理財經理實習報告多篇
【第1篇】8月客戶理財經理實習報告範文
從走出學校大門走進郵政儲蓄銀行,從學生身份到客戶理財經理。“天下英雄皆我輩,一入江湖立馬催。”從大學校園到社會的大環境的轉變,身邊接觸的人也完全換了角色,老師變成老闆,同學變成同事,相處之道完全不同。巨大的轉變中,彷徨,迷茫,無法馬上新的環境。也許看不慣企業之間殘酷的競爭,無法忍受同事之間漠不的眼神和言語。而在學校,有同學老師的和支持,每日只是上上課,很輕鬆。常言道:工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習不長,我從中到了知識,關於做人,做事,做學問。
走進郵儲銀行是因爲郵政體制改革以後,郵儲銀行一家獨立的商業銀行,呼喚着金融創新。爲穩定老客戶,發展新客戶,更優質的服務,有必要理財類。,中資銀行和外資銀行在大中城市和經濟發達地區開拓個人理財,加之郵儲銀行在資金清算等的劣勢,迫切要求引入幣和外幣理財豐富性、多樣性、靈活性、個性化的金融創新品種,與商業銀行站在同一起跑線上,爲自身發展注入新的活力。保定市郵儲銀行面向地區公開招聘。
個人客戶經理是指從事個人銀行產品營銷、市場拓展和客戶服務工作,爲客戶是vip客戶個性化、綜合性的個人金融服務,收集和反饋市場信息,宣傳銀行形象的從業人員。客戶經理素質的高低將直接個人理財服務質量的好壞,金融市場的競爭是人才的競爭,擁有優質的客戶經理即擁優質的客戶。,應選拔熟練、知識面廣、較豐富的市場營銷知識和客戶服務經驗、有奉獻敬業精神的優秀人員充實到個人理財客戶經理崗位。其次在上崗前要多種的培訓,應探討的客戶經理激勵約束機制、准入和退出制度、科學的考覈管理體系,吸引高素質人才,穩定客戶經理隊伍。
。從報名到面試,再到培訓。到現在的正式上崗簽訂合同,期間只用了短短的月,的工作其實來說五天的實習期。五天之後就正式上崗了,郵政儲蓄銀行剛剛和郵政局分家,之前的員工併入郵政局,在實習期間壓根就沒有老員工的,五天裏。我體會到了簽到一筆保險單的快樂,也感受到了儲戶把你當成保險公司推銷人員的冷落的眼神 。
怎麼說呢,保險在這裏做的很失敗,名聲很不好,要在銀行把保險的信譽豎立起來很難。銀行代理保險又何外面保險公司的直接保險不同,是儲蓄式的分紅保險。
郵政儲蓄銀行代理的保險有,郵儲銀行根據行的自身特點目前只代理三種保險。
是人壽公司的**分紅型,的特點是一千塊錢起存,以一千的整數倍存上不封頂,一次性躉交。投保範圍爲三十天到六十週歲的人,五年後分紅加固定收益加本金一起取出。保險期限是五年。
保險範圍是一倍的疾病身故和三倍的意外身故,值得一提的是未滿一年的賠償爲一倍的本金,此種險種可以退保,未滿三年退保有損失本金,三年之後的退保可以保本。的分紅並不固定主要是根據保險公司投資市場的效益來的利潤的百分之七紅。他的分紅並固定。五年之內急需用錢,可以申請保單質押貸款,也可以向保險公司借款。貸款可以貸現金價值的百分之八十,貸款的利率是根據同期的銀行貸款利率一樣的。借款可以是現金價值的百分之七十, 是執保單去保險公司借。關於退保,是有三種情況的:種情況,當天退保,可以在銀行直接退保不收取任何費用。種情況,在十天之內的天到第十天退保,是要到保險公司退的,有兩種情況:(1)本人持本人有效證件到保險公司辦理。可以在當天退保。(2)在銀行填寫委託書由去保險公司辦理的話當天退錢。在十天猶豫期退保的只收取十塊錢的手續費工本費。種情況,超過猶豫期的退保,之中退保時在三年之內退要損失本金的,因爲他的要扣除違約金的,而三年之後退保不損失本金是因爲三年的分紅加上扣除違約金的本金上可以保本了。保險在做之前要向儲戶講清楚最好是五年不要去動它要不然投資就它的最大價值了。
種人壽的分紅保險,叫做安享一生。此種險種是起存爲一千,期交五年,第十年退回本金的百分之四十,第十五年退回剩餘的百分之六十。投保範圍是三十天到五十五週歲的人。的分紅則是從年交次的那一年開始分紅一直到七十週歲。保障期限從投保生效之日起至七十週歲。保障範圍是一倍的疾病身故兩倍的意外身故三倍的重大災害(指洪水,地震,颱風,海嘯,泥石流,滑坡)沒有固定收益,分紅,保障期限長。
國壽安享一生兩全保險(分紅型)是人壽推出的一款新型分紅產品,該產品涵蓋疾病、意外及地震、泥石流、滑坡、洪水、海嘯、颱風六種重大自然災害的周全保障,還將在約限內返還保費後一直到70週歲。期間,該產品將紅利分配,您可以分享保險公司的投資和經營直到70週歲。一份保單,多重收益!
種**財產保險公司的**財險雙贏型家庭財產保險,此種保險起點爲一萬元,以一萬的倍數遞增,上不封頂。保險範圍爲家庭財產遭遇火災,爆炸,飛行物墜落等的家庭損失,承擔兩倍的賠付,期限爲三年,而存款的利率爲同期三年整存整取三年利率高百分之零點六,同減同增,分段計息。區別於壽險的是要在郵儲銀行開一張郵政綠卡三年之後本金加利息打到綠卡上。三年之後兌付可直接拿卡到郵儲銀行支取。
的工作很簡單幫助儲戶的分配他的財產讓的投資能夠收益的最大化。
【第2篇】3月客戶理財經理實習報告範文
從走出學校大門走進郵政儲蓄銀行,從學生身份到客戶理財經理。“天下英雄皆我輩,一入江湖立馬催。”從大學校園到社會的大環境的轉變,身邊接觸的人也完全換了角色,老師變成老闆,同學變成同事,相處之道完全不同。巨大的轉變中,彷徨,迷茫,無法馬上新的環境。也許看不慣企業之間殘酷的競爭,無法忍受同事之間漠不的眼神和言語。而在學校,有同學老師的和支持,每日只是上上課,很輕鬆。常言道:工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習不長,我從中到了知識,關於做人,做事,做學問。
走進郵儲銀行是因爲郵政體制改革以後,郵儲銀行一家獨立的商業銀行,呼喚着金融創新。爲穩定老客戶,發展新客戶,更優質的服務,有必要理財類。,中資銀行和外資銀行在大中城市和經濟發達地區開拓個人理財,加之郵儲銀行在資金清算等的劣勢,迫切要求引入幣和外幣理財豐富性、多樣性、靈活性、個性化的金融創新品種,與商業銀行站在同一起跑線上,爲自身發展注入新的活力。保定市郵儲銀行面向地區公開招聘。
個人客戶經理是指從事個人銀行產品營銷、市場拓展和客戶服務工作,爲客戶是vip客戶個性化、綜合性的個人金融服務,收集和反饋市場信息,宣傳銀行形象的從業人員。客戶經理素質的高低將直接個人理財服務質量的好壞,金融市場的競爭是人才的競爭,擁有優質的客戶經理即擁優質的客戶。,應選拔熟練、知識面廣、較豐富的市場營銷知識和客戶服務經驗、有奉獻敬業精神的優秀人員充實到個人理財客戶經理崗位。其次在上崗前要多種的培訓,應探討的客戶經理激勵約束機制、准入和退出制度、科學的考覈管理體系,吸引高素質人才,穩定客戶經理隊伍。
。從報名到面試,再到培訓。到現在的正式上崗簽訂合同,期間只用了短短的月,的工作其實來說五天的實習期。五天之後就正式上崗了,郵政儲蓄銀行剛剛和郵政局分家,之前的員工併入郵政局,在實習期間壓根就沒有老員工的,五天裏。我體會到了簽到一筆保險單的快樂,也感受到了儲戶把你當成保險公司推銷人員的冷落的眼神 。
怎麼說呢,保險在這裏做的很失敗,名聲很不好,要在銀行把保險的信譽豎立起來很難。銀行代理保險又何外面保險公司的直接保險不同,是儲蓄式的分紅保險。
郵政儲蓄銀行代理的保險有,郵儲銀行根據行的自身特點目前只代理三種保險。
是人壽公司的**分紅型,的特點是一千塊錢起存,以一千的整數倍存上不封頂,一次性躉交。投保範圍爲三十天到六十週歲的人,五年後分紅加固定收益加本金一起取出。保險期限是五年。
保險範圍是一倍的疾病身故和三倍的意外身故,值得一提的是未滿一年的賠償爲一倍的本金,此種險種可以退保,未滿三年退保有損失本金,三年之後的退保可以保本。的分紅並不固定主要是根據保險公司投資市場的效益來的利潤的百分之七紅。他的分紅並固定。五年之內急需用錢,可以申請保單質押貸款,也可以向保險公司借款。貸款可以貸現金價值的百分之八十,貸款的利率是根據同期的銀行貸款利率一樣的。借款可以是現金價值的百分之七十, 是執保單去保險公司借。關於退保,是有三種情況的:種情況,當天退保,可以在銀行直接退保不收取任何費用。種情況,在十天之內的天到第十天退保,是要到保險公司退的,有兩種情況:(1)本人持本人有效證件到保險公司辦理。可以在當天退保。(2)在銀行填寫委託書由去保險公司辦理的話當天退錢。在十天猶豫期退保的只收取十塊錢的手續費工本費。種情況,超過猶豫期的退保,之中退保時在三年之內退要損失本金的,因爲他的要扣除違約金的,而三年之後退保不損失本金是因爲三年的分紅加上扣除違約金的本金上可以保本了。保險在做之前要向儲戶講清楚最好是五年不要去動它要不然投資就它的最大價值了。
【第3篇】xxxx年3月客戶理財經理實習報告範文
從走出學校大門走進郵政儲蓄銀行,從學生身份到客戶理財經理。“天下英雄皆我輩,一入江湖立馬催。”從大學校園到社會的大環境的轉變,身邊接觸的人也完全換了角色,老師變成老闆,同學變成同事,相處之道完全不同。巨大的轉變中,彷徨,迷茫,無法馬上新的環境。也許看不慣企業之間殘酷的競爭,無法忍受同事之間漠不的眼神和言語。而在學校,有同學老師的和支持,每日只是上上課,很輕鬆。常言道:工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習不長,我從中到了知識,關於做人,做事,做學問。
走進郵儲銀行是因爲郵政體制改革以後,郵儲銀行一家獨立的商業銀行,呼喚着金融創新。爲穩定老客戶,發展新客戶,更優質的服務,有必要理財類。,中資銀行和外資銀行在大中城市和經濟發達地區開拓個人理財,加之郵儲銀行在資金清算等的劣勢,迫切要求引入幣和外幣理財豐富性、多樣性、靈活性、個性化的金融創新品種,與商業銀行站在同一起跑線上,爲自身發展注入新的活力。保定市郵儲銀行面向地區公開招聘。
個人客戶經理是指從事個人銀行產品營銷、市場拓展和客戶服務工作,爲客戶是vip客戶個性化、綜合性的個人金融服務,收集和反饋市場信息,宣傳銀行形象的從業人員。客戶經理素質的高低將直接個人理財服務質量的好壞,金融市場的競爭是人才的競爭,擁有優質的客戶經理即擁優質的客戶。,應選拔熟練、知識面廣、較豐富的市場營銷知識和客戶服務經驗、有奉獻敬業精神的優秀人員充實到個人理財客戶經理崗位。其次在上崗前要多種的培訓,應探討的客戶經理激勵約束機制、准入和退出制度、科學的考覈管理體系,吸引高素質人才,穩定客戶經理隊伍。
。從報名到面試,再到培訓。到現在的正式上崗簽訂合同,期間只用了短短的月,的工作其實來說五天的實習期。五天之後就正式上崗了,郵政儲蓄銀行剛剛和郵政局分家,之前的員工併入郵政局,在實習期間壓根就沒有老員工的,五天裏。我體會到了簽到一筆保險單的快樂,也感受到了儲戶把你當成保險公司推銷人員的冷落的眼神 。
怎麼說呢,保險在這裏做的很失敗,名聲很不好,要在銀行把保險的信譽豎立起來很難。銀行代理保險又何外面保險公司的直接保險不同,是儲蓄式的分紅保險。
郵政儲蓄銀行代理的保險有,郵儲銀行根據行的自身特點目前只代理三種保險。
是人壽公司的**分紅型,的特點是一千塊錢起存,以一千的整數倍存上不封頂,一次性躉交。投保範圍爲三十天到六十週歲的人,五年後分紅加固定收益加本金一起取出。保險期限是五年。
保險範圍是一倍的疾病身故和三倍的意外身故,值得一提的是未滿一年的賠償爲一倍的本金,此種險種可以退保,未滿三年退保有損失本金,三年之後的退保可以保本。的分紅並不固定主要是根據保險公司投資市場的效益來的利潤的百分之七紅。他的分紅並固定。五年之內急需用錢,可以申請保單質押貸款,也可以向保險公司借款。貸款可以貸現金價值的百分之八十,貸款的利率是根據同期的銀行貸款利率一樣的。借款可以是現金價值的百分之七十, 是執保單去保險公司借。關於退保,是有三種情況的:種情況,當天退保,可以在銀行直接退保不收取任何費用。種情況,在十天之內的天到第十天退保,是要到保險公司退的,有兩種情況:(1)本人持本人有效證件到保險公司辦理。可以在當天退保。(2)在銀行填寫委託書由去保險公司辦理的話當天退錢。在十天猶豫期退保的只收取十塊錢的手續費工本費。種情況,超過猶豫期的退保,之中退保時在三年之內退要損失本金的,因爲他的要扣除違約金的,而三年之後退保不損失本金是因爲三年的分紅加上扣除違約金的本金上可以保本了。保險在做之前要向儲戶講清楚最好是五年不要去動它要不然投資就它的最大價值了。 2 下一頁
種人壽的分紅保險,叫做安享一生。此種險種是起存爲一千,期交五年,第十年退回本金的百分之四十,第十五年退回剩餘的百分之六十。投保範圍是三十天到五十五週歲的人。的分紅則是從年交次的那一年開始分紅一直到七十週歲。保障期限從投保生效之日起至七十週歲。保障範圍是一倍的疾病身故兩倍的意外身故三倍的重大災害(指洪水,地震,颱風,海嘯,泥石流,滑坡)沒有固定收益,分紅,保障期限長。
國壽安享一生兩全保險(分紅型)是人壽推出的一款新型分紅產品,該產品涵蓋疾病、意外及地震、泥石流、滑坡、洪水、海嘯、颱風六種重大自然災害的周全保障,還將在約限內返還保費後一直到70週歲。期間,該產品將紅利分配,您可以分享保險公司的投資和經營直到70週歲。一份保單,多重收益!
種**財產保險公司的**財險雙贏型家庭財產保險,此種保險起點爲一萬元,以一萬的倍數遞增,上不封頂。保險範圍爲家庭財產遭遇火災,爆炸,飛行物墜落等的家庭損失,承擔兩倍的賠付,期限爲三年,而存款的利率爲同期三年整存整取三年利率高百分之零點六,同減同增,分段計息。區別於壽險的是要在郵儲銀行開一張郵政綠卡三年之後本金加利息打到綠卡上。三年之後兌付可直接拿卡到郵儲銀行支取。
的工作很簡單幫助儲戶的分配他的財產讓的投資能夠收益的最大化。
1
-
導購員的實習報告【新版多篇】
導購的實習報告篇一實習期間,本人先了解了企業的基本信息和財務狀況,對於會計處理程序、方法、手段和企業會計覈算組織程序等都進行了學習。在老師的指導下,,我參與了財務會計崗位的各項工作,從處理原始憑證開始,接着學習製作利潤表、資產負債表、現金流量表等基礎的...
-
啤酒廠參觀實習報告新版多篇
啤酒廠實習報告範文三:啤酒廠生產實習報告篇一一、實習目的爲期十天的工廠實習結束了,這對於我來說是一種全新的體驗,實習前的好奇、恐懼或是自信現在都化成了點點的回味,成爲了寶貴的財富。對於我們這羣從來沒有實際生產經驗的學生來說,這不僅是一項必修課,更是一...
-
考察實習報告【通用多篇】
考察實習報告篇一嘉興,舊曰禾城,她孕育、傳承了一代江南文化,歷史街區暑期認識實習考察報告。昔日的煙雨朦朧、小橋流水,今日只換得點點歷史跡留。散落在這江南之鄉中的條條老街也因時間的摧蝕,漸漸少去。如今也只剩大運河邊的月河算得再興了昔日鬧景;而梅灣的興造,也...
-
英語實習報告【精彩多篇】
英語實習報告篇一光陰似箭,日月如梭。轉眼間,愉快而又艱辛的實習工作快要結束了,在這二十多天裏裏,我們經歷了從學生到教師的角色轉換。在這二十多天的時間裏,在教案的準備和書寫上,在課堂的佈置上,在課時的掌握上,都有了很大的提高。二十天的時間不長,但感受頗多。現將...