新員工個人合規自查報告

第一篇：新員工個人合規自查報告

新員工個人合規自查報告

爲了貫徹落實《上海農商行"合規文化建設年"活動實施方案》的精神，本人通過學習和領會，充分了解了本次活動的重要意義。並根據自身情況展開自查。現將自查情況彙報如下：

一、崗位、工作的職責。

作爲今年的新進員工，從自己的崗位職責上已經體會到了我行合規文化。作爲現金庫管員以及普通出納櫃員，應當恪守規章制度，首先應當嚴格庫存限額，及時正確的領解現金。其次，準確及時的在月末季末編制職責內的現金報表。再次堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符，嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時彙報。然後，應當妥善保管好自己在各個不同平臺上的密碼，做到保管嚴密，操作合規。最後能夠不斷增強防範意識，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防範器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產安全。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作上我態度嚴謹，盡職盡責，注重學習專業理論知識，勤懇努力，嚴格約束自己。作爲一名普通的在銀行工作第一線的出納櫃員，更加作爲我行的新進員工，我時常提醒自己辦事做業務均應合理合規，一切按照規章制度來，不可以馬虎爲之。發現錯誤應當立刻與領導聯繫，而不是藏着掩着，甚至於想些"旁門左道"來解決問題。合規總是與案防聯接在一起，若是不合規必然不能案防，不能因爲錯誤的看似之小，而忽略其合規之大。

生活作風上，我反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立"平凡"意識，忠於"平凡"崗位，保持"平靜"心態，甘於"平淡"生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、今後的努力方向

一是始終堅持學習業務知識，不斷爲自己"充電"，重點加強政治理論學習，在思想上築起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕進一步深化對上海農村商業銀行工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

自查人：金麗娜

第二篇：個人合規自查報告

自 查 報 告

爲貫徹落實《省聯社合規文化建設年活動方案》的精神，本人認真學習和領會。通過學習討論，充分了解了本次活動的重要意義。明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，並根據自身情況展開自查。現將自查情況彙報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與省聯社下發的文件精神，加強理論學習，牢固思想防線。

1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局，不爲眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利於全局的話，不做不利於全局的事，堅決完成裏工作任務。

2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時彙報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；五是能夠嚴格按照綜合業務系統櫃員權

限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好櫃員卡和密碼，做到保管嚴密，

操作合規。六是能夠不斷增強防範意識，落實“三防一保”，熟記防

盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防範器械，時刻保持清醒的

頭腦，保護全行的財產安全。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作上我嚴肅認真，盡職盡責，注重學習專業理論知識，勤

懇努力，任勞任怨，能夠認真遵守*****農村合作銀行的各項規章制

度，嚴格約束自己。作爲一名事後監督工作人員，每天逐筆覈對各櫃

員的流水賬、日終憑證、彙總機構日結憑證，做好裝訂歸檔工作，登

記事後監督工作日誌和事後監督檢查登記簿，積極協助庫管員做好現

金調運工作，主動配合委派會計做好內勤工作，完成領導交給的其他

工作。每週三做好領導帶班日誌和文明服務檢查登記工作，嚴格執行

各項規章制度，對違反紀律的事情敢於糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用

工作紀律嚴格約束自己，在思想上築起拒腐防變的堅固防線。反對拜

金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠於“平

凡”崗位，保持“平靜”心態，甘於“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，

堂堂正正做人。

三、存在問題

一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位裏組織的學習，

對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鑽研本

職工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不願意去學。二是工作還

不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創新，

按部就班。許多工作只是照着別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸

納，辦事憑經驗。

四、今後的努力方向

一是始終堅持學習業務知識，不斷爲自己“充電”，重點加強政

治理論學習，在思想上築起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想

的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例

深入分析，汲取經驗教訓，時刻爲自己敲響警鐘，進一步提高安全防

範意識和自我防範能力。三是要進一步深化對安徽*****農村合作銀

行工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到

實處。

自 查 人 ：

二○一一年七月二十六日

第三篇：合法合規個人自查報告

合法合規個人自查報告

根據省聯社和農合行“合規文化建設年”活動方案的有關文件精神要求，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況彙報如下：

一．基本情況

我叫***，大專學歷，從事信合工作**年，現任**支行***。在支行領導的組織下，我利用工餘時間，再次認真地學習了農合行“合規文化建設年”活動方案和合行規章制度和操作規程。通過學習，加深了對各項規章制度和操作規程的印象。

二、業務方面及存在問題

1、一年多來，本人擔任**支行***一職，在支行行長的領導下，負責本單位的內勤工作，協調、理順內部各崗位之間的關係。但是在應經常向主任彙報內勤人員的思想、行爲情況方面做得不夠好，不能及時向行長提供這方面的信息。也未能做好信息反饋結果。爲使支行的會計、出納工作日趨規範，能夠隨着業務的發展，按照新的業務操作流程和規範，結合本支行的實際情況，及時制定適宜的、統一的操作規範，以加強內部管理。但是由於我支行今年人員調整頻繁，崗位配置較緊，有些規定只能以書面的形式交由各人各自學習，這就容易造成內勤人員關於業務操作方面理解不一致，會出現個別崗位能力較爲薄弱的現象。

2、作爲支行的會計主管，既是會計輔導員，又是一位稽查員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發現、解答和解決業務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少於一次的會計輔導與檢查，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，及時提出整改意見，督促當事人積極採取措施加以防範與整改，有些不能解決的問題向支行行長彙報發現的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執行更加到位。但是有時因爲事務繁忙，時間安排不夠合理，由於時間有限，對會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據合行的相關制度，結合我支行的實際情況，編制月度考覈評分表，明確獎罰，以此激勵內勤人員做好本職工作。

3、作爲會計主管，我能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計覈算，正確反映和評價經營成果，爲支行的經營決策提供數據。

4、認真做好重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證

的領用手續，做好重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各櫃員存量憑證。每月堅持不少於一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規，避免出現遺失。

5、能按照制度規定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好每天傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是及時覈對內部帳，督促會計做好內外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶餘額的核對工作；四是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。五是每季度對財務收支情況進行詳細的分析，便於支行行長的經營決策。

6、能夠嚴格執行會計、出納、結算、財務制度和會計、出納操作規程，堅持會計工作的“十六項基本規定”，保證會計覈算達到“五無”、“六相符”。

7、能加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。根據實際情況，合理控制合行總部規定庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現金資產的佔用。按照有關規定，對於微機、終端設備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因實際需要在領用人之間進行調劑後，不能做到及時登記，有些物品損壞後，也未能及時進行處理。

8、能夠嚴格遵守財經紀律及財務制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務費用均待合行財務會計部批覆後纔出帳列支；報銷費用嚴格執行經辦、證明、支行行長“三籤”制度，確保每一筆開支真實、合規。帳務處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務制度的人和事，能堅持原則，敢於抵制，並及時反映和彙報，自覺維護財經紀律。

9、隨着農合行不斷的發展，各種業務水平不斷提高。我深知要做好會計主管，一定要有熟悉的業務知識，才能做好會計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業務知識的學習，不斷提高自己的業務水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學習相關的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。

10、對於支行接收的文件收發登記能夠認真負責，及時有專人登記，按時按領導的批示進行相關的處理。定期做好裝訂、入檔，便於日後的查閱。

11、做爲信貸審批小組的成員，能積極配合支行做好信貸工

作，但是由於沒有參與貸前的調查和信貸審批會議工作，只能侷限於書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規性的正確判斷。

三、“三防一保”方面

做爲一名金融工作者，深知安全保衛工作的重要性。除了能經常閱讀有關“三防一保”的文件外，還時常關注社會上的一些金融案件，吸取經驗教訓，安全防範意識也逐年增強。不論是營業時間還是非營業時間都能提高警惕。日益嚴峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細節，消除殘留的麻痹思想。

營業前，能協助臨櫃上班人員做好營業前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、櫃檯內外的整潔與否、監控系統的運行情況等。營業期間，能用心留意櫃檯外的一切可疑人員，協助一線人員做好櫃檯服務。營業終了，通常能在看到網點的庫款安全入箱上介後，鎖定門窗，並且確認無異常情況後方才離開。四、回顧與總結，

經過一段時間的自我反省，自我檢查，才發現自己還存在着許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內，針對自查中發現的問題一一對照相關的制度和操作規範，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發現的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵禦各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。爲此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守單位制定的各項規章制度，嚴守崗位，盡職盡責 ，在今後的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防範各類事故案件的發生。

自查人：*** ****年*月*日

第四篇：原創：合規風險個人自查報告

合規風險個人自查報告

根據銀監會、省聯社及聯社“合規文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人xxx，現任xxx農村信用合作聯社xxx信用社客戶經理。我從2014年3月，開始接任外勤客戶經理一職，自從任職以來，一直克勤克儉，戰戰兢兢，任勞任怨的認真完成本職工作。在自己職責範圍內，對轄區內的貸戶進行了全面的調查，掌握了一手的貸戶資料，對外勤工作有了初步的瞭解。活動期間，以合規爲準繩，對自身崗位履行情況方面存在問題進行深入排查，現將對信貸業務自查的一些情況，進行說明。

二、存在問題

（一）貸款管理狀況及風險檢查

1、貸款對象。貸款對象主要是轄區內的各農戶，無違規發放現象。

2、貸款用途。貸款用途基本符合國家產業政策和信貸政策，無發放不符合國家產業政策和信貸政策貸款現象，無發放借款用途不合規貸款。

3、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發放，除小額信用貸款外，基本都落實了有效的保障措施，無對不符合信用 1

借款條件的借款人發放信用借款現象。②擔保、抵押貸款方面，能嚴格按照《擔保法》和《貸款通則》的要求，認真辦理，並積極落實好有關手續。在擔保貸款中絕對杜絕夫妻互保和相互擔保現象

4、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無人爲縮短期限現象，並按照規定對符合展期條件的借款進行展期。

5、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現象。

6、貸款利率。嚴格執行人民銀行規定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行爲，借款合同和借款利率一致。

7、貸款質量。能做到及時調整貸款形態，準確反映信貸資產質量，無在其它資產科目中隱藏不良貸款現象。

8、呆賬覈銷。信貸部門嚴格執行呆賬覈銷有的關規定，用規定提取的呆賬準備金覈銷確已形成的呆賬貸款，對已覈銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規定衝入呆賬準備。

9、貸款基礎管理工作中，能做到會計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態真實，貸款有關臺賬登記齊全，內容完整，統計數據正確。

（二）貸款內控制度

1、實行貸款審批制度。各基層網點成立由主任、信貸員、委派會計等人員組成的貸款審批小組，負責對貸款審查和在授權範圍內的貸款審批。從規避貸款的風險入手，強化科學決策，完善貸款審批程序和責任制度。貸款審貸會上充分民主，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸

管理工作更科學、更民主、更規範。

2、嚴格按照《信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。並根據各信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。

3、信貸人員各崗位責任制明確，信貸調查崗、審查崗、決策崗互爲交叉，信貸人員對責任清收貸款實行包放包收包效益，負終身清收責任。

4、貸款催收制度。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理；三是催收方式採用多種形成，對催收通知書難以送達的，採取公證催收，確保貸款的時效不喪失。

5、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求 ，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規範。

三、原因分析

農村信用社個人貸款種類多,客戶數量大,獲取信息的源頭寬泛,嚴重的信息不對稱使信貸人員處於有心無力的狀態，往往使一筆有問題貸款得到關注時,通常已經比較嚴重了，其結果必然使風險產生且加劇。

四、整改措施

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在今後的工作中，本社將嚴格執行信用社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，

熱忱服務，努力做好本社的各項工作。

從制度上防範，加強互控體系建設。制度是規範人的行爲的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防範的長效機制。建立崗位責任制，逐級追究責任，嚴格執行審貸分離制度。

加強監控體系建設。積極配合聯社稽覈隊伍對各個網點業務經營活動在進行常規稽覈的同時，還要開展多種形式的專項稽覈、重點稽覈。加大內控制度檢查，做到不留死角。對分社建立的內控制度要加大檢查力度，採取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規章制度不違規。

自查人：

二o一一年八月十三日

第五篇：合規文化建設個人自查報告

合規文化建設個人自查報告

在第一階段學習培訓的基礎上，對照總體要求和本社實施方案，認真組織好個人行爲自查，現將自查情況總結如下：

一、學習上。能夠抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發生的案件，認真組織開展“學、查、改”活動，以典型案件爲反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實採取措施加以整改，提高拒腐防變能力。

二、思想上。平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，正確處理好改革與發展、競爭與規範、金融創新與防範風險的關係，堅持業務發展與風險防範、改革創新與規範管理兩手抓。能夠通過強化內部管理約束機制，提高主任辦公決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防範納入考覈體系，與其他工作一起安排部署，統一考覈獎懲，切實做好案件防範工作。

三、規章制度上。能夠按照聯社要求，開展內控、安全等方面的檢查和指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，督促當事人積極採取措施加以防範與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，在以後工作中逐步改善。

四、工作作風上。善於聽取不同意見，能自覺修正自己的權

力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身於黨組織和職工的監督之下，努力以身示範，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內控機制，充分發揚民主作風，確保各項工作的順利開展。

信用社：

自查人：

2014年8月4日