招商銀行員工年終個人工作總結

2020年是我進入招商銀行的第三年，現將工作進行小結如下：

1.年度主要工作情況

我於2018年11月正式在東門支行上崗低櫃客戶經理，至2019年8月轉崗貴賓客戶經理，共十個月。從2019年9月至2019年12月，擔任東門支行貴賓客戶經理，共四個月。除了本職工作外，還分別擔任本網點信用卡，黃金，個貸聯動以及基金推動人。這一年中，我關注網點考覈，緊盯個人kpi，力求爲網點多做貢獻，同時實現自我業績的體現。作爲低櫃期間，爲網點大量輸送高價值的金葵花客戶，維護好金普卡客戶，做好資產鎖定和提升，提高服務質量。同時加大與廳堂同事的聯動，提高東門支行信用卡業績的排名，攔截潛力金葵花客戶。作爲貴賓客戶經理期間，完成與老客戶經理的工作交接，盡力在最短時間內熟悉客戶，做好服務的同時，提高資產配置比例，深度kyc客戶，力求完成低櫃到客戶經理的轉變。作爲各項指標的推動人，緊盯機構考覈業績，第一時間分解任務，傳達總分行指示，聯動各不同條線，協助領導完成各項指標。

2.各項工作主要業績

·低櫃客戶經理：從1月到7月，完成金葵花輸送88戶，金卡輸送29戶，期繳保險11件，位列分行kpi考覈第7名

·貴賓客戶經理：從9月開始正式進入貴賓客戶經理的考覈。作爲新客戶經理，主要在穩定客羣，鎖定新提升客戶，挽回流失客戶，儲備明年可提升鑽石和私行客戶。同時針對中收和aum任務，做好基金和保險的銷售，積極盤點客戶境外資產，吸引客戶境內外行外資金。與私行客戶經理做好聯動，維護好東門的踏空私鑽客戶，做好高端客戶的服務和資金鎖定。

·信用卡聯絡人：從1月到6月，擔任東門支行的信用卡聯絡人，積極面對分行下放的任務指標，主動在大堂營銷信用卡，同時利用個人資源，找到穩定的團辦線索，每個月爲東門支行增加十到二十張穩定的信用卡來源，成功使東門支行信用卡的完成率節節攀升。

·個貸聯絡人：與個貸部緊密聯繫，雙方積極學習對方部門的產品信息，與個貸部門對接人積極溝通，爲客戶提供多方面的服務，給理財客戶提供貸款諮詢，同時也爲貸款客戶提供理財產品信息。兩個部門增進聯繫，積極聯合面訪客戶，深度挖掘客戶需求。截止到12月初，東門支行436戶閃電貸目標已完成411戶，完成率95%，個貸轉介年度目標36戶，已完成30戶，完成率84%。

·黃金聯絡人：積極跟進總分行黃金任務目標和政策，作爲總分行和網點的聯絡人，做好推動和紐帶的作用。

3．工作中的提升點

第一，對於新轉崗客戶經理需要提升的能力還很多，還需要加強自身的業務能力和知識儲備，適應新崗位的職責。面對挑戰時，需要更加善於找到解決問題的方法，調節自身心態，將任務完成得更好。

第二，作爲貴賓客戶經理，需要更敏銳的市場洞察力以及待人接物的能力，在這些方面還需要成長得更快一些，更加勝任新崗位。

對於即將到來的2021年，在新的崗位上，我會努力提供業務水平，提供服務質量，儲備相關知識，做到對個人，對機構都能最大能力地提供光和熱。