信用社開展效能監察工作總結
信用社開展效能監察工作總結
為了認真搞好我社案件專項治理工作,落實《2018年效能監察工作實施意見》(XX聯[2018]121號)檔案精神,我社結合兩項治理,著重開展了農戶小額信用貸款效能監察,並取得了預計效果。現將具體工作總結如下:
一、 落實責任,分工負責。
為了認真貫徹落實《2018年效能監察工作實施意見》(墊信聯[2018]121號)檔案精神,明確責任,成立了以主任李XX為主組長,主管會計XXX同志為副組長,客戶經理XXX、XXX和分社主任XXX同志為成員的效能監察領導小組,並指定由主管會計XXX同志具體抓,客戶經理協助抓,分社主任負責XX分社工作。要求結合我社案件專項治理和治理商業賄賂工作,切實做好農戶小額信用貸款制度執行,解決冒名,頂名跨區域發放貸款等違規貸款問題。
二、 明確效能監察的物件和主要內容
我社2018年效能監察的主要物件是含分社的所有為農戶小信用貸款,主要內容為“信用工程”組織機構情況;建檔、評級、授信、頒證、年審情況;農戶小額信用貸款操作情況;農戶小額信用貸款內控情況;農戶小額信用貸款事後監督情況。
三、結合實際,分步實施
按照聯社效能監察工作要求,結合我社工作實際,共分4個階段推進工作:
第一階段抓好部署落實(2018年3至4月),學習了XX聯[2018]121號檔案,成立了領導小組,使職工明確了開展農戶小額信用貸款的重要意義是,效能監察是內部綜合性的監督,是推進農村信用社規範化管理的重要手段,是深化案件專項治理工作的重要補充,也是紀檢監察工作融入管理的服從,服務於農村信用社改革發展大局,實現可持續發展的有效途徑。
第二階段:組織實施(2018年5至7月)。通過信貸人員交叉核查包片村社農戶小額信用貸款,主任和主管會計檢查建檔、評級、頒證、年審,及貸款的申請、發放、收回全過程執行情況,重點監察建檔、評級的準確性和貸款發放的內控制約與檢查監督的有效性。對發現的問題有建檔不規範個別未建檔而發放信用貸款;評級記載的內容與打分的不相匹配,記載內容不準確,與實際不相符;利率執行與農戶信用等級不符。
第三階段:跟蹤整改(2018年8至9月)。針對第二階段監察出的問題,我社及時召開信貸專項工作會議,認真研究分析存在問題的原因。認為一是信貸員工作不認真,馬虎行事,出現前後不符現象。二是對農戶小額信用貸款評級的相關知識及操作流程瞭解不夠,出現記載內容與打分不匹配。三是外勤人員對小額農戶貸款重視不夠,認為金額小,風險小或沒有風險的認識,所以出現不注重細節,不按照操作程式操作。四內勤人員不堅小額農戶信用貸款稽核發放制度,沒有及時發現貸款不完善處和不匹配要素。
我社在認真分析研究的基礎上,召開了職工大會,對存款的問題認真加以整改。首先從制度要求客戶經理對新增農戶建檔要實地調查,社長在場填寫建檔內容,評級打分由社長蓋章認可,確保建檔內容的真實性。二是信貸款人員超授信額度的,必須先經主任簽字確認和微機授信後再發放貸款。三是內勤會計和出納必須堅小額信用貸款發放稽核制度,核對確認為本人辦理,本人領款,憑證要素完善,利率與級別相符。否則,信用社對不執行貸款發放稽核制度的將追究當事人責任,並與獎勵薪酬掛勾考核。
四、強化監管,取得成效
通過認真剖析原因,制訂整改措施,完善內控監察的長效機制。各個崗位認真履行審查職責,使我社小額農戶信用貸款發放操作流程規範,內容真實、完整、評級匹配基本準確。從而基本控制了農戶小額信用貸款操作風險,信用風險。確保了我社“兩項治理”工作和效能監察工作取得實效。
XX信用社
二O一八年十二月十六日
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