家庭理財計劃案例分析(精品多篇)
理財案例 篇一
當女性步入中年,事業、家庭都進入穩定期,到這一階段,理財的方式自然應有所不同。聰明的女性,應該學會如何用家庭閒置資金進行投資理財,享受高質量的生活。
理財目標 篇二
張先生是河南人,35歲,來上海已十幾年,業已定居成家立業。張先生是上海一家醫療器械公司的市場主管,每月收入有近2.5萬元,並且有年終獎5萬左右。張先生的妻子是一名公司職員,收入每月6500元稅後。倆人有一女,7歲,剛上國小。張先生家庭現有銀行儲蓄約110多萬,有股票約30萬。此外,家庭有現住房,價值300多萬,房貸每月尚有3500元,還有7年繳完。在家庭開支方面,生活費用一家約6500元。有一輛車,養車費用平均月2000元。就目前的情況,張先生想向理財師瞭解一些其他的投資渠道,因為張先生只是炒股,但總還是不放心,想看看其他的投資方式。
理財建議 篇三
在理財前,先要對家庭的財務狀況做一次詳細的盤點,包括有多少存款、每月的現金流多少、每月開支預計多少、有什麼大宗消費預計會發生等等,這樣就會比較清楚家裡處於什麼狀況,有針對性的合理安排理財計劃。
柯女士家庭財務狀況:家中有現金3萬元、定期存款10萬元、國債10萬元、理財產品60萬元。每月現金收入7.5萬元,小孩教育費用及一家三口生活開銷每月2萬元,家庭每月結餘資金5.5萬元,一年下來積累66萬元左右;加上夫妻倆年終獎合計26萬元,家中一年收入約92萬元。雙方父母共四位老人,每年大約拿出12萬元盡孝心。這樣柯女士每年家庭年結餘資金有80萬元。
財務分析 篇四
柯歆是一家企業的高管,丈夫與人合夥創辦了一家企業,養育一子。家庭收支由柯女士負責打理。
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