反洗錢專管員掃黑除惡心得體會
掃黑除惡專項鬥爭是以習近平同志為核心的黨中央作出的重大決策,事關社會大局穩定和國家長治久安,事關人心向背和基層政權鞏固,事關進行偉大斗爭、建設偉大工程、推進偉大事業、實現偉大夢想。深入貫徹落實做好“掃黑除惡”專項鬥爭工作的指示精神,以制度建設為基礎,以風險監測為抓手,以協調配合為載體,以資訊共享為手段,探索開展“四位一體”的工作方法,強化反洗錢履職,助力“掃黑除惡”專項鬥爭。
洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質,通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪汙賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪,擾亂正常的社會經濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽。因此,我們依法採取大額和可疑交易資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施,預防和打擊洗錢犯罪,起到遏制上游犯罪的目的。
作為一名反洗錢專管員,我一直奮鬥在掃黑除惡的一線,今年以來,更是積極參與到總、分行關於反洗錢的各項培訓學習中,不斷用更新的理論知識指導反洗錢日常履職,多次與分行反洗錢部門會商情報,並得到分行的協助指導。
夯實基礎,制度先行。根據《銀行業金融機構掃黑除惡專項治理十個方面重點內容》,明確金融機構在“掃黑除惡”專項鬥爭中的反洗錢職責,要求金融機構積極主動為“掃黑除惡”專項鬥爭提供線索和資訊支援。為了提高對涉黑洗錢案件的處理效率,我支行根據金融監管部門頒佈的法律檔案和上級行要求,進一步完善反洗錢內控制度,明確對“涉黑洗錢”和“涉黑資金交易”的防控措施和處置機制。
資金監測工作是發現和防範涉黑資金交易的重要手段。為阻斷涉黑資金流動的金融通道,我支行本著“風險為本”的原則,創新監測方法、提高監測效率,通過監測發現並深挖涉黑線索;對涉黑資金交易特徵進行歸納,並利用大資料和雲端計算技術,探索建立涉黑資金監測模型,提高涉黑資金監測的針對性和有效性,防範涉黑資金通過金融機構轉移的洗錢風險;關注相關部門釋出的涉黑組織、個人的名單,並對存量客戶進行回溯性風險排查,對於涉及黑惡勢力的客戶,要採取相應的風險防控措施。
為配合開展“掃黑除惡”專項鬥爭工作,我支行根據分行部署,積極探索反洗錢支援“掃黑除惡”專項鬥爭工作的新模式,對於公安機關已立案、已查詢偵辦的案件,及時整理相關公告、線索排查、協助查詢凍結賬戶資訊等資料,專夾保管。對於公安機關已發公告、徵集案件線索的,及時結合公告中涉及組織、個人等資訊,對在我行開辦業務情況進行全面摸排,及時上報當地掃黑辦、公安局、人行、銀保監分局及分行,並及時辦理移交手續。所有案件線索均一冊一檔、專人保管,強化保密。並結合公安機關2018年至今在網上釋出的涉黑涉惡案件公告,及時對案件的個人、公司進行一次全面排查,對賬戶開立、客戶盡職調查、資金使用等情況進行分析研判,按時上報分析報告。通過建立資訊共享機制,形成合力,打擊涉黑犯罪和涉黑洗錢活動。將反洗錢日常監管、履職中發現的涉黑線索,及時向公安部門報案;公安部門處理涉黑案件中發現的洗錢線索,及時進行摸排。通過資訊共享,形成橫跨金融系統和公安部門的情報網路,“掃黑除惡”工作的效率明顯提升。
在今後的工作中,我將繼續履行好反洗錢專管員的崗位職責,不僅要落實好日常業務的櫃面檢查和登記、報告工作,嚴格做好客戶身份識別,及時高效向分行反饋需要協助調查的客戶身份、交易資料等,在自己的三尺櫃檯內做好反洗錢的日常工作,更要走出去,加入外拓小組,向廣大的金融消費者宣傳推廣反洗錢、掃黑除惡相關知識,使“掃黑除惡”暨反洗錢知識宣傳通俗易懂,深入人心,不斷推進掃黑除惡專項工作縱深落實。
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