2021银行客户经理年终个人工作总结
2021年,是我在***支行从事产品销售经理工作的第三年,身处建行转型,支行转型的浪潮中,体会到了和往年不一样的东西,在行领导,网点经理的指导下,在网点同事,各条线同事的帮助下,自身业务水平得到了不断提高,思想意识方面也取得了进步,现将2021年工作总结汇报如下:
一,2021工作总结及改进:
客户维护方面:
成效:坚持支行以客户为中心的战略,建立了以客户为维度的全面台账,通过理财及交易时定投获得了一批信任度较高客户,潜力财私级客户拓展3名。白金级客户拓展15名,金级客户拓展50名。
问题:因OC系统到期,自身时间分配问题,OC客户拓展维护成效较慢。
改进:加强OC客户的挖掘维护工作,扩大熟悉度较高的客户数量。
转型业务:
成效:小企业贷款全年累计成功发放35笔,金额3400万,吸纳存款600万。有效客户拓展30名,办理金卡25张。
问题:小企业业务较2018年有一定减少,主要是市场产品的变化情况,中介推单变少,存量客户不多。问题也在于中介,单子质量参差不齐,很多没有实际经营背景,虽说全套产品配齐但是对网点一体化价值贡献较困难,存贷比低,客群价值挖掘工作困难。
改进:1.深挖存量小企业主客群价值,坚持一体化策略。
2.中介推单质量筛选,留存有价值客户。
传统业务:
成效:理财,基金和定投销量不断提高。通过传统小个金产品为工具培养了一批忠诚度较高的客户。
问题:保险出单量较少,主要在于存量保险客户少,难以转换,二是保险产品熟悉程度和话术有待进一步提高。
改进:加强到期理财客户的基金保险潜力挖掘,加强存量保险客户到期联系,提高业务技能。
信用卡板块:
成效:装修分期进件量放款量位居省分行前列,上半年一般分期中收贡献较大。
问题:装修分期占据主导,流程时间耗费较长。分期通有一定程度增加但还未达到满意程度。
改进:继续加强信用卡板块业务拓展,为支行创造更多中收。
二,2020工作思路:
所担任岗位业务比较杂,小企业,装修分期,上半年一般分期查询,占据了大多数时间。顶柜,资金监管,上半年社保卡采集领卡业务等分散了一部分精力。
2020年,合理分配时间,要以产品为主转向以客户为主,把更多的时间用在联系、维护和经营客户上。拓展更多更有粘性有价值的客户。
新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章,新的业务,新的知识的学习钻研,不断改进工作方法,增强服务意识,争取各方面更进一步,成为一名优秀的客户经理。
-
销售年终个人总结与计划多篇
【第1篇】2022销售年终个人工作总结及工作计划2022销售年终个人工作总结及工作计划1简单的回顾了一下过去一年来的工作,我感觉进步了很多,能够有这么好的机会成长自己是不容易的,在未来的工作当中我一定会把这些细节的事情处理好,当然我也会在下阶段的销售工作当中...
-
市场销售年度个人总结多篇
【第1篇】市场销售人员年度个人工作总结范文400字转眼20**年过去了,回首这一年来的工作,尽管我为公司的贡献微薄,但总算为我迈进销售市场起到一个很好的铺垫,通过学习工作和其他员工的相互沟通,我已逐渐的容入到这个集体当中。通过广州市场对客户的走访,进一步的促进...
-
房地产销售主管个人年终工作总结
房地产销售主管个人年终工作总结【一】20xx年是紧张的一年,也是忙碌的一年,也取得了一定的收获。回顾这一年的经历,经历了公司从来没有的策划模式,也完成了开始觉得不太现实的销售任务。让我对营销策划有了新的认识,也看到了大胆的广告推广方式。回顾这一年的工作,我...
-
销售个人工作总结优质多篇
销售个人工作总结篇1两年的房地产销售经历让我体会到不一样的人生,特别是在xx的案场,严格、严谨的管理下的洗礼也造就了我稳重踏实的工作作风,房地产销售工作总结。回首过去一步步的脚印,我总结的销售心得有以下几点:一、坚持到底就是胜利坚持不懈,不轻易放弃就能一...