大額資金支付管理辦法
為加強資金管理,防範操作風險,結合我區 業務經營情況,特制定本辦法,請遵照執行。<?xml:namespace prefix = o ns = "urn:schemas-microsoft-com:office:office" />
一、匯出資金管理
1、 同一賬户當天匯出資金在50萬元以上和 當天累計匯出資金超過100萬元至500萬元(含)以內,由 主任審查同意後才能匯出款項;當天累計匯出超過500萬元的由 或 審查同意後才能匯出。
2、 同一賬户當天匯出資金超過100萬元至300萬元(含)以內,由營業部業務主管審查; 同一賬户匯出資金當天超過300萬元和當天累計匯出資金超過500萬元至1000萬元(含)以內,由 部長或 分管主任審查同意後才能匯出;當天累計匯出資金1000萬元以上由 或 審查同意後匯出。
3、 匯出款項(不含同業)劃轉,單筆匯出超過100萬元至400萬元(含),由清算中心業務主管審查;單筆匯出超過400萬元和當天累計匯出資金超過500萬元至1000萬元(含)以內,由 或 審查;當天累計匯出超過1000萬元,由 或 審查。
4、 存放同業款項劃轉,由 出具資金調撥通知單, 根據資金調撥單內容辦理。單筆金額1000萬元(含)以內,由 或 審查;單筆超過1000萬元由 或 審查同意後,方能辦理。
二、現金管理
1、現金庫存管理。各營業網點必須嚴格執行現金管理規定,確保資**全,現金庫存限額應控制在聯社核定的庫存限額之內,超過限額部分及時送存聯社 。
2、 (部)取現金,應提前一天報 ,特殊情況列外。
3、 同一賬户當天支取現金和**向清算中心當天支取現金超過50萬元,需經 審查。 同一賬户當天支取現金超過50萬元至100萬元(含)以內,由業務主管審查;超過100萬元需經 審查。
4、 向同業存取現金,由 開具資金調撥單,當日支取現金500萬元以上,由 審查後辦理。
三、其它管理
1、針對50萬元以上的大額出賬和走賬,各營業網點經辦人要對客户的用途進行認真校驗,嚴格把關。要與客户兩個以上主管進行熱線驗證,獲得確認,做好記錄。
2、各營業網點要建立和完善大額現金管理、審批、登記制度,加強對提取現金異常,長期不動户劃入大額資金等異常情況進行分析,按規定及時報告。
3、不得辦理結算賬户資金轉入非結算賬户的轉賬結算。單位結算賬户支付給個人結算賬户的資金每筆超過5萬元的,要嚴格審查付款單位的付款理由是否符合規定。
4、各營業網點經辦人員必須嚴格按照本辦法的規定進行資金匯劃,匯出款項需經有權人審查的,必須經有權審查人在支付憑證和“大額資金進出賬登記簿”上簽字後才能匯出。如發現有違反本辦法規定的行為,從重處罰。
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