某科技公司資金理財管理辦法
某科技公司資金理財管理辦法
第一章總則
第一條 為規範**公司資金理財業務管理,規範資金理財的範圍、審批流程與權限,有效控制風險,提高投資收益。結合本單位的實際情況,特制定本辦法。
第二章基本定義及原則規定
第二條 資金理財定義
本辦法所稱資金理財是指在國家政策允許的情況下,在控制風險的前提下,以提高資金使用效率、增加現金資產收益為原則,對閒置資金通過商業銀行理財及其他理財工具進行運作和管理。
公司的理財產品風險等級原則上限定在中低等級以下,即PR1、PR2級別理財產品。PR1級別的理財產品是由銀行保證本金的完全償付,產品收益較少受到市場波動和政策法規變化等風險因素的影響。產品主要投資於高信用等級債券(如國債)、貨幣市場等低風險金融產品;PR2級別的理財產品不保證本金的償付,但本金風險相對較小,收益浮動相對可控。產品主要投資於債券、同業存貸等低波動性金融產品。
第三條 資金理財的基本原則:
公司從事資金理財應堅持“規範運作、防範風險、謹慎投資、保值增值”的原則,以不影響公司正常經營和主營業務的發生為先決條件。
(一)遵循國家相關法律法規的原則,即委託理財資金的來源應符合相關規定。
(二)確保公司經營資金需求的原則,即公司用於理財的資金應當是自有閒置性的資金,不得擠佔公司正常運營和項目建設資金。
(三)風險可控的原則,即理財資金原則上投向風險可控類產品,風險等級原則上不得超過中低等水平(PR2級別),不得投向股票及衍生產品等高風險領域。
第三章組織機構及審批權限
第四條 資金理財的組織機構
公司董事會負責年度理財方案審批,並依據理財風險等級採取授權或審批的分級管控模式。
財務資產部負責資金理財的日常管理與運作,主要職責如下:
(一)負責投資前論證,提出理財實施方案。
(二)負責投資期間管理,落實風險控制措施。
(三)負責跟蹤到期投資資金和收益及時、足額到賬。
第五條 按照風險類別的不同實行分類審批原則
(一)在公司年度理財方案獲批並授權的前提下,購買公司開立基本賬户銀行的低風險理財產品(PR1等級),單筆金額在5000萬元以下(含5000萬元)的,由財務資產部提出申請,提交分管財務總經理審批,單筆金額在5000萬元以上的,由總經理審批;
(二)購買其他類別的委託理財產品,由公司財務資產部提出申請,提交分管財務總經理核批後,報公司黨董事會審批。
第四章資金理財業務過程管理
第六條 財務資產部在制定理財實施方案前,對投資規模、預期收益進行可行性分析,對理財產品進行書面詢價,並對受託方資信、投資品種等進行風險性評估,必要時聘請外部專業機構提供投資諮詢服務。
第七條財務資產部應設立理財資金管理台賬,對取得的相關合同、協議等作為重要業務資料及時歸檔;並設專人管理存續期的理財產品,出現異常情況時及時報告,避免或減少公司損失。
第五章附則
第八條 本辦法未盡事宜,依照國家有關法律、法規、規範性文件的有關規定執行。本辦法某些條款如因有關法律、法規、規範性文件的有關規定調整而發生衝突的,以有關法律、法規、規範性文件的規定為準。
第九條 本管理辦法自發布之日起施行。
科技有限公司
2021年8月16日
-
廣告公司管理制度精品多篇
廣告公司規章制度篇一為保證本公司在國家法律法規規定的範圍內進行正常的經濟活動,加強自身管理,樹立良好的公司形象,根據《廣告法》的規定,制定以下四項制度。一、廣告業務承接登記制度公司對承接的廣告業務應先指定專人負責登記,並根據廣告的內容和廣告客户提出的...
-
公司信息安全管理制度精品多篇
公司信息安全管理制度篇一1、學校總務處重要職責是認真做好固定資產管理工作,實行財產保管責任制,建立財產分類帳和總帳。2、凡是購進或調進資產、儀器、音體美器材等都記入固定資產清冊,建立借用制度和賠償制度,每學年末總務處根據財產變動情況進行一次核對調整。...
-
公司保潔員管理制度【通用多篇】
公司保潔員管理制度篇一一、保潔員崗位職責:1、嚴格遵守公司各項規章制度。2、禮貌服務、禮貌待人,並注意堅持個人的儀容儀表,樹立良好形象。3、愛崗敬業,聽從上級領導指揮,在規定時間內按照工作標準,保質保量地完成各自分管區域內的保潔工作。4、遵守考勤制度,按時上...
-
2022公司規章管理制度格式【通用多篇】
公司制定規章制度篇一一、工程部經理嚴格遵守國家有關法律、法規和總公司各項規章制度,恪守職業道德。二、服從總公司領導,努力提高自身,積極參與公司重大決策。三、努力加強團隊建設,積極配合其它各部門開展工作。四、認真做好各裝飾工程的施工組織計劃,做好裝飾項...