交通銀行年終總結多篇

【第1篇】2022交通銀行員工年終總結

自從xx年11月9日交通銀行銀行喬遷新址，我就成爲了分行的一名會計人員，從事櫃面的個人儲蓄業務，也是就綜合櫃員。在銀行這個崗位算是比較基礎和繁瑣的工作了。正常下班之後，要釓賬、送庫、培訓新出的制度和業務、節假日銀行正常營業還得加班、不能出現長短款現金差錯等。雖然工作是機械、枯燥的，但是那時候我們學會了最基本的銀行會計業務和金融知識，認識並維繫了我的第一批客戶羣。

從xx年3月26日起，我終於擺脫了櫃面的“束縛”，進行“走出去”營銷。突然從一個繁雜、事無鉅細的會計人員轉換成一個“自由”的營銷人員。沒有陌生拜訪的經驗，沒有客戶資源，沒有目標客戶，像一個沒頭的蒼蠅一樣穿梭在大街小巷。倆個多月的時間，走遍了周邊的商戶。營銷別人的過程就是自己成長的一個過程。客戶是多樣的，需求也是不同的，營銷客戶實際上營銷自己，相信你纔會選擇你的產品。

從五月份開始，我又到海通證券做延伸櫃檯，主要從事營銷客戶辦理我行資金託管業務。由於當時整個的證券市場不景氣的緣故，開戶的人不是很多，但是還是發現很多機會的。

七、八月份我又來到了零售信貸部從事內勤的工作。主要做客戶信息錄入、資料整理、樓盤現場收件、帶領客戶做預告登記、抵押登記等事項。壓力不是很大，但也異常繁瑣。每一筆貸款都是有風險的，我們需要營銷更多客戶的同時，把控風險。貸款客戶在我看來其實是比較優質的客戶，因爲他很“穩定”，只要沒有還清欠款，十幾年、幾十年內不得不對銀行“不離不棄”。這樣的話，交銀理財卡、信用卡、基金定投、得利寶(有提前還款計劃，但未到一年的客戶)等都可以做。零售信貸部應該至少有一個專門負責個金業務的員工，充分挖掘貸款客戶資源，畢竟做個貸客戶的業務比一個新客戶的業務要容易的多。

另外，要改變客戶對於還款借記卡的普遍認識，那不僅僅是一張只能還房貸的卡片，還可以做理財、買理財、存定期等理財功能。

【第2篇】2022交通銀行員工個人年終總結

時光飛逝，轉眼間20xx年各項工作已告一段落，在這裏我簡要的總結一下一年的工作情況。衆所周知，交通銀行是業務繁忙、運轉高效的銀行， 詳細內容請看下文交通銀行員工個人年終總結。

每人每天的業務平均達二百筆，接待的顧客二百人左右。我所在的崗位是交行的服務窗口，我的一言一行都代表着單位的形象，因此，在工作中不允許有一絲的馬虎和鬆懈，需要嚴格按照銀行的各項規章制度來進行操作，一絲不苟、貫徹始終。通過我行10月份學習的“服務八大環節”讓我學會了如何更好地提高工作效率和服務質量。在我的不懈努力下，20xx年我個人沒有發生一起責任事故。全年爲客戶辦理了理財卡50餘張、沃德卡10餘張、信用卡20餘張、理財產品80餘萬。我對學習新知識充滿渴望和熱情，千方百計的提高自己的業務素質。在每次行裏發展新業務需要加班的時候，我都會第一個站出來，不論加班到幾點，都沒有任何怨言。因爲我知道，這是單位領導對我的信任。我會積極利用好每一次學習新業務的機會，做好各項新業務的測試工作，不給整個支行的工作拖後腿。在這種想法下，我很好的完成了單位交給的每一項工作，受到了同事們的好評。我所在的廈門路支行是分行的“青年文明號”，就像行裏領導說的：“交行是一個互敬互愛的大家庭，同志之間的關係相處融洽，不論是在工作上，還是生活上，同志間都要像一家人一樣，沒有一點矛盾，就算有意見也是工作上的分歧，這樣的意見意味着我們的工作水平在不斷提高。”

對行裏而言好的服務態度，就要有好的脾氣，只有這樣才能幹好這項工作，我以前的脾氣雖然是有點不好，但隨着工作閱歷的增加，也在逐步變得成熟了。現在，我堅持以“青年文明號”的標準來要求自己，因此今年一年來，我很少受到顧客的投訴，在平時顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也會把客戶不清楚的事情解釋清楚，使顧客滿意而歸。

廈門路支行位於新城中心地段，人口密集。在支行的周圍還有很多行政部門、花園式小區和娛樂場所，哪些人羣的文化層次也各不相同，我們每天都要爲這些形形色色的人服務。我時刻提醒自己要從細節做起，將行裏下發的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化、平民化、生活化，讓客戶在這裏感受到真實的溫暖。每當我爲他們辦理完業務，聽到他們對我說：“你的活兒乾的真快!”“這個小姑娘態度真不錯”“交行就是好”……等等這些話的時候，我心裏感到萬分的高興，因爲我知道那不光是對我的表揚，還是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。

【第3篇】交通銀行員工年終工作總結範文

過去的一年的都是在新成立的交通銀行咸陽分行度的，在這一年中輪換過好幾個崗位，最終成爲一名個金客戶經理，主要從事對私客戶的私人金融業務。

自從xx年11月9日交通銀行銀行喬遷新址，我就成爲了分行的一名會計人員，從事櫃面的個人儲蓄業務，也是就綜合櫃員。在銀行這個崗位算是比較基礎和繁瑣的工作了。正常下班之後，要釓賬、送庫、培訓新出的制度和業務、節假日銀行正常營業還得加班、不能出現長短款現金差錯等。

從xx年3月26日起，我終於擺脫了櫃面的“束縛”，進行“走出去”營銷。突然從一個繁雜、事無鉅細的會計人員轉換成一個“自由”的營銷人員。沒有陌生拜訪的經驗，沒有客戶資源，沒有目標客戶，像一個沒頭的蒼蠅一樣穿梭在大街小巷。倆個多月的時間，走遍了周邊的商戶。營銷別人的過程就是自己成長的一個過程。客戶是多樣的，需求也是不同的，營銷客戶實際上營銷自己，相信你纔會選擇你的產品。這段時間遇到的挫折是最多的，成長也是最多的。

從五月份開始，我又到海通證券做延伸櫃檯，主要從事營銷客戶辦理我行資金託管業務。由於當時整個的證券市場不景氣的緣故，開戶的人不是很多，但是還是發現很多機會的。對於進行股市投資的客戶，有幾個共同的特點：1.資金量比較大;2.風險承受能力'方案範文.庫.整理~比較強;3.大都缺乏資產配置、保值增值的穩健型投資意識;這都爲我行儲蓄存款、基金、理財產品的銷售提供了很多的機會。

【第4篇】交通銀行員工個人年終工作總結範文

而新建的客戶管理系統ocrm中一個客戶也沒有。客戶經理主要是做銷售，提升行裏中間業務收入，而基金、保險、貴金屬的銷售對於新客戶又談何容易。於是大堂的客戶接觸顯的尤爲重要，除了後來行裏分的600多普通客戶，通過大堂接觸新增客戶300多人.隨後通過房貸客戶營銷交銀卡、大堂客戶開通網上銀行、手機銀行及交叉銷售信用卡等，與客戶有了第一次結觸，慢慢打開了突破口。

不斷學習，不論是業務還是生活中的各個方面。和客戶接觸的時候，除了業務還要了解股票、財經動態、基金、私募、外匯、券商理財、社交等等，給客戶一種很專業、很全面的職業性。

做客戶講究“心存，致遠”。“心存”要求我們心中要有客戶，不是在任務下來的時候纔想起來客戶，而是要我們要我們記住客戶的生日，滿足客戶換零錢、新錢、匯款、掛失等沒有業績的業務的需求，真正的把對待客戶像對待自己的朋友一樣。讓客戶真正覺得你是真誠的，有你在銀行來辦理業務時就是方便，客戶一旦需要與銀行發生業務往來時，第一個想到的是你。“致遠”要求我們對待客戶的資產像對待自己的資產一樣，要有一個長期的保值增值的理財規劃。不能爲了完成任務一次把客戶做傷了，要真正做到是爲了客戶着想。通過老客戶交叉銷售、轉介紹新客戶，遠比開發新客戶簡單的多。

開拓思路，創新思維。銀行業的競爭日趨激烈，如何脫穎而出，就需要我們有與衆不同的思維方式。我認爲，在攬儲方面，通貨膨脹居高不下，即使年內倆次加息，也滿足不了客戶抵禦通脹的需求。隨着各大銀行高收益理財產品的推出，不管是客戶還是相關從業人員都把目光轉向了理財產品。這是吸引外行資金，搶佔儲蓄資源的關鍵點。另外，年內央行數次上調存款準備金率，嚴厲打擊月末、季末、年末高息攬儲的不正當競爭行爲，欲將時點餘額變爲均額進行考量銀行存貸比的一個指標，以後銀行業間的攬儲競爭會變得愈加殘酷。這就需要我們設計期限短、收益高的、起息結息日巧妙的理財產品來滿足客戶的需求和央行的考覈。基金方面，由於股票市場不景氣，造成基金的銷售困難。

在這種不明朗的情況，應該傾向於表現一直較好的老基金、定投產品及行裏推出的營養組合。新出的基金把市場過於細分，不是跟蹤指數就是專注醫療、消費、電子等某一領域，還有就是倉位不夠靈活。明年營養組合大家可以通過定投方式進行購買，這對我們和客戶來說，都是比較容易接受的選擇。信用卡業務是各大銀行的必爭之地，最近行裏出了一個“姍姍來遲“的新政，即代發工資一月，可申請信用卡。各大行以前只注重優質、高端客戶的競爭，現在纔開始注重低端客戶(如代發工資客戶)。招商銀行就是很好列子，若干年前她就敢爲天下先的向高校沒有經濟來源的學生推出信用卡業務。

風險我們可以通過各種各樣的手段盡最大的努力去控制，重要是的先搶佔了一片還沒有出現競爭的市場，更重要的是在這些學生還是孩子的時候就養成了使用招商銀行卡的習慣。

【第5篇】交通銀行大堂經理個人年終總結

交通銀行大堂經理個人年終總結

根據總行制定的《交通銀行行員考覈規定》的有關文件精神，結合自己20xx年的一年多來的大堂工作，在這年關之際，向本行領導作一次總體的工作彙報。這次工作的總結匯報，能使領導更好地瞭解我們在思想政治工作上的表現情況，以便及時指出我們工作中的問題，及時改正，不斷進步；下面是我在二零零八年的工作情況，彙報如下：

一、年度主要工作情況

今年我在高雄支行擔任大堂經理一職，隨着商業銀行的市場化，服務也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優質服務的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格；大堂經理是連接客戶、高櫃櫃員、客戶經理、沃德經理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們爲其指明方向；在客戶遇到困難時，我們施予援手；當客戶不解時，我們耐心解釋；我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業，感受到賓至如歸的感覺。我們高雄支行地處居民生活社區，也是有名的夜生活飲食區，正因爲這些，給我行帶來了一系列的問題。平時在每天來辦理業務的客戶中老齡客戶居多，也時有大批零鈔業務，從而增加了櫃面的壓力；爲了解決這些問題，我們準備了幾套方案同時進行，針對老齡客戶偏多，存摺業務較多的問題，我們在平時就安排大廳人員的布控，及時帶客戶到自助設備上去登折，幫他們查帳，帶有卡客戶到自助設備辦理，進行客戶分流，從而減輕櫃面壓力。每當客流量較大時，我就會大聲詢問：“**客戶請到*號櫃檯辦理業務”，分流客戶任務，以免一些客戶中途離開的空號佔據時間，保持營業廳內良好的工作秩序。因爲只有良好的營業秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶，營銷我們的理財產品，引薦給我們的客戶經理，實現服務與營銷一體化。在零鈔業務問題上，我們發出公告，實行專櫃專時專辦，也就是專門時間專門櫃檯專『範文大 全網 不錯的 』門辦理，大大地減輕了大廳壓力；我行在這裏已經有多年，設備也經常出現故障，經常有客戶提意見，爲了解決這一問題，我們每天定點檢查維護機器，及早發現，及早處理，把設備陳舊所帶來的不便降到最低。

作爲大堂經理，我們不僅僅是要熟悉本行的業務和產品，更應該走出去，知己知彼，方能百戰百勝。在我們的客戶中就有很多類似的情況，記得今年元月份的一天，整個營業廳內擠滿了人，來諮詢理財產品、轉定期、取工資的人絡繹不絕，我也忙的不可開交。這時保安師傅帶來了諮詢理財產品的客戶，我簡單地向他介紹了新股隨心打及得利寶七彩系列，可客戶沒興趣，說建設銀行的理財產品好，我們把錢轉到建設銀行去，於是就去排隊了。當時我被幾位客戶圍着，也沒時間跟這兩位客戶繼續攀談，但我心裏一直在想，“建設銀行有什麼產品吸引他們呢？”我快速處理完身上的業務，走到剛纔那兩位客戶身邊說“您能給我介紹一下建設銀行的產品嗎？”他們送給我一份太平洋保險

不錯的宣傳單。我一看連忙解釋說：“其實您要買的這種產品我們也有，而且太平洋保險是從我行分離出的，我行和太平洋保險公司的聯繫緊密，已有多年合作。而且我們這裏還有其它保險公司產品，如平安、新華等等，我可以給您比較一下，讓您有更多的選擇。”然後我給客戶介紹了一下產品。最後，經過我們的努力，客戶選擇了太平保險公司。此事也給我提了個醒，只有深入瞭解這個行業和競爭對手的情況，才能更好的去做好營銷。而在向客戶推薦產品時，一定要注意防範風險，問客戶是準備長線投資，還是短線投資，再針對其情況介紹對應產品，從而防範售問題。

作爲大堂服務人員，除了要對銀行的金融產品、業務知識熟悉外，更要加強自身職業道德修養，愛行敬業。在工作中，自覺維護國家、交行、客戶的利益，遵守社會公德和職業道德。平時在工作中，大堂經理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當高。在服務禮儀上也要做到熱情、大方，主動、規範。而且還要處事機智，能及時處理一些突發事件，同時還應有一些緊急救生知識。就在今年夏天，有一位七十多歲的法院退休老幹部到我行來取工資，沒坐幾分鐘，突然站起來，就倒下去了；把我們行長和客戶都嚇壞了，我和保安師傅連忙跑過去，一看老人非常虛弱，老人說讓他躺一會，我和保安師傅也不敢隨便亂動，行長馬上撥了120，沒等120到，客戶情況稍好了些，我們連忙扶他坐起來，並及時通知其家人，避免了一場事故的發生。

作爲大堂服務人員，我們還應具備良好的協調能力，而我們高雄支行由於沒有客戶經理和大堂迎賓員，怎麼調動好三方人員和保安師傅的工作，發揮他們的作用，便是我們平時需要注意的，平時要注意協調櫃員和大廳工作人員，提高凝聚力，發揮團隊精神。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，儘量推薦一些好的客戶給他們，平時尊重並關心他們，給他們創造一個好的'工作平臺，實現雙贏。

優質的服務不能僅僅停留在環境美“三聲服務”行爲規範等方面，應該是一種主動意識，一種負責態度，一種良好的工作心態。更需要櫃員問，要形成環節整體互動，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好。爲了更好的提高自己的服務水平，和業務水平，我在今年參加了保險從業資格證考試、基金從業資格證考試以及分行組織的多次服務規範學習和演練，並順利通過。在今後的工作中，我更要不斷地提高工作質量和服務藝術，更好地爲客戶提供優質服務。

二、工作中存在的問題

在過去的一年中，我在大堂經理這個崗位上學習到了許多與客戶交流的經驗和一些營銷的技巧經驗，但也存在許多的不足之處。在今年的第三季度神祕人檢查中，我行得分倒數第三，給分、支行抹了黑。之後我們痛定思痛，分析了失分的原因，主要是外部環境，和一些細節上出現了問題，針對這些問題，我們在平時積極培訓，通過我們的努力，終於在第四季度受到了分行行爲規範小組的通報表揚。我相信，只有踏踏實實，默默無聞的耕耘，才能結出豐碩的果實。明年我行又面臨着搬遷的『範 文網 不錯的 』工作。建議分行在此位置還應保留自助設備服務區，從而來避免客戶的流失。

在新的一年裏我要努力學習服務技巧和專業知識，提高自身業務水平，以新的面貌，爲客戶提供更好更優質的服務！

【第6篇】交通銀行大堂經理年終總結

交通銀行大堂經理年終總結

根據總行制定的《交通銀行行員考覈規定》的有關文件精神，結合自己20xx年的一年多來的大堂工作，在這年關之際，向本行領導作一次總體的工作彙報。這次工作的總結匯報，能使領導更好地瞭解我們在思想政治工作上的表現情況，以便及時指出我們工作中的問題，及時改正，不斷進步；下面是我在二零零八年的工作情況，彙報如下：

一、年度主要工作情況

今年我在高雄支行擔任大堂經理一職，隨着商業銀行的市場化，服務也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優質服務的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格；大堂經理是連接客戶、高櫃櫃員、客戶經理、沃德經理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們爲其指明方向；在客戶遇到困難時，我們施予援手；當客戶不解時，我們耐心解釋；我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業，感受到賓至如歸的感覺。我們高雄支行地處居民生活社區，也是有名的夜生活飲食區，正因爲這些，給我行帶來了一系列的問題。平時在每天來辦理業務的客戶中老齡客戶居多，也時有大批零鈔業務，從而增加了櫃面的壓力；爲了解決這些問題，我們準備了幾套方案同時進行，針對老齡客戶偏多，存摺業務較多的問題，我們在平時就安排大廳人員的布控，及時帶客戶到自助設備上去登折，幫他們查帳，帶有卡客戶到自助設備辦理，進行客戶分流，從而減輕櫃面壓力。每當客流量較大時，我就會大聲詢問：“**客戶請到*號櫃檯辦理業務”，分流客戶任務，以免一些客戶中途離開的空號佔據時間，保持營業廳內良好的工作秩序。因爲只有良好的營業秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶，營銷我們的理財產品，引薦給我們的客戶經理，實現服務與營銷一體化。在零鈔業務問題上，我們發出公告，實行專櫃專時專辦，也就是專門時間專門櫃檯專『範文大全網』門辦理，大大地減輕了大廳壓力；我行在這裏已經有多年，設備也經常出現故障，經常有客戶提意見，爲了解決這一問題，我們每天定點檢查維護機器，及早發現，及早處理，把設備陳舊所帶來的不便降到最低。

作爲大堂經理，我們不僅僅是要熟悉本行的業務和產品，更應該走出去，知己知彼，方能百戰百勝。在我們的客戶中就有很多類似的情況，記得今年元月份的一天，整個營業廳內擠滿了人，來諮詢理財產品、轉定期、取工資的人絡繹不絕，我也忙的`不可開交。這時保安師傅帶來了諮詢理財產品的客戶，我簡單地向他介紹了新股隨心打及得利寶七彩系列，可客戶沒興趣，說建設銀行的理財產品好，我們把錢轉到建設銀行去，於是就去排隊了。當時我被幾位客戶圍着，也沒時間跟這兩位客戶繼續攀談，但我心裏一直在想，“建設銀行有什麼產品吸引他們呢？”我快速處理完身上的業務，走到剛纔那兩位客戶身邊說“您能給我介紹一下建設銀行的產品嗎？”他們送給我一份太平洋保險宣傳單。我一看連忙解釋說：“其實您要買的這種產品我們也有，而且太平洋保險是從我行分離出的，我行和太平洋保險公司的聯繫緊密，已有多年合作。而且我們這裏還有其它保險公司產品，如平安、新華等等，我可以給您比較一下，讓您有更多的選擇。”然後我給客戶介紹了一下產品。最後，經過我們的努力，客戶選擇了太平保險公司。此事也給我提了個醒，只有深入瞭解這個行業和競爭對手的情況，才能更好的去做好營銷。而在向客戶推薦產品時，一定要注意防範風險，問客戶是準備長線投資，還是短線投資，再針對其情況介紹對應產品，從而防範售問題。

作爲大堂服務人員，除了要對銀行的金融產品、業務知識熟悉外，更要加強自身職業道德修養，愛行敬業。在工作中，自覺維護國家、交行、客戶的利益，遵守社會公德和職業道德。平時在工作中，大堂經理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當高。在服務禮儀上也要做到熱情、大方，主動、規範。而且還要處事機智，能及時處理一些突發事件，同時還應有一些緊急救生知識。就在今年夏天，有一位七十多歲的法院退休老幹部到我行來取工資，沒坐幾分鐘，突然站起來，就倒下去了；把我們行長和客戶都嚇壞了，我和保安師傅連忙跑過去，一看老人非常虛弱，老人說讓他躺一會，我和保安師傅也不敢隨便亂動，行長馬上撥了120，沒等120到，客戶情況稍好了些，我們連忙扶他坐起來，並及時通知其家人，避免了一場事故的發生。

作爲大堂服務人員，我們還應具備良好的協調能力，而我們高雄支行由於沒有客戶經理和大堂迎賓員，怎麼調動好三方人員和保安師傅的工作，發揮他們的作用，便是我們平時需要注意的，平時要注意協調櫃員和大廳工作人員，提高凝聚力，發揮團隊精神。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，儘量推薦一些好的客戶給他們，平時尊重並關心他們，給他們創造一個好的工作平臺，實現雙贏。

優質的服務不能僅僅停留在環境美“三聲服務”行爲規範等方面，應該是一種主動意識，一種負責態度，一種良好的工作心態。更需要櫃員問，要形成環節整體互動，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好。爲了更好的提高自己的服務水平，和業務水平，我在今年參加了保險從業資格證考試、基金從業資格證考試以及分行組織的多次服務規範學習和演練，並順利通過。在今後的工作中，我更要不斷地提高工作質量和服務藝術，更好地爲客戶提供優質服務。

二、工作中存在的問題

在過去的一年中，我在大堂經理這個崗位上學習到了許多與客戶交流的經驗和一些營銷的技巧經驗，但也存在許多的不足之處。在今年的第三季度神祕人檢查中，我行得分倒數第三，給分、支行抹了黑。之後我們痛定思痛，分析了失分的原因，主要是外部環境，和一些細節上出現了問題，針對這些問題，我們在平時積極培訓，通過我們的努力，終於在第四季度受到了分行行爲規範小組的通報表揚。我相信，只有踏踏實實，默默無聞的耕耘，才能結出豐碩的果實。明年我行又面臨着搬遷的工作。建議分行在此位置還應保留自助設備服務區，從而來避免客戶的流失。

在新的一年裏，我要努力學習服務技巧和專業知識，提高自身業務水平，以新的面貌，爲客戶提供更好更優質的服務。