個人理財成功的案例有哪些【多篇】

小張先生的月收支情況： 篇一

1、月收入：1萬元

2、月支出：1200+300+200+250+2500=4450元

3、月贏餘：約5000元

4、現有存款：16萬元（定期存款）

理財目標 篇二

未來2-5年對小張先生來講，無論在事業上還是生活上都是最重要的時期，變數大、開銷大，所以理財規劃的主要目標應放在：在充分保證流動性的基礎上實現資金的保值增值，儘量避免片面追求高利潤的風險投資。所以在投資品種的選擇上應着重於穩定增長並具有一定的流動性的品種，儘量避免風險較大（如股票）或變現較難的中長期投資品種（如3-5年期的國庫券）。

未來主要任務 篇三

在建立全面的保險保障、解決後顧之憂的同時，實現資本的積累，逐步完成購房、購車、結婚、安家、養老等人生目標。

總結： 篇四

如果將規劃前後做比較，可以發現：現在的小張先生不會再有後顧之憂；意外傷害保險、醫療保險爲他提供了全面的人身保障；有了對付突發事件的應急資金；有足夠的易變現的資產可以隨時滿足消費需求；正在逐步實現資本的積累，作爲今後的生活儲備；嘗試投資一定風險的投資品種，可以增強金融意識，同時實現資本增值。