2020年財務工作個人工作計劃

2020年，因爲疫情等原因，全國經濟遭受嚴重打擊，同時也給我們建築行業造成了巨大的影響，導致我建築行業的財務工作面臨着嚴峻的挑戰，在面對疫情對各行各業造成的經濟衝擊引起的成本增加的情況，又要直面我行疫情下企業健康發展的重大壓力和風險。根據2020年職代會精神指導和財務工作要求安排，結合我分公司的實際情況，在對2020年的工作中重點提出以下幾點思路：

一、加強外部交流溝通，加快資金回收

（一）、收回應收未收的工程款。

企業的生存和發展離不開工程款的回收，作爲施工企業，長期以來處於一個墊資的情況，這對於分公司的發展形成不小的阻礙。

1、對於在建項目，在保證收款形式多樣化的前提下，儘量降低一年期商票等收款方式，加大現金的收款比例，以此增加項目以及分公司可使用有效資金，提高資金使用效率。

2、加大遺留老項目清算結算力度，收回應收未收的工程款。

（二） 、收回到期的中間業務

加強與業主方的溝通交流，將回收責任明確到項目經理，該中間業務包括銀行承兌匯票保證金、保函保證金、履約保證金等。對到期未能收回保證金的情形，一方面，分公司會將違約成本劃扣至項目承擔，另外一方面，對於分公司造成的在總公司信用評級影響，分公司將以此作爲項目下一次辦理承兌匯票的考覈審批依據。適當限制部分有不良信用的項目辦理各種形式的保證。

（三）、收回到期的項目借款

前債不清，後債不借。對於項目的借款，一筆筆清理，未清償到期借款本金及利息或未辦理借款延期的項目不得再次辦理借款。

二、加強項目成本控制，各部開源節流

目前項目成本就是實現項目目標所耗用的成本和費用的綜合。不斷提升財務管理水平，加強項目成本控制和管理，對實現項目目標起到關鍵性作用。因此，作爲一名財務工作者，要有針對性的對項目資金使用實施跟蹤管理監督，做到專款專用，以防出現套取資金或挪用資金的情況出現；要不斷提高項目成本管理意識，強化成本覈算，要求項目要定期向分公司上報《項目成本費表》；在條件允許的情況下，逐步建立完善成本考覈體系，促進成本管理規範化、合理化；要在實際工作中不斷總結經驗，加強與項目材料負責人溝通，普及相關稅務知識，合理建議對供應商的選擇，如選擇規模大、信譽好、選擇可抵扣增值稅率高的供應商等；另外還要要不斷強化項目日常費用開支審覈管理，踐行先審批後支付的原則，減少鋪張浪費，達到降低項目成本目的。

三、強化資金管理，做好資金調撥工作

資金對於建築行業而言，就如空氣一般不可或缺。管理好資金，用好資金，對於企業的生產經營活動起到關鍵性的作用。隨着華東公司經營板塊的不斷壯大，對資金的需求日益增加，對資金的流動性要求也日益提高；因我分公司現處於全國經濟發展前沿地帶，甲方對於工程款的支付方式也愈加苛刻，從而導致我施工單位成本日益增加。

爲順應發展潮流，適應大環境，我們首先要加強內部資金管理，確保各項目資金調配工作有條不紊；我部將根據公司的生產、經營、日常費用的開支制定好計劃，並建立健全資金管理制度，合理安排，做好資金調度，並按照計劃嚴格執行；同時要將資金管理的意識落實到每位財務人員心中和工作中去，爲確保公司各項工作的順利開展貢獻力量。

同時加強各部門費用管理的嚴肅性，保證費用預算的嚴格執行；加強項目付款管理審批審覈，對於項目申請的勞務材料款的付款比例、已付/應付款嚴格把關和控制；對於項目申請備用金的金額、用處用途實行管控和監督。以確保項目資金專款專用；

四、夯實基礎，加強基礎工作

以預算管理、資產管理、稅務管理、資金管理、覈算管理爲內容，推動財務監管信息化建設，確保會計信息質量。充分挖掘信息價值，用準數據、用好數據、用活數據，做好數據分析，爲公司改革、發展提供決策依據。財務部從以下方面具體實施：

、加強進項票管理。及時從供應商處收回應開未開的發票，對項目稅負率進行管控與監督。

、以業務財務信息一體化爲載體。及時出具財務報表、財務收支成本表，反饋各項目實際運營情況。

、以財務共享服務建設爲出發點。加強財務信息共享模式，提高財務工作效率。

五、加強隊伍建設，提高隊伍綜合素質

華東公司機關，財務部屬於大隊伍，團隊管理也是重點工作，在打造高素質、高質量團隊，要做到以下幾點：

專業知識夯實，隨着各項財務、稅務新規定的出臺，財務人員要不斷更新相關稅務知識；在做好日常基礎工作的同時，積極給自己“充電”，針對自己的薄弱環節有的放矢，督促員工從被動學習向主動學習轉變；

團隊意識培養，我覺得高團隊意識應該具備主動意識、思考意識和合作意識；一個部門的工作完成的好與壞不決定於某人，而是某團隊，要不斷培養各員工積極主動的意識和主人翁精神；在工作中遇到的問題，要及時進行溝通交流，利用部門會議時間交流討論，及時解決問題，提高工作效率；

個體責任心提高，責任心對於財務人員而言必不可少，所謂“在本位，盡本分”，不斷提高個人責任心，有助於出色的完成各項工作，減少時間成本；

人才全方位打造，制定人才培養制度和計劃，主要加強各員工薄弱環節的提高，比如專業技能、交流方式、新環境適應能力乃，乃至職業規劃等等，通過一系列舉措，爲華東儲備青年人才。