銀行關於某某客戶投訴事件的情況說明

關於客戶投訴事件的情況說明

客戶於2021年X月X日向XX銀保監局投訴XX銀行XX支行，投訴事由爲：來電人反映XXXXXXXXXXXXX,客戶對此不滿，要求投訴。

此次投訴事件中，我行按照相關法律法規要求履行反洗錢義務，因客戶的賬戶發生可疑交易，對其銀行賬戶採取預防、監控措施。在處理過程中我行讓客戶提供交易流水中可疑交易信息的佐證材料，對客戶提供相關資料的要求是合理的，也是客戶能夠輕易做到的，但因客戶以保護隱私爲由，拒不配合我行開展身份及交易背景識別，導致我行無法排除可疑情形，故未能按客戶要求解除控制，導致了此次投訴。

根據《中華人民共和國反洗錢法》第一章第三條規定，在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法採取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。首先，我行是照相關法律法規要求，認真履行反洗錢義務，對客戶銀行賬戶發生的可疑交易採取預防、監控措施，對其身份及交易信息進行識別。其次，在處理過程中我行工作人員態度良好，向客戶耐心解釋緣由，按照規定讓其提供佐證材料，但客戶的回答始終閃爍其詞，前後不一，拒不配合，並威脅我行工作人員，如果不按照他的意願馬上進行處理會向監管機構投訴。處理過程中，我行工作人員始終本着盡職履責的原則，力求妥善妥善處理客戶問題。

因此我行認爲本次投訴屬於“被投訴機構因執行法律、法規及國家政策的強制性規定無法向投訴人提供相關服務而被投訴的”情形。申請不納入消費投訴行業通報、對外披露和監管評價。