銀行客戶經理年度工作述職報告

銀行客戶經理年度工作述職報告1

在銀行工作的這一年，我積極的去做好工作，作爲客戶經理，也是盡責的去爲客戶而服務，同時也是配合同事們完成部門的一個工作，大家也是團結起來完成了一些工作，一年過去自己也是有了一些經驗的積累以及發現了自身的一些問題，要去改進，在此也是就自己客戶經理過去的工作來總結下。

爲了維護好客戶，我也是積極的去做好聯繫，同時也是清楚自己這份服務的工作也是要去滿足客戶的一個需求，同時也是自己對於本職位的工作要有了解，清楚銀行最新的一些情況以及政策，只有如此客戶才能更好的瞭解一些情況來作出決定，而自己作爲客戶經理在服務之中也是積極的去做好，我明白工作任務上並不是那麼的容易完成，需要的是自己耐心細心的做事情，同時也是要對客戶態度上要好，服務上要做到位。當然也是明白工作並不是那麼容易做好，也是每一天我都是會去規劃好一天要做什麼事情，又是那些比較重要的要提前的去做好，而一些不是那麼重要的可以放到後面去，同時對於客戶的一些需求我也是盡力的去做到位，得到他們的肯定，一年工作下來也是收穫到很多的肯定。

除了做好了工作，我也是積極的去學習，去提升自己，疫情期間無法到銀行來工作的那半個月我也是積極的去學習一些東西，去對一年的工作做好計劃，雖然之前也是做過，但是自己也是去完善去看到自身的一些問題，要如何的去改善才行的，而我也是在這段日子雖然在家，但是我也是看了一些書籍，並和同事們一起探討了一些工作的情況，對於以前的問題去找到解決的方法，並認識到自身的一些方面去改進了，當然一年的工作下來，依舊還是會有一些新的問題發生，而這也是自己以前沒有看到的，可以說隨着經驗的積累，我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優化的方面，這也是一種成長，讓我更加的明白要多去反思做過的一個工作，去讓自己有提升，作爲客戶經理我也是積極的配合其他的同事來完成銀行其他的一些工作，沒有鬆懈，也是讓自己有了更多的接觸工作機會。

時間雖然過得很快，但也是過得充實，對於來年我也是有自己的工作計劃，同時也是會去繼續的來把客戶經理工作給做好，讓客戶滿意。

銀行客戶經理年度工作述職報告2

20__年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

一、工作業績方面

我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至__年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現業務收入29.55萬元。個人管戶企業__成功申報爲總行級重點客戶，並且正協助支行領導積極營銷一批__下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家__企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考覈方面，我的成績排在全分行前5位。

二、業務方面

作爲一名對公客戶經理，不僅要加強學習和關注好信貸政策，重點掌握總體信貸策落，客戶與業務信貸政策，行業聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。

1、努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。

從支行成立至今，遇見如出口應收賬款融資、廠商銀、保函等以前沒有實際操作過的業務，爲了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解並熟識了該業務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升;另外，爲了加強學習業務技能，半年內先後6次參加了分行舉辦的專業技能培訓。

2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。

由於國家對金融系統進行的宏觀調控，總體上從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。20__年期間，曾參與肖特海潤、蘇州斯迪克、蘇州睿、北新建材、協鑫光伏、同維電子等公司業務的開展工作。

三、存在的問題和今後努力方向。

我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的爲客戶制定業務方案。第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作;對於自己有目標的客戶羣體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務纔可以得心應手，遊刃有餘。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。

銀行客戶經理年度工作述職報告3

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20__年工作情況彙報如下：

一、取得的業績

20__年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行爲新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、市電力實業公司、市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但爲未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代替發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、職責和使命

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公衆服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地爲客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20__年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

2、是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

3、是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經理年度工作述職報告4

短短几年時間便升任爲銀行客戶經理的確令我倍感高興的同時獲得了成長，眼看着又是一年年末的到來也讓我通過銀行客戶經理的工作獲得了不少的業績，然而讓人感到不太滿意的是今年在銀行工作中取得的業績相比往年似乎差了不少，即便足以應付領導制定的指標卻未免顯得自己並未將客戶經理的職責放在心中，所以我對今年的銀行客戶經理工作進行了總結並分析了自身的得失。

對新型業務的學習以及推廣力度是我在今年銀行工作中值得肯定的地方，爲了不因爲對銀行業務不熟悉導致自身發展的步伐被拖累，我花費了不少的時間學習業務方面的知識並能將其簡化以後告知給客戶，寥寥數言讓他們認清自身需要辦理業務的本質自然會爲這種坦誠認可銀行主營的業務，而且爲了讓更多的客戶對銀行活動有所瞭解導致自己將大部分精力都放在宣傳與推廣之中，無論是手機轉發還是傳單發放都能夠體現出我爲集體利益着想的心情，所以哪怕沒有銀行領導的要求也會令我主動參與到這項工作中去併爲銀行發展帶來更多的客戶。

拜訪量的停滯不前也許是導致自己今年業績較差的主要原因吧，令人諷刺的是願意在宣傳工作中花費精力的自己竟然沒有增加對客戶的拜訪量，若是僅僅滿足於往年的拜訪量而不去思考如何突破的話只會讓自己業績呈現下降的趨勢，所以我得記住這個教訓以免在後續的銀行工作中繼續存在這種得過且過的錯誤心理，須知作爲銀行客戶經理的自己若是不能在業績方面爲團隊成員樹立榜樣的話很有可能造成不良的後果。

注重對業務團隊成員的培養並幫助他們分析自身工作中的優劣，員工培養作爲自己的主要職責自然在今年的銀行工作中起到了相應的作用，儘管今年由於各方面的因素導致銀行的整體效益都不如想象中那般好，但是面對員工的疑慮自己都會想辦法進行解答並講解業務辦理的重要技巧，再加上每週都會召開團隊例會的契機可以有效分析每名成員在業務工作中存在的不足並提供建議，考慮到部分員工心態上存在的弊端仍需在明年的銀行工作中想辦法進行改善才行。

實際上每年的工作總結都能夠讓我意識到自己在銀行客戶經理工作中需要改善的地方併爲之而努力，因此我也會在這次分析過後鄭重面對明年銀行工作中的挑戰並期待獲得成長，至少對於銀行客戶經理而言的確需要在日常工作中發揮作用併爲其他員工樹立榜樣。

銀行客戶經理年度工作述職報告5

時光匆匆的從我們身邊溜走，不知不覺中，20__年已經過去一大半了，在這半年裏我一直擔任客戶經理這個職位。在這半年裏，在領導和同事的幫助與支持下，我較好的完成了我的本職工作。這半年的工作經歷對我的職業生涯影響非常大，我的辦事能力工作能力都得到了提升，與同事的關係也非常融洽。下面，我簡單將我上半年工作進行一個總結：

一、工作方面

(一)日常工作

由於我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學習總結怎樣纔可以更好地做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類問題。

在日常工作中，我主要從基礎開始學起，積極向老同志學習經驗，並且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養客戶關係，努力維護好老客戶，挖潛新客戶。

首先是用好各種工具，包括PCRM系統的使用，個人客戶經理工作日誌的總結，基金客戶系統的梳理等等。發現問題及時向同事或領導請教，不斷總結自己的不足與缺點並加以改進。

其次，做好每日客戶維護工作，主要方式是給客戶打電話、發短信進行前期溝通，並且適時約訪客戶進行情感維護和產品營銷，在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對於有產品到期的客戶和基金客戶，進行售後服務和回訪，並藉此機會進行二次營銷。

再次，由於我行只有一名大堂經理，很多時候我都要扮演大堂經理的角色。又由於我是___的新人，對客戶需要一個熟悉的過程，在大堂的經驗給我很多接觸客戶的機會，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優質貴賓客戶，從__銀行轉過來200多萬。像這樣的例子還有很多。

此外，我還負責一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號，貴賓客戶資料的電子版登記等等。

(二)營銷業績

在20__年上半年，___支行充實了客戶經理隊伍，達到了三名專職客戶經理的配備規模。經過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產品和保險理財等方面都取得了一定的成績。截止3月底，我行共銷售基金___萬元，完成任務的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產品___萬元。截止3月底共銷售代理保險___萬元(3月末)。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由於我的細心發現，我行與中國__大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯動，最終新增了7筆個人貸款(已經審批完畢，抵押登記後放款)。

我行在半年中還堅持公私聯動的活動，成功地舉辦了走進__公司，走進中國__大學等一系列活動，取得了良好的效果。

二、學習方面

(一)日常學習

在每天早上班前準備的時間裏我都會看看每日財經動態，學習個人部定期下發的理財指引，如果有新產品發行還要看看相關產品信息。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防範等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。

(二)培訓考試

在20__年上半年，我參加並順利通過了一些職業技能方面的資格認證考試，包括：基金銷售從業資格考試;銀行業從業資格考試個人理財、風險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業務考試。

半年裏，我積極參加支行、分行組織的各項培訓，包括剛剛結束的分行組織的個人客戶經理培訓;支行客戶經理例會上各種產品和技能方面的培訓;總行關於個人理財業務非保本轉型和新系統上線的培訓等等。

此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓。在每週一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，並快速的進入了客戶經理的角色。分行、總行的培訓使我對於我行的理財產品有了更深層次的認識，並使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了_行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。

三、存在之問題和今後努力方向。

我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好大的有針對性的爲客戶制定業務方案。第二，現有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細刨;對於自己有目標之客戶羣體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

在接下來的半年中，面對上半年的經驗和出現的問題，我將更加努力的彌補和改正，用業餘時間學習，充實自己，將自己的能力和素質進一步提高。爭取爲我行的發展貢獻我自己的力量。