银行柜面实习经验总结
新员工柜面实习经验总结
学习柜面业务是新员工入职实习必要的一个环节,熟悉了柜面业务会为以后转型做客户经理打下很好的基础。针对新员工来说,柜面的业务相比大堂业务复杂,没有了智能机器每一步的自主引导,需要自己理清操作步骤。通过看老员工的操作和自己的上柜实操,我对新员工的柜面业务操作总结了以下几个需要注意的点。
一、不怕多问,理解客户需求。每个客户表达方式不一样,有些客户会按照自己的语言习惯来说自己的业务需求,不要怕麻烦,多用自己的表达方式去复述客户的需求给他们听,确认你的理解是对的,再进行下一步的操作。
二、保证操作准确。柜面业务和智能机很大的一个区别在于,柜面业务需要自己去记,在不同的业务下客户需要出示哪些证件。比如查询卡内余额、查询账户流水、修改密码,一定要客户本人办理,并且出示本人身份证件。此外,一些业务需要客户手动填写单据、签名。比如新办借记卡,需要填写个人税收证明和防诈骗告知书,账户被锁需要填写“客户资料登记表”,账户被冻结需要填写“特殊业务凭证”。这些都需要牢记于心中,因为大机页面并不会提醒。
三、不怕麻烦,多核查重控数。每天结账后,都要清点重要空白凭证,即使当日临柜时重控没有被用过。行内的很多规章细则都是踏着前人的“血路”制定的,一些看似重复的工作其实都在无形之中保护着自己。
相信随着对银行业务越来越深入的了解,在后面的工作会更加得心应手。
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