風險控制心得體會新版多篇

風險控制心得體會 篇一

近期，我支行按照上級要求，組織學習了上級行下達的九個有關風險提示的文件。作爲一名會計主管，面對觸目驚心的各種案例，我深感自己肩上的責任重大，案例中的各個風險點、風險環節，我們也都不同情況地存在着，只是幸運地沒有形成案件而已。面對這種情況，我覺得，要從以下幾方面加於提高，才能保護我行的資金安全、運營安全不受損失。

1、全面落實操作風險管理責任制。一是逐級簽訂會計內控責任書，明確責任追究鏈條，使風險防範責任目標與員工個人利益直接掛鉤，形成各級行一把手負總責，分管行長直接負責，各業務主管部門具體抓，一線員工積極參與的大防範工作格局。二是按照各級管理操作人員的崗位職責，強化對違規和案件的問責制，對因失職、瀆職及不作爲等各種行爲造成風險或損失的，要嚴格追究有關人員責任，三是對各風險點上存在違規、違紀及違法人員，要移交相關部門按黨紀、政紀和法律嚴格責任追究。

2、對風險管理的流程進行優化和改進。一是針對具體業務制定會計操作流程時，應充分關注可能存在的風險點，並採取有效的控制措施。突出風險提示，列出業務流程環節操作風險點、風險級別、控制目標、控制措施、控制崗位，便於業務和管理人員清楚地知道各項工作所面臨的風險和崗位控制職責，有針對性地對風險進行控制，二是通過崗位設置、賬務覈對、監督檢查等手段，對會計業務的處理過程實施有效控制，確保向管理層提供的會計信息充分、準確、及時。

3、強化監管職責，創新監管手段。積極探索，創造條件，逐步建立常規檢查與專項檢查相結合、業務監管與櫃員表現相結合的監管模式。一是抓好對網點會計主管和監管員的管理。督促會計主管和監管員認真落實監管職責，增強監管工作責任感和使命感，進一步加大監管工作力度和頻度。二是把握監管重點，注重結果與過程的監管，重視預警信息的及時處置與分析，將在線監控與現場監管有機地結合起來。提高對櫃檯業務風險的非現場監控能力。

4、創新會計考覈機制。一是對會計主管人員實行工作質量綜合考評，實行差別檔次的經濟獎勵措施，將責任心強、業務精通的業務骨幹不斷充實到一線監管隊伍中來。二是注重櫃員工作質量考覈，建立櫃員工作質量登記制度，並將櫃員工作質量考覈的執行情況作爲網點會計主管和監管員履職是否到位的重要指標。

5、培育會計內控文化，切實提高全員風險管理意識。要從根本上防範風險，關鍵在於在商業銀行建立良好的內部控制文化，提高員工的合規操作意識，形成自覺主動依法經營的普遍氛圍，這是治本之策。銀行內部控制要充分體現我國傳統文化的以人爲本思想，強調思想溝通和情感交流，員工相互支持，相互激勵，形成內部凝聚力。在這種文化氛圍中，員工的積極性被充分調動，會計內部控制成爲銀行員工自願的行爲，員工自我控制、自我管理、自覺地按照規範行事，成爲一種潛移默化的習慣和文化，共同努力實現銀行內部控制的目標。要推進合規風險管理的制度、機制、文化、隊伍建設，通過綜合治理和長期培育，使“合規有益、違規有害”成爲廣大員工共同認可的理念，讓各種風險遠離我們的業務環節。

風險控制心得體會 篇二

鐵道部黨組作出了全面推行安全風險管理的工作部署，我認爲全面推行安全風險管理，對於做好新形勢下的鐵路安全工作，深入推進鐵路科學發展、安全發展有着極其重大的意義，也使我更清醒地認識到作爲一名基層幹部的責任感和使命感，結合自身工作實際，我本人有以下心得體會：

1、長期以來，鐵路高度重視安全基礎工作，始終高喊堅持“安全鐵路系統在20xx年年底召開的全國鐵路工作會議上，鐵道部黨組作出了全面推行安全風險管理的工作部署。我認爲全面推行安全風險管理，對於做好新形勢下的鐵路安全工作，深入推進鐵路科學發展、安全發展有着極其重大的意義，也使我更清醒地認識到作爲一名基層幹部的責任感和使命感，結合自身工作實際，我本人有以下心得體會：

1、部黨組針對鐵路安全面臨的嚴峻現實，深刻總結了鐵路安全工作規律，提出了牢固樹立“三點共識”，把握好“三個重中之重”等一系列安全管理新理念，有力地促進了安全持續穩定。全面推行安全風險管理，是強化鐵路運輸安全工作的必經之路。安全風險管理是一個系統性的工程，以傳統的“安全第一、預防爲主、綜合治理”爲思路，構建安全風險控制體系，就是要加強對安全風險的全面分析、科學的制定措施，最終實現消除安全風險的目標。我認爲安全風險管理能使鐵路系統的安全管理達到一個更高的層次，更能提升全路安全管理的水平。因此，做爲一名鐵路人，我們應該主動適應新體制、新格局、新變化，增進融入意識、大局意識和服務意識，要在提高自己的同時，還要帶領車間的全體同志共同搞安全風險管理工作，通過班組學習會和安全討論會把“安全風險管理”的理念與安全生產的辯證關係滲透到每一名職工的日常工作中去，確保車間的安全生產。

2、長期以來，鐵路高度重視安全基礎工作，始終高喊堅持“安全第一”不動搖，但安全基礎薄弱的狀況始終沒有得到根本解決。以我所在的貨運車間爲例，突出表現在：安全管理和現場作業控制較爲薄弱；規章制度不夠嚴謹、規範，臨時性措施辦法多，職工隊伍老齡化嚴重，職工隊伍素質能力還有欠缺等等。隨着新技術裝備大量投入使用，安全基礎薄弱所帶來的安全風險將更加突出。切實解決安全管理存在的突出問題，已是極爲緊迫的工作。因此我認爲想要破除鐵路安全基礎薄弱的“頑疾”，就必須增強安全風險防範意識。部黨組在鐵路發展的關鍵時期，適時的引入安全風險管理方法，是非常必要的，通過對風險因素的有效控制，進一步促進幹部職工安全意識的提高，進一步促進各項措施的落實，最大限度地減少或消除安全風險。

3、加強自控型班組建設，確保車間安全風險控制。要不斷規範、完善班組管理各項制度，做到班組各項管理制度健全、分工明確、責任具體，形成作業標準、紀律嚴明、考覈嚴格、設備完好、積極文明的班組，達到安全生產管理的良好氛圍。同時強化現場作業安全互控、卡控機制，實現安全持續穩定。各班組、各崗位作業人員嚴格落實本崗位作業標準的，加強對相關崗位作業安全風險點的互相卡控，及時消除各種安全風險，做到“你的問題我來糾、你的作業我來控、你的'漏洞我來補”的良好工作氛圍。練就過硬的業務素質和實做能力，不斷提高應急應變處理能力。各班組要按照車站下發的業務學習計劃，結合車間的作業特點、人員情況以及季節性特殊要求，加強日常的職工業務培訓，通過班前、班後點名會，集中業務學習、職工自學、實做技能演練等形式，不斷提高職工的綜合業務素質，從而提高崗位安全自控能力。還要加強勞動安全教育。開展經常性的勞動安全觀念教育，教育全體幹部職工認真遵守各項管理制度，通過最嚴格的勞動安全管理和考覈，形成人人遵守勞動紀律、重視勞動安全的良好氛圍。

4、以月度安全考覈制度爲有效手段，狠抓安全基礎管理。我們要進一步強化月度安全考覈，提高車間的安全風險管理，加強對現場的控制，通過月度安全考覈這一有力的管理抓手，激發職工安全生產的積極性，逐步規範各項作業標準，達到對安全關鍵環節、關鍵作業、關鍵人員的有效控制，逐步實現車間消滅違線問題，不斷較少嚴重違章問題的發生。同時加強車間的基礎管理及基本規章制度的管理，及時組織職工學習掌握不精、比較生疏的規章制度，提高職工業務素質，同時對發生的違線及嚴重違章問題，按規定召開專題分析會，-本站§ 深刻查找車間安全風險存在的深層次原因，及時制定針對性強、操作性簡單的整改措施，確保安全生產規章制度得到落實。應該不斷提高幹部職工業務能力，刻苦鑽研業務知識，不斷創新、改進工作方法。加強行車、貨運之間的聯勞協作，加強現場作業控制，加強標準化作業的監控工作，充分發揮“月度安全考覈”機制，獎罰分明，嚴格考覈，通過月度安全考覈，有效的控制好現場。

20xx年的車間的安全生產工作任務艱鉅，確保實現安全、穩定、經營和建設目標的責任重大、考驗嚴峻。我們要全面推行安全風險管理，提升安全工作水平，爲開創運輸安全工作新局面做出積極的貢獻。

風險控制心得體會 篇三

近幾年，銀行業金融機構不斷髮生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響。爲有效防控和化解各類風險，提升風險防控能力，確保健康可持續發展，省聯社下發了《四川省農村信用合作社聯合社“風險控制年”活實施方案》，縣聯社也印發了《馬邊彝族自治縣農村信用合作聯社“風險控制年”活動實施工作方案》，通過學習貫徹，使我對“風險控制年”活動有了更深入的認識和體會。現將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發生的原因分析

縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但究其原因，主要是由於各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學習，我們發現這些案件除暴露銀行業金融機構內部管理鬆懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要體現在：一是員工整體素質不高，教育乏力。二是防患意識不強，管理乏力。三是稽覈檢查圖形式、走過場，監督乏力。

二、怎樣預防案件發生

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規和農村信用社規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。一是要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不溼鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。二是抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對於地處邊緣的網點及員工作爲案防工作的重點，強化稽覈人員的崗位責任，採取現場稽覈，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。四是建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防範，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班後看做啥。”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

總之，通過本次學習，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長鳴，提高防範意識，相信我們的信合明天會更美好！

風險控制心得體會 篇四

20xx年6月3日股份公司特地請來了武漢大學法學院萬暄教授對我們進行有關合同法律和風險控制的專題講座，使我受益匪淺。合同風險控制是風險控制管理的重要組成部分，認真學習傳媒行業營銷方向所涉及的各項合同是一個從事營銷人員的重要的義務和職責，也是開展好營銷工作的必要條件。通過這次對合同風險控制的系統學習，認識到很多以前沒注意到的細節內容，也得到很多重要的收穫和提高，對今後合同風險控制有了更深一步的認識和了解。

首先，關於合同的準確性的認識。合同是雙方簽訂的明確各方權利和義務的書面資料，也是雙方一旦產生糾紛需要進行解決的最重要的依據，對以後的風險控制有着不可替代的作用，所以在簽訂時，對合同中所有的條款和定義都要明確的準確意思表達。一是，對於國家提供的各種合同範本，其中不但專用條款要結合營銷實際情況進行簽訂，很多通用條款也要做認真的研究和分析。二是，合同條款的意思準確表達，不能產生任何歧義，特別是在價款規定和各方責任的說明，除某某情況之外等詞語的定義，都要明確界定其範圍。三是，避免重複表達和衝突，避免前後詞語不一致，單位名稱、項目內容、單位名稱等都要全稱表述。如果衝突，要有依據的解釋順序其次，合同中應尤其注重的重要條款的學習。對合同中應該重點研究和分析的有以下部分：協議書中的概念定義，合同所依據的法律基礎，甲方乙方的權利和義務，以及其設定範圍，合同價款的約定、撥付方式及調整範圍，內容變更，違約、索賠和爭議的解決，這些是合同中應該重點分析的內容，是執行合同過程中風險控制的重要依據。尤其是雙方的權利和義務的設定範圍條款，關係到以後工作是否能夠順利的協調進展。違約責任及索賠的規定條款，關係到工作中產生爭議是否能夠順利的有效解決，這是合同管理的基礎重點。

根據教授的授課內容，我認爲應該從以下幾個方面來更好的規避合同執行過程中的風險，降低風險發生率。

一是合同交底。在合同簽訂後，應該對合同進行研究、分析和分解，認真學習合同條款，對合同的主要內容及存在的風險做出解釋和說明，並對每一步銷售進程包含的具體工作內容做到心中有數，由乙方承擔的銷售義務必須按照合同規定完成，能夠掌握合同有關知識和合同在營銷中的應用，積極培養和具有合同風險防控意識。

二是建立規範合同管理的工作程序，重視並建立過程資料文檔。銷售的原始資料都是在合同實施的過程中產生的，因此在銷售進展中，應該主動收集和整理髮生的原始資料和數據，對各種銷售合同和往來票據進行建檔管理，使營銷活動有依有據，對以後全面履行銷售合同以及可能發生的索賠與反索賠保存重要的證據。

三是對合同實施進行跟蹤和監督。在實現銷售的過程中，受社會、自然、客戶的特殊情況等外界因素的影響在不斷變化，這就需要對合同實施進行全程跟蹤和監督，不斷找出偏差並及時採取措施進行調整，確保合同目標實現，確保銷售順利完成。

最後，要善於利用合同進行營銷項目的有效管理。營銷合同是規範和約束甲乙雙方履行義務和享受權利的指導性文件，應該充分利用簽署的合同內容，來指導和約束各方義務的履行情況，即銷售實施進展過程。不同的營銷進展階段會簽訂不同類型的合同，例如採購合同、個人最高擔保合同、第三方擔保合同等，各階段都要進行有效地合同簽訂，以實現最大程度的合同風險控制。