銀行客戶經理年終述職報告多篇

銀行客戶經理年終述職報告篇1

我於今年7月21日到公司參加市場開發，並於8月9日正式加入本公司，被任命客戶經理一職，與在座的各位同事一起度過了2個月的時間，現在我將這個期間的本職工作做個彙報，同時也懇請大家對我的工作進行審視，多提寶貴意見和建議。

客戶經理主要是與客戶進行溝通、關係維護、與員工交流、根據業務發展的需求，草擬並修改適用的協定、合約、協助各位員工做好客戶開戶、簽約流程、以及日常工作的管理。前期通過認真的學習和試煉使我負責的每一個任務、每一次溝通，都獲得了難能可貴的實戰經驗。爲和客戶建立信任的關係，用心與客戶進行交流、溝通。晚上11：30了，我仍在爲客戶解決一些他不懂的問題，雖然有的地方我也不太懂，但馬上就會求救與陳總，讓客戶從心底感覺到我們無論何時都在爲他服務，都是以幫助客戶爲主，本着“誠信、耐心、負責”的原則爲客戶提供優質服務。在我們的業績還沒有取得預期效果的時候，我們能做的就是把現有的客戶維護好，做到充分利用業餘時間，努力提升自己的專業知識和分析能力，無論是在客戶維護方面，還是在技術分析方面，採取多元化對待；多看、多學、多觀察，開拓視野，豐富知識面。把學到的理論與客戶交流相結合，多在實踐上下功夫，用不同的方式方法，找到適合自己的工作方式，先讓客戶賺到錢，也讓客戶爲我們賺到錢。

我相信擁有樂觀積極的工作態度最重要，工作的同時讓自己的能力、素質都有提升，鍛煉出自己獨立、自主的業務工作能力，將來無論是做什麼，都能做到讓領導放心、滿意。學會用自己的頭腦去開展工作，學會用自己的智慧去解決客觀問題。通過這段時間的工作和對大家的觀察，我看到了公司所發生的變化，也感覺到了公司必然會發展壯大的一種趨勢。我相信：“公司的發展道路是清晰的，市場定位是明確的，戰略決策是正確的”，所以，在今後的工作中，我會隨着公司的發展適時做自我調整，找準自己的角色和位置，爲公司的迅猛發展用盡一己之力。

同志們，讓我們向着公司的宏偉藍圖邁進吧！

銀行客戶經理年終述職報告篇2

20xx年8月7日接公司領導通知，由車間工作轉戰到質量部從事客訴工作，至今，已經整整兩個多月過去了，從最初的消極。迷茫到現在適應新的工作環境，到最開始的厭煩到現在融入到工作氛圍中，這中間經歷了很多，剛開始想過逃避，但是後來自己意識到：如果一個人夠認真，夠用心，那麼他在任何一個崗位上都能做好。

到質量部的兩個多月時間裏，確實接觸了很多新東西。作爲客戶代表，我將從下面六個方面向領導述職，請予評議：

一、目前的工作狀態

一直以來自己都是一個性格比較急促的人，處理問題和解決問題的時候往往容易衝動，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭執得面紅耳赤，結果也不能達到預期，到達質量部之後，因爲必須要先樹立“顧客就是上帝”的服務思想，在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過程中性格慢慢有了很大改觀，不再容易動怒，說話前都會做妥善思考，對比之前，我覺得這對自己而言是一個很大的進步。

9月份的時候思想那時候波動很大，覺得在現在這個工作崗位上不能激發我的熱情，自己並不擅長，還一度想過逃離這個崗位，但周總的一席話使我感受到領導的信任和鼓勵，付經理針對我現在的工作提出了很多要求和意見，爲我規劃了發展方向，在加上在和客戶的溝通中意識到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺似乎就進入了工作狀態，工作思路也特別清晰，現在，已經不再去想其它東西了，就覺得在這個崗位上，把自己的工作做好，要不讓領導多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來看，我覺得自己恢復了工作熱情，工作狀態也調整到一個最佳狀態。

二、目前的工作思路

a、認清當前形式，瞭解客戶代表成立的必要性。

客戶對零部件質量要求越來越嚴格，質量處罰及索賠額度逐步加大，對供應商供貨能力及品牌效應十分重視，現如今不再是靠產量贏取市場，沒有過硬的質量根本無法得到客戶的青睞。作爲客戶對接人，如果不能清楚的掌握客戶所需及要求，那麼將給公司造成不可估量的損失。

b、作爲客戶代表，現在着重從以下方面來開展自己的工作，確實發揮自己的主觀能動性。

a、聯繫客戶：作爲全權代表公司與客戶聯繫的“大使”，客戶有產品需求只需找到我，我應積極主動滿足客戶需求，並經常與客戶保持聯繫，瞭解我司產品零公里及售後情況，對於客戶反映和抱怨的問題在前臺做好登記，自己去生產線排查，如有需要應組織人員對質量問題進行評審，並將處理結果及改善意見反饋至客戶。得到客戶認同後才能關閉該問題，爭取做到爲客戶提供“一站式”服務。

b、營銷產品：我應該學會積極推銷公司產品。客戶來訪時，積極介紹我司發展情況，詢問客戶關於新業務的需求，如果客戶有新的需求，要及時向有關部門報告。在與客戶溝通過程中，應積極宣傳公司文化及發展方向。使客戶看到我們的發展決心和發展實力。給他們留下一個好的印象，在後續新產品開發的時候能把我司也納入到考慮對象。

c、內部協調：作爲公司對外服務的中心，需要所有相關部門全力協助，我們應該充分發揮客戶代表的角色，將各個部門積極有效的串聯起來，快速有效的解決客戶的每一個投訴和需求。我應積極做好內部協調方面的工作。

三、目前的工作方法

在與客戶對接的過程中，一定要使用合適的工作方法，目前我的工作方法是：

1、客戶郵件及電話投訴的內容收到後先在前臺進行登記，並承諾完成時間。對客戶投訴的內容先進行收集整理，搭建問題處理小組，並對組內相關人員安排工作任務。

2、彙總各部門準備的資料，對於較簡單的問題整理好報告交給黃波進行審覈，審覈通過發放至客戶手中，並電話詢問是否收到，對我們的改善意見是否滿意？對於較複雜的問題則需要通知相關部門進行評審，制定合理有效的措施再回復客戶。

3、報告回覆後還需要到生產線進行進一步驗證，檢查車間是否按照永久措施落實。在驗證中對於同類產品進行排查，是否發現同類現象，如存在則應告知車間進行整改。

4、將驗證資料及結果反饋至前臺進行歸檔。

四、目前的工作成績

1、接手客訴工作以後，在這兩個月的時間裏，通過電話回訪，實地拜訪已經將所負責的區域基本上進行了一次摸底。對與客戶對接人也都進行了溝通交流，建立了融洽的工作氛圍。

2、對於客戶投訴及需要處理及時，未引起客戶抱怨，所有問題均在要求的時間內關閉，質量問題不拖拉。

3、引導車間班組長，巡檢對問題進行分析總結，對他們整改的報告能夠進行糾正及培訓，並培訓他們關於8d報告的相關知識。

4、能夠自主組織相關人員處理問題，能夠在領導過問這個問題之前將該問題關閉，開會討論無法解決的問題及時上報給朱經理，尋求領導援助，配合領導共同解決。

五、目前的工作不足

開展外訴工作兩個月的時間裏，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在後期的工作中及時糾正。這些不足方面主要表現在：

1、自己的工作沒有一個詳細的工作計劃及明確的目標，工作起來顯得比較被動，主動性比較弱。

2、工作時間沒有一個合理有效安排，沒有有效的利用好時間，工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明瞭。

3、在客戶代表這個位置上，應不斷加強自身業務學習，在和客戶交流溝通的過程中才能更加得心應手，我應該主動學習相關審覈內容，以便帶領客戶參觀和審覈的時候能夠隨機應變。

六、後期的工作方向

1、利用數據證明工作措施是否有效了，每月對工作完成情況進行彙總，並整理成報告報送到總經理處。

2、提高客戶滿意度，爭取每一個問題都能按照客戶所要求的進度去處理，

3、端正思想，積極主動的開展工作，合理安排工作時間，高效處理相關問題。

4、後期工作先制定好工作計劃和目標，然後再去開展工作，不能打亂仗，也不能隨波逐流。要有針對性的開展工作，提高工作效率。

5、積極配合朱經理開展好質量部工作，不託質量部後腿。提高質量部的權威性。很多事情，只有做了，纔會有很深的體會，如果只是在行動的邊緣不斷地哀嘆，懷疑，那麼工作將永遠無法取得新的成功。自身也就不會有新的收穫。

以上六點內容就是我到質量工作兩個月後想要彙報表達的觀點，做的不好的地方還希望領導積極提出意見，以便我在日後工作中調整方向。

銀行客戶經理年終述職報告篇3

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況彙報如下:

一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行爲新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但爲未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公衆服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地爲客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今後努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經理年終述職報告篇4

尊敬的領導：

您好！

時光如電，轉瞬即逝，彈只一揮間，20xx年又過去了。我於20xx年月進入行這個大家庭，至20xx年幾月調入支行一直在銀行櫃員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭裏，我學業務，學技能、學微笑服務、學會忍、學會平和對待事物、學會把集體的氛圍帶動起來，爲自己創造更好的共事環境。20xx年月，在領導和同事的信任下，我擔任了客戶經理一職，這對我來說是一個新的挑戰。一開始我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心裏跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。

在領導和同事的幫助下，我用較短的時間熟悉了新的工作，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習培訓，不斷提高自己的素質和業務能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實的寫照，作爲一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出去，瞭解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時，我的心情是複雜的，即激動於給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以後的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。

在日益嚴峻的經濟金融形勢持續向縣域傳導，對市場定位於地方的農商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風險防控。如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續，成爲全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評，我深刻體會到該崗位的職責和使命。客戶經理是我們銀行對公衆服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。開始工作了幾天時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地爲客戶答疑解惑就是我的工作，爲客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成爲越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

2、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；

3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因爲取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最爲繁忙的季節，總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，羣策羣力，做好首季業務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油幹”，爲總行和支行的業績貢獻自己的力量。

銀行客戶經理年終述職報告篇5

告別20xx年，我們迎來新的開端。今天是20xx年10月8日，也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里，有收穫也有缺憾，現將一年工作總結如下：

在營銷工作方面，截止20xx年10月31日，營銷pos機5臺，辦理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲蓄存款元，對公存款萬元。

再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收穫還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄120多萬。憂的是，相對於一年的時間，這些數字總是顯得那麼寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，並沒有做到細分，更沒有做到精準細緻化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今後的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛鍊，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。

在日常工作中，遵守行裏的規章制度，通過跟客戶經理學習對公業務，熟悉並能辦理出口押匯、進口開證等業務。在這裏還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加並通過了行裏組織的崗位資格考試。20xx年10月通過了銀行業從業資格考試，20xx年11月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。

在社區營銷方面，自20xx年8月開始，做了近一個多月社區營銷，儲蓄存款170多萬。11月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起爲老年大學學員發放愛心白菜，元旦前後送福字掛曆宣傳營銷活動。截止今天，新增60多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心裏總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收穫！

作爲一名助銷經理，主要的工作是以客戶爲中心，尋找並挖掘客戶資源，維護客戶關係，並以此促進業績增長。所以，接下來的一年裏，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區營銷。

感謝在過去的一年裏給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持！

最後祝願我們新年身體更健康，業績更出色，支行更上一層樓！

銀行客戶經理年終述職報告篇6

尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好！

2019年的工作已經過去，回想過去一年的工作，在總行領導的正確領導下，在支行行長的指導關心下，在櫃員、大堂經理和其他客戶經理等單位同事的支持幫助下，我在各個方面均有了不同程度的提高，綜合素質、業務技能、營銷能力、風險防範、優質服務等有了長足的進步，現將一年來的工作向各位領導、同事和關心支持我的朋友、客戶總結匯報如下：

一、2019年工作總結與回顧

理論學習方面

學習是客戶經理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強對國家宏觀經濟形勢和金融形勢的掌握，特別是對涉及農村金融有關的法律法規，尤其是系統內印發的新政策、新辦法、新制度，重點學，認真學，不斷提升自身的整體綜合素質。

作爲農商銀行的一名普通客戶經理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程製作成小冊子，條條背，條條加以解讀，並與實際進行結合，做到在實踐中學習，在學習中改進，使自己的理論水平有了很大的提升，對於日常工作中客戶的諮詢也能夠及時全面有效的解答。

同時，在總行的安排下，我抓住每次外出學習和培訓的機會，注重向其他兄弟行社學習，向其他客戶經理學習，不斷改進自己工作中的不足。

工作實踐方面

立足崗位需要，在積極學習的同時，踏踏實實做好本職工作。

一是積極營銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實寫照，作爲一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出辦公室，走進農戶的家中，瞭解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。

二是吸收存款也是客戶經理的重要工作。存款需要全員營銷，作爲客戶經理也不例外，在營銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲這根弦，利用一切機會吸收存款，有時甚至呼籲七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務指標。

三是努力做好風險防控。2016年，日益嚴峻的經濟金融形勢持續向縣域傳導，對市場定位爲地方的農商銀行帶來較大沖擊，突出表現爲不良貸款前清後增，防控形勢異常嚴峻，如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續，成爲全年的重點工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評。

四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時，對上級交代和安排的其他工作，我都會盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發的報表報告、與其他同事一起打掃衛生、巡檢農金通及自助設備等。

團結同事方面

衆人拾柴火焰高，一個單位同樣如此，只有衆人擁有共同的目標，才能把業績做好、才能把目標完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對同事，與同事小事不計較、大事互相禮讓，確實做到“先別人一步想到”，與同事營造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行爲家”的同事加親人似得感情。

二、存在的問題和不足

在過去的一年中，成績是可喜的，但我也清醒的認識到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領導和同事的要求還有一定的距離，在今後的工作中還需要進一步的努力。問題與不足主要表現在以下幾個方面：

一是主動營銷客戶的意識還有待進一步增強。在工作中，主動營銷意識還未完全融入工作中，傳統的營銷模式還佔很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識還沒有完全改變。

二是新產品的推廣力度還有待進一步加大。每一種新產品推廣時，由於對新產品的市場定位、操作流程、風控措施瞭解不充分，造成對新產品的推廣產生一定的畏難情緒，效果不明顯，考覈業績很難有大的突破。

三是主動求變和創新的意識還有待進一步提升。在實際工作中，重執行輕創新，重習慣輕求變，難以對工作中的難題加以提煉總結，並進而提出改進措施和方法。

三、下步努力方向

新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最爲繁忙的季節，我將總結工作中的經驗，查找工作中的不足，結合總行和我支行的發展實際，努力做好以下幾個方面的工作：

一是積極投身前三個月旺季營銷活動中。總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，羣策羣力，做好首季業務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發揮自身能量，投入到活動中去，爲總行和支行的業績貢獻自己的力量。

二是繼續不斷加強學習，不斷提高綜合素質和業務技能。針對各項制度辦法和政策形勢，我將制定出一年的學習計劃，有步驟、有重點地進行學習。

三是進一步提高主動營銷的意識。離開辦公室，走進企業農戶，一星期至少保證有4天的時間進行主動營銷，對存量客戶定期進行走訪和檢查，按規定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務。

下步工作中，我將牢記領導和同事的囑託，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質，積極發揮工作效能，與領導、與同事一起，爲全行的業務發展做出自己最大的努力，爲了xx銀行更輝煌的明天。

謝謝大家！

述職人：xx

2020年x月x日