一則更新客戶資訊不全導致遠端拒絕的案例啟示

一、案例情況 

近日，一老年客戶前來網點辦理銀行卡掛失補卡業務，由於客戶並不會簽字，無法在智慧終端辦理，大堂經理便將其引導至櫃面辦理。櫃員在接待該客戶後驗證其所輸入的卡密碼成功後，便進行了實時掛失補卡處理。在錄入身份證資訊時，櫃員發現客戶原預留資訊戶籍地址、發證機關欄為空後，便將該客戶缺失資訊補錄以後提交了遠端授權。但由於櫃員一時疏忽忘記核對客戶預留身份證件的有效期，造成實際拍攝證件有效期與預留身份證件有效期不符，最終導致該筆遠端被拒絕。

二、案例分析

櫃員在對客戶銀行預留資訊進行修改時，一定要做到對所有原有預留的資訊進行準確的稽核，對原缺失或由於時間原因原有資訊與現在客戶所提供的實際資訊不符的部分進行準確補充和修正以確保客戶預留資訊的真實性、準確性和完整性，在滿足監管要求的同時，也為滿足客戶的有效需求奠定了堅實的基礎。

三、案例啟示

（一）養成良好的行為習慣。櫃員應當在日常工作中熟練掌握業務操作流程，培養一整套規範化，制度化的操作方法。通過對不同業務有針對性的固定業務處理流程來杜絕因個人操作失誤所帶來的遠端授權拒絕，以保持遠端授權零拒絕。

（二）積極組織針對易錯風險業務的臨櫃業務模擬。通過定期開展對一段時間內收集的易錯風險業務的臨櫃模擬活動。通過組織臨櫃模擬，總結經驗，使得櫃員能夠在接觸這些易錯風險業務前能夠做好必要的有效的準備，強化對關鍵環節的風險點把控，提高核算質量，最終保證業務處理的準確性、正確性