證券合規自查報告

第一篇：合規自查報告

合規風險個人自查報告

根據銀監會、省聯社及總行“合規文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

我叫xx，中專學歷、有會計從業資格證書，從事會計工作時間22年。1990年9月進入xx農村合作銀行西壠分理處（前身xx聯社西壠分社）工作，從事出納崗位至今。

本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與總行下發的文件精神，加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心、事業心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“幹一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；能夠牢固樹立“客戶至上”的服務理念，時刻把文明優質服務作爲衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學習、培訓活動，認真做好學習筆記，並在實際工作中加以運用。

二、合規自查中存在的問題

（一）內控方面

1、崗位未實行異地交流。本人在工作之始就在西壠分理處

工作長達22年，從事出納崗位，至今未實行異地交流或崗位輪換，不符合省聯社關於員工在同一支行工作滿五年實行異地交流的有關規定。

2、在擔任出納工作時，能夠堅持“錢帳分管，雙人臨櫃，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營業終了認真軋計現金收入、付出登記簿發生額，並與現金庫存覈對一致，確保現金庫存簿與實際庫存現金、總賬餘額相符，做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業務，在櫃員短期交接時未能對現金完全做到墩齊、挑淨、捆緊，蓋章清楚；能夠及時勾對流水賬目和現金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進同出。

（二）安全保衛方面

多年來，本人能夠不斷地增強安全防範意識 ，值班守庫期間能夠嚴格按照 “三防一保 ”的要求，認真落實各項防範措施，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防範器械，做好“三門”反鎖檢查工作。經常檢查電路、電話是否正常，防範器械性能是否處於良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級彙報等等，能夠時刻保持清醒的頭腦，增強安全防範意識，並確保值班守庫二十四小時不失控，保護信用社的財產安全。

三、下一步工作打算

作爲在信合事業工作二十餘年的老員工，這是我的職業，我

唯一的職業，自我參加工作，我一直從事這項職業，也一直熱愛這項職業，對農合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛崗敬業的，並且將這種熱愛不遺餘力的放在工作中。在今後工作中要堅持出納基礎工作的規範化，努力學習新的合規制度，用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進步，另外安全警鐘時常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。

自查人：

二〇一四年七月九日

第二篇：合規年自查報告

合規年自查報告

按照《關於印發<××銀行系統“合規文化建設年”活動總體方案>的通知》×號文件精神，我行全體員工在以××行長爲代表的××支行行領導下開展了××銀行合規專題教育學習活動。在學習過程中，我們就“着重建立合規管理組織體系，完善有效實施全面風險管理和業務合規操作的機制，制定科學的考覈、問責、誠信報告及合規管理制度，促進員工遵守職業道德規範，培育良好合規文化。”等方面進行了深入的探討和學習，針對現有的合規管理組織體系查漏補缺，繼續強化和完善有效實施全面風險管理和業務合規操作的機制，同時支行領導在總行的帶領下制定了一整套科學的考覈、問責、誠信報告及合規管理制度，從而促進員工遵守職業道德規範，使“合規文化”能在我××支行有良好的生長土壤。

通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規文化教育活動的重要意義，明白了“合規”這兩個字的重要意義，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規”的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規制度的理論學習，職業道德誠信、合規操作意識、監督防範意識及個人工作態度等都有了更加清晰的認識：

首先，我行的改革和發展離不開合規經營，推進合規文

化建設，必將爲我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成爲爲可能。

其次，通過反覆學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規範性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。作爲一名客戶經理，我在平時的工作中，能夠學習信貸業務及相關知識，較熟悉地掌握了業內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鑽研開創一些新的業務處理方法，因此在以後的工作中仍應更加努力學習各類相關知識。

在工作作風上，我兢兢業業，發揚老一輩的艱苦奮鬥精神，堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行爲，沒有經商、入股辦企業及侵佔集體財產的行爲，無涉及黃賭毒等違法行爲，堅持做一個合格的××銀行職工。此次“合規文化建設”工作的開展，讓我充分認識到，要想幹好工作，必須要時刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥倖心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何違規違法的行爲都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿

自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。

通過這次合規文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以後的工作中樹立了新的標杆，爲努力爭當一名優秀的××銀行員工而努力奮鬥。

××支行：××

2014年7 9日 月

第三篇：合規自查報告

合規自查報告

爲貫徹落實縣聯社****等文件，通過合規自查，充實體味了本次合規自查工作的主要意義，明晰了執行規章制度和操作規程的主要性、重要性，進一步熟悉違反規章制度和操作規程的風險性，並按照自身情形展開自查。現將自查情形陳述如下：

作爲福田鎮福依分社一名會計員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好櫃員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分覈對，辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，並及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定認真查詢信息，認真操作；實行雙人複覈、雙人軋帳、雙人臨櫃等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效；對於大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑淨、捆緊，及時上解 。但是，通過本次合規自查，我也從中發現了自己存在不少問題：。1、有時不留心，個人印章沒有及時保管好。2、有時不注意，臨時離櫃時電腦沒有退至初始狀態等。

但通過這次自查，我已改正這些問題。在今後的工作中，我將繼

續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替

制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效

防範各類事故案件的發生。

福田信用社

自查人：葉偉雄

2014年6月29日

第四篇：證券分公司2014年一季度合規工作報告

xx分公司2014年一季度合規工作報告

合規管理部：

根據《xxxxxxxxx》相關要求，現將分公司2014年一季度合規工作情況報告如下：

一、分公司合規管理和風險控制總體情況

在公司總裁室的正確領導下，分公司堅持業務發展與合規管理並重，自覺踐行依法合規理念，傳統通道業務平穩有序，創新業務蓬勃開展，內控合規管理工作持續推進，未出現重大違規事件，員工自覺合規意識持續增強。

在反洗錢工作方面分公司進一步健全組織領導，強化監測分析，努力提高洗錢風險防控能力的及時性和有效性，不斷加強反洗錢人員隊伍建設，及時向xx人行報送非現場監管信息，規範客戶身份識別及資料保存工作，努力提高大額及可疑交易的主動監測分析力度，提高可疑交易報告質量，得到人行高度評價，分公司還被xx人行授予“2014年度反洗錢工作先進集體”。

二、合規專員履行職責情況

作爲分公司合規負責人，我不斷加強公司各項新制度和規定的學習，認真參加公司組織的創新業務培訓，不斷提升業務水平和合規管理水平，實際工作中較好的實現了以理論指導實踐、以實踐強化理論的良性循環。在合規管理上，我

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積極配合分公司經紀業務管理部做好日常業務的監督檢查和諮詢工作，發現問題及時做好記錄，積極查找分析問題出現的原因，督促有關人員進行整改。在條線管理方面我能正確處理業務發展和風險防控的關係，實現合規管理的有效性和適用性。

三、發現風險和整改情況

一季度以來，爲充分做好迎檢相關工作，分公司要求區內營業部嚴格按照公司關於做好迎檢準備工作相關規定積極行動，進一步梳理細化各項制度和業務流程，仔細覈對櫃檯業務系統中客戶電子信息和書面存檔資料是否存在不一致的情況，認真核查客戶書面檔案信息的真實性和完整性，特別對於在業務開展過程中是否嚴格按照公司制度規定執行進行了專門檢查。公司在彙總各營業部上報的自查結果後，近期又下發了關於自查結果的通報，要求營業部再就通報內的所有問題進行清查，爲此分公司已擬定了在後期對區內營業部再進行全面檢查的工作計劃，確保整改工作落實到位。在對區內營業部全面檢查完成後，分公司將再就相關情況進行專項報告。

四、從業人員執業行爲的合規情況

一季度以來，分公司未發現存在證券從業人員違規的情況。分公司始終重視加強內控合規管理，致力於建立內控合規管理的長效機制。一是着力意識教育，充分利用公司創新

業務培訓的機會積極開展合規業務培訓，提高廣大員工依法合規的自覺性；二是持續推進制度梳理工作，重點加強業務管理、責任追究、合規風控、反洗錢等方面的制度建設，努力做到“有法可依”。

五、加強合規管理工作的建議

（一）隨着證券行業不斷創新發展，今後分支機構工作內容將大幅增加，合規管理部是否可考慮將現行合規工作季度文字報告改爲報表形式，營業部只需按照報表內容填寫相關內容即可，做到有的放矢。這樣既可以減輕營業部寫作負擔，又可以隨時根據監管要求增減合規報表內容，確保總體控制符合要求。

（二）根據監管部門現行規定，從事合規風控工作的人員不能從事營銷客服工作，這樣的後臺工作性質勢必對職級產生影響，且根據目前瞭解的實際情況，營業部合規風控員職級都不算高，而合規風控員作爲重要崗位又不可或缺，從工作內容的重要性和薪酬相匹配的角度出發，建議合規管理部考慮提高合規風控員的職級標準或者待遇，確保合規風控工作穩定開展。

以上報告，不當之處，請批評指正。

寧夏分公司

二〇一四年四月一日

第五篇：合規管理自查報告

關於開展“合規管理和風險防控年”活動的

自查報告

自本年度五月始，我縣深入開展了“合規管理和風險年”活動，作爲新參與信合事業的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規管理，加強內控，保障信合事業無事故是新時期農村信用社積極適應時代發展，實現“雙改”的必由之路。推進合規文化建設，將爲信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證。在活動開展過程中，我深入細緻的對照制度執行情況和操作規範進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏。現將自查結果報告如下：

一、思想學習方面

由於我是2014年1月參加工作，對於信用社的規章制度瞭解和認識極爲不夠。爲了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間裏，我一方面認真學習相關的規章制度、法律法規、操作規程、服務方法、工作態度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件爲警示，深刻的剖析案件發生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。

在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創

新和舉一反三的能力。對於較爲複雜的金融案件不能很快的發現其根源在那裏，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯合規管理和風險案件的發生；二是是重業務、輕學習。平時只顧忙於業務，片面適應稽覈工作,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

二、制度執行方面

我深刻認識到，銀行其風險防控方面有着較之於其他行業的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農村信用社綜合業務系統櫃員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好櫃員卡，做到保管嚴密，操作合規。

但另外一方面，工作作風還不夠紮實，一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足於開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，只是認爲只要服務好羣衆，爲羣衆提供良好的金融服務環境，而輕慢了一些必要的操作規範。

三、風險防控方面

平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，堅持業務發展與風險防範。增強防範意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防範器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

但在穩健經營和案件防範上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由於工作在距縣城較遠的區域，心理上認爲，只要防控得當，就不會產生風險。二是認爲我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那麼多思想問題。

四、糾改方向

總之，通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。爲此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今後的工作中，儘快克服和糾正，主要做到：

（一）始終堅持抓學習，不斷爲自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上築起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。

（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻爲自己敲響警鐘，進一步提高安全防範意識和自我防範能力。

（三）要進一步深化對河北省農村信用社工作人員違反

規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

陽原縣農村信用社南辛莊分社

2014年8月 薛慧檳