風險防控心得體會通用多篇

安全生產風險防控實施方案 篇一

防範化解重大風險，是黨中央作出的重大決策部署，是三大攻堅戰的首位之戰，關乎我區經濟社會發展全局。爲打贏防範化解重大風險的攻堅戰，按照今年區政府召開的離石區重大風險隱患梳理排查工作安排會會議部署，在對全區重大風險隱患進行初步梳理排查的基礎上，特制定如下實施方案。

一、指導思想

以習近平新時代中國特色社會主義思想爲指導，深入貫徹黨的十九大精神，認真落實習近平總書記關於“增強憂患意識、防範風險挑戰要一以貫之”的重要指示，把防範化解重大風險隱患擺在更加突出的位置，進一步增強憂患意識，堅持戰略思維、系統思維、底線思維，千方百計構築“託底、守底、保底”的長效機制，確保我區經濟穩健運行、社會和諧穩定、人民安居樂業。

二、基本原則

（一）主動防範。加強動態監測，提高發現和識別風險隱患的能力，加強風險防範的頂層設計，未雨綢繆，明確每個階段風險管控的重點，把握住風險化解的時間窗口，採取積極有效措施主動作爲，防患於未然。

（二）系統應對。建立新型風險管理體系，將防範化解風險作爲系統性工程進行戰略謀劃，從事前、事中、事後的整體視角進行系統規劃，事前加強風險的評估、預判和防範，事中加強風險的應對與處置，事後加強風險免疫和管理能力建設。

（三）標本兼治。針對各類風險，既要從治標上化解風險，更要從治本上控制風險。堅持市場化改革取向，充分發揮市場機制在風險管理、處置和分擔上的作用，避免風險向政府轉移或集聚。立足抓常抓長，建立健全長效機制。

（四）守住底線。堅持底線思維，抓早抓小，做到心中有數，不忽視任何一個風險，不放過任何一個隱患，充分估計風險發生最壞的可能性，堅決守住不發生系統性風險和不犯顛覆性錯誤的底線。

三、重點領域

我區正處在轉型發展攻堅克難的關鍵時期，面對外部環境和內部條件複雜變化的風險易發高發期，防範化解重點領域的風險隱患是當前全區工作的重要任務。結合前一階段全區重大風險隱患梳理排查情況，當前重點關注以下11個領域的重大風險隱患。

（一）生態環境領域風險。主要包括:水、大氣、土壤、森林等環境質量惡化風險，生態環境脆弱性風險，生態環境問題對經濟發展、人民羣衆健康及社會穩定的影響和風險，突發環境事件風險。（牽頭部門:區環保局，配合部門:區國土分局、區農委、區水利局、區林業局、區衛計局）

（二）金融領域風險。主要包括:信用風險、擔保鏈風險、地方法人機構風險、流動性風險、非法集資風險、互聯網金融和各類交易場所風險。（牽頭部門:區金融辦，配合部門，區公安分局、區城建局、區經信局、區工商局）

（三）財政領域風險。主要包括:政府債務風險、隱性債務風險等政府性債務風險。（牽頭部門:區財政局，配合部門:區發改局、區審計局、區經信局、區金融辦）

（四）國有企業債務風險。主要包括:高資產負債率風險、流動性風險、債務結構風險、各類帶息負債兌付風險、擔保風險等。（牽頭部門:區經信局，配合部門:區金融辦、區中小企業服務中心）

（五）房地產市場風險。主要包括:房地產和土地價格過快上漲的風險。（牽頭部門:區城建局，配合部門:區國土分局、區發改局、區稅務局）

（六）城鄉建設領域風險。主要包括：部分房地產開發商未交房，橋樑、隧道等建築未達抗震設防標準的風險。（區城建局牽頭，配合部門:區科技局、區安監局、區交通局）

（七）社會保障（基本養老金）的可持續性風險。主要包括：國有企業改制後下崗職工失業保險、養老保險金領取問題。（牽頭部門:區人社局，配合部門:區財政局、區審計局、區民政局、區經信局、區稅務局、區體改中心、區金融辦）

（八）傳統產業轉型過程中的經濟性、社會性風險。主要包括:資源型產業、傳統型產業在去產能、產業升級和轉型過程中面臨的各種經濟和社會風險。（牽頭部門:區發改局，配合部門:區經信局、區財政局、區國土分局、區人社局、區環保局、區重點辦、區金融辦）

（九）農業農村領域風險。主要包括:大宗農產品價格下跌、區域性農產品“賣難”對於農民增收的風險，易地扶貧搬遷中拆除復墾等風險。(牽頭部門:區農委，配合部門:區財政局、區扶貧辦、區糧食中心、區供銷社，各鄉鎮、街道辦）

（十）社會領域突發性事件風險。主要包括:信訪維穩、涉軍維穩、拆遷及移民安置、宗教活動、公共衛生、食品安全、網絡信息等領域發生突發性事件的風險。（其中，信訪維穩牽頭部門：區信訪局，配合部門:各鄉鎮、街道辦，區直各相關單位；涉軍維穩牽頭部門:區民政局，配合部門:區人社局、區城建局、區財政局、區衛計局、區公安分局、區國土分局、區信訪局；拆遷及移民安置牽頭部門:區城建局，配合部門:區國土分局、區公安分局、區扶貧辦、區信訪局；宗教活動牽頭部門:區宗教局，配合部門:區公安分局；公共衛生牽頭部門:區衛計局，配合部門:區食藥監局、區農委、區教育局、區公安分局、區交通局；食品安全牽頭部門:區食藥監局，配合部門:區農委、區公安分局、區工商局、區質監局、區衛計局、區教育局；網絡信息牽頭部門:區公安分局）

（十一）生產安全及自然災害領域風險。主要包括:採掘業、化工、道路交通等行業的安全生產類風險，火災、水旱災害、地質災害等自然災害類風險。(各鄉鎮、街道辦，區直各有關部門根據各自承擔的職責，按照既定的部署持續抓緊抓好）

四、建立健全工作機制

建立健全防範化解重大風險隱患的工作機制是政府治理能力和治理體系現代化的內在要求，是防範化解重大風險攻堅戰的重要任務之一。各鄉鎮（街道辦）、區直各單位要加快建立健全以下工作機制：

（一）風險隱患排查機制。堅持常態化全面梳理排查風險隱患，制定排查工作制度，落實排查主體責任。要強化監督檢查，組織開展全面排查、重點抽查、跟蹤複查。列爲重大風險隱患的要建立工作臺賬，持續做好跟蹤複查。

（二）風險隱患評估機制。構建風險隱患評估指標體系，針對排查出的風險隱患，認真分析事件本身的危險性、相關利益羣體、觸發因素、可能造成的危害和社會影響程度等，科學開展評估，確定風險等級，提高風險評估的科學性。

（三）風險隱患預警機制。對風險隱患相關的信息資料進行綜合分析，監控風險因素的變動趨勢，研判風險狀態。建立風險隱患預警等級體系，提高風險隱患預測的準確性和及時性，提前採取防控對策，防範風險的發生。

（四）風險隱患處置機制。根據對風險隱患評估的等級，做好各方面的防範應對準備，制定相應的處置化解方案，落實防控措施，對症下藥，綜合施策。同時，督促相關單位抓好落實、定期檢查、常態化督查。

（五）重大風險規避機制。提高科學決策、民主決策的水平，充分利用市場機制中分散決策優勢，發揮多元主體分擔風險的優勢，從經濟和社會運行的制度安排上規避重大風險的形成，避免各方面風險不合理地向系統傳導、向政府積聚。

五、實施步驟

（一）調查研究階段（2018年7-8月）。對上述所列11個重點領域，由各牽頭部門負責，相關部門配合，在前期梳理排查的基礎上，深入開展調查研究，分析風險形勢，提供詳實數據和典型案例，提出進一步防範化解重大風險隱患的思路與對策。各牽頭部門負責組織起草調研報告，於8月底報送區政府辦公室。

（二）彙總報告階段（9-10月）。在前期調研的基礎上，由區政府辦公室牽頭，借鑑其他市、縣（區）經驗做法，組織相關部門，發揮智庫作用，藉助第三方評估機構，形成全區防範化解重大風險隱患的調研總報告，爲區政府決策提出對策建議。

（三）形成政策階段（11-12月）。在彙總報告的基礎上，立足於做好頂層設計，着眼長遠，從隱患排查、風險預警、防範化解等各個方面研究制定我區防範化解重大風險隱患的長效制，做到早發現、早預警、早處置。此項工作由區政府辦公室牽頭，於年底前完成。

六、相關要求

（一）強化組織領導。各鄉鎮（街道辦）、區直有關單位要進一步增強風險意識，把防範化解重大風險隱患工作擺在更加突出的位置，強化組織領導，周密安排部署，完善工作機制，建立聯席會議制度，統籌協調跨部門防範化解重大風險隱患的事宜，使風險排查常態化、風險識別具體化、風險評估精細化、風險防控長效化。

（二）明確防控責任。各鄉鎮（街道辦）、區直有關單位主要負責人是本地、本部門防範化解重大風險隱患的第一責任人，切實落實主體責任，勇於擔當、履職盡責，把職責範圍內的風險防控好，不能把責任都推給上面，更不能把責任都推到後面。對確需區政府協調解決的重大風險隱患，要及時報告。

（三）抓好督導檢查。各部門要充分發揮職能作用，對所屬行業、領域主動開展督導檢查，加大協作、指導、監督和查處力度。對監督檢查中發現的重大風險隱患，要納入區政府“13710”電子信息督辦系統抓好落實。

（四）嚴格追責問責。各鄉鎮（街道辦）、區直有關單位要建立健全隱患排查和防範化解的臺賬制度。發生風險事件的，要倒查風險管理和隱患排查工作情況。對未建章立制的，未按規定開展自查、檢查、督查和風險評估的，未落實風險處置準備導致風險事件發生或使事態擴大的，要依法依規追究責任。

風險防範心得體會 篇二

信用社組織員工認真學習案件防控和安全保衛的文件精神，結合聯社下發的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，進一步提高安全保衛及案防執行力，紮實推進案防工作有效開展，促進各項業務經營工作安全穩健運行。通過近段時間的學習教育，本人對安全保衛的工作重要性和必要性有了更深的認識。

近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結爲一點，主要是由於各項內控制度未履行落實到位造成的。

一是防患意識不強，疏於管理。大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考覈，不重視內部管理、安全教育和責任意識。

二是法制觀念淡薄，自律意識不強。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育爲形式、爲空談，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。

三是內控制度、管理制度不落實，缺乏有效監督機制。內部制度執行管理及員工不良行爲監督制約機制落實不到位，櫃員卡使用、授權及密碼、重要空白憑證、印章、現金等基礎會計管理制度得不到嚴格執行，業務操作隨意性，崗位制約缺乏有效性，部分重點業務環節存在操作風險。

針對以上存在問題，經過學習與思考，要求我們在認真學習各項業務知識的同時，要樹立起牢固的風險防範意識和合規操作意識，在日後的工作中不遺餘力的貫徹執行，時刻提醒自己。

首先，加強自己學習，不斷提高合規操作能力。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應業務提速發展的需要。按照 “ 一崗雙責 ” 的要求，認真履行職責。

其次，加強學習教育，着力提高道德素質和自律意識。有效防範風險必須從教育入手，切實解決好員工的思想、道德、觀念問題。要建立有效的教育配需能體系，加強對員工的政治思想、職業道德、專業知識、制度觀念、法紀意識和案件警示教育，重點進行新業務知識及相關法規制度培訓，培養員工誠實守信的職業操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，從思想層面杜絕員工道德風險的發生。採取以案說法、典型案例分析等行之有效的教育手段，不斷提升員工的思想境界、道德水平和行爲能力，使廣大員工真正從思想深處認識到違法違規問題的危害性。

第三，增強意識，提高制度執行力。增強制度執行力，體現在經營管理決策、業務營銷執行、門櫃業務操作等方方面面。必須要牢固樹立合規意識，做到認識到位、細節到位、狀態到位、作風到位，養成按章辦事、合規操作的行爲習慣，有效的制度執行力是做好各項工作的基礎，是防範風險，提高經營管理效率的基本措施，是經營戰略成功實現的決定性因素，是樹立農村信用社良好形象的根本途徑。特別是各級管理人員要重視和加強合規教育與管理，身體力行，成爲制度執行的示範者和推動者。

第四，加強制度建設，提供製度保障。針對業務發展需要，修訂整合崗位操作規章，制定出臺相應的內控制度，提高各項規章制度的嚴密性和可操作性，加強對制度落實情況的監督檢查，從嚴懲處違規行爲，以科學完善的制度管理規範經營行爲。

最後，加強黨風廉政建設和反腐工作，提高員工的拒腐防變能力。加強員工廉潔自律教育，建立健全領導幹部廉政檔案，全面實行社務公開、財務公開制度。健全監督制約機制，實行黨風廉政建設問責制，從源頭堵住xx漏洞，防範案件風險。

通過學習教育，要求我們日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。

個人防範風險點防範措施 篇三

個人防範風險點防範措施

按照《全區廉政風險防控機制建設工作方案》要求，爲進一步加強廉政風險機制建設工作，本人圍繞排查確定的風險點和風險等級，特制定以下防控措施：

一、思想道德風險方面：

加強政治思想學習，堅定理想信念，不斷提高自身政治素質；注重思想改造，樹立正確的人生觀、價值觀；堅持和擁護黨的的領導，牢記全心全意爲人民服務的宗旨，端正服務態度，杜絕對待羣衆“冷、橫、硬、推”現象。

二、崗位職責風險方面：

加強對民警的日常管理教育，教育廣大民警樹立正確的服務理念，杜絕民警以權謀私，損害羣衆利益的行爲。辦理案件時，堅決做到有法可依、有法必依、執法必嚴，杜絕違反程序辦案，辦關係案，人情案；查處交通違法行爲時，堅決做到嚴格執法、規範執法，杜絕“亂罰款、亂收費、亂攤派”行爲；在服務窗口管理方面，對車輛臨檢，駕駛員審驗，經辦牌照、駕駛證嚴格把關。

三、管理制度風險方面：

不斷加強隊伍正規化建設，加強民警日常教育，有效降低交警系統體制不垂直存在的隊伍管理形象建設風險。進一步強化各項管理制度和公開辦事制度；進一步公開道路交通

執法、事故處理、車駕管業務流程；進一步健全內務管理。健全和完善各項服務承諾制度措施，並保證各項措施的貫徹落實。端正服務態度，牢記全心全意爲人民服務的宗旨，熱情、耐心接待羣衆。

四、外部環境風險方面：

在工作中，秉公辦事，堅決不利用職權爲親屬、朋友說情，爲其他人謀取經濟利益。在社會活動中，堅守國家法律、法規和各項紀律，牢記黨員領導幹部廉政準則，從嚴要求自己，保證自身廉潔。

思想道德風險防控措施 篇四

爲深入構建懲治和預防腐敗體系建設，加強xxx廉政教育和風險防範，不斷增強全體幹部職工廉潔自律，結合公司實際，現將存在的黨風廉政建設風險點及防控措施情況報告如下。

一、思想道德方面

（一）存在的風險點

1、政治理論學習不夠，理想信念不堅定、政治素質下降等風險。

2、工作思想保守、不求上進，責任心不強，缺乏開拓創新精神，工作一般化，難以開拓工作新局面的風險。

3、缺乏“一盤棋”思想和大局意識，導致不團結、不和諧問題，影響全站各項業務的正常開展的風險。

4、工作原則性不強、法律意識淡漠，引發不廉潔、違法、違規問題、影響公司形象的風險。不注重服務態度和言行舉止，引起當事人的不滿、上訪、投訴，損害公司形象的風險。

5、不認真履行“一崗雙責”，領導監督職責履行不到位，造成本公司出現嚴重違法違紀問題的風險。

（二）防範措施

1、重視並加強廉政教育、思想道德、職業道德教育，增強幹部的責任心、意志力，樹立正確的人生觀，價值觀、權力觀、政績觀，樹立正確的社會主義榮辱觀，築牢思想防線，不斷提高自身綜合素質，提高抵禦腐敗侵襲的能力，從根本上降低內部政治思想道德風險。

2、認真落實“三會一課”，加強政治、法制學習，統一思想，提高認識，增強領導幹責任心和綜合素質。

3、教育全體幹部職工在公司做一名講道德、講文明、講愛心的優秀幹部職工，在家庭中當一名講勤勞、講孝敬、講傳承的家長和成員。

4、完善民主生活會制度，定期開展批評與自我批評。領導帶頭認真執行廉潔自律規定，嚴於律己，以身作則，堅持民主集中制，嚴格監督管理。嚴格落實“三重一大”報告制度。

二、採購管理方面

（一）存在的風險點

1、廉潔風險。物資採購工作作爲公司的重點領域和重要環節，面臨着各種風險因素的影響，特別是採購人員在開展經濟活動中面對種種誘惑，如果不能增強風險防範意識，就極易導致腐敗案件的發生。

2、採購人員專業性不強。公司在採購過程中發揮最重要作用的就是採購人，如果採購人不夠專業，那麼採購項目將無法實施。採購制度的不完善導致採購人員的培訓不能及時到位，採購人在編制採購方案時，通常會出現以下幾種情況：實施方案不全、採購清單不明確、預算經費不清晰。這就會導致採購人員在實施採購的過程中無法確定採購物品的具體數量、型號、參數。從而無法對採購清單的正確性進行審覈，因此導致價格高於預算統計，給後期的成本覈算造成錯誤。

3、價格風險。一是由於供應商與相關業務人員在投標前相互串通，透露標底，使公司採購蒙受損失。二是當採購人員對價格預測失誤而進行批量採購，造成價格風險。

4、採購質量風險。一方面由於供應商提供的物資質量不符合要求，而導致公司不能正常生產，給用戶造成經濟、技術、人身安全、公司聲譽等方面的損害。另一方面供應商提供的物資以次充好。直接影響到公司產品的整體質量、製造加工與交貨期，降低因市場需求發生變動，影響到採購計劃的準確性；採購計劃編制不適當或不科學，與目標發生較大偏離，導致採購中計劃風險。

（二）防範措施

1、要強化教育防控。思想是行動的先導，正確的思想意識指導健康的行爲方式。因此在物資採購行業，要始終把思想教育作爲廉潔風險防範管理的長期性、基礎性工作來抓。要始終堅持教育爲主、預防爲先的方針，通過創新載體、豐富手段、活躍形式，教育物資採購人員把好慾望關、交友關、興趣關，築牢拒腐防變的思想道德防線。

2、建立完善物資採購管理流程。要從建立完善物資需求提出，到採購計劃、合同簽訂（採購方式、採購渠道、採購價格）、貨物運輸、產品驗收入庫等環節的管理制度入手，完善《物資採購管理辦法》，通過強化採購策略研究，採取科學、理性的採購方式，加大過程控制等管理措施，實現物資的“安全、及時、經濟”供應，堵塞各種漏洞。重點做到三個明確：明確採購目的。採購的物資必須是公司所需要的，採購部門在採購過程中不應一味的追求價格最低化，應對所要採購的物資的質量和效用進行通盤考慮，在爲公司節約資金的同時，保證採購質量。

三、工程管理方面

一、存在的風險點

（1）廉潔風險。工程項目的廉潔風險是指管理人員在項目運行履行權力中發生腐敗的可能性。廉潔風險點是指權力運行流程中可能產生腐敗行爲的具體環節或崗位。這種廉潔風險點是一旦主客觀條件具備，它就可能會由潛在的風險變爲現實的腐敗行爲。主要體現在：在工程計量及變更上弄虛作假、以少報多；不按項目完成的實際工程量辦理結算資料；工程結算時隨意變動單價或弄虛作假；利用職權透漏合同管理或招標管理中的有關信息；在起草合同、文件時粗略不細化；對施工單位進行吃、拿、卡、要；從事對單位利益有損、對自身有利的行爲；在對外聯繫業務時不堅持原則，假公濟私；在工程驗收時，不堅持原則，不按規範進行驗收。

（2）進度風險。進度風險指的是由於建築工程項目施工過程中各種要素的綜合影響，最終形成項目工程施工拖延，未能及時依照工期完成。

（3）管理風險。影響管理風險呈現與否的要素是管理機構對安全管理重視不夠、管理概念不清晰。

（二）防範措施

1、工程項目廉潔風險，必須堅持多措並舉、多管齊下，方能最大限度地預防和控制廉潔風險演變爲腐敗行爲。主要措施是：按照工程項目承包施工合同及計量管理辦法進行計量結算；在結算工程量上實事求是，做到手續齊全；工程結算時要嚴格按照規定程序辦理；在結算時，要廉潔自律，提高遵紀守規的自覺性，嚴格按結算管理辦法執行；要加強合同管理，依照合同辦事；對工程內部商業機密不得泄露。

2、對控制工期的辦法是對設計圖紙、施工方案，不時研討、修正與執行，增強進度管理工作。經過定期進度檢查會檢查施工總進度、季施工進度、月施工進度、雙週施工進度、每週定期開會檢查進度。

3、實行人性化安全管理理念，制定可操作性強的安全考覈制度，開展合理有效的安全生產管理活動，將安全生產管理工作落實到位；完善安全管理機制，切實執行和落實手段安全管理並非片面環節，需從系統化視角去考慮和審視，即以安全爲宗旨從多個層面構建完善安全管理體系。

銀行防範風險案例心得體會 篇五

看了《何家亮案件》我心情沉重，這麼嚴重的一個事態，盡然存在這麼多年，面對諸多疑點，無人反應，無人發現，無人認真檢查落實，作案者是犯罪，監督檢查人人員是失職。

我們銀行工作是一個紀律性很強的行業，容不得一絲失誤與大意，微小失誤帶來的損失不可估計，更容不得馬虎大意，要認真。一是認真做事，二是認真踏實的做人，清清白白乾乾淨淨的做人，同時要加強相互監督，這是對自己負責更是對同事多家人負責。

“千里之堤潰於蟻穴”。案件和違規常常發生於微小的疏忽或失誤的瞬間。這一瞬，也許就是%的違規所致，卻使%的合規努力毀於一旦。這樣的案例比比皆是：英國巴林銀行倒閉的鐘聲猶然在耳，法國興業銀行因交易員違規交易導致損失逾百億美元的大案更是怵目驚心。有人說這樣的違規離我們很遙遠，其實，類似的違規就在我們身邊：大的案件如“中行黑龍江河鬆街支行10億元票據詐騙案”、“農行邯鄲分行金庫近5100萬現金被盜案”，到如今的“何家亮案件”。痛定思痛，警鐘長鳴。記憶中的經驗和教訓告訴我們：合規至上，合規優先。唯有合規理念在實踐中持之以恆，風險文化內涵方得以豐富，企業生命方爲之延續。

古人云：矩不正，不可以爲方；規不正，不可以爲圓。也就是說：沒有規矩，不成方圓。試問朋友們：您是否希望一場運動式的教育活動之後，違規操作的問題捲土重來；是否希望因爲個別人的隨意操作和小問題不斷，使我們的利益受到牽連；是否希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事後感慨萬千。答案當然是“不”。誰不希望在人人遵規守紀的環境下工作？誰不希望沒有暗箱操做，依靠努力終獲成功？那麼從現在做起，從你、你、你，從我們自身做起，作一名合規守紀的金融人。

那麼作爲一名xx，我又該怎麼做呢？我想有兩個方面需要我在今後的管理工作中引起重視。

一、加強對員工行爲動態的管理，充分加強與員工的溝通

制度是金融資金安全的基礎，是金融資金安全的籬笆。金融資金安全並不在於制定了多少制度，關鍵是制度執行要到位。不嚴格遵守制度或遵守制度不到位，往往使得我們辛苦建立的內控體系漏洞百出，形同虛設，其效果就好比是紙糊的窗子———一捅就破，是不紮緊的籬笆，野狗跑進跑出。實行幫扶制度是很有必要的，對遵守制度、執行制度不到位、有缺陷的員工，我們幫助他們分析原因，查找問題，切實提高他們的合規經營、合規操作。使我們支行員工都是遵守制度、執行制度的典範，努力實現零違規、零差錯的目標，確保金融安全。同時我們還要做到金融資金安全必須加強員工隊伍建設，支行網點工作人員的崗位都是重要的崗位，責任重大。我們支行要求每個員工一定要按照政治強、業務精、善管理的複合型高素質的要求對待自己，加強學習，提高安全意識；要把自己的全部精力與時間都毫無保留地投入到做好金融資金安全工作上，要開動腦筋，想方設法，把內控工作搞好，全面提升銀行工作質量。同時要消除一切違法違規行爲，杜絕各類案件的產生，忠實履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰於蟻穴”的古訓，加強內控，防範金融風險。

二、加強自身的學習，嚴格要求自己，廣泛聽取同事們的意見和建議

作爲銀行人員，特別是管理人員要以身作則，加強學習，樹立正確的人生觀、價值觀和權力觀，端正思想作風，提升思想境界，模範遵守國家和銀行有關廉潔從業的各項規定。一個人如果平時不學習，放鬆了自我教育，久而久之就會忘記了自己的職責，思想上就會慢慢放鬆警惕，貪慾的思想可能就會逐漸滋長。學習對我們來說是很重要和必要的，通過政治理論學習可不斷提高人的思想境界，淘冶人的情操，但有的人平時常以工作忙，沒空等理由而不參加集體政治理論學習，這樣不利於提高自己的思想覺悟。一個人經常不學習頭腦很容易產生麻木，逐漸喪失警惕性，從而可能向犯罪邁出第一步。所以政治理論學習只能加強不能放鬆，作爲一個銀行管理人更要擠出時間自覺參加政治學習，這樣才能在思想上築好防腐第一道防線。

有句俗話說得好：正人要先正己！作爲銀行xx如果自己都不正，如何去講別人、去管別人、去監督別人？所以要把本銀行的內控合規工作抓好，我要以身作則，模範遵守上級關於廉潔從業的各項規定，帶頭遵守各項規章制度，以自己的言行去帶動全體員工共同把銀行的內控合規設好！

財務人員個人崗位廉政風險點及防範措施 篇六

個人崗位廉政風險點及防範措施

崗位工作職責：

（1） 編制和執行預算、財務收支計劃、信貸計劃、擬定資金籌措和使用方案，開闢財源，有效地使用資金；

（2） 進行成本費用預測、計劃、控制、覈算、分析和考覈，督促本公司有關部門降低消耗、節約費用、提高經濟效益；

（3） 建立健全經濟覈算制度，利用財務會計資料進行經濟活動分析；

（4） 承辦公司領導交辦的其他工作。 存在的廉政風險點：

1、可能發生利用職務之便人情徵收、編制人情預算、撥人情款等風險。

2、在公務活動中，接受饋贈或宴請，可能產生違反法紀規定的不廉潔行爲；對親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴格，可能出現不廉潔行爲，造成不良後果。

3、對財務收支等重大資金使用等沒有及時提出建議和意見，存在監督不到位的風險。

4、結對資金的調控不合理，資金的撥付審批不嚴，不按程序審批撥付資金，可能導致財政資金的誤用、挪用。

5、對分管的科室在制度建設上要求不高，管理不到位的風險。 防控措施：

1、不斷更新和掌握新的財政法規知識，增強自己的業務能力，提高自己的處理問題的應變能力。

2、加強財政資金管理制度建設，完善內部管理制度，用制度管人，用制度管事，做到廉潔奉公，清正廉潔。

3、強化責任意識，時刻警醒自己，防範作風上的風險；落實黨風廉政建設責任制，按規章制度和規定程序辦事；自覺遵守《廉政從政準則》等有關廉政制度，清正廉潔。

4、用制度管人，用制度管事，加強財政項目、資金管理機制的建設，嚴格程序和依法依規，落實好和執行好各項管理制度。

5、認真執行好《廉政從政準則》等有關廉政制度，做到廉潔從政。

銀行防範風險案例心得體會 篇七

風險防範是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防範風險發生的方法。 銀行櫃員一般指在銀行分行櫃檯裏直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行櫃員在最前線工作。這是因爲顧客進入銀行第一類人就是櫃員。作爲銀行風險防範的第一線，櫃員佔到了一個舉足輕重的位置，如何減少這一風險就成爲櫃員們的一項重要工作。對進入馬鞍山農村商業銀行已有半年的我來說，工作之餘也是我考慮的一個問題，同時也瞭解到一些櫃員風險防範認識不夠深刻所帶來的問題：

一、櫃員疏忽大意，處理業務操作不當，造成大額記賬差錯。

疏忽大意是櫃員辦理業務時出現差錯的主要原因，特別是有些櫃員覺得特別熟練的業務更加容易引起錯帳交易，一味地追求效率而不認真審覈輸入內容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤；匯款業務金額，日期，姓名，賬號，匯款收款人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發現還好，待客戶離開之後才發現就會造成嚴重的後果，這些都是有的。所以我們辦理業務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地仔細覈對確保正確的情況下才提交。

二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風險隱患。

原始憑證是記載經濟業務和明確經濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業結束後勾兌流水時，必須保證我們辦理業務過程所產生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，並且保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業務，而引起經濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應櫃員自行作廢，不能隨手丟棄。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

三、櫃員風險防範意識不強，代客填寫單據。

代客戶填寫單據極易引起客戶糾紛，產生不必要的法律風險。在辦理業務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據很慢趕時間或者自己不會填寫該單據要求櫃員幫忙填寫，這時作爲臨櫃人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單瞭解代客填單有可能產生的後果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經理指導該客戶填寫單據確認。

客戶本人簽字後才能爲該客戶辦理該筆業務。 以上這些都是櫃員平時業務處理時所能遇到的，這也是我這半年來所學習到的一些東西，所以作爲一名馬鞍山農村商業銀行的一名櫃員來說，我們必須增強風險防範意識，規範日常業務操作，提高自身的業務技能水平，纔能有效的節制以上內容的發生，減少不必要的風險，這樣才能更好的爲廣大馬鞍山農村商業銀行的客戶提供良好服務，提升我們農商行在客戶心裏服務質量，爲馬鞍山農村商業銀行的成長獻出自己的一份力量！

思想道德風險防控措施 篇八

成華生態環境局自機構改革以來，在市紀委派駐市生態環境局紀檢組的堅強領導下，在區紀委派駐區商務局紀檢組的指導和幫助下，成華生態環境局始終堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想爲指導，全面貫徹落實十九屆中央紀委三次全會、省紀委十一屆四次全會、市紀委十三屆七次全會精神，堅持標本兼治、綜合治理、注重預防，切實轉變工作作風，認真落實黨風廉政建設責任制，明確重點，改革創新，全面推進懲治和預防腐敗體系建設，切實加強黨風廉政建設，爲營造風清氣正的政治生態環境提供堅強保障。現將生態環境系統機構改革以來工作開展情況彙報如下。

一、紀檢監察工作開展情況

（一）加強政治思想建設。

（1）加強思想理論建設。嚴格按照市區兩級紀檢組的工作安排，制定黨風廉政建設主體責任清單，認真落實“三會一課”制度，學習貫徹中央和地方的有關文件精神，不斷強化創新理論，牢固樹立“四個意識”，堅定“四個自信”，堅決做到“兩個維護”，勇於擔當作爲，以求真務實作風堅決把黨中央決策部署落到實處。

（2）強化思想作風建設。認同黨的性質、綱領、宗旨，落實黨的路線方針、政策，是全局幹部職工必備的素質，講政治，是我們必須堅持的底線。堅持思想上行動上的自覺，牢固樹立社會主義核心價值觀，堅定不移堅持走中國特色社會主義道路，堅決做到清正廉潔、勤政務實，把爲黨盡職、爲民造福作爲根本政治擔當，永葆共產黨人的政治本色。

（3）認真履行主體責任。嚴格執行局內《“三重一大”事項議事規則》，凡涉及“三重一大”事項一律在局黨組會上議定。

（二）明確職責落實責任。

（1）制定全年目標計劃。認真落實市派駐生態環境局紀檢組及區紀委監委部署的黨風廉政建設和反腐敗工作任務。制定年度領導班子黨風廉政建設主體責任清單及班子成員責任清單；落實主要領導與班子成員、班子成員與科室負責人層層簽訂《年度黨風廉政建設責任書》，把責任明確到主管人和具體承辦人，使責任主體、責任內容、責任目標清晰明確，做到層層抓落實；組織好本單位領導班子及班子成員述責述廉大會，壓實黨風廉政建設主體責任和“一崗雙責”責任。

（2）定期開展提醒談話。每季度由局主要領導與分管領導、分管領導與科室負責人進行提醒談話，及時瞭解掌握黨風廉政建設工作開展情況，共同研討措施，對發現的苗頭性、傾向性問題盡力抓早、抓小。

（三）加強預防腐敗體系建設。

（1）建立健全工作機制。重點針對資金使用、項目建設、行政審批、執法檢查、科級以上人員職務晉升等重要領域的自查自糾工作，歲末年初、重大節日等節點，定期開展專項督促檢查；對服務窗口規範服務情況、幹部職工在崗在位情況、工作狀態等情況開展不定期抽查。

（2）完善崗位廉政風險防控建設。制定成華生態環境局《廉政風險點及防控措施表》，局領導班子成員及各科室認真清理自身和本科室職權，梳理廉政風險點，將行政執法、行政審批等權力事項納入監管內容，真正達到預警在先、監督防範實時的目的。

（四）開展各類專項整治工作。

（1）廣泛開展專項整治工作。結合“反四風”“三嚴三實”“兩學一做”和“不忘初心牢記使命”學習教育主題活動，廣泛開展侵害羣衆利益不正之風和腐敗問題專項整治、領導幹部賭博斂財專項整治、扶貧領域違紀違規問題專項整治、違規收送禮金問題專項整治等整治工作，並取得實效。

（2）開展專項治理“微腐敗”工作。徵求、收集服務對象和人民羣衆的意見及訴求，發動幹部職工針對“不作爲、慢作爲、亂作爲”積極開展專項排查整治，取得了階段性成效。

（3）持續開展正風肅紀活動。實時關注本單位的違反中央“八項規定”和“四風”問題新動向新表現，不定期開展自查自糾工作。收集服務對象和辦事羣衆意見建議，嚴查羣衆身邊的“四風”問題。

（4）持續開展警示教育。在重大節假日向全體幹部職工發送廉潔信息，重申中央“八項規定”精神，弘揚清風正氣；及時學習傳達中央、省、市紀委關於違法違紀行爲相關通報，督促領導幹部學習《黨的十九大以來查處違紀違法黨員幹部案件警示錄》及《無禁區全覆蓋零容忍》、閱讀《懺悔實錄》、觀看反腐教育警示片等反面教材。積極參加成華區紀委監委組織的“清廉成華，評政問廉”電視監督問責活動，使幹部從中受教育，強化遵紀守法的自覺性。

二、存在的困難和建議

（一)機構改革以來，成華生態環境局接受市派駐紀檢組及區派駐紀檢組的雙重領導和監督，日常工作量大，單位崗位責任風險點多，紀檢監察工作由辦公室人員兼職，工作難以勝任。建議各區(市）縣增設紀檢監察室，指定一名副局長分管此項工作，日常工作由專職人員負責。

（二)部分幹部廉潔自律意識不強，不能完全把黨風廉政建設和自身實際工作結合起來，沒有解決實際工作中存在的廉政問題。建議由市局統一安排各區(市）縣，分期分批組織人員加強黨風廉政建設方面的學習教育，努力提高生態環境系統工作人員的遵紀守法的自覺性。

（三)負責紀檢監察工作人員專業素質不強，理論知識不夠紮實。建議由市局組織各區(市）縣，主辦紀檢監察工作培訓，切實加強紀檢監察人員的專業素質和工作技能。

安全生產風險防控實施方案 篇九

20xx年是公司鞏固提升安全生產標準化成果關鍵年，爲積極創建安全文化，提升全員安全意識，有序組織開展第十三次全國“安全生產月”活動，教育廣大幹部員工關注健康、關愛生命，切實將“安全第一、預防爲主、綜合治理”的方針落到實處，並“要始終把安全生產放在各項工作的首要位置”貫穿於各項工作的全過程，推動安全生產形勢更加穩定好轉，按照國務院安委會辦公室《關於開展20xx年全國“安全生產月”和“安全生產萬里行”活動的通知》（安委辦[20xx]7號）和遼寧省安委會《關於開展20xx年“安全生產月”活動的通知》遼安委會[20xx]8號文件的要求，結合公司實際，制定本方案。

一、指導思想

以“我們的職業底線是安全”爲指針，以“防爲上、救次之、戒爲下”爲指導，以“安全培訓不到位就是重大安全隱患”爲理念，以“強化紅線意思、促進安全發展”爲主題，以“提升二級安全生產標準化”爲主線，進一步提升全員安全意識，強化責任擔當，打造安全生產穩固防線，形成“全員、全方位、全天候、全過程”的安全管理氛圍。通過開展內容新穎、形式多樣、廣泛參與的安全生產月活動，積極推進安全文化建設，夯實安全管理基礎，全面促進公司安全生產形勢更加穩定好轉。

二、活動主題

強化紅線意識，促進安全發展

三、活動時間

20xx年6月1日至30日

四、組織機構

公司安全生產委員會爲“安全生產月”活動的領導組織，安委會辦公室爲“安全生產月”活動的具體執行部門。成立公司“安全生產月”活動領導小組，負責全面開展“安全生產月”各項活動，成員名單如下：

組長：

副組長：

成員：

領導小組下設辦公室，辦公室設在生產安環處，辦公室主任由88兼任。辦公室負責組織公司“安全生產月”的相關活動，辦公室成員由各部門安全員組成。

五、主要活動計劃：

（一）宣傳啓動

1、5月31日懸掛安全生產標語：

(1)8幅安全生產條幅；

(2)100幅安全生產小刀旗，營造安全生產氛圍。（綜合辦公室負責製作，各分廠負責懸掛）

2、建立公司安全生產QQ羣(xxx)，認真開展揭短亮醜和安全違章大找茬活動，通過QQ移動信息技術，全面鼓勵廣大幹部員工帶“放大鏡”到現場“找茬”，積極上傳分享現場出現的安全隱患、違章行爲和安全知識，通過一個點，帶動一個面，積極推進“多說一句話”活動有序健康開展。

3、6月1日組織“安全生產月”啓動簽名活動，全體幹部員工鄭重在“強化紅線意識、促進安全發展”的條幅上籤上自己的名字。要求六大分廠、質控處、能源計量處各參加20人，其餘處室參加3人，6月1日上午9:30分在公司五樓會議室參加“安全生產月”啓動簽名活動，參加人員一律穿工作服，戴安全帽，着裝整潔，各部門一把手帶隊。

（二)安全生產月檢查評比周(6月3-9日）

1、6月3日-5日，各部門、分廠安全隱患自查階段，自行組織安全生產標準化建設“評優找差”活動，包括“三檢查”活動，作業環境檢查；安全設備維護、保養、檢測；防護用品正確佩戴、使用；清除事故隱患；糾正違章行爲；消除麻痹思想和安全生產主體責任落實情況。6月7日把查出的各種安全隱患及安全隱患治理情況報“安全生產月”領導小組辦公室；對不報或遲報的單位罰單位第一負責人500元。

2、6月6日-6月9日，公司進行一次徹底的、全方位的安全隱患大檢查，嚴格按照“安全檢查→整改落實→跟蹤督辦→複查閉合”的程序，促進安全生產標準化升級。根據《天瑞集團水泥有限公司5S崗位標準》屆時將評選“5S先進生產辦公室”1個，獎勵流動紅旗一面，並獎勵管理員50元；評選“5S先進生產崗位”6個，獎勵流動紅旗一面，同時獎勵：崗位人數x50元；評選“5S先進集體”1個，獎勵流動紅旗一面，並獎勵5S現場管理專幹100元。對於安全違章行爲、安全隱患、跑冒滴漏要按照《安全生產管理考覈辦法》（連瑞字[20xx]17號），《現場管理考覈辦法》（連瑞字[20xx]16號）文件直接考覈（生產安環處、設備處、能源計量處聯合檢查）。

3、開展“排除隱患大行動”活動，六大分廠、能源計量處全員參與，開展我爲安全生產月查隱患活動，通過“處處留心，人人細心耐心盡心”的羣衆性的密集活動，查找薄弱點，排查隱患。要求每位員工結合日常巡檢、檢修、檢查和生產操作中發現的安全隱患，大膽提出自己的整改設想方案，每人發現問題不能小於1項；安全隱患問題要以安全管理缺陷、現場安全設施、保護裝置和現場作業環境存在的安全隱患爲主；安全隱患報告內容要註明，存在隱患部位和缺陷，可能會造成的不安全因素，整改方案和說明，整改前的安全隱患圖片；6月20日由部門彙總上報安全隱患到“安全生產月”領導小組辦公室。本次活動評出“最佳隱患排除能手”6人，獎勵300元/人，並紅榜通報獎勵和頒發榮譽證書。

4、開展“我是最佳手指口述指導員”體驗活動，六大分廠、能源計量處按照《安全培訓月實施方案》（連瑞字[20xx]32號）“手指口述”安全培訓條款要求開展爲期不少於20天的“手指口述”安全培訓，各分廠每天安排巡檢、機修“手指口述”指導員現場作操作示範指導1名巡檢工和機修工，能源計量處每天安排電工“手指口述”指導員現場作操作示範指導1名電工，各“手指口述”指導員將各種操作行爲、操作規範、注意事項等一一進行“手指口述”，並將記錄《“手指口述”記錄表》於6月28日報“安全生產月”領導小組辦公室。本次活動評出“我是最佳口述指導員”6人，獎勵300元/人，並紅榜通報獎勵和頒發榮譽證書。

安全生產風險防控實施方案 篇十

爲進一步加強安全生產工作，根據集團公司《關於下發安全生產隱患排查治理工作實施方案的通知》精神，XX項目部決定在全施工管段內開展安全生產隱患排查治理專項行動。具體工作方案如下：

一、工作目標

認真貫徹落實集團公司，武漢鐵路局建設指揮部文件精神，堅持“安全第一，預防爲主，綜合治理”方針，根據上級文件精神結合深入開展“安全生產月”活動推進“安全隱患治理年”各項措施的落實，有效控制各類事故的發生，確保XX安全生產處於受控狀態。

二、組織領導

爲確保隱患排查專項行動有效的開展，XX項目部成立領導小組：

組長：

組員：

項目部綜合辦公室負責安全生產事故隱患排查治理活動的'宣傳和各部門間協調工作，項目安質負責制定隱患排查治理專項活動實施方案，收集和整理工作資料，安排專項安全生產隱患排查治理活動。

三、隱患排查範圍

XX線施工現場，職工及勞務工駐地，施工材料存放倉庫，施工車輛，軌道機械設備。

四、隱患排查內容

全面排查治理各個施工隊的施工作業環境、防護措施等方面存在的隱患，以及安全施工勞動紀律，現場管理，責任制度落實，事故隱患查處等方面存在的薄弱環節，具體包括：

1、施工現場情況

施工現場職工及勞務工防護用具佩戴情況；接觸網杆坑開挖前防護措施情況；防止基坑坍塌防護措施情況；現場施工人員相互聯絡通信設備使用情況；防護員防護安全距離設置情況；沿線側溝排水情況；接觸網杆立完回填夯實情況；施工完畢現場清理情況；鐵路沿線路材料看守情況；高空作業防護用具檢查情況；夜間作業防護情況；防洪防漲情況等。

2、職工及勞務工駐地情況

職工及勞務工駐地食堂衛生情況；寢室防火和用電情況；職工及勞務工住宿條件等情況。

3、材料倉庫

項目材料倉庫防火、防盜設施情況；材料分類及堆碼情況；材料保管人員定期檢查制度落實情況；材料定期檢查制度落實情況。

4、施工車輛

項目部指揮車輛及各施工隊租用車輛完好狀況情況；駕駛人員資質審覈情況；施工現場車輛進入施工現場防護制度落實情況。

5、軌道機械設備

軌道車上防火備品及防護備品備件情況；軌道車日常維護、保養情況；軌道車平板裝卸物資情況；軌道車行駛安全情況；軌道車吊裝作業情況等。

6、職工及勞務工

安全生產教育培訓情況；安全生產管理人員，特種作業人員持證上崗情況；項目部安全管理制度建立和落實情況；危險源普查建檔，風險辨識，監控制度落實情況；應急預案制度及演練情況。

五、實施步驟

1、第一階段

項目部制定《安全生產隱患排查實施方案》，組織全員進行開會學習文件精神，對隱患排查活動進行詳細安排，建立和落實隱患排查治理責任制，組織全體職工及勞務工進行安全生產知識培訓。

通過張貼橫幅，印發安全卡片，動員教育等各種形式宣傳這次隱患排查治理活動，普及安全生產知識，促進安全生產工作。

2、第二階段

項目包保幹部對各自包保區進行安全隱患排查，組織各施工隊對施工現場的安全隱患進行排查，對排查出的重大隱患凡能夠在短期內完成整改的務必於三日內整改到位；暫時難以完成整改的要列出計劃，制定措施、時間，預案落實。加強既有線施工安全隱患排查力度，不放過任何對行車安全造成威脅的事故隱患。加強雨季施工防洪措施制度的落實，對全線側溝排水情況進行排查，認真執行雨前、雨中、雨後對施工現場巡查制度，強化現場安全管理。

對排查出的安全隱患要建檔，建立問題庫，對每項安全隱患問題制定整改措施，整改時間，落實責任人和防範措施，對查找出安全隱患做到不漏一處的有效整改。

3、第三階段

通過安全生產隱患排查治理活動，將對XX安全施工管理工作有一個新的提高。要認真總結隱患排查治理工作經驗，制定安全隱患防範措施，遏制安全隱患問題反彈，鞏固隱患排查專項活動成果，確保XX施工安全萬無一失。