銀行精準扶貧工作驗收報告

XX銀行精準扶貧工作驗收報告

爲深入貫徹黨的十八屆五中全會提出的扶貧工作總體部署，根據《中共中央國務院關於打贏脫貧攻堅戰的決定》和以及省委、省政府關於扶貧工作整體部署和安排，確保XX銀行金融扶貧工作落到實處，總行成立了金融扶貧驗收工作組對各支行金融扶貧工作進行驗收，具體情況如下：

一、 信貸支持總體情況

XX區共有建檔立卡貧困戶2923戶（2018年），我行對貧困戶累計投放149筆，累計授信金額118萬元，目前用信貸款筆數146筆，餘額116萬元。

二、 驗收工作開展情況

2018年7月5日至15日，審計部、三農事業部和微貸事業部組成聯合工作組對全行有金融扶貧任務的支行進行驗收，此次驗收工作歷時10天，驗收共計12個支行，累計電話抽查貧困戶65戶，上戶抽查貧困戶62戶。

截至2018年7月15日，建檔立卡貧困戶上戶照片1844張，佔總貧困戶數63.30%；上門見面戶數共1838戶，佔總貧困戶62.88%；上門未見面共691戶；電話對接總共812戶，佔總貧困戶27.77%；貧困戶本人接聽有497戶，佔總電話對接戶數61.20%；未與貧困戶本人對接總共588戶，佔總貧困戶20.11%。總體來說，各支行都開展了此項工作，但是仍存在部分支行對金融扶貧工作思想重視程度不夠，工作開展不到位的情況。如部分支行有貧困戶還未上門的情況或者以打電話替代上門的情況過多；部分支行未落實扶貧檔案資料管理要求，將照片存檔在電腦中但未註明照片是哪一位貧困戶；部分支行留存的照片爲貧困戶的房屋照片或者連心卡照片，無工作人員與貧困戶合影；有支行未及時更新建檔立卡貧困戶名單，仍然用未在建檔立卡戶內的名單應付檢查；部分支行貧困戶基本信息表未記錄貧困戶是否有授信需求，調查不實等現象。

三、各支行覈查具體情況

（一）XX支行（79戶）：全面留存了79戶銀行工作人員與貧困戶合影的照片影像，對於建檔立卡貧困戶建立了臺賬、基本信息表並記錄了貧困戶是否有授信需求，按照一戶一檔要求將以上材料整理成冊。經上戶抽查了3戶貧困戶周明生、周水生、王小英，均表示行工作人員到了家中並告知了扶貧貸款政策。

（二）XX支行（30戶）：建立了30戶貧困戶的基本信息表並記錄了貧困戶是否有授信需求，有27戶銀行工作人員上戶的照片，但其中1戶蘆冬娜不在家未能見面。支行對剩下3戶李八仙、姚成永、蘇建英是以電話方式進行告知並在基本信息表上記錄了客戶是否有授信需求。經上戶抽查了2戶貧困戶李清香、蘆冬娜，李清香表示行工作人員上門宣傳過扶貧小額信用貼息貸款政策。蘆冬娜未在家，電話爲其女兒接聽表示不願瞭解貸款政策也未透露現住址。電話抽查了5戶，分別爲姚成裕、徐江林、鄭德奀、葉桂花、王福華，其中姚成裕、葉桂華、王福華、徐江林表示銀行工作人員宣傳過扶貧小額信用貸款政策，撥打鄭德奀電話聲稱不是鄭德奀。

   （三）XXX支行（265戶）：均建立了貧困戶臺賬和基本信息表（265戶），有248戶貧困戶有上戶照片，其中151戶照片規範，97戶照片不規範，如只照了貧困戶房屋、連心卡、貧困戶戶主或者家人的照片，沒有與工作人員同框合影；無照片17戶主要爲解放村13戶，由網點人員電話告知政策，未上門走訪，故無照片；車頭村2戶、周田村2戶，網點人員反映爲上述4戶2018年已被清除出建檔立卡貧困戶名單，故未走訪。現場檢查共電話抽查10戶，其中8戶接聽電話、1戶未接聽、1戶電話號碼錯誤：8戶接聽電話中，李仕貴、李德清、夏旺生、夏善發、梅相國、呂翌華、鄭小金、梅相田等8戶均知曉扶貧小額貸款事項；1戶未接聽的貧困戶是鄭義富；電話號碼錯誤的是鄭雪香。經詢問網點負責人，上門覈實都是網點人員與村幹部一起上門走訪，因村落地形複雜，未單獨上門覈實，故此次未上門抽查覈實。

（四）XXX支行（24戶）：對24戶貧困戶全面建立了臺賬、貧困戶基本信息表並記錄了貧困戶是否有授信需求，有24戶銀行工作人員上戶的照片。電話抽查了4戶貧困戶，分別爲李金華、邱元林、鄭金榮、王德富，4位貧困戶在電話中均表示銀行工作人員上門宣傳過扶貧小額貼息貸款政策。

（五）XX支行（4戶）：對4戶貧困戶全面建立了貧困戶基本信息表並記錄了貧困戶是否有授信需求，有4戶銀行工作人員上戶的照片。電話抽查了1戶貧困戶洪金華，其在電話中表示銀行工作人員上門宣傳過扶貧小額貼息貸款政策。

（六）XX支行（56戶）：建立了臺賬，有55份貧困戶基本信息表但未記錄貧困戶是否有授信需求，有55戶銀行工作人員上戶的照片。電話抽查了4戶貧困戶，分別是劉美英、陳賢光、餘玉玲、鄭漢耀，其中1戶劉美英電話爲空號，1戶餘玉玲電話未打通，2戶陳賢光、鄭漢耀爲本人接聽，表示銀行工作人員來過，知道扶貧貸款政策。

（七）XX支行（149戶）：支行建立了臺賬，據支行反映西園村1戶徐育清已從建檔立卡貧困戶名單中刪除,所以有148份貧困戶基本信息表並記錄了貧困戶是否有授信需求。有148戶銀行工作人員上戶的照片。經實地走訪了王村村曾範璣、曾範牛、曾奀冬，溪邊村鄢澤貴、鄢澤樹、朱茶仙6戶。曾範璣、曾奀冬、朱茶仙在家表示銀行工作人員上門並對接過，其他三人未在家。對其中1戶曾奀冬發放了2萬元扶貧小額信用貼息貸款。

（八）XX支行（284戶）：支行建立簡單的貧困戶臺賬，有74份貧困戶基本信息表但未填寫貧困戶是否有授信需求，其餘209戶中有208戶村委會對貧困戶填寫的檔案卡照片，有272戶貧困戶照片，但是部分照片不規範，如只照了貧困戶房屋或連心卡照片。電話抽查10戶貧困戶，其中8戶接聽電話、1戶未接聽、1戶電話錯誤。接聽電話的8戶中，謝紫薇、鄭禮軍、鄭良龍3戶知曉扶貧小額貸款事項，楊建福常年在外務工，表示不熟悉該事項(支行已上門對接過並提供了上門對接照片）；徐加泉、鄭良聰、徐春金、朱發升等4戶是村幹部或者幫扶幹部接聽。1戶未接聽的貧困戶是黃興木。1戶電話錯誤的貧困戶是翁三仙。上戶抽查貧困戶11戶，分別爲石壠孔村貧困戶鄭雙娟、徐世團、侯彩花、徐詩明、徐志海、徐世開、徐世汪，朝陽村陳位興、鄭乾高、陳奀德、陳子配。上門見面戶數7戶，爲本人或者家庭成員在家，均表示蔡家信用社有人來過，宣傳過扶貧貸款政策，未見面4戶（徐詩明、徐志海、陳位興、陳子配）。

（九）XX支行（190戶）：建立了貧困戶臺賬和基本信息表，有64戶貧困戶照片，但是部分照片不規範，如只照了貧困戶房屋、連心卡的照片。電話共抽查7戶，其中6戶接聽電話、1戶未接聽。6戶接聽電話中，鄭春梅、邱金芳、王桂紅、鄭光忠、魯軍崽、陳祥飛等6戶知曉扶貧小額貸款事項。1戶未接聽的貧困戶是王小仙。上門抽查貧困戶6戶，分別爲獅山村虞克明， 下潭村周仟榮、柯詩林，中潭村周七華，盤石村龔元良、徐忠兵，6戶均爲本人或親屬在家，均表示銀行工作人員上門宣傳過扶貧貸款政策。

（十）XX支行（627戶）：建立了貧困戶臺賬和基本信息表，但部分基本信息表未記錄貧困戶是否有授信需求，有191戶貧困戶照片，但是部分照片不規範，如與村幹部合影或只照了貧困戶房屋、連心卡的照片。電話抽查12戶，其中9戶接聽電話、1戶未接聽、2戶電話爲空號。9戶接聽電話中，徐厚淼、鄭宜忠、葉節富、陳桂政、李春水、佔彩紅、吳後樟、黃行土8戶知曉扶貧小額貸款事項，李先鬆常年在外務工，表示不熟悉該事項。1戶未接聽的貧困戶是鄭德東。2戶電話空號的貧困戶是李小榮、徐孝湖。上戶抽查貧困戶10戶，分別爲五里村貧困戶鄭端午、葉月利；青巖村婁永雪；向陽村仇四花、祝正光；宋宅村宋恆培、宋恆善；鉛嶺村邱模賢、陳金蘭、邱燦敏10戶。其中向陽村仇四花、祝正光以及鉛嶺村邱燦敏未在家中，五里村鄭端午爲貧困戶哥哥在家，經詢問知曉扶貧小額信用貼息貸款政策；其餘6戶均表示行工作人員到過家中且我行工作人員已上門對接過，其中2戶祝正光、婁永雪已授信。

（十一）XX支行（574戶）：建立了貧困戶臺賬，未建立貧困戶基本信息表，未反映貧困戶是否有授信需求情況。有372戶貧困戶照片，但是部分照片不規範，如只照了貧困戶房屋的照片。據支行客戶經理反映部分貧困戶未留存照片是因爲去年走訪時未拍攝照片，但當時有村幹部陪同可以作證。電話抽查10戶，其中9戶接聽電話、1戶張康應未接聽。9戶接聽電話中，7戶知曉扶貧小額貸款事項，分別爲丁國軍、鄭月鴛、鄭美川、段春嬌、曾金仙、鄭春壽，1戶方小君是其母親接聽電話，表示不熟悉該事項，1戶徐翠方表示未接聽過電話，但客戶經理通話記錄顯示，7月4日5時已經電話聯繫。上戶抽查貧困戶10戶，其中楊昌榮未在家，其餘9戶或其家屬聲稱認識我行工作人員且我行工作人員已經上門對接過，其中有2戶已授信，分別爲鄭有林、方倫軍。

（十二）XX支行（641戶）：建立了貧困戶臺賬和基本信息表，但部分基本信息表未記錄貧困戶是否有授信需求，有390戶貧困戶照片，但是部分照片不規範，如只照了貧困戶房屋、連心卡的照片。電話共抽查12戶，其中8戶接聽電話、2戶未接聽、2戶電話關機。8戶接聽電話中，徐珍芬、吳冬蓉、餘連波、翁偉銘、祝維華、鄭耀田、吳志旺等7戶知曉扶貧小額貸款事項、翁制能是由戶主父親接聽電話，表示不熟悉該事項。2戶未接聽的貧困戶是朱順發、鄭貴女。2戶電話關機的貧困戶是鄭安棋、楊金芳。上門抽查貧困戶11戶，分別爲佔村村鄭宜發、餘明炎、餘振高、餘永忠以及路底村張炳河、張炳爐、鄭三女、羅來國、羅賢水、羅賢芳、鄭培金，除1戶餘永忠不在家外，其餘10戶爲本人或親屬在家，均表示銀行工作人員上門宣傳過扶貧貸款政策。