銀行以案說險心得範本多篇

銀行以案說險心得篇1

20__年上半年責任審計科在認真完成本科室審計業務工作的同時，積極完成了辦事處交辦的其他各項工作任務。本科室主要開展了兩項專項審計，第一項是1月10日至15日開展的對徐秋麗等2位支行副行長進行的非現場責任審計;第二項是4月9日至15日協助豫南審計協作區開展的對周偉等13位支行行長和副行長進行的責任審計。領導幹部任期內責任審計的實施，爲組織部門考察使用幹部提供了可靠依據，對加強幹部管理和監督發揮了重要作用。

二、工作存在的問題

1、審計力量與審計任務不相適應，審計質量難保證。在大部分情況下，部分同志因專業水平限制而無法獨擋一面的承擔審計工作任務，憑經驗憑感覺進行審計，把審計檢查作爲例行公事，走過場，“腳踏西瓜皮，滑到哪裏算哪裏”。

2、未能更多關注支行對審計發現問題的整改情況，整改流於形式。審計提出的意見、落實到位的少。

3、工作交叉重複，在不必要的工作上，耗費了大量精力和人力，降低了審計效率。

4、審計成果運用不夠。

三、下半年工作打算

1、做好對高管人員和關鍵崗位人員的專項責任審計。進一步深化高管人員和關鍵崗位人員審計內容，逐步推行任中審計。將審計關口前移，大力推行先審後任、先審後離，克服先離任後審計的現象發生，力戒審計走過場。

2、配合上級行主動開展工作，服從於審計大局。全面實施好上級行安排的授權審計項目;完成好辦事處交辦的其他各項工作。

銀行以案說險心得篇2

無論你從事什麼行業，其實每個人都是銷售員。畫家銷售美感、政治家銷售政見、作家銷售故事、發明家銷售發明、男人銷售自己的才華和魄力、女人銷售自己的美麗和學識......人生何處不銷售!一個證券業的營銷人員，要清楚的是自己的角色，面對什麼樣的客戶，銷售什麼樣的產品!

一、證券營銷不是一種卑微的工作，銷售人員與其他人一樣，都是用自己的努力實現自我價值。

每個人都希望發揮自己的才能，爲自己的夢想而努力，這既是人們實現自我的一種心理需要，也是一種對人生價值的追求。對於銷售人員來說，既然從事了這種職業，就應該全身心地投入進去，用努力換取應有的回報。

“不想當將軍的士兵不是好士兵”，這體現的是一種實現自我價值的心理，工作除了可以使人得到應有的報酬，即獲得物質資料外，還能夠使人得到精神上的滿足。銷售是一種服務性的職業，可以給客戶帶來方便，同時銷售人員也在銷售中獲得客戶的認可和尊重。儘管在工作中，銷售人員會碰到各種各樣的挫折和打擊，但是如果成功地征服這些困難，反而會獲得更大的成就感。證券營銷並不丟人，它只不過是一種職業，只要放下自己的架子和麪子，擺脫虛榮心理的束縛，品嚐到銷售成功的時刻就不遠了。

二、讓客戶接受自己，是營銷人員的首要任務。

由於客戶在購買時，不僅要考慮產品是否適合自己，還要考慮營銷人員的因素。在一定程度上，營銷人員的誠意、熱情以及勤奮努力的品質更加能夠打動客戶，從而激發客戶的購買意願。

營銷人員在與客戶打交道的過程中，要清楚自己首先是“人”而不是銷售人員。一個人的個人品質會使客戶產生不同程度的心理反應，這種反應潛在地影響了銷售的成敗。優秀的產品只有在一個優秀的銷售人員手中才能贏得市場的長久青睞。

“形象就是自己的名片。”心理學中有一種心理效應叫做“首因效應”，即人與人第一次交往中給人留下的印象在對方的頭腦中形成並佔據着主導地位的一種反應，也就是我們常說的“第一印象”。第一次見面給對方的印象會根深蒂固地留在對方的腦海裏，如果你穿着得體，舉止優雅，言語禮貌，對方就會心生好感，認爲你是個有修養、懂禮儀的人，從而願意和你交往;如果你服飾怪異、態度傲慢、言語粗俗，對方就會認爲你是個沒有修養、不求上進的傢伙，從而心生厭惡，不願意和你接觸，即使你下次改正了，也難以重獲對方的好感，這就是首因效應的作用。

三、與客戶溝通的六大忌諱：

營銷人員要學會“見鬼說鬼話，見人說人話”，不是要做“變色龍”“牆頭草”,而是出於與客戶進行良好溝通、滿足客戶心理需求的需要。與客戶交流時，銷售顧問要注意管好自己的口，用好自己的嘴，

運用恰當的語言技巧把該說的話說好，說到客戶心坎上。

一忌：無禮質問，讓客戶產生反感;

二忌：命令指示，讓客戶覺得你太高傲;

三忌：說話直白，讓客戶感到難堪;

四忌：當面批評，招致客戶怨恨;

五忌：滔滔不絕，讓客戶沒有說話的機會;

六忌：言語冷淡，讓客戶無法參與其中。

銀行以案說險心得篇3

在大堂實習了三週，學習了三週，學到了很多在櫃面學不到的東西。在這個角色轉換的過程中，也瞭解了一些以前沒有注意到的櫃員與大堂經理、銀行與客戶之間的現象。

銀行大堂經理的工作是忙碌而繁瑣的，每天都會接待數百位客戶的諮詢和迎來送往，與大堂經理的溝通往往是客戶進入銀行的第一件事兒。作爲銀行和客戶之間的紐帶，在迎來送往中讓每一位客戶享受到便捷的引導和真誠的服務，是大堂經理的職責和追求。所以大堂經理一定要處理好客戶所提出的問題，因爲大堂經理是銀行與客戶之間最直接的接觸，要給客戶最滿意的解決辦法，合理的處理客戶與銀行的矛盾。這幾周實習下來，我對大堂經理這個崗位有以下者幾點看法：

一、首先大堂經理一定要熟悉業務

要求大堂經理對公的業務、對私業務都要熟悉，因爲大堂經理是客戶來銀行第一個接觸到的銀行員工，當客戶詢問起業務方面的問題時，你若回答不上來或去詢問他人，就會給客戶造成一種不信任的感覺。如此不光是後面爲客戶辦理業務，乃至就連後續的營銷活動進展起來也會增加額外的難度，所以大堂經理一定要熟悉業務，贏得客戶的信任。

二、大堂經理一定要處理好客戶與銀行之間的矛盾

經過觀察，我發現在我行辦業務的客戶人數最多一般出現在中午吃飯時間和下午四點以後，中午因爲櫃面員工要輪流吃飯，而客戶有

的趁中午單位休息來辦個業務，所以中午等位的客戶較多也比較焦急，這時身爲大堂經理一方面要耐心的去和客戶作解釋和溝通，一般客戶也會理解，另一方面也要詢問客戶辦理哪種業務，如果是卡卡轉賬或開戶之類的業務，可以引導客戶去pb或atm機辦理，合理的將客戶進行分流。4點以後來的客戶一般是下班的或做生意的把一天的賬結完了，來銀行辦理業務，這時大堂經理需要做的就是做好客戶引導，在客戶等候時間讓客戶提前寫好要填的單據，並對一部分目標客戶作一些小產品的營銷，如短信服務、網銀等，儘可能的讓客戶感到等待時間是短暫的。

三、大堂經理最重要的職責還是營?

在工作中我發現，不僅要了解客戶需求，更要引導客戶需求。很多客戶由於不瞭解金融產品，並不知道自己需要什麼，來我行的對理財產品有需求的這部分客戶，年齡多在中年或中年以上，他們一般的需求就是保本型產品，收益高於存款，所以此時就需要合理的引導，我們要根據客戶的資金狀況和風險承受能力去推薦適合他們的理財產品。而一部分年輕的客戶，對電子銀行類產品的接受能力比較強，他們也對這方面的產品比較感興趣。也就是說：作爲一個大堂經理，劃分目標市場，定位目標客戶，是非常重要的一步。針對不同的目標，採取不同的措施,才能做到有的.放矢，達到較好的效果。所以要對客戶進行簡單的劃分，以進行合理的營銷。另外，不光要穩定原顧客羣，還要結合新業務，擴大客戶羣。利用宣傳資料、電腦展示等有效方式，激發客戶的興趣，達到吸引客戶、穩定客戶、發展客戶的目的。當客

戶對某企業的產品越瞭解，使用越頻繁，他認定該產品的穩定性就越高，對該企業的信賴度就越高。大堂經理迅速將新業務介紹給客戶，對客戶羣的穩定和擴大將起到很大的促進作用。

在大堂和櫃面還有一點不一樣，就是想問題的出發點不一樣。在大堂時出發點會更貼近客戶，想問題的出發點也會更爲客戶着想。比如說：在櫃面時，辦完一筆業務，都要把手頭的活收拾利落後才叫號，在裏面時覺得這是理所應當的。但是等站到了大堂，才認識到這樣做的不妥，因爲在叫號後，客戶從等候席到走到櫃面還有一段時間，這段時間就可以利用起來把上筆業務所留下沒弄好工作的收拾好，而且客戶坐在等候位等待和坐在櫃面等待心情是不一樣的，這就是我在櫃裏想不到的問題。

通過這三週在大堂學習、觀察每個人辦業務的情況，看到了很多別人有但我沒有的東西。比如說譚姐，她在每筆業務之間的銜接處理非常好，也就是先外後內，先叫號再處理自己手中的事務，從未有過停下來處理半天手中的事務在叫號的情況。還有小於，她的主動營銷意識非常值得我學習，她會利用有限的時間向客戶儘可能的宣傳產品，主要是意識好，很會抓客戶資源，當時那個二百萬理財就是在教我業務的過程中推薦客戶辦理的，但我頭腦中就缺乏這種意識。還有小然，他和我一起進的建行，業務水平差不多，但他業務之間的銜接也處理得很好，在辦業務時，碰上客戶不懂的情況時，對客戶進行耐心的講解，直到客戶滿意爲止。行裏還有很多我值得學習的榜樣，這裏就不一一列舉了。

其實，辦業務也好，站大堂也好，細節纔是最重要的， 服務細節決定服務品質。細節是一種積累的經驗和習慣，又是敬業和專業的態度。如果缺乏對服務細節的關注，往往是地上的一片紙屑、一個不文明的動作都會令服務品質大打折扣。點滴的關愛，真切的細心，都會在無形中贏得客戶，進而在競爭中取得優勢。

銀行以案說險心得篇4

一、入職準備

懷着期待的心情，終於等來了入職培訓的通知。早就聽說入職培訓要軍訓，以鍛鍊意志，加強紀律觀念。經歷了高中、大學入學軍訓的我們，不僅沒有害怕，甚至有一分的嚮往，期待着綠色軍營帶給我們不一樣的軍訓體驗和培訓生活。

7月18日下午三點，盛夏的南昌，烈日炎炎，一如我們對未來對工作火一樣的熱情。在省分行辦公大樓一樓的大廳，我又見到了親切的新同事們。曾一起參加筆試、面試、體檢甚至複檢，曾一起體會過筆試的緊張、面試的忐忑、體檢的輕鬆以及複檢的一絲不安，最終是確定被錄用的喜悅，共同的經歷讓我們像老朋友一樣，彼此交談着，友誼在悄悄地萌芽。在此值得一提的是，省分行早已把我們136個新行員隨機分成了十一個組，每組設一個組長，而十一個組則組成一個班集體，張昭擔任我們的班長。我們似乎又回到了學生時代，屬於自己的小組，擁有自己的班級，是一個班集體的一份子，要爲集體的榮譽而戰。

在省分行人力資源部工作人員和各組小組長的帶領下，我們有序的上了駛往南昌陸軍學院的汽車，在車上我們又開始認識新的同事，彼此介紹，聊着一些大家都關心的話題，猜測着接下來的軍營生活。

二、陸院的軍訓和學習

一個小時之後，我們終於來到了聞名已久的南昌陸軍學院，只見藍天白雲、白牆紅瓦、綠樹蔥蔥，優美的環境、寬敞的校園讓我們暫時有些放鬆。可接下來的教官見面讓我們意識到軍營生活可不是那麼輕鬆的。由於隊列中有人講話或者有一點小動作，我們被罰站在烈日下半個多小時。特別是個別遲到的同事立馬受到了懲罰，登記了名字。教官們的下馬威可把我們給鎮住了，心想以後一定要小心謹慎，嚴格按要求進行我們的軍訓生活。

在陸院，我們實際軍訓的時間並不長，只有早晚各一個小時的軍訓時間，可是我們卻體會到了較爲完整的軍營生活。因爲我們吃在軍營，住在軍營，這和學生時代的軍訓很不一樣。吃在軍營，要求每桌安排小值日提前十五分鐘打好飯在飯桌前等候其他同事；吃在軍營，要求有序進入食堂，並且座位固定；吃在軍營，要求聽從指揮，教官說坐下才能坐下，教官說開飯開能碰筷子；吃在軍營，要求吃飯不能講話，否則整桌子的人都要站着吃飯……食不言，寢不語，軍營的一切有序而安靜。

軍訓之外，便是業務學習。我們很多同學都是非金融類專業，所以，理論課的學習顯得尤爲重要。省分行爲我們安排了很多重量級的老師，他們深入淺出，不時穿插生動的案例，爲我們這些新員工打開了銀行業知識的大門。聽了這些業務講座，我知道了銀行業經營的大概輪廓，意識到銀行業作爲一個經營貨幣的特殊行業應注意防範的風險，瞭解了一個銀行從業者應具備的職業道德，也初步接觸了金融營銷的策略和技巧，學習核心操作系統的使用方法。

銀行以案說險心得篇5

從剛開始的懵懂無知，到現在的遊刃有餘，能夠獨立的爲客戶辦理業務的櫃員，甚至經過不斷地學習，我已經成爲了一名銀行優秀員工。此時我也深刻體會到了團隊合作的精神，意識到不斷學習進步鍛鍊業務能力的重要性。這些都是無形的精神財富，是我成長過程中的積累，伴隨着我成爲一名更好的銀行員工。下面是我這段時間工作的一些體會與感想。

首先是認真學習、愛崗敬業。從第一天進入銀行工作起，我就感受到了__銀行積極進取、奮發向上的工作氛圍。對於我來說，這裏的一切都是新鮮的，都是需要我們去學習的。時光流逝，工作慢慢變得枯燥無味，但是這沒有打消我的積極性，對工作的熱情。每天忙碌的工作使我的生活變得無比充實，偶爾忙裏偷閒的學習更是讓我感到興奮與快樂。在這段時間的工作中，我將工作細化到每一步，合理安排時間，有不懂的事情就及時請教老員工。在工作之餘，我還努力學習與銀行有關的金融知識，爭取每天都有進步。

其次是細緻工作、真誠服務。在櫃檯工作要求每個人必須細緻細心，時刻警惕，將失誤減小，降低損失。在平時的工作學習生活中積累經驗，將發生在身邊的細小的案例認真記下，提醒自己不要發生這種錯誤。這就要求我們嚴格按照銀行的制度辦事，不能馬虎大意。

雖然我面對客戶只是一個小小的窗口，但是通過這一個窗口客戶就能看見銀行的整體素質，客戶對銀行的印象好不好就在我們的日常工作中，我們是不是具有良好的服務意識，是不是真的爲客戶着想，因此對待客戶時要真誠，學會換位思考。

最後深入學習企業文化。一個企業是否能夠長遠的發展，不僅僅是觀察效益這單一的一方面，還要看看其是否具有特色的企業文化。在銀行工作的這段時間，我觀察到每一位員工都以自己是__銀行的一員而驕傲，以銀行的利益爲重。因爲我加入的時間短，聽老員工所說，在銀行的業餘活動、各項比賽比較多，如果有多餘時間和精力的還可能會拿個獎項，雖然獎品不是特別豐厚，但是可以促進員工工作的積極性，激發員工的工作熱情。雖然我現在的感受不是特別深，但是在這樣的環境中工作我也會更加向上，爲銀行的發展貢獻自己的一份力量，爲自己是__銀行的一員而自豪。

銀行以案說險心得篇6

原以爲客服經理只是一種引導作用，然而事實不然。它所涵蓋的工作能夠涉及到營業部裏大大小小各個方面，即需要了解所有業務的狀況，包括普通的對公對私業務的存取款、貸款的辦理及還貸、理財業務的部分指導等，要有一種處理全局，解決突發狀況的頭腦以及良好的交流潛力。

以一個下午的時光學習了民生銀行客服經理準則以及廳堂服務標準，接觸了各種表格的填寫、幫忙還貸、網上銀行開通及使用、查詢機的使用等。每日準時上班，一天一站就是6個多小時。

表格的填寫方面，由於民生銀行作爲較小的商業銀行，有別於中、農、工、建、交以及農村信用合作社。它與其他小銀行如寧波銀行，光大銀行等方面有必須的優惠政策，即：由於它們之間運用的是銀聯清算系統(大銀行之間使用的爲人民銀行支付清算系統)，在民生銀行存取在寧波銀行卡上的錢時無需交手續費，此費用由銀行替客戶進行支付。此外，同城轉賬若轉到5大國有銀行，則需填寫同城通存通兌單(但現今民生銀行沒有通兌業務);若爲異地轉賬，則需填寫異地轉賬單;同爲民生銀行間轉賬則無需填寫表格。至於其他，如借記卡辦理業務，密碼掛失及解鎖等均需填寫相關表格。而指導客戶填寫表格以及幫客戶取號成了我工作組成的一部分。

網上銀行業務的開通及使用對於一個不曾接觸過的我來說起初有點困難。需教客戶如何操作，並需要進行相關演示。要回答客戶u寶和瀏覽器證書的區別以及網銀時對單筆和累計額度的限制等問題。

此外，由於理財經理在我實習的該周請假休息，因而，我也擔任起了介紹理財業務的重任。雖然顯得有些粗略，很多東西還要請老師幫忙，但逐漸地也越來越能熟練應對了。如：辦理“錢生錢”業務能夠選取1天或7天，適用於那些需要使用活期存款且存款數量較大，但使用時光不定的客戶。其底線要求爲：在櫃檯上辦理，需5萬元以上，而在網上銀行辦理，則需5萬2千元以上。同時，目前的理財業務爲：將客戶的錢集中後主要投資於國庫券以及票據(主要指銀行承兌匯票)，因而能降低必須的風險。另外，也瞭解了“申購”與“認購”的區別等等涉及各方面的知識。

在實習期間也發生了必須的突發狀況，比如，在7月23日停電一天，險些造成銀行備用電供應不足。在這種儘量關掉電腦，節省電量使用的狀況下也就對辦理業務的速度產生了很大的影響，同時也導致取號機器難以使用。在此狀況下如何穩定客戶在等待中不厭煩的情緒，合理地進行解釋並持續必須的等待順序成了我遇到的一個問題。但憑藉着之前學生工作的經驗，讓我很好地對此進行了處理，也使銀行內其他人員比較滿意。