銀行財務自查報告多篇

銀行財務自查報告篇1

6月6日區採購執行情況專項檢查業務培訓會後，我部領導非常重視，及時組織相關人員認真學習了x財發[2008]78號關於印發《xxx區政府採購執行情況專項檢查實施方案》的通知精神，在安排專人負責此項工作的同時，嚴格對照檔案要求進行專項檢查自糾自查工作。現將具體情況彙報如下：

一、領導重視，落實責任。

部領導班子對政府採購工作非常重視，經專題研究，明確該項工作由分管財務的副部長xxx負責，日常具體工作由財務人員負責。在日常財務管理中，部領導經常在部務會、支部會議上，多次強調各項物資採購要嚴格遵照政府採購有關規定執行，決不允許出現化整為零、規避政府採購的行為；在業務方面要求財務人員經常向區政府採購中心請教、學習，向會計核算中心領導和報帳組工作人員學習，不斷強化程式意識、節約意識；在日常具體工作中，領導經常提醒經辦人員，要嚴格按照政府採購法的要求進行物資採購，杜絕圖方便而改變採購方式的行為出現。

二、完善政府採購管理制度。

部領導班子科學統籌，本著節約的原則，在每年年底定出下一年度預算，採購活動嚴格控制在預算範圍內。每項具體採購工作由各科室根據辦公需要和上級有關政策提出申請，經主管科室的部領導閱示後，提交部務會研究確定。

三、嚴格管理，規範操作。

我們自覺堅持採購程式，部務會研究同意採購後，由財務人員負責在區政府採購中心按《採購法》要求具體辦理。對每一項政府採購業務，我們嚴格按照政府採購法和政府採購業務指南的程式進行上報，根據區採購中心批准的採購方式、金額進行下一步的採購。到目前為止，我部在執行政府採購政策方面沒有出現違規或違反財經紀律現象發生。

四、完善檔案管理。

對每次採購活動的採購資料，財務人員能及時進行整理歸檔。

銀行財務自查報告篇2

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習檔案精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《綿竹市財政局關於開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，並按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務稽核——分管領導稽核——領導審批的審批程式執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零並登出。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章儲存在安全地方，並且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，並相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤後方可結賬。會計並定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規範，財政資金稽核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，並針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀行財務自查報告篇3

第一，個人貸款業務方面

截至自查之日，我行個人貸款餘額為49XX萬元，其中“隨薪貸”餘額2XXX萬元，其他個人貸款餘額20xx萬元（包括不良貸款餘額1X萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時採取有效措施以防止不良貸款的增長，並積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。“隨薪貸”業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《X銀X辦發（xx號）》等相關規則制度執行，不存在資金髮放方式、資金用途等違規行為。

第二，客戶管理系統方面

根據PCRM、CFE相關檔案要求，我行及時更新新使用者和清理冗餘使用者，到目前為止我行在客戶管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行鍼對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模組。

第三，客戶關係維護方面

由於我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據《客戶關係營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。並組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優質的服務。

第四，基金代銷業務合規方面

我行根據上級產品發行檔案和產品銷售檔案，及時傳達至每一位員工，並根據《XX銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由於基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由於我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

第五，個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以採取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規範、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，並在以後的工作中杜絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。

銀行財務自查報告篇4

為切實有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家祕密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關於在全市組織開展專項保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動，認真按照規定對保密工作進行了專項檢查，並將自查情況報告如下：

一、強化領導，全面落實保密工作責任。

為加強對保密工作的領導，我單位根據實際情況，明確了保密工作分管領導和直接責任人。由保密工作直接負責人負責涉密檔案的接收、整理、歸檔和銷燬等工作。為確保各項措施落實到位，我們將保密工作列入了個人的崗位目標責任制考核範圍，作為年終評先獎優的重要內容，極大地增強了全體工作人員的保密責任感。

二、多措並舉，全力確保涉密資訊保安。

一是加強計算機管理工作。

指定專人從事計算機保密管理工作，所有計算機都設定了開機密碼，並能作到定期更換，同時明確非涉密單機不得處理涉密資訊。對於計算機磁介質（軟盤、U盤、行動硬碟等）的管理，採取專人保管、涉密檔案單獨存放，嚴禁攜帶存有涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理檔案，形成了良好的安全保密環境。

二是落實保密制度，嚴格規範管理。

認真貫徹執行上級保密部門的有關規定和要求，全面執行《保密法》、《國家祕密載體保密管理規定》及其它的規章制度，涉密檔案在收發、傳閱、使用、保管和清退等各個環節做到登記明確、手續清楚，不擅自擴大知悉範圍。對檔案及保密廢資料回收銷燬工作做了具體要求，嚴格落實涉密資訊廢資料的登記銷燬程式。嚴格涉密資訊流轉的規範性，對上網資訊嚴格審查、嚴格控制、嚴格把關，做到“上網資訊不涉密、涉密資訊不上網”。

三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。

了對計算機及其網路保密工作的督促檢查，採取自查與抽查相結合，常規檢查與重點檢查相結合等方式，對計算機及其網路管理制度的落實情況、涉密網路的建設和使用情況以及涉密計算機、涉密網路採取的管理和防範措施的落實情況進行檢查，確保不出失密、洩密等問題。

四是狠抓保密工作人員的培訓和學習。

及時傳達學習上級關於加強保密工作的檔案精神，積極組織參加各類培訓，通過多種途徑來學習、宣傳《保密法》、《中國共產黨機關公文處理條例》、《國家行政機關公文處理辦法》等保密法律法規，運用典型事例開展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動了保密工作的順利開展。

三、以檢查為契機，建立保密工作長效機制。

經過專項檢查，我單位落實了保密工作分管領導和直接責任人，涉密資訊和涉密網路都由專人負責，不存在移動儲存介質留有涉密內容的情況，全體人員能夠按照相關制度要求做好保密工作。我們將以這次專項檢查為契機，進一步加強保密工作管理措施，儘快建立保密工作規章制度。

銀行財務自查報告篇5

一、人員配備情況

為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、並取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，併為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字後，交由支行理財主管稽核並簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字稽核，已補交給支行主管稽核。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關資訊，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案儲存

20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等檔案資料均儲存完整，並按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時瞭解客戶情況和日後與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今後工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今後的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規範發展。

銀行財務自查報告篇6

為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規範支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的`通知》精神，我支行對200*年以來的經營業務進行了全面、逐項、細緻的檢查，現將開展自查工作情況彙報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、並取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，併為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字後，交由支行理財主管稽核並簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字稽核，已補交給支行主管稽核。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關資訊，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案儲存

20XX年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等檔案資料均儲存完整，並按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時瞭解客戶情況和日後與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今後工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今後的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的.通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規範發展。

銀行財務自查報告篇7

按照省社《銀監局關於》（遼銀監發[20xx]18號）檔案要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規範等問題，我行積極的進行合規收費自查工作，現將自查情況彙報如下：

一、認真自查

接到省社通知後我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據遼銀監【20xx】18號檔案的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優化、不規範服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。專項清理工作小組

組長：XX成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部

二、自查內容

按照省社、銀監局關於《進一步開展銀行不規範服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自2014年1月至20xx年5月期間的服務收費情況進行自查。

1、認真落實收費公示制度

結合我行現有的各項業務收費專案，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公佈的`價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費專案，及時釋出收費價目資訊，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費專案相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧裡花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。

在省社規範化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，並組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規範化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人複查，在整個服務收費自查工作中，經過層層複查，未發現不合理收費行為，切實按照遼寧省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服務工作質量關，

3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶願意且樂於付費。

三、自查總結

通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄範圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。

根據遼寧省農村信用社收費價格專案表會計核算收費專案共計83項，我行收費專案17項，不收費專案66項，無違規收費專案。當前我行內發生的業務收費專案有：一是存摺（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）；二是存摺跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5‰，最高50元；三是現金存入跨地級市轄存摺（單），標準為每筆按存現金額的5‰，最高50元；四是存摺跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的.5‰收取，最高50元；五是存摺（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、POS商戶手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現象。

四、下一步計劃

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以後工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規範我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。