某科技公司資金理財管理辦法
某科技公司資金理財管理辦法
第一章總則
第一條 為規範**公司資金理財業務管理,規範資金理財的範圍、審批流程與許可權,有效控制風險,提高投資收益。結合本單位的實際情況,特制定本辦法。
第二章基本定義及原則規定
第二條 資金理財定義
本辦法所稱資金理財是指在國家政策允許的情況下,在控制風險的前提下,以提高資金使用效率、增加現金資產收益為原則,對閒置資金通過商業銀行理財及其他理財工具進行運作和管理。
公司的理財產品風險等級原則上限定在中低等級以下,即PR1、PR2級別理財產品。PR1級別的理財產品是由銀行保證本金的完全償付,產品收益較少受到市場波動和政策法規變化等風險因素的影響。產品主要投資於高信用等級債券(如國債)、貨幣市場等低風險金融產品;PR2級別的理財產品不保證本金的償付,但本金風險相對較小,收益浮動相對可控。產品主要投資於債券、同業存貸等低波動性金融產品。
第三條 資金理財的基本原則:
公司從事資金理財應堅持“規範運作、防範風險、謹慎投資、保值增值”的原則,以不影響公司正常經營和主營業務的發生為先決條件。
(一)遵循國家相關法律法規的原則,即委託理財資金的來源應符合相關規定。
(二)確保公司經營資金需求的原則,即公司用於理財的資金應當是自有閒置性的資金,不得擠佔公司正常運營和專案建設資金。
(三)風險可控的原則,即理財資金原則上投向風險可控類產品,風險等級原則上不得超過中低等水平(PR2級別),不得投向股票及衍生產品等高風險領域。
第三章組織機構及審批許可權
第四條 資金理財的組織機構
公司董事會負責年度理財方案審批,並依據理財風險等級採取授權或審批的分級管控模式。
財務資產部負責資金理財的日常管理與運作,主要職責如下:
(一)負責投資前論證,提出理財實施方案。
(二)負責投資期間管理,落實風險控制措施。
(三)負責跟蹤到期投資資金和收益及時、足額到賬。
第五條 按照風險類別的不同實行分類審批原則
(一)在公司年度理財方案獲批並授權的前提下,購買公司開立基本賬戶銀行的低風險理財產品(PR1等級),單筆金額在5000萬元以下(含5000萬元)的,由財務資產部提出申請,提交分管財務總經理審批,單筆金額在5000萬元以上的,由總經理審批;
(二)購買其他類別的委託理財產品,由公司財務資產部提出申請,提交分管財務總經理核批後,報公司黨董事會審批。
第四章資金理財業務過程管理
第六條 財務資產部在制定理財實施方案前,對投資規模、預期收益進行可行性分析,對理財產品進行書面詢價,並對受託方資信、投資品種等進行風險性評估,必要時聘請外部專業機構提供投資諮詢服務。
第七條財務資產部應設立理財資金管理臺賬,對取得的相關合同、協議等作為重要業務資料及時歸檔;並設專人管理存續期的理財產品,出現異常情況時及時報告,避免或減少公司損失。
第五章附則
第八條 本辦法未盡事宜,依照國家有關法律、法規、規範性檔案的有關規定執行。本辦法某些條款如因有關法律、法規、規範性檔案的有關規定調整而發生衝突的,以有關法律、法規、規範性檔案的規定為準。
第九條 本管理辦法自發布之日起施行。
科技有限公司
2021年8月16日
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