銀行計劃財務部工作總結

一、銀行計劃財務部工作總結

（一）細緻研究總行2012年利潤指標制定思路，科學合理分解落實計劃指標，制定財務維度考覈實施細則。

以總行2012年總體考覈思路爲出發點，認真分析研究風險資產增減變化及增量資金折算風險資產對利潤指標的影響，引導支行充分理解並掌握2012年利潤指標考覈思路，引導各機構調整資產、負債、資金結構，發展成本低、風險小、收益高的資產業務，突出風險資產的有償使用理念，切實提高資產的存量收益和增量議價能力。

（二）牽頭組織工作調研，化解支行經營工作實際困難，助推經營指標按計劃推進。

自3月份起，在分行領導班子的帶領下，由我部牽頭組織，協調分行各條線部門，深入各支行開展調研工作。通過調研，第一時間掌握並化解支行在經營工作中急需分行幫助協調解決的實際問題，助推各支行經營工作順利推進。

 （三）協調各部門，全力做好“財務檢查年”各項工作。

2012年是財務檢查的豐收年，省審計廳、中磊會計事務所、國地稅稽查局、總行監事會、財務部、審計部等內外審部門先後對我行財務工作進行了專項檢查。通過“財務檢查年”整體檢驗，業務知識點得到全面深入學習，使我部財務管理工作得到了實質性的提高。

（四）實時調度、跟蹤考覈各項經營指標進展情況。

制定分行2012年經營指標統計週報，對各條線責任指標進行跟蹤考覈、實時統計測算序時進度，按周向決策層報送指標完成情況統計表，爲經營管理層做出決策意見提供參考依據。

（五）優化財務資源配置，進一步強化財務管理工作。

制定2012年支行、部門費用配置管理辦法，將費用配置與經營管理工作相結合，突出重點指標的費用配置比例，通過完善費用配置結構，確保變動費用與經營業績掛鉤，以財務資源配置爲手段，引導資產質量轉化及經營結構調整，促進各項經營指標的推進，實現財務資源高效配置。

（六）積極化解歷史遺留人民銀行再貸款問題。

我行至92年起人民銀行再貸款科目持續掛帳716萬元，（不含利息   萬元）。當地人行按季對我行下達催繳通知。爲儘早解決歷史遺留問題，不影響總行發行企業債總體工作計劃，在總行的大力支持下，與人總行及當地人民銀行密切溝通，終於將歷史遺留再貸款問題予以化解。經過積極努力，獲得利息減免   萬元政策，爲我行節約了經濟成本。

（七）加強業務條線自身隊伍建設，組織開展績效考覈分析、強化統計報表制度、提升財務精細化管理等各類實用性培訓，從而促進全員提高執行能力，強化內部員工綜合素質。

二、存在的問題

（一）部門員工缺乏管理的前瞻性、規劃性。

計劃財務部應注重計劃與管理並行，從目前工作狀態看，全體員工缺乏工作計劃的前瞻性，僅盲從而機械地工作，缺乏分析判斷能力，無指導性思路，管理工作亟待加強提高。

（二）平衡計分卡指標及權重設置考慮因素不周全。

   從平衡計分卡考覈指標體系上分析，指標項目及權重的設置不盡合理，指標設置尚未體現出各支行差異化特點，不能充分促進支行發揮所長，調動其能動性。

（三）對總行考覈指標設置的管理意向不明確。

2012年總行充分考慮監管指標要求，同時爲控制全行風險資產佔用，提高風險資產佔用綜合回報，制定了風險資產利潤率指標。要想完成該項指標，必須全面瞭解風險資產如何計量，如何調整資產佔用形態從而達到化降高風險資產佔用比例，但從各支行對風險資產的理解上看，我行員工並未充分理解其指標實質內涵，對總行管理引導意向不明確。(版權歸本站)

（四）費用投入政策相對寬鬆，未充分發揮資源配置的高效性。

2012年，分行調整費用支出結構，壓縮分行各項固定費用開支，爲提高各支行在當地市場競爭力，將節約費用資源全部投向各支行。導致錯誤引導各支行將發生的相關業務宣傳、政府協調等計劃外支出事項全部交由分行予以費用支持解決。分行給予的費用投入，支行缺乏成本收益意識，費用投入未充分發揮其高效性。

三、2013年工作思路

（一）結合各支行經營工作中突出特點，合理確定各機構差異化考覈指標。針對各支行不同的工作導向，設定不同考覈權重及變動費用調節係數，引導各支行利用自身業務優勢，做出特色、發揮所長，切實提高分行資源配置的最高運用效能。

（二）全額資金管理模式的改變，解決了資產負債自求平衡實現利潤增長的固定途徑。圍繞總行公司業務改革，結合分行業務開展實際情況，重點突出財務資源配置對各項存款的費用配置比率，明確分行2013年經營工作重點思路。    

（三）細緻分析解讀內部資金定價方案，引導各機構牢固樹立FTP轉移價格成本意識，做好業務投向、算好自家帳。

（四）調整固定費用配置規則。總結2012年度支行固定費用配置存在的問題，2013年將充分考慮各地區實際經營現狀，全盤覈算各經營機構固定費用開支，適當將計劃外支出事項全部予以均衡考慮，有保有壓。超預算支出，嚴格由各支行通過增創變動費用予以自行化解。從而促進支行鍼對每筆支出全面樹立起成本節約意識、投入產出意識、財務精細化管理意識。

   （五）繼續強化計財條線隊伍建設，有計劃性的組織開展實用性培訓，夯實財務基礎業務能力，規範財務授權審批制度，強化財務預算管理、提大學聯考覈分析能力，防控操作風險，全面提升財務精細化管理水平。

2012年財務工作已圓滿完成，計劃財務部將總結經驗、查找不足，緊跟總行2013年經營管理思路，協調經營計劃與財務資源合理配置的關係，全面配合並支持各條線部門及支行各項業務的持續開展，爲全行經營工作穩健運行提供有力保障。