證券投資與管理專業求職信

第一篇：證券投資與管理專業

證券投資與管理專業

長沙民政職業技術學院證券投資與管理專業成立於 1998年 ，湖南省精品專業，主要面向銀行與證券期貨公司等相關崗位培養技能型人才。該專業根據相關金融企業職業崗位羣對知識、能力、素質的要求構建程體系，注重學生職業能力、職業道德以及可持續發展能力的培養。 該專業實訓條件完善，具有綜合金融實訓室和華民理財工作室兩個校內學生實踐創業平臺以及15個校外實訓基地。該專業師資隊伍結構合理，現有博士4名，副教授6名，講師2名，行業企業導師6名。[1]

一、專業發展歷程：

1998年專業成立

2014年華民理財工作室成立

2014年被評爲湖南省精品專業

2014年招商證券班成立

二、專業成果：

省級精品專業

湖南省專業評估第一名

2014年全國金融模擬投資大賽期貨組個人冠軍

2014年全國金融模擬投資大賽湖南賽區團體第一名

2014年全國銀行技能競賽團體三等獎

2014年全國銀行技能競賽單項一等獎[2]

三、主要課程

1、專業基礎課：《經濟學》、《金融市場學》、《國際金融》、《企業管理基礎》、《統計學》、《財政與稅收》、《會計學原理》

2、專業課程：《證券交易》、《證券投資分析》、《商業銀行經營實務》、《期貨投資理論與實務》、《電子銀行業務》、《網絡金融》、《證券基礎知識》、《證券投資基金》、《個人理財》[3]

第二篇：證券投資與管理專業自薦書模板

尊敬的領導：

您好!我叫haoword，現在是xx職業技術學院證券投資與管理專業2014屆畢業生，明年的7月是我結束求學生涯走向社會的時候，屆時我將。

大學四年的刻苦學習和實踐使我具備了一定的專業知識和實踐技能，個性也逐步走向成熟穩重，並且確立了自己爲人處世的原則。

作爲一名剛從象牙塔走出的大專學生，我的經驗不足或讓您猶豫不決，但請您相信我的幹勁與努力將彌補這暫時的不足，也許我不是最好的，但我絕對是最努力的。我相信：用心一定能贏得精彩!

大學階段的學習與成長更加磨練了我的意志，我會盡自己最大的努力,辛勤勞作，實現自己的人生價值。作爲新世紀的大學生，我有着一種敢於自薦、敢於探索、善於創新的精神。誠實正直的品格使我懂得了如何用真心與付出去獲取別人的回報，我會用努力與智慧去爭取我的空間，讓社會來容納我。在知識經濟爆炸的時代裏，不僅需要知識，更需要能力——接受我的認真對待。在每一次的實踐活動中，我都盡最大努力去對待它，養成了吃苦耐勞、堅定自信、樂於助人的精神。

因此請相信我一定能爲貴公司竭誠服務，也企盼貴公司能給我這個機會，我將以自己的學識才幹，無比的熱情和勤奮地工作來回報您的知遇之恩，並非常樂意與未來的同事合作，爲我們共同的事業奉獻全部的才智!新事物和適應新環境的能力。

我真誠地希望能成爲貴公司的一員，爲貴單位的輝煌事業貢獻一份力量。

此致

敬禮!

自薦人：haoword

小編爲大家推薦更多精彩的自薦書模板：

第三篇：自考 證券投資與管理重點知識

證券投資與管理

三：名詞解釋

1、企業證券（公司債券）：是企業照法定程序發行，約定在一定期限內還本息的債務憑證。（73）

2、內幕交易：證券交易內幕信息的知情人員利用內幕信息進行證券交易活動。（291） 3、證券上市：指公開發行的證券申請並通過證券管理部門的批准後，在證券交易所登記註冊，進行掛牌交易的過程。（172） 4、優先股：是在公司資產，利益分配方面有優先權的股份，既是股票的一種，又類似於債券，是介於普通股和債券之間的折中性證券。（49）

5、投資基金：是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。（82）

6、證券市場監管：是指證券市場監管機關按照公開、公平、公正的原則，爲維護證券市場健康發展、保護投資者利益、促進國民經濟增長，而對證券的發行和流通行爲以及與這些行爲相關的人員和組織機構的管理和監督。（276）

7、信息披露制度：是指公開發行證券的公司，在證券的發行、上市、交易等一系列環節中按照法律、證券主管機關或股票交易所的規定，以一定的方式，及時、準確、完整地向社會公衆公佈有關信息的行爲慣例和活動準則。（282）

8、國庫券：中央政府爲調節短期差額，彌補政府正常財政收入不足而由國家財政部門發行的一種短期或短中期政府債券。（68）

9、場外交易市場（店頭市場/櫃檯市場）：一般是證券上市前買賣和上市前調整價格的場所，主要在證券商之間，證券商與客戶之間的交易，不涉及第三者。（172） 10、機構投資者，是指從事證券買賣的法人單位，主要有非金融企業、金融機構和政府部門等。（88）

11、歐洲債券，是指國外借款人在歐洲金融市場上發行的，不是以發行所在國貨幣，而是以另一種貨幣計值並還本付息的債券。（80）

12、餘額包銷，指發行人委託承銷商按合同約定的價格、數額、期限銷售證券，到截止日期，未售出的證券由承銷商按協議價格認購。（144）

13、開放型基金，是指基金規模不是固定不變的，而是可以隨時根據市場供求情況發行新份額或被投資人贖回的投資基金。(88)

四：簡答題

1、簡述證券交易程序(184-193) （1）開戶、（2）委託、（3）競價成交、（4）清算交割、（5）過戶

2、簡述股票的分類標準及類型（47-51） （1）按票面分爲記名股票和不記名股票； （2）按有無票面金額分爲有票面金額股票和無票面金額股票

（3）按股東享有權利和承擔風險的大小不同可分爲普通股和優先股

（4）按股票的持股主體，中國股票可分爲國家股、法人股和個人股

3、證券上市對企業有哪些作用？（172-174）

1）有利於提高公司證券的流動性；2）有利於獲取創業資本，擴大資金來源； 3）有利於提高公司的信譽和知名度；4）有利於公司資本大衆化和股權分散化； 5）有利於確定公司市場價值；6）有利於減少公司未來籌資時的成本4、簡述證券投資基金的特徵（84） 1）基金由多數投資者的資金組成； 2）基金主要投資於有價證券； 3）基金投資目的是獲取利息、股利、資本利得和資本保值； 4）爲保證基金投資的利益和安全，必須進行分散組合投資； 5）基金的運用管理是通過專門的投資管理機構進行的； 6）投資收益分配給投資者； 7）基金一般是以有價證券方式募集而成，該有價證券可稱基金股份、受益憑證或基金券等； 8）一旦發生投資風險，由全體投資者共同分擔。 綜述概況爲：集體投資、專家經營、分散風險、共同受益 5、證券投資技術分析中形態理論的形態類型（229-236） （1）反轉突破形態：a頭肩頂（底）反轉 b雙重頂（底）反轉、c圓弧頂（底）反轉、d，v形反轉(2）持續整理形態：a三角形形態、b旗形形態6、簡述推動證券市場發展的因素(22-23) 1）股份制和信用制度的發展2）投資者數量的增加3）證券監管體系的完善 4）證券市場中介的成熟5）現代信息技術的進步7、簡述公募發行的優缺點(138) (1)優點： 1）以衆多的投資者爲發行對象，募集資金的潛力較大，適合發行量較多，募集資金較大的發行人 2）公募發行量大，可以避免囤積證券或被少數人操縱 3）公募證券發行後即可流通轉讓，可以增強證券的流動性，一方面容易吸引投資者，另一方面有利於提高發行人的社會信譽 (2)缺點： 1)發行過程較複雜、2)發行費用較高， 3)由於公開發行受國家法律的嚴格控制，需要經證券管理部門登記審批，所需時間較長。 4)發行人在發行說明書中必須真實詳細地說明有關情況。8、我國上市公司信息持續披露制度的基本內容（289-291）1)中期報告：股票或公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的上半年結束之日起兩個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所提交中期報告 2)定期報告：股票或公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度結束之日起4個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所提交年度報告 3)臨時報告：當發生可能對上市公司股票交易價格產生較大影響、而投資者尚未得知的重大事件時,上市公司應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監督管理機構和證券交易所提交臨時報告,並予公告,說明事實的實質.9、簡述證券投資風險控制的方式(265-266) 1)基本分析與技術分析； 2)投資組合法； 3)期貨、期權交易 10、簡述投資基金的優點及作用 1）集合投資2）分散風險 3）能以最低費用享受專家服務 4）投資基金收益憑證流動性大 12、簡述政府債券的優點與缺點 優點：1）資本的安全性2）收入的穩定性3）廣泛的可賣性4）很高的流動性 缺點：1）面值和收入的固定性2）易受市場利率變動的影響 13、簡述證券市場的主要功能 1）證券發行市場提供了直接融資的場所2）證券發行市場促進了融資的規範化和高效率3）證券發行市場是證券交易市場發展的前提 14、試比較證券發行的兩種制度：註冊制與審覈制 1）註冊制是指發行人在準備發行證券時，必須將依法公開的各種資料完全、準確地向證券管理主管機構呈報並申請註冊。審覈制是指發行人在發行股票時，不僅要充分公開企業的真實情況，而且還必須符合有關法律和證券管理機構規定的必備條件，證券主管機構有權否決不符合規定條件的股票發行申請。 2）註冊制證券主管機構的職責是依據信息公開的原則，對申報文件的全面性、真實性、準確性和及時性做形式審查。至於發行人的營業性質、發行人的財力、素質及發展前景，發行數量與價格等實質條件均不作爲發行審覈要件。審覈制證券機構除了進行註冊制所需的形式審查外，還對發行人的營業性質、發行人的財力、素質及發展前景，發行數量及價格等條件進行實質審覈，並由此作出發行人是否符合發行實質條件的價值判斷。

3）在註冊制下，發行人的發行權無須由國家授權。在審覈制下，發行人的發行權由審覈部門以法定方式授予。

15、證券投資有哪些風險？ 1）系統風險：宏觀經濟風險，購買力風險，

利率風險，匯率風險，市場風險，社會、政治風險 2）非系統風險：財務風險，經營風險，流動性風險，操作性風險

16、簡述資本資產定價模型的基本假設

假設1：投資者都在期望收益率和方差的基礎上選擇投資組合

假設2：投資者具有完全相同的預期且均能有效地選擇能夠提供最佳收益風險組合的資產組合

假設3：在資本市場上沒有摩擦 17、簡述公司型基金與契約型基金的主要

區別 1）法律依據不同2）法人資格不同3）投資者的地位不同4）融資渠道不同5）經營

財產的依據不同6）基金運營不同

18、簡述證券經營機構的主要業務 1）證券經紀業務，指通過收取佣金作爲報酬2）證券自營業務，指證券經營機構以自己的名義和資金買賣證券，自己承擔市場風險以獲取利潤的證券業務3）證券承銷業務，是證券經營機構代理證券發行人發行證券的行爲4）其他證券市場業務，包括公司理財業務、資產管理業務、公司併購業務 19、簡述股份有限公司的特點 1）是通過發行股票集資，資本總額分爲等額的股份2）其股東的責任是有限的3）是一個獨立的公司法人4）實行財務公開原則5）其股票可以自由轉讓，具有流通性6）其股權是分散的多元的 20、簡述證券市場的分類標準及類型 1）按照市場的職能不同，分爲發行市場和流通市場2）按照交易的對象，分爲股票市場、債券市場和基金市場3）按照市場組織形式，分爲場內交易市場和場外交易市場 21、簡述證券市場監管的原則公開、公平、公正原則 22、簡述證券經營機構的作用

1）溝通市場供需雙方的橋樑2）促進市場交易的連續和活躍，倡導市場投資理念3）構成市場的微觀基礎，以自己的經營活動爲市場機制發揮作用開闢道路 23、簡述行業的生命週期

每種行業都要經歷一個由成長到衰退的發展演變過程，一般分爲四個階段：初創期、成長期、穩定期、衰退期 論述題

1、試述債券與信貸的異同

同：表着一種債權券務關係，是本質相同的信用形式

異：1）代表的債務關係更復雜，即一個債務人對應多個債權人2）二者的信用條件和資金成本也不同，如我國企業發行債券通常要經過向有關管理機構申請報批等程序，同時還要作一些印刷、宣傳等準備工作，而申請信貸可由借貸雙方直接協商而定，手續相對簡便得多。3）信貸融資比債券融資所需時間短，可以較迅速地獲得所需資金。4）在融資的期限結構和融資數量上有差別，信貸融資以中短期資金爲主，而債券融資多以中長期爲主，因此，債券融資更穩定，融資期限更長。5對資金使用的限制不同，債券融資一般可自由使用，不受債權人的限制，而信貸融資通常有許多限制性條款。6）在抵押擔保條件上也有一些差別，政府債券、金融債券及信用好的企業債券大多沒有擔保，而信貸融資大都需要財產或第三方擔保。

2、試述與一般商品市場相比，證券市場具有哪些特徵？

1）交易對象和交易目的不同，一般商品市場以實物商品爲交易對象，目的是獲得或實現其使用價值，證券市場交易對象爲股票、債券、基金等各種以證券形式存在的金融商品，目的是獲得紅利、利息2）價格的決定因素不同，一般商品價格取決於商品價值和市場供求關係，證券市場價格是由市場利息率和證券收益率決定的3）市場風險和流動性不同，一般商品市場價格波動小，市場流動性比較穩定，證券市場風險大，市場流動性強。4）市場的功能和作用不同，一般商品市場滿足人們某種特定需要，實現了實物資本流通，證券市場上證券的流通擔負着多重市場職能，籌資者籌集資金，投資者獲得收益和賺取價差，整個社會有利於實現社會資源的有效配置和使用，從而實現社會財富的增長。 3、論述證券發行市場的功能

1）證券發行市場提供了直接融資的場所，將資金短缺者和資金需求者連接起來，迅速積聚閒散資金，投入生產建設，同時實現資金在不同風險、利率、期限之間的轉換，滿足資金需求者與供給者對不同形式資本的需求

2）證券發行市場促進了融資的規範化和高效率，按照法律規定的條件和程序進行，爲保護公衆投資者利益與國家財產安全有嚴格的標準，加之中介機構不斷成熟壯大，證券市場爲資金供需雙方提供高效可靠的服務

3）證券發行市場是證券交易市場發展的前提，證券供給的靈活性和多樣性有利於激發投資者的熱情，滿足投資者的需求，交易市場人氣旺盛也爲證券發行提供良好氛圍。

4、試述證券市場監管的意義

1)有助於控制金融風險，促進經濟健康穩定發展2）有助於維護證券市場正常秩序，充分發揮證券市場的積極作用3）有助於保護投資者利益4）在我國當前更有重要意義 5、試述開放式基金和封閉式基金的主要區別

1）基金規模的可變性不同，封閉式基金有明確的存續期限，在此期限內已發行的基金單位不能被贖回，且正常情況下基金規模固定不變，開放式基金髮行單位可贖回，且投資者在基金的存續期間內也可隨意申而債券的收益是確定的，一般基金的收益購基金單位導致基金的資金總額每日均不比債券高。5）投資回收方式不同，債券投斷變化2）基金單位的買賣方式不同，封閉資有一定期限，期滿後收回本金，股票投式基金髮起設立時，投資者可向基金管理資無限期，如要收回只能在證券交易市場公司或銷售機構認購，當其上市交易時，上按市場價格變現，投資基金則要視所持投資者又可委託券商在證券交易所按市價有的基金形態不同而有所區別，封閉式基買賣，而開放式基金則可以隨時向基金管金有一定期限，開放式基金可隨時贖回。6）理公司或銷售機構申購或購回3）基金單位存續的時間不同，債券投資期滿即終止，的買賣價格形成方式不同，封閉式基金受股票投資經持有人大會或公司董事會決議市場供求關係影響較大，開放式基金的買可以提前終止，也可期滿再延續，而投資賣價格是以基金爲單位的資產淨值爲基礎基金則二者皆可。

計算的，可直接反映基金單位資產淨值的聯繫：基金、股票、債券都是有價證券，高低，買賣封閉式基金的費用高於開放式對它們的投資均爲證券投資。

基金4）基金的投資策略不同，封閉式基金計算題：1、參考書第268頁；2、參考書因不能隨時被贖回，可制定長期的投資策第270頁；3、參考書第269頁 略，開放式基金則必須保留一部分現金， 一般投資於變現能力強的資產6、試述決定股票發行價格的因素

1）淨資產，主要發行人經評估後確認的淨 資產所折股數，以及上市前後各年度的每 股稅後利潤可作爲定價的重要參考2）盈利 水平，直接反映了其經營狀況和上市時的 價值，在總股本和市盈率一定的前提下， 稅後利潤越高，發行股票的價格也越高3） 成長潛力，在股本和稅後利潤已定的前提 下，未來盈利越確定，市場所接受的市盈 率也就越高，發行價格也越高4）發行數量， 單從發行數量考慮，若本次股票發行量較 大，發行價格適當地定的低一些，若發行 量小，發行價格可定的高一些5）行業特點， 發行公司所處行業的發展前景會影響到公 衆對本公司發展前景的預測6）股市狀況， 二級市場的股票價格水平直接關係到一級 市場的發行價格，同時股票發行價格的確 定要給二級市場運作留有餘地，以免上市 後二級市場的定位會發生困難，影響公司 的聲譽。7、簡述我國上市公司信息持續披露制度的 內容

1)招股投標書（或其他募集資金說明書）， 是含有股票發行條件的法律文件，是向股 票投資者提出的要他們認購或購買股票發 行人發行的股票的書面要約。

2)上市公告書，是股票發行人在其所發行 股票於證券交易所上市交易前向投資者陳 述有關情況的公告性文件。3)定期報告4)臨時報告

8、論述通貨膨脹對股市的影響

1）高水平的通貨膨脹會導致中央銀行提高 利率，嚴格信貸規模，從而導致股價下跌2） 通貨膨脹使生產成本增加，並使產品價格 增加慢於成本增加的企業經營狀況惡化， 盈利下降以致陷入虧損，這一部分企業的 股價將因此下降並拖累大市下跌3）一部分 產品價格上漲大於成本增加幅度的生產企 業和相當一部分消費品商業企業會從價格 上漲中獲得利益，一些資本密集型企業則 會從資產增值中獲得利益，這部分從通貨 膨脹中能獲得收入的公司的股價則會上 升。

9、試述投資基金與股票。債券的區別和聯 系

區別：1）發行的主體不同，體現的權利關 系不同。股票是股份公司發行的，是一種 股權關係，債券分別由政府、銀行和企業 發行的，體現的是債權債務關係，投資基 金證券是由基金髮起人發行的按契約形式 發起的基金，證券持有人與發起人之間是 契約關係。2）運行機制不同，投資人的經 營管理權不同。股票籌資完全由股份公司 運用，股票持有人有權參與公司管理，債 券籌資完全由債權人自主支配，投資基金 是委託管理人進行運營，投資人只分享基 金的盈利和分紅，而不干預基金的管理和 操作3）風險程度不同，股票的風險大於基 金，債券一般情況下，本金得到保證，收 益相對固定，風險比基金要小。4）收益情 況不同，基金和股票的收益是不確定的，

證券投資與管理

三：名詞解釋

1、企業證券（公司債券）：是企業照法定程序發行，約定在一定期限內還本息的債務憑證。（73）

2、內幕交易：證券交易內幕信息的知情人員利用內幕信息進行證券交易活動。（291） 3、證券上市：指公開發行的證券申請並通過證券管理部門的批准後，在證券交易所登記註冊，進行掛牌交易的過程。（172） 4、優先股：是在公司資產，利益分配方面有優先權的股份，既是股票的一種，又類似於債券，是介於普通股和債券之間的折中性證券。（49）

5、投資基金：是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。（82）

6、證券市場監管：是指證券市場監管機關按照公開、公平、公正的原則，爲維護證券市場健康發展、保護投資者利益、促進國民經濟增長，而對證券的發行和流通行爲以及與這些行爲相關的人員和組織機構的管理和監督。（276）

7、信息披露制度：是指公開發行證券的公司，在證券的發行、上市、交易等一系列環節中按照法律、證券主管機關或股票交易所的規定，以一定的方式，及時、準確、完整地向社會公衆公佈有關信息的行爲慣例和活動準則。（282）

8、國庫券：中央政府爲調節短期差額，彌補政府正常財政收入不足而由國家財政部門發行的一種短期或短中期政府債券。（68）

9、場外交易市場（店頭市場/櫃檯市場）：一般是證券上市前買賣和上市前調整價格的場所，主要在證券商之間，證券商與客戶之間的交易，不涉及第三者。（172） 10、機構投資者，是指從事證券買賣的法人單位，主要有非金融企業、金融機構和政府部門等。（88）

11、歐洲債券，是指國外借款人在歐洲金融市場上發行的，不是以發行所在國貨幣，而是以另一種貨幣計值並還本付息的債券。（80）

12、餘額包銷，指發行人委託承銷商按合同約定的價格、數額、期限銷售證券，到截止日期，未售出的證券由承銷商按協議價格認購。（144）

13、開放型基金，是指基金規模不是固定不變的，而是可以隨時根據市場供求情況發行新份額或被投資人贖回的投資基金。(88)

四：簡答題

1、簡述證券交易程序(184-193) （1）開戶、（2）委託、（3）競價成交、（4）清算交割、（5）過戶

2、簡述股票的分類標準及類型（47-51） （1）按票面分爲記名股票和不記名股票； （2）按有無票面金額分爲有票面金額股票和無票面金額股票

（3）按股東享有權利和承擔風險的大小不同可分爲普通股和優先股

（4）按股票的持股主體，中國股票可分爲國家股、法人股和個人股

3、證券上市對企業有哪些作用？（172-174）

1）有利於提高公司證券的流動性；2）有利於獲取創業資本，擴大資金來源； 3）有利於提高公司的信譽和知名度；4）有利於公司資本大衆化和股權分散化； 5）有利於確定公司市場價值；6）有利於減少公司未來籌資時的成本4、簡述證券投資基金的特徵（84） 1）基金由多數投資者的資金組成； 2）基金主要投資於有價證券； 3）基金投資目的是獲取利息、股利、資本利得和資本保值； 4）爲保證基金投資的利益和安全，必須進行分散組合投資； 5）基金的運用管理是通過專門的投資管理機構進行的； 6）投資收益分配給投資者； 7）基金一般是以有價證券方式募集而成，該有價證券可稱基金股份、受益憑證或基金券等； 8）一旦發生投資風險，由全體投資者共同分擔。 綜述概況爲：集體投資、專家經營、分散風險、共同受益 5、證券投資技術分析中形態理論的形態類型（229-236） （1）反轉突破形態：a頭肩頂（底）反轉 b雙重頂（底）反轉、c圓弧頂（底）反轉、d，v形反轉(2）持續整理形態：a三角形形態、b旗形形態6、簡述推動證券市場發展的因素(22-23) 1）股份制和信用制度的發展2）投資者數量的增加3）證券監管體系的完善 4）證券市場中介的成熟5）現代信息技術的進步7、簡述公募發行的優缺點(138) (1)優點： 1）以衆多的投資者爲發行對象，募集資金的潛力較大，適合發行量較多，募集資金較大的發行人 2）公募發行量大，可以避免囤積證券或被少數人操縱 3）公募證券發行後即可流通轉讓，可以增強證券的流動性，一方面容易吸引投資者，另一方面有利於提高發行人的社會信譽 (2)缺點： 1)發行過程較複雜、2)發行費用較高， 3)由於公開發行受國家法律的嚴格控制，需要經證券管理部門登記審批，所需時間較長。 4)發行人在發行說明書中必須真實詳細地說明有關情況。8、我國上市公司信息持續披露制度的基本內容（289-291）1)中期報告：股票或公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的上半年結束之日起兩個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所提交中期報告 2)定期報告：股票或公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度結束之日起4個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所提交年度報告 3)臨時報告：當發生可能對上市公司股票交易價格產生較大影響、而投資者尚未得知的重大事件時,上市公司應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監督管理機構和證券交易所提交臨時報告,並予公告,說明事實的實質.9、簡述證券投資風險控制的方式(265-266) 1)基本分析與技術分析； 2)投資組合法； 3)期貨、期權交易 10、簡述投資基金的優點及作用 1）集合投資2）分散風險 3）能以最低費用享受專家服務 4）投資基金收益憑證流動性大 12、簡述政府債券的優點與缺點 優點：1）資本的安全性2）收入的穩定性3）廣泛的可賣性4）很高的流動性 缺點：1）面值和收入的固定性2）易受市場利率變動的影響 13、簡述證券市場的主要功能 1）證券發行市場提供了直接融資的場所2）證券發行市場促進了融資的規範化和高效率3）證券發行市場是證券交易市場發展的前提 14、試比較證券發行的兩種制度：註冊制與審覈制 1）註冊制是指發行人在準備發行證券時，必須將依法公開的各種資料完全、準確地向證券管理主管機構呈報並申請註冊。審覈制是指發行人在發行股票時，不僅要充分公開企業的真實情況，而且還必須符合有關法律和證券管理機構規定的必備條件，證券主管機構有權否決不符合規定條件的股票發行申請。 2）註冊制證券主管機構的職責是依據信息公開的原則，對申報文件的全面性、真實性、準確性和及時性做形式審查。至於發行人的營業性質、發行人的財力、素質及發展前景，發行數量與價格等實質條件均不作爲發行審覈要件。審覈制證券機構除了進行註冊制所需的形式審查外，還對發行人的營業性質、發行人的財力、素質及發展前景，發行數量及價格等條件進行實質審覈，並由此作出發行人是否符合發行實質條件的價值判斷。

3）在註冊制下，發行人的發行權無須由國家授權。在審覈制下，發行人的發行權由審覈部門以法定方式授予。

15、證券投資有哪些風險？ 1）系統風險：宏觀經濟風險，購買力風險，

利率風險，匯率風險，市場風險，社會、政治風險 2）非系統風險：財務風險，經營風險，流動性風險，操作性風險

16、簡述資本資產定價模型的基本假設

假設1：投資者都在期望收益率和方差的基礎上選擇投資組合

假設2：投資者具有完全相同的預期且均能有效地選擇能夠提供最佳收益風險組合的資產組合

假設3：在資本市場上沒有摩擦 17、簡述公司型基金與契約型基金的主要

區別 1）法律依據不同2）法人資格不同3）投資者的地位不同4）融資渠道不同5）經營

財產的依據不同6）基金運營不同

18、簡述證券經營機構的主要業務 1）證券經紀業務，指通過收取佣金作爲報酬2）證券自營業務，指證券經營機構以自己的名義和資金買賣證券，自己承擔市場風險以獲取利潤的證券業務3）證券承銷業務，是證券經營機構代理證券發行人發行證券的行爲4）其他證券市場業務，包括公司理財業務、資產管理業務、公司併購業務 19、簡述股份有限公司的特點 1）是通過發行股票集資，資本總額分爲等額的股份2）其股東的責任是有限的3）是一個獨立的公司法人4）實行財務公開原則5）其股票可以自由轉讓，具有流通性6）其股權是分散的多元的 20、簡述證券市場的分類標準及類型 1）按照市場的職能不同，分爲發行市場和流通市場2）按照交易的對象，分爲股票市場、債券市場和基金市場3）按照市場組織形式，分爲場內交易市場和場外交易市場 21、簡述證券市場監管的原則公開、公平、公正原則

22、簡述證券經營機構的作用

1）溝通市場供需雙方的橋樑2）促進市場交易的連續和活躍，倡導市場投資理念3）構成市場的微觀基礎，以自己的經營活動爲市場機制發揮作用開闢道路 23、簡述行業的生命週期

每種行業都要經歷一個由成長到衰退的發展演變過程，一般分爲四個階段：初創期、成長期、穩定期、衰退期 論述題

1、試述債券與信貸的異同

同：表着一種債權券務關係，是本質相同的信用形式

異：1）代表的債務關係更復雜，即一個債務人對應多個債權人2）二者的信用條件和資金成本也不同，如我國企業發行債券通常要經過向有關管理機構申請報批等程序，同時還要作一些印刷、宣傳等準備工作，而申請信貸可由借貸雙方直接協商而定，手續相對簡便得多。3）信貸融資比債券融資所需時間短，可以較迅速地獲得所需資金。4）在融資的期限結構和融資數量上有差別，信貸融資以中短期資金爲主，而債券融資多以中長期爲主，因此，債券融資更穩定，融資期限更長。5對資金使用的限制不同，債券融資一般可自由使用，不受債權人的限制，而信貸融資通常有許多限制性條款。6）在抵押擔保條件上也有一些差別，政府債券、金融債券及信用好的企業債券大多沒有擔保，而信貸融資大都需要財產或第三方擔保。

2、試述與一般商品市場相比，證券市場具有哪些特徵？

1）交易對象和交易目的不同，一般商品市場以實物商品爲交易對象，目的是獲得或實現其使用價值，證券市場交易對象爲股票、債券、基金等各種以證券形式存在的金融商品，目的是獲得紅利、利息2）價格的決定因素不同，一般商品價格取決於商品價值和市場供求關係，證券市場價格是由市場利息率和證券收益率決定的3）市場風險和流動性不同，一般商品市場價格波動小，市場流動性比較穩定，證券市場風險大，市場流動性強。4）市場的功能和作用不同，一般商品市場滿足人們某種特定需要，實現了實物資本流通，證券市場上證券的流通擔負着多重市場職能，籌資者籌集資金，投資者獲得收益和賺取價差，整個社會有利於實現社會資源的有效配置和使用，從而實現社會財富的增長。 3、論述證券發行市場的功能

1）證券發行市場提供了直接融資的場所，將資金短缺者和資金需求者連接起來，迅速積聚閒散資金，投入生產建設，同時實現資金在不同風險、利率、期限之間的轉換，滿足資金需求者與供給者對不同形式資本的需求

2）證券發行市場促進了融資的規範化和高效率，按照法律規定的條件和程序進行，爲保護公衆投資者利益與國家財產安全有嚴格的標準，加之中介機構不斷成熟壯大，證券市場爲資金供需雙方提供高效可靠的服務

3）證券發行市場是證券交易市場發展的前提，證券供給的靈活性和多樣性有利於激發投資者的熱情，滿足投資者的需求，交易市場人氣旺盛也爲證券發行提供良好氛圍。

4、試述證券市場監管的意義

1)有助於控制金融風險，促進經濟健康穩定發展2）有助於維護證券市場正常秩序，充分發揮證券市場的積極作用3）有助於保護投資者利益4）在我國當前更有重要意義 5、試述開放式基金和封閉式基金的主要區別

1）基金規模的可變性不同，封閉式基金有明確的存續期限，在此期限內已發行的基金單位不能被贖回，且正常情況下基金規模固定不變，開放式基金髮行單位可贖回，況不同，基金和股票的收益是不確定的，且投資者在基金的存續期間內也可隨意申而債券的收益是確定的，一般基金的收益購基金單位導致基金的資金總額每日均不比債券高。5）投資回收方式不同，債券投斷變化2）基金單位的買賣方式不同，封閉資有一定期限，期滿後收回本金，股票投式基金髮起設立時，投資者可向基金管理資無限期，如要收回只能在證券交易市場公司或銷售機構認購，當其上市交易時，上按市場價格變現，投資基金則要視所持投資者又可委託券商在證券交易所按市價有的基金形態不同而有所區別，封閉式基買賣，而開放式基金則可以隨時向基金管金有一定期限，開放式基金可隨時贖回。6）理公司或銷售機構申購或購回3）基金單位存續的時間不同，債券投資期滿即終止，的買賣價格形成方式不同，封閉式基金受股票投資經持有人大會或公司董事會決議市場供求關係影響較大，開放式基金的買可以提前終止，也可期滿再延續，而投資賣價格是以基金爲單位的資產淨值爲基礎基金則二者皆可。

計算的，可直接反映基金單位資產淨值的聯繫：基金、股票、債券都是有價證券，高低，買賣封閉式基金的費用高於開放式對它們的投資均爲證券投資。

基金4）基金的投資策略不同，封閉式基金計算題：1、參考書第268頁；2、參考書因不能隨時被贖回，可制定長期的投資策第270頁；3、參考書第269頁 略，開放式基金則必須保留一部分現金， 一般投資於變現能力強的資產6、試述決定股票發行價格的因素

1）淨資產，主要發行人經評估後確認的淨資產所折股數，以及上市前後各年度的每股稅後利潤可作爲定價的重要參考2）盈利水平，直接反映了其經營狀況和上市時的價值，在總股本和市盈率一定的前提下，稅後利潤越高，發行股票的價格也越高3）成長潛力，在股本和稅後利潤已定的前提下，未來盈利越確定，市場所接受的市盈率也就越高，發行價格也越高4）發行數量，單從發行數量考慮，若本次股票發行量較大，發行價格適當地定的低一些，若發行量小，發行價格可定的高一些5）行業特點，發行公司所處行業的發展前景會影響到公衆對本公司發展前景的預測6）股市狀況，二級市場的股票價格水平直接關係到一級市場的發行價格，同時股票發行價格的確定要給二級市場運作留有餘地，以免上市後二級市場的定位會發生困難，影響公司的聲譽。 7、簡述我國上市公司信息持續披露制度的內容

1)招股投標書（或其他募集資金說明書），是含有股票發行條件的法律文件，是向股票投資者提出的要他們認購或購買股票發行人發行的股票的書面要約。

2)上市公告書，是股票發行人在其所發行股票於證券交易所上市交易前向投資者陳述有關情況的公告性文件。 3)定期報告4)臨時報告

8、論述通貨膨脹對股市的影響

1）高水平的通貨膨脹會導致中央銀行提高利率，嚴格信貸規模，從而導致股價下跌2）通貨膨脹使生產成本增加，並使產品價格增加慢於成本增加的企業經營狀況惡化，盈利下降以致陷入虧損，這一部分企業的股價將因此下降並拖累大市下跌3）一部分產品價格上漲大於成本增加幅度的生產企業和相當一部分消費品商業企業會從價格上漲中獲得利益，一些資本密集型企業則會從資產增值中獲得利益，這部分從通貨膨脹中能獲得收入的公司的股價則會上升。

9、試述投資基金與股票。債券的區別和聯繫

區別：1）發行的主體不同，體現的權利關係不同。股票是股份公司發行的，是一種股權關係，債券分別由政府、銀行和企業發行的，體現的是債權債務關係，投資基金證券是由基金髮起人發行的按契約形式發起的基金，證券持有人與發起人之間是契約關係。2）運行機制不同，投資人的經營管理權不同。股票籌資完全由股份公司運用，股票持有人有權參與公司管理，債券籌資完全由債權人自主支配，投資基金是委託管理人進行運營，投資人只分享基金的盈利和分紅，而不干預基金的管理和操作3）風險程度不同，股票的風險大於基金，債券一般情況下，本金得到保證，收益相對固定，風險比基金要小。4）收益情

第四篇：金融與證券專業的求職信

金融與證券專業的求職信範文,關鍵詞是求職信,金融與證券專業,

尊敬的公司領導：

您好!久聞貴公司實力不凡。年輕有實力的工作團隊使貴公司不就有獨特的市場地位，公司業績也不在非凡的競爭力上完美得體現。據悉貴公司爲了做大做強，正在招聘員工，所以特寫此 自薦 書，希望加盟貴公司，成爲你們優秀團隊的一員。

本人基本情況如下：我是從四川xxx學院剛畢業的好範文。在校期間，依照我所學的金融與證券專業，學習各種與專業知識相關的知識，比如，《金融期貨》《貨幣銀行學》《商業銀行》《財務管理》等，還有專業課程如《證券市場基礎知識》《證券交易》《證券投資分析》等，對於計算機，也能夠熟練地進行操作，不僅如此，本人在校期間還通過學習取得了計算機一級證書。

爲了能夠更好的學習和了解證券市場，我還積極的實地瞭解了很多證券公司，在網上關注證券市場信息瞭解市場動態。因爲我知道，想要在證券市場上闖出屬於自己的天空，除了對證券着行業有獨特的偏愛以外還要有屬於自己的炒作能力和學習能力，在這點上我還是有明顯的自信的。我是一個性格比較開朗的女孩，能夠在認真夠做好工作的同時也能較好的融洽同事之間的關係;對於證券着行業，我知道良好的溝通能力十分長重要的，剛好，這一點是我的強項;開朗的性格也能讓我對生活變得堅強，從容面對工作中的種種困難，用積極熱誠的態度迎接生活和工作帶來的挑戰。我是一個非常有上進心的人。

如果我進入公司，時間會證明一切。仔細、負責、熱情是我的個性。我清楚的認識道：過去的並不代表未來，勤奮纔是真，我有很多東西需要學習，走上工作崗位後，我會堅持不懈的虛心學習，嚴格要求自己，踏踏實實的做好本職工作，在實踐中得到鍛鍊、提高。我熱愛貴單位所從事的事業，殷切地期望能夠在您的領導下，爲這一光榮的事業添磚加瓦，我會盡力爲貴公司付出我的一份赤誠的力量，真心的希望貴單位能給我一個展現平臺的機會! 誠實做人，忠實做事是我的人生準則，“自強不息”是我的追求。我相信我能勝任不同的工作。

追求永無止境，奮鬥永無窮期。我要在新的起點、以新的姿態、展現新的風貌，書寫新的記錄，創造新的成績;我的自信，來自我的能力，您的鼓勵;我的希望寄託於您的慧眼。如果您把信任和希望給我，那麼我的自信、我的能力，我的激情，我的執着將是您最滿意的答案。現在我渴求能到貴單位去工作，使所學的理論知識與實踐有機地結合，能夠使自己的人生有一個質的飛躍。選擇單位，工資和待遇不是我考慮的首要條件。我更重視單位的整體形象、管理方式、員工的士氣及工作氣氛。我相信貴單位正是我所追求的理想目標。我很自信地向您承諾：選擇我，您絕不會後悔。

此致

敬禮

第五篇：證券投資與個人理財

證券投資與個人理財

首先，學習了《證券投資》這門課程，我們都真正理解了什麼是證券投資。區別於實體經濟的投資，證券投資是企業或個人通過購買證券投資工具即債券、股票、基金、金融衍生工具等有價證券來獲得收益的投資行爲。而我對“個人理財”的認識就是有效地處置管理自己的剩餘資金。傳統的理財方式主要是通過銀行存款，獲取銀行利息來使我們的資產增值。然而隨着貨幣市場的不斷髮展，傳統的投資理財方式已經不能滿足我們需要，單一的銀行存款讓我們在利率的面前顯得尤爲被動，因此金融時代的到來爲我們提供了更多更好的選擇去獲得更多收益。然而高收益總是伴隨着高風險，這樣的條件下我們對資產的多方位管理更顯得尤爲重要。

人們對現代經濟的總體概括爲：經濟全球化，市場一體化和資產證券化。對於經濟全球化，我們當然不難理解，它是從20世紀70年代開始蓬勃興起，相應的貿易市場一體化也不斷髮展。而資產證券化似乎是後起之秀，尤其對於我國來說，進入21世紀，金融資產纔開始嶄露頭角。不過其發展之勢不可阻擋，成爲我國經濟發展的重要力量。然而證券市場畢竟不同於實體經濟，證券交易多事在二級市場進行交易，而二級市場並不會產生實際資產的增長，金融工具只是通過乘數效應來促進經濟增長。因此，我們又必須高度謹慎，以預防由金融資產高度膨脹引起的金融危機給我們帶來的損失。雖然證券市場活躍，但我們也不可盲目投資，2014年的金融危機所引起的證券投資市場不景氣正是最好的例證。

雖然金融危機已過，但是我國的金融市場並沒有完全恢復正常，08年金融危機，09年以來一直膨脹嚴重，可以說熊市持續之久啊。因此要想真正在證券投資領域中當常勝將軍，我們必須對中國證券市場動態有一個全面的瞭解。

由於中國的國體和政體決定了中國與其他資本主義國家的不同，證券市場發展不夠成熟，問題頗多。其一，儘管92年以來中國創建了具有中國特色的市場經濟體制，但是畢竟中國式社會主義國家一黨專政，強有力的政府力量使我國經濟並不能完全市場化，證券市場亦是如此。由於沒有一套健全的金融發展體系，中國的股票市場與實體經濟市場經常出現脫節現象，本應相輔相成的市場實體經濟和金融的發展並不能完全結合。其二，我國的證券投資工具結構不合理，債券市場過於龐大，政府債券，企業債券佔據了證券投資市場的很大部分，而相對於股票或基金來說，債券的流動性又比較低，因此一定程度上造成了證券投資市場的不協調。其三，中國證券市場尤其是股票市場對銀行的利率變動過於靈敏，證券價格會隨着利息的上漲而下跌，雖然一定程度上具有科學性，但是由於我國的利率水平實則由央行控制，也就是政府操控，政府的經濟行爲是根據整個中國經濟形勢而制定，並不會專門爲證券市場考慮，因此證券市場很容易被央行的政策間接牽制，不能獨立隨市場經濟協調發展。其四，也是與我們最相關的，很多上市公司，資金、經濟實力等並不雄厚，因此，我們做投資最後能分得的紅利很少，這更加劇了羣衆對較爲穩定的債券的投資偏好，實則使證券市場更不協調。

針對諸多的不利因素，我們要對自己的投資進行一個合理的分配，上述問題主要顯示的是中國證券市場的不協調，因此我們不能過於偏重或就輕哪一個，只有採取合理的組合方式才能在降低損失風險率的情況下又獲得更多的收益。

在未來的理財中，我會將個人資產分爲三大部分：一部分用於銀行儲蓄，以滿足自己的基本生活保障和應急需求；一部分用於購買債券，放長期線，以獲得一部分穩定的收益，又一定程度上兼顧了儲蓄的職能；一部分用於股票基金等風險投資，以期望獲得更高的收益率。當然三部分之間的比例我現在尚不能協調好，將來，我會根據自己的實際收入和消費需求來進行合理分配。當前作爲一名學生，尚未有自己完全獨立的資金，因此，我當前還是側重於小額儲蓄，適當的將一少部分自己投入股市作爲未來投資的一個前期試驗。當然隨着自己對證券投資的更深入瞭解我的投資理念會進一步完善，做一個理性的投資人，成功地進行個人理財。