銀行保險業典型案例警示教育暨“行業規範建設年”活動心得體會
行業規範,從我做起
2020年4月2日,公司召開了“行業規範建設深化年”全員啟動會,會議旨在築牢規範發展根基,進一步提高合規管理水平,推動公司業務高質量發展。
自2019年3月學習《王俊壽同志在銀行保險業典型案例警示教育暨“行業規範建設年”啟動會上的講話》檔案,我學習到保險市場離“朗朗乾坤”任重道遠,保險行業的亞健康狀態不是一年半載就能恢復的。於是,2020年“行業規範建設深化年”應運而生,那在這大背景下,具體到自身崗位,應該如何做呢?
1.嚴控入司人員,杜絕學歷造假。目前行業中存在不少從業人員虛假學歷:高中學歷謊報大專、本科學歷上崗,甚至有人偽造學歷證上崗;還有人用自己的子女身份註冊工號,自己替代上崗從業。現在公司入司標準為“25-45歲”、“大專學歷”,我將從自身出發,嚴格把控入司人員,仔細稽核身份證件確定本人上崗,每位上崗人的學歷證都要去學信網查驗,把好入司材料稽核的第一道關。
2.拒絕銷售誤導、誇大宣傳等行為。有些保險銷售人員以增加銷售為目的,私自印製保險產品說明書或其它宣傳材料,其中摻雜虛假宣傳內容或欺詐誤導成分,更有銷售人員誇大保險責任,或誇大投資收益,或“信口開河”誇大分紅水平,或“斷章取義”,利用保險公司公佈的短期收益率,預測分紅水平,引誘消費者投保。這些行為不僅損害了消費者正當的權益,更是增加了保險行業的風險隱患,影像保險行業的可持續發展。對於自己而言,要時刻在早會上給業務員灌輸杜絕銷售誤導的思想,銷售誤導不僅影響保險行業的可持續發展,也是影響了自身的可持續發展,在給客戶介紹條款時一定根據保單內容逐字告知,重點關注黑體字部分,確保客戶清楚明白,樹立健康、有序、公平的良性迴圈,助力公司發展。
3.嚴查代簽字、代抄錄、代回訪行為。保險單證是保險公司對投保人的承擔證明,也是保險公司與投保人的一種契約,它具體規定了雙方的權利和義務。既然是契約那簽字尤為重要,由於行業800萬從業人員良莠不齊,代簽字情況屢見不鮮,如果客戶未來保全或理賠等服務出險問題,追究簽字責任,不僅會影響代理人職業發展,更是影響公司品牌力,給公司造成極大損失。從自身而言,對於銷售人員交來的每一單投保單都要仔細稽核,核對電子投保書、回執、照會簽名是否一致,對於不一致的要發給業務員確認,不明確的直接詢問客戶是否本人簽名,留好記錄,做好存檔,對於有代簽字、代抄錄、代回訪行為的,追究銷售人員責任,對其進行處罰。
4.梳理公司規章制度,努力學習,加強自身能力建設。我認為,不斷加強自身能力建設,努力適應新形勢對工作崗位的要求顯得尤為重要。審視自己的能力,還不能在殘酷的行業崗位競爭中立足,我需要不斷提高學習能力,學習是提高認知能力的一條重要途徑。將公司的制度重新梳理,再度學習,成為思想性的員工。當然,還要不斷提高自身溝通能力,崗位的原因要求我需要不斷的與前線的銷售人員進行溝通,涉及不少銷售人員的佣金等隱私私密資訊。溝通是一門藝術,我需要增加一些書本的閱讀,拓展自己的視野,擴大自己的知識面,會在溝通過程中游刃有餘。同時實踐更加重要,語氣的運用、謙詞的使用等,都需要在與人溝通的實踐之中磨練、總結。當然,掌握了溝通能力,也會對我未來的發展有所幫助。
不經歷風雨,怎麼見彩虹?對於目前的保險行業也是一樣,壽險行業是可以一個從事終身的行業。現在,能夠在壽險行業從事終身的人少之又少,但我堅信,在經過“關公刮骨療毒”程度的改革之後,會有更多的人將壽險事業當成自己的終身事業,把壽險行業當做大愛行業,會為自己從事壽險行業而感到自豪。我相信,這一天終會到來。
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