2021年上半年金融工作總結
一、2020年金融發展基本情況彙報
(一)儲蓄收入:完成3580萬,完成率114.35%,同比增幅21.68%,絕對值增加637.7萬元,進度、增幅均超全省10個百分點且均排名全省第一。
(二)儲蓄餘額:餘額規模16.9億元,累計餘額新增4.62億元,完成率451.34%,排名全省第一;較去年同期多增3.51億元。定期餘額新增3.93億元,較去年同期多增3.24億元。
(三)全市同業情況:全市同業規模佔比6.83%,8家金融機構中排名第7位,規模佔比較19年提升0.87個百分點;新增佔比11.23%,8家金融機構中排名第5位,規模佔比較19年提升7.46個百分點,排名較19年提升2名;全市同業增幅17.74%,我公司增幅32.93%,超全市15.19個百分點且排名全市8家金融機構第一名。
二、2021年首季重點工作目標措施
(一)金融收入
首季實現金融收入1280萬,完成收入計劃的34%
2021年實現金融收入3766萬元,增幅5.2%
(二)儲蓄餘額
首季新增餘額保底目標4200萬元,奮鬥目標4600萬元
2021年新增餘額保底目標1.5億元,奮鬥目標1.8億元
(三)高效中間業務
1.保險收入:首季實現保險收入620萬元
2.基金業務:首季一季度銷售非貨幣型基金800萬元
三、首季重點工作措施
(一)多措並舉,全力抓好儲蓄業務發展
1.搶抓歲末年初資金落實旺季營銷活動落地,確保活動達預期。一是以全方位宣傳、全方位走訪、全方位活動營銷活動氛圍,指導網點落實活動方案,協助網點開展活動宣傳、存量客戶維護走訪、資產提升、新客引流及挖轉工作;二是充分運用CRM系統,跟進前做好客戶分析畫像,跟進後及時完善客戶基礎資訊、聯絡記錄等建檔工作,為後期跟進做好鋪墊;三是及時評估活動效果,總結經驗、複製推廣確保活動效果達預期為全年餘額新增奠定基礎。
2.持續做好養老金客群資產提升。我公司代發社保企業退休3.2萬用戶,代發額1.07億(自營2800戶,代發額3100萬元)。一是網點代發期落實“四個一”標準動作、非代發期落實進門客戶的一對一宣傳,持續做好客戶服務及活動的宣傳、資金挽留轉化及挖轉工作二是低效客戶盤活。針對1.1萬低效代發客戶開展資產盤活提升。一是分田管戶、明確到人,在CRM系統中建立專項營銷活動以“養老金送雞蛋”、“惠客大禮包”、各類節慶情感主題活動為切入點,邀約客戶到網點建聯同步做好近期活動政策宣傳,盤活資產提升;二是落實活動管控,活動動作落地,加強總結並做好活動效果評估。
3.量質兼顧抓活期餘額增長
(1)做好養老金客群資金的挽留轉化。堅持少取就是多存理念,嚴格落實代發期、非代發期規定動作,大力宣傳活動政策做好春節客戶賬戶資金留存轉化,以疫情必備口罩贈送、關懷提示電訪簡訊等,留、轉、挖養老金客群資金。
(2)商貿客戶提質增效。一是以資金歸集為主要目的做好新商戶開發,存款送財神活動維護提升存量商戶,系統資料分析管控關鍵類指標執行提質增效;二是強化郵銀、專業協同,以“貨款存郵儲,快遞免費寄”活動做好重點商圈客戶開發工作,與寄遞部共同走訪解析郵資福利獲取方式,系統內建檔管理,持續跟進挖掘做好資產提升。
(3)代收付專案。聚焦非稅代收、小微代發、資金歸集等客群,深挖周邊資源、開展輻射營銷。
4.穩存量,提升轉存率。認真做好一季度定期到期2.27億資金轉存維護工作,分田管戶做好聯絡維護工作;針對異動、逾期客戶一對一跟進,週轉存率及日轉存率連續較低的網點重點幫扶,提升轉存率至75%以上。
(二)中收業務提速,大力發展高效中間業務
1.聚焦“增收入、提效益”,全力抓好首季開門紅保險銷售。重點以3+3、3+7保險產品運用系統精準邀約,結合新春送福活動開展獲客、邀客、銷售,達成競賽目標。
2.強化基金理財銷售,增收增效。一是加大宣傳提升郵儲銀行全市影響力。一是海量宣傳。聯動文傳部精準篩選客戶,群發簡訊營銷,連續在網點基金海報造勢等形式,營造基金營銷氛圍,獲客、吸客挖轉外部資金同步資產配置;二是定期組織學習在售產品優劣勢,梳理下發各階段銷售指引制定推出產品組合套餐;三是持續做好基金持有客戶經營工作,購買基金客戶責任到人,網點建立基金客戶微信群,定期查詢收益情況併發送至微信群,及時提醒客戶追加、贖回,轉化基金定投。
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