年終述職報告客戶經理多篇

年終述職報告客戶經理篇1

我於今年7月21日到公司參加市場開發，並於8月9日正式加入本公司，被任命客戶經理一職，與在座的各位同事一起度過了2個月的時間，現在我將這個期間的本職工作做個彙報，同時也懇請大家對我的工作進行審視，多提寶貴意見和建議。

客戶經理主要是與客戶進行溝通、關係維護、與員工交流、根據業務發展的需求，草擬並修改適用的協定、合約、協助各位員工做好客戶開戶、簽約流程、以及日常工作的管理。前期通過認真的學習和試煉使我負責的每一個任務、每一次溝通，都獲得了難能可貴的實戰經驗。爲和客戶建立信任的關係，用心與客戶進行交流、溝通。晚上11：30了，我仍在爲客戶解決一些他不懂的問題，雖然有的地方我也不太懂，但馬上就會求救與陳總，讓客戶從心底感覺到我們無論何時都在爲他服務，都是以幫助客戶爲主，本着“誠信、耐心、負責”的原則爲客戶提供優質服務。在我們的業績還沒有取得預期效果的時候，我們能做的就是把現有的客戶維護好，做到充分利用業餘時間，努力提升自己的專業知識和分析能力，無論是在客戶維護方面，還是在技術分析方面，採取多元化對待；多看、多學、多觀察，開拓視野，豐富知識面。把學到的理論與客戶交流相結合，多在實踐上下功夫，用不同的方式方法，找到適合自己的工作方式，先讓客戶賺到錢，也讓客戶爲我們賺到錢。

我相信擁有樂觀積極的工作態度最重要，工作的同時讓自己的能力、素質都有提升，鍛煉出自己獨立、自主的業務工作能力，將來無論是做什麼，都能做到讓領導放心、滿意。學會用自己的頭腦去開展工作，學會用自己的智慧去解決客觀問題。通過這段時間的工作和對大家的觀察，我看到了公司所發生的變化，也感覺到了公司必然會發展壯大的一種趨勢。我相信：“公司的發展道路是清晰的，市場定位是明確的，戰略決策是正確的”，所以，在今後的工作中，我會隨着公司的發展適時做自我調整，找準自己的角色和位置，爲公司的迅猛發展用盡一己之力。

同志們，讓我們向着公司的宏偉藍圖邁進吧！

年終述職報告客戶經理篇2

時光如梭，轉瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作情況彙報如下：

1、基本工作情況

學習方面

自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，不斷提升自身的整體綜合素質。

作爲一名普通的客戶經理，我自覺利用休息時間，系統地學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較爲全面的認識，對於來犯客戶業務諮詢也能給予正確的反饋和答覆。

此外，我抓住學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，並注重對各種資料的學以致用，日常實戰中不斷積累了工作經驗。

工作方面

認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。

(1)我從各方各面蒐集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客戶的一種想念。

(2)在於客戶的溝通過程中，我們熱情、耐心地爲客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

(3)存款任務是關鍵，爲完成我行的存款任務，我充分利用日常工作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷工作。業餘時間，走親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠政策、理財技巧等，積極完成了上級支行下達的存款任務。至12月末，個人累計完成存款xx多萬元，完成全年日均xx餘萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

(4)積極主動地營銷我行的新產品和新服務。成功營銷xx中心、xx公司、xx企業等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但爲未來儲存了上億元的存款和貸款。

(4)勤勤懇懇地完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，與大家一起協調好，共同完成任務。

生活方面

與人爲善，注重培養自己的團隊精神和協作意識，不斷提升自身價值。在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。

2、工作中的問題和不足

有成績就一定有不足之處，在正確進行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來的工作，仍存在很多的問題和不足，具體表現在以下幾個方面：

(1)學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續性不足，存在業務素質提高不快，對舊有知識回顧不足的問題，學習效率低的情況。

(2)創新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，與年輕大學生相比還存在一定的差距，在挖掘現有客戶資源上，如何從中客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(3)工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

(4)工是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

3、工作願景

新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結合縣聯社和我社發展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾個方面的工作：

(1)繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業資格證的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質。

(2)不斷提升自身綜合技能，如專業技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。加強貸後管理工作，積極關注***項目進展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產的安全。

(3)充分理解客戶的心態，進行換位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法，不斷提升現有客戶的忠誠度和誠信度。

(4)熟練掌握各種業務技能特別是計算機操作技能、財會業務等技能，努力適應時代發展需要，更好地迎接轉型的要求。

我將努力克服自身的不足，嚴格服從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體夥伴們一起，團結一致，爲我行經營效益的提高作出自己最大的努力。

年終述職報告客戶經理篇3

20xx年8月7日接公司領導通知，由車間工作轉戰到質量部從事客訴工作，至今，已經整整兩個多月過去了，從最初的消極。迷茫到現在適應新的工作環境，到最開始的厭煩到現在融入到工作氛圍中，這中間經歷了很多，剛開始想過逃避，但是後來自己意識到：如果一個人夠認真，夠用心，那麼他在任何一個崗位上都能做好。

到質量部的兩個多月時間裏，確實接觸了很多新東西。作爲客戶代表，我將從下面六個方面向領導述職，請予評議：

一、目前的工作狀態

一直以來自己都是一個性格比較急促的人，處理問題和解決問題的時候往往容易衝動，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭執得面紅耳赤，結果也不能達到預期，到達質量部之後，因爲必須要先樹立“顧客就是上帝”的服務思想，在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過程中性格慢慢有了很大改觀，不再容易動怒，說話前都會做妥善思考，對比之前，我覺得這對自己而言是一個很大的進步。

9月份的時候思想那時候波動很大，覺得在現在這個工作崗位上不能激發我的熱情，自己並不擅長，還一度想過逃離這個崗位，但周總的一席話使我感受到領導的信任和鼓勵，付經理針對我現在的工作提出了很多要求和意見，爲我規劃了發展方向，在加上在和客戶的溝通中意識到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺似乎就進入了工作狀態，工作思路也特別清晰，現在，已經不再去想其它東西了，就覺得在這個崗位上，把自己的工作做好，要不讓領導多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來看，我覺得自己恢復了工作熱情，工作狀態也調整到一個最佳狀態。

二、目前的工作思路

a、認清當前形式，瞭解客戶代表成立的必要性。

客戶對零部件質量要求越來越嚴格，質量處罰及索賠額度逐步加大，對供應商供貨能力及品牌效應十分重視，現如今不再是靠產量贏取市場，沒有過硬的質量根本無法得到客戶的青睞。作爲客戶對接人，如果不能清楚的掌握客戶所需及要求，那麼將給公司造成不可估量的損失。

b、作爲客戶代表，現在着重從以下方面來開展自己的工作，確實發揮自己的主觀能動性。

a、聯繫客戶：作爲全權代表公司與客戶聯繫的“大使”，客戶有產品需求只需找到我，我應積極主動滿足客戶需求，並經常與客戶保持聯繫，瞭解我司產品零公里及售後情況，對於客戶反映和抱怨的問題在前臺做好登記，自己去生產線排查，如有需要應組織人員對質量問題進行評審，並將處理結果及改善意見反饋至客戶。得到客戶認同後才能關閉該問題，爭取做到爲客戶提供“一站式”服務。

b、營銷產品：我應該學會積極推銷公司產品。客戶來訪時，積極介紹我司發展情況，詢問客戶關於新業務的需求，如果客戶有新的需求，要及時向有關部門報告。在與客戶溝通過程中，應積極宣傳公司文化及發展方向。使客戶看到我們的發展決心和發展實力。給他們留下一個好的印象，在後續新產品開發的時候能把我司也納入到考慮對象。

c、內部協調：作爲公司對外服務的中心，需要所有相關部門全力協助，我們應該充分發揮客戶代表的角色，將各個部門積極有效的串聯起來，快速有效的解決客戶的每一個投訴和需求。我應積極做好內部協調方面的工作。

三、目前的工作方法

在與客戶對接的過程中，一定要使用合適的工作方法，目前我的工作方法是：

1、客戶郵件及電話投訴的內容收到後先在前臺進行登記，並承諾完成時間。對客戶投訴的內容先進行收集整理，搭建問題處理小組，並對組內相關人員安排工作任務。

2、彙總各部門準備的資料，對於較簡單的問題整理好報告交給黃波進行審覈，審覈通過發放至客戶手中，並電話詢問是否收到，對我們的改善意見是否滿意？對於較複雜的問題則需要通知相關部門進行評審，制定合理有效的措施再回復客戶。

3、報告回覆後還需要到生產線進行進一步驗證，檢查車間是否按照永久措施落實。在驗證中對於同類產品進行排查，是否發現同類現象，如存在則應告知車間進行整改。

4、將驗證資料及結果反饋至前臺進行歸檔。

四、目前的工作成績

1、接手客訴工作以後，在這兩個月的時間裏，通過電話回訪，實地拜訪已經將所負責的區域基本上進行了一次摸底。對與客戶對接人也都進行了溝通交流，建立了融洽的工作氛圍。

2、對於客戶投訴及需要處理及時，未引起客戶抱怨，所有問題均在要求的時間內關閉，質量問題不拖拉。

3、引導車間班組長，巡檢對問題進行分析總結，對他們整改的報告能夠進行糾正及培訓，並培訓他們關於8d報告的相關知識。

4、能夠自主組織相關人員處理問題，能夠在領導過問這個問題之前將該問題關閉，開會討論無法解決的問題及時上報給朱經理，尋求領導援助，配合領導共同解決。

五、目前的工作不足

開展外訴工作兩個月的時間裏，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在後期的工作中及時糾正。這些不足方面主要表現在：

1、自己的工作沒有一個詳細的工作計劃及明確的目標，工作起來顯得比較被動，主動性比較弱。

2、工作時間沒有一個合理有效安排，沒有有效的利用好時間，工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明瞭。

3、在客戶代表這個位置上，應不斷加強自身業務學習，在和客戶交流溝通的過程中才能更加得心應手，我應該主動學習相關審覈內容，以便帶領客戶參觀和審覈的時候能夠隨機應變。

六、後期的工作方向

1、利用數據證明工作措施是否有效了，每月對工作完成情況進行彙總，並整理成報告報送到總經理處。

2、提高客戶滿意度，爭取每一個問題都能按照客戶所要求的進度去處理，

3、端正思想，積極主動的開展工作，合理安排工作時間，高效處理相關問題。

4、後期工作先制定好工作計劃和目標，然後再去開展工作，不能打亂仗，也不能隨波逐流。要有針對性的開展工作，提高工作效率。

5、積極配合朱經理開展好質量部工作，不託質量部後腿。提高質量部的權威性。很多事情，只有做了，纔會有很深的體會，如果只是在行動的邊緣不斷地哀嘆，懷疑，那麼工作將永遠無法取得新的成功。自身也就不會有新的收穫。

以上六點內容就是我到質量工作兩個月後想要彙報表達的觀點，做的不好的地方還希望領導積極提出意見，以便我在日後工作中調整方向。

年終述職報告客戶經理篇4

告別20xx年，我們迎來新的開端。今天是20xx年10月8日，也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里，有收穫也有缺憾，現將一年工作總結如下：

在營銷工作方面，截止20xx年10月31日，營銷pos機5臺，辦理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲蓄存款元，對公存款萬元。

再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收穫還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄120多萬。憂的是，相對於一年的時間，這些數字總是顯得那麼寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，並沒有做到細分，更沒有做到精準細緻化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今後的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛鍊，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。

在日常工作中，遵守行裏的規章制度，通過跟客戶經理學習對公業務，熟悉並能辦理出口押匯、進口開證等業務。在這裏還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加並通過了行裏組織的崗位資格考試。20xx年10月通過了銀行業從業資格考試，20xx年11月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。

在社區營銷方面，自20xx年8月開始，做了近一個多月社區營銷，儲蓄存款170多萬。11月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起爲老年大學學員發放愛心白菜，元旦前後送福字掛曆宣傳營銷活動。截止今天，新增60多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心裏總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收穫！

作爲一名助銷經理，主要的工作是以客戶爲中心，尋找並挖掘客戶資源，維護客戶關係，並以此促進業績增長。所以，接下來的一年裏，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區營銷。

感謝在過去的一年裏給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持！

最後祝願我們新年身體更健康，業績更出色，支行更上一層樓！

年終述職報告客戶經理篇5

尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好!

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了xxxx支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度xxxx億元，帶動對公存款xxxx多萬元，實現利息收入xxxx多萬元，實現中間業務收入xxxx萬元。個人管戶企業xxxx成功申報爲總行級重點客戶，並且正協助支行領導積極營銷一批xxxx下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xxxx企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款xxxx萬元。在對公客戶經理小指標考覈方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，爲客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作爲一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評爲總行二等獎。

最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作爲一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在於瞭解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷髮掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對於我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住xxxx區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成爲一名優秀客戶經理。

謝謝大家!

年終述職報告客戶經理篇6

尊敬的領導：

您好！

時光如電，轉瞬即逝，彈只一揮間，20xx年又過去了。我於20xx年月進入行這個大家庭，至20xx年幾月調入支行一直在銀行櫃員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭裏，我學業務，學技能、學微笑服務、學會忍、學會平和對待事物、學會把集體的`氛圍帶動起來，爲自己創造更好的共事環境。20xx年月，在領導和同事的信任下，我擔任了客戶經理一職，這對我來說是一個新的挑戰。一開始我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心裏跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。

在領導和同事的幫助下，我用較短的時間熟悉了新的工作，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習培訓，不斷提高自己的素質和業務能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實的寫照，作爲一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出去，瞭解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時，我的心情是複雜的，即激動於給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以後的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。

在日益嚴峻的經濟金融形勢持續向縣域傳導，對市場定位於地方的農商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風險防控。如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續，成爲全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評，我深刻體會到該崗位的職責和使命。客戶經理是我們銀行對公衆服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。開始工作了幾天時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地爲客戶答疑解惑就是我的工作，爲客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成爲越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

2、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；

3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因爲取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最爲繁忙的季節，總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，羣策羣力，做好首季業務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油幹”，爲總行和支行的業績貢獻自己的力量。

年終述職報告客戶經理篇7

20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行裏制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這裏我總結一下我在這一年中的工作情況。

一、加強學習，提高自身素質。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客戶經理後,多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如:10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他爲我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作爲一名客戶經理，我認爲不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做爲客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行爲優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，爲我行事業發展盡責盡職。

一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，爲我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做爲客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極爲客戶着想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裏經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的爲他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會爲此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當爲他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裏有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裏得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。爲搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年裏我爲自己制定了新的目標，做爲客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。

一、道德方面。做爲客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

三、業務方面。客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較爲冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識爲客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面。客戶經理要成爲市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。