產品推廣崗個人工作總結

一、2021年完成以下四類重點工作

（一）產品包裝類

1.完成6款重疾險、4款短期險、2款年金險、1款兩全險、1款終身壽險、2款醫療險共計16款產品的二次包裝。均按時時效要求完成。

（二）產品推廣培訓類

2.完成11款主推產品的推廣培訓。均按時時效要求完成，並得到渠道認可。

3.完成3次針對產、壽聯合互動專員的產品培訓。財險反饋授課效果良好。

4.完成18款新上市產品的傳承培訓。均在新產品上市前完成。

5.支持組訓培訓、營業部經理培訓、IWP專項培訓等培訓班，多次授課。

（三）銷售支持類

6.加入省公司先進案例萃取執行小組，參與客戶經營先進案例萃取。

7.推出《河北人保壽險產品快訊》期刊。

8.對標系統內兄弟公司，撰寫產品分析報告，找出河北差距，並拿出相應舉措與渠道建議。

9.建立市場情報反饋機制，獲取一線產品需求建議。

10.牽頭完成保險學會對商業健康險調研工作。

11. 針對2022首季峯卓越金生產品制定內外宣傳推廣方案。

（四）技能提升類

12.探索產品組合、客羣、需求方面的創新思路，參加集團與總公司2021年保險產品創新大賽。

13.學習重疾險病種醫學課程，提高專業技能。

二、工作過程

（一）在完成產品包裝類工作時，首先分析市場與系統內兄弟公司、聯合渠道確定下階段主推產品，再通過保費數據獲取主推年期、件均等信息，與一線團隊長和地市部門經理確定包裝需求，與運營部確定產品契約規則、覈保標準，借鑑同業產品包裝經驗，最後完成包裝課件、案例分析、銷售邏輯、銷售話術等資料。通過此方法形成的包裝材料地市和渠道反饋良好，對一線有助力作用。

（二）在完成產品培訓類工作時，先向培訓組織部門瞭解受衆學員級別、層次、技能等信息以及此次培訓目的，再根據組織部門和學員需求確定授課內容與授課形式，如面對團隊長授課重點在產品亮點挖掘、啓發、靈活運用；面對傳承講師授課重點在產品形態、細節、培訓技巧；面對新人授課重點在基礎知識、傻瓜式講產品話術。培訓效果從學員考試成績看均合格，從學員評價反饋看均良好。

（三）在完成銷售支持類工作時，遵循以下幾個原則：勤于思考、想工作；貼近一線、接地氣；配合渠道、解問題；提高效率、保時效。努力做好渠道和一線的後援支持工作。參與萃取南皮小險種獲客經驗，並推廣至全省；產品分析報告共給渠道提供建設性建議4個；通過市場信息反饋機制，共總結產品相關建議6個，均向總公司反饋，並均被採納；制定主打產品內外宣傳推廣方案，對外利用石家莊戶外大屏做廣告宣傳，對內製作各類銷售支持工具，包括六類銷售場景引流工具、產品上市宣傳視頻、年金險需求挖掘小視頻、朋友圈宣傳文案、職場佈置工具等。

（四）在個人技能提升方面，自主自發購買相關課程，包括醫學類、經濟類等，努力保持個人專業技能與時俱進。在集團公司和總公司的舉辦產品創新大賽之際，通過翻閱資料、做市場調研等方式，探索產品組合、客羣、需求方面的創新思路，共報送4個參賽項目，4個項目均在總公司獲獎，其中一個項目在集團獲獎。

三、工作中面臨的問題

（一）總公司上市新產品比較倉促，通常開賣前3至5天培訓，開賣前一天或開賣後產品資料包才能發到我處，留給我做包裝研究的時間太短，很難在開賣前完成。鑑於此情況，我保證每週與總公司企劃部和產品研發部聯繫一次，想辦法獲取產品開發計劃，在無法得到擬上市產品框架時，就去搜集同業公司類似形態的產品做研究，提前完成框架類的包裝材料，待產品資料包下發後，再根據我司產品要素做細節修改，以確保產品推廣時效。

（二）每款產品的亮點包裝和推動策略都有一部分來源於契約規則或投保規則或保全規則，這與實際一線銷售關係很大，如果不宣導到位，會出現業務員和客戶說的與實際投保內容不一致的情況（如2月1日後我公司再保規定非重疾類產品不能附加輕中症豁免，但任何產品的投保規則中並未提及，如省分不提前學習宣導，業務員只有到產品上線後給客戶出單時才能發現無法附加輕中症豁免），但省公司運營部並不參與產品推廣研討和產品培訓中的運營管理規定部分。但一切本着服務一線的原則，儘可能讓隊伍不因規則不清而出現銷售困難，我會在私下多學習覈保規則，理賠知識，見到產品時能預判可能出現的問題，再去向非對口的總公司運營管理部聯繫確認，再宣導給隊伍。

（三）產品方面的工作，在總公司分工明確，有條款研發、培訓、企劃部推廣包裝、企劃部銷售支持室負責計劃書等技術支持、運營部負責E通、覈保、保全，我對接的總公司崗位只有企劃部產品推廣處，其他部門處室的通知要求和信息不會傳播到我處。但到省公司分工不太明確，大家習慣只要和產品相關都來問我，尤其地市和一線，他們不知道哪些問題該問哪個部門，甚至有時問了也得不到解決，他們亟需省公司能有一個人解答他們關於產品的所有問題，包括政策、銷售、覈保、錄單、佣金等等。這時候我就把自己定位成了這個人，力爭只要產品相關問題問到我，我就來回答，不推給相關崗位，我不知道的，我去向相關崗位請教，再來解答，提高提問人獲得答案的速度，也讓他們知道有問題省公司能第一時間回答。而爲了能不斷提高答疑速度，我常利用工作之餘的時間學習崗位外的知識，比如醫學知識、同業產品條款細節對比、覈保手冊、理賠實務、E通操作等。