銀行業務自查報告【新版多篇】

銀行業務自查報告 篇一

俗話說，無規矩不成方圓。凡事都要有個規矩，有了規矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規，對於民生銀行員工來講，“行內小法”就是我們的“家規”。上週總行老師蒞臨分行指導重溫行內小法，結合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風險，促騰飛”的培訓，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業求發展，一切都應遵循“嚴肅紀律，合乎規範”的原則，這樣才能穩步，才能長久。只有自律嚴紀，方能穩步騰飛。

在經濟全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發展的繁榮背後也隱藏着急功近利的浮躁。很多企業爲了片面的追求利益最大化，走了畸形發展的路子，違背了法規法紀，到頭來也只是曇花一現，過眼浮雲而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴也。作爲企業的領軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“紮紮實實，規規矩矩，開動腦筋”去，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年裏走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規規矩矩，自律嚴紀，才能使企業穩步騰飛。

作爲民生銀行的一名員工，應當嚴肅紀律，時刻銘記行內小法，自我約束。對於銀行從業人員來講，風險無處不在，既要有良好品德，遵守法規，杜絕內部風險，又要善於觀察，積極應對，防範外部風險。結合自身工作來講，日常每一筆業務的受理不僅要嚴格執行金融法規、政策，還要認真審覈票據憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，儘量使風險在可控範圍之內。在合乎法規的基礎上，針對每一位客戶的不同心理和需求，爲他們提供快捷優質的服務，以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來吸引客戶；始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶採取不同的工作方式，努力爲客戶提供最優質滿意的服務。

民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設成最具特色、盈利能力強，具有國際競爭力的中國最佳商業銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業務技能，還必須熟悉國家金融法律法規、黨紀黨規和我行各項規章制度，依法辦事，合規經營，做“規規矩矩”的典範；同時，要從自身做起，自律嚴紀，關愛他人，爲民生的二次騰飛揮灑青春的激昂！

銀行業務自查報告 篇二

近日，我行開展了擔保公司相關業務自查工作。因這些非銀行金融機構雖有部分銀行功能，但不受監管或少受監管，所以，風險防範更不能鬆懈。爲加強融資性擔保公司管理，有效防範小企業貸款風險隱患，我行對有業務合作關係的擔保機構及相關小企業貸款風險狀況進行全面排查。

針對以上文件要求，我行積極組織實施自查工作。認真的學習融資性擔保公司及小企業貸款風險排查的相關文件。瞭解我行擔保公司的基本情況、存在的問題，排查的內容及方法等。各個客戶經理依照分管客戶的名單對相應的擔保公司及小企業進行逐一風險排查。

本次自查主要涉及以下兩部分：

一、融資性擔保公司的風險排查情況

我行目前合作的融資性擔保公司爲XXXX。該企業是XXXX共同發起設立的融資性擔保機構。通過本次自查，我行查詢了XX的申報材料。

在申報材料中，我行真實、完整地披露了擔保公司的相關信息，包括公司治理狀況、風險管理水平、財務狀況資本金到位情況、經營狀況、與他行業務合作情況、資信情況等。在合作的過程中，XX均能及時存入相應的保證金，對擔保方式進行了分類。針對由擔保公司擔保的授信業務，我行客戶經理查詢檔案，對所涉的客戶基本信息、擔保方式、貸款支付、貿易背景等方面的真實性進行審查，重點關注信貸准入政策是否得到執行、信用評級是否準確、授信條件是否嚴格落實、信貸資金監管是否到位等方面。其三，客戶經理對相關信貸客戶進行貸後回訪，瞭解企業真實貸款用途，還款能力及方式，與擔保公司的合作情況。同時，走訪擔保公司，瞭解擔保公司資格的合規性、擔保能力的充足性、不良情況等，確保風險的充分揭示。其四，客戶經理查詢客戶銀行流水及憑證，瞭解客戶的還款來源。嚴密監視客戶還貸來源是否涉及小貸公司、典當行、高利息的貸款等。一旦發生融資還貸行爲將立即採取措施，對偶爾發生且經營運轉正常的客戶將給予風險警示，對頻繁融資還貸的客戶採取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。

本次自查主要涉及以下兩部分：

二、與非銀行融資機構的業務往來

從擔保公司我行主辦的擔保機構共XX戶，爲XX。XX是經XX市政府批准，由XX共同發起成立的擔保公司。該公司註冊資金爲XX萬元，其中國有企業出資XX萬元，佔股XX%。依據通知要求，我行對XX擔保公司進行了自查，情況如下：

（1）擔保人信息真實，擔保機構准入規範，評級爲XX，真實反映客戶情況，等級評定準確，資本金也已全部到位。

（2）在開展相關業務合作前，與xx銀行簽署擔保合作協議，其中涵蓋了雙方的權利義務、擔保對象、擔保的業務範圍、擔保的額度、擔保風險保證金及其管理、相關業務操作程序等相關約定。

（3）XX擔保公司的擔保放大倍數未超過最高擔保放大倍數，符合規定。

（4）XX擔保公司的保證限額爲XX億，擔保餘額爲XX萬元；其擔保的xx銀行債權本息未超過保證限額。我行按季對擔保機構代償率進行監測。

（5）XX擔保公司在我行開立了保證金賬戶並簽署了《保證金質押合同》，繳存了相應的風險保證金。單筆業務保證金繳存比例未低於10%的要求。

從對擔保公司作爲擔保人的授信業務角度分析，我行非銀行融資機構的授信業務僅包含擔保公司作爲擔保人的授信業務，無信貸客戶與非銀行融資機構的資金往來的現象發生。截至XX月XX日，我行由擔保公司作爲擔保人的授信業務共涉及XX戶，佔比XX ，XX筆，金額總額爲XX萬元，其中XX擔保公司共擔保XX戶，XX筆，其他均由其他擔保公司作爲擔保人。業務總體風險狀況爲正常。

通過自查，我行暫未發現任何不合規之處，以後我行將繼續對按季對影子銀行相關業務進行監測，堅持“隔離風險”、“疏堵結合”，切實防控風險。

銀行業務自查報告 篇三

爲了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規範支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務進行了全面、逐項、細緻的檢查，現將開展自查工作情況彙報如下：

一、人員配備情況

爲了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、並取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，併爲每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字後，交由支行理財主管審覈並簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審覈，已補交給支行主管審覈。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，並按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理爲每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時瞭解客戶情況和日後與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今後工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品， 但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今後的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規範發展。