財產保險公司個人述職報告(精選多篇)

第一篇：財產保險公司述職報告

爲了樹立財險公司良好的行業形象，我們把“端正政風行風、優化發展環境”工作，納入了年度重要工作的組成部分，成立了由公司經理任組長的領導小組，制定了《端正政風行風、優化發展環境”xx工作方案》,通過開展此項活動，使公司全體員工充分認識到：在財險業務萎縮，市場競爭激烈的條件下，我們要用優質文明服務爭取客戶，以良好的企業信譽贏得客戶。

二、公開承諾，接受監督

按照xx林業地區創建優良經濟發展環境領導小組的統一安排和部署，我公司緊緊圍繞內強素質、外樹形象兩個主題，以最大誠意，向社會推行辦事公開制、承諾制。一是保證95518服務熱線電話24小時開通，爲客戶提供全天候的熱情服務；二是以客戶的現實或潛在需求爲重點，開展形式多樣的便民承保服務。三是爲客戶提供高效快捷的售後服務，一有險情，無論是何時、何地，保證以最快的速度赴現場組織施救，合理查勘定損，在《保險法》和有關條款規定的理賠工作時限內，保證賠款及時到位。四是對單方肇事責任清楚的小額簡易賠案現場兌現賠款，實施服務提速。

三、履行職能，回報社會

爲使優質文明服務始終貫穿於經營全過程，我公司認真恪守“人民保險爲人民”的經營理念，堅持誠信準則，在本系統內大力開展了以“展公司品牌，獻真誠服務”爲主題的特色服務活動，把“客戶滿意最大化”確立爲全體員工的共同價值追求，全程跟蹤服務，實行小額賠款現場賠付，大額賠款限時賠付，幫助受損企業和保戶在最短時間內恢復正常生產經營和生活，最大限度地發揮了經濟補償職能，贏得了良好的社會信譽。今年以來，我公司共受理各類賠款案件200餘起，累計支出賠款達100餘萬元，爲企業迅速恢復生產、安定人民生活提供了可靠的保險保障，得到了社會的認可。

工作雖然取得了成績，但還存在着不足，一是對上級關於糾風專項治理和優化發展環境工作理解的不夠深刻，因而還沒有形成強大的氛圍；二是還沒有形成一個完整的綜合性的客戶服務體系，對客戶潛在的和深層次上的需求還不能完全滿足；三是對客戶和羣衆反映的問題還有解決不及時的現象。這些都是阻礙我們業務發展和影響公司形象的大問題，我們將在今後的工作中花大力氣解決這些問題，努力做到：

一、爲客戶提供“一條龍”，“一站式”和“一攬子”綜合性服務。

二、多爲客戶和羣衆辦實事辦好事。

三、採取有效措施加強隊伍建設，嚴肅查處以權謀私、吃、拿、卡、要、報等行爲。

第二篇：聯合財產保險公司客服中心經理述職報告

在過去的一年及將結束的時候，根據總經理室的要求，本人對過去的一年的工作如下：

本人於2014年5月份加盟***，從公司成立到現在，一直擔任客服中心的經理工作，在2014年一個完整的年度裏，主要做了如下幾個方面的工作。

一、基礎性的工作

由於***公司成立較晚，加之人力、物力等方面的侷限，使整個基礎工作很薄弱，因此，首先抓好客服中心的基礎工作。

2、規範流程。採取科學、合理、實用的流程，規範和制約整個理賠工作，如：《理賠工作實務》、《查勘定損工作流程》等。

3、招兵買馬，強化培訓。我們通過各種渠道，廣泛招聘和吸納理賠人才，從保險同業和應屆大學畢業生中優中選優，採取現招現用、培訓提高、和人才儲備，保證短期和中長期的人力資源。一年來，參加公開招聘3次，組織達的培訓2次，小的培訓5次。受到良好的效果。

4、協調關係，加強溝通。包括公安、交通隊、公估公司、律師、修配廠等部門，爲理賠工作打下良好基礎。

二、各項指標情況

1、共立案：件

2、已決案件：件，已決進額：萬元。

3、未決案件：件，未決金額：萬元。

4、賠付率：％。

5、結案率：％。

6、人傷調查率：（5000元以上的98％）。

7、告破騙賠案件：件，挽回賠償金額：萬元。

8、拒賠案件:件，拒賠金額：萬元。

9、覈價剔除金額：萬元。

上述合計爲公司減少賠付：萬元。

三、幾項主要工作

1、抓管理。客服的管理工作，是非常重要的工作，它包括人的管理、業務的管理、和服務的管理。在對人的管理上，一是抓制度建設，建立健全各項規章制度，做到有章可循、有法可依；二是做好人的思想工作，提高理賠人員的積極性、責任心和責任感；在業務管理上，主要是規範理賠流程和監督檢查，使理賠流程科學、合理和實用，同時加強對各個環節的監督檢查，從而提高整個理賠水平。

2、抓服務。服務是保險企業的宗旨，是缺課服中心工作的核心內容，服務主要是爲員工服務、爲公司服務、爲客戶服務。在爲員工的服務上，爲了公司業務的發展，我們力爭做到方便、快捷和周到；在對客戶服務上我們力爭做到主動、迅速、合理、簡捷、周到，急客戶之所急、想客戶之所想，做到該賠的一定賠到位，不該賠的決不濫賠，不該賠的也力爭讓客戶滿意，通過我們的思想工作和處事藝術，使理賠工作更拉近與客戶的距離，更促進業務的發展，使員工滿意、公司滿意，客戶也滿意。

3、抓培訓。爲了提高理賠人員的服務水平，必須強化崗位培訓。主要的培訓內容是：有關法律法規、保險條款、公司規定、汽車專業知識、定損技術及有關的知識。培訓的方式是：集中培訓和個別培訓相結合，理論培訓和實際操作相結合，外請培訓和自我培訓相結合。每次培訓都有測試，每次測試都和業績掛鉤，年終將進行綜合評價。

4、抓理賠質量。一年來，我們很抓理賠質量，首先把住定損關，做到既嚴又準；其次，把住覈價關，做到準確、合理；最後，把住責任關，即準確界定保(更多請搜索：)險責任，嚴格洞察騙賠案件，慎重處理拒賠案件，嚴格剔除不合理賠付。一年來，據上述統計，告破騙賠案件、拒賠案件、剔除不合理賠付，共爲公司減少賠付萬元，實際爲公司創造利潤萬元。

四、存在的問題和不足

1、思想意識保守，工作不夠大膽和創新，工作雖然到職，但沒到位，工作力度不大，工作不夠細，思想工作也不到位，組織、協調和溝通不夠。

2、客服的基礎工作有一定的差距，如：制度建設、人員配備、工作流程、服務網絡和信息支持等都不夠。

3對各種制度、規定貫徹和執行的不利、不嚴、不細、不徹底，如：獎懲辦法等。

4、服務意識不強、措施不利，全省的服務體系和服務網絡不夠健全，服務的辦法不多，也沒什麼特色。

五、今後的打算

1、加強思想政治工作，加強學習，認真貫徹執行總公司的各項方針政策，樹立服務的觀念、管理的觀念。

2、加強管理工作，一是加強對人的管理，制度管理和思想工作，提高部門員工的思想覺悟、工作責任心和責任感；二是業務的管理，管好業務流程，管好理賠質量，使整個業務在規範有序中進行。

3、強化服務意識、完善服務職能，改善服務措施。改變以往傳統的服務觀念，大膽創新，強化服務的角色定位，採取全方位的服務措施，如：一次性定損、簡易賠付、通保通賠、vip通道、附加值服務、網上定損、gps定位等，形成一個具有***品牌的特色服務。

4、加強培訓，提高理賠人員的政治素質、專業素質及綜合素質，培訓採取近期與長期相結合、理論與實際相結合、內部與外部相結合，力爭在短期內大大提高員工的素質，從而提高服務水平。

5、加強內部管理與考覈。一是管和人的行爲，二是管好業務流程，按着獎懲方案和制度的規定對理賠人員進行嚴格的考覈，制定一套完整的科學的合理的考覈方案，做到該獎的獎該罰的罰，獎罰兌現，通過獎懲去規範員工的行爲。

總之，過去一年將過去，我們面臨着新的機遇和挑戰，還有很多工作要做，面臨的困難業很多，工作壓力將更大，要求會更高，因此，我們必須堅持在總經理室的下，團結一心，齊心協力，勤奮工作，把各方面的工作做的更好，讓總經理室放心。

上一篇文章：

縣社會保險局集體述職報告下一篇文章：

鄉鎮黨委一把手信訪述職報告

第三篇：保險公司個人業務經理述職報告

保險公司個人業務經理述職報告

領導和同志們：

大家好！

我於2014年6月任個人業務部經理一年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就一年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。

一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。

一年來無論工作多麼繁忙，沒有放鬆政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，同時主動學習江總書記的幾個重要講話和紀檢部門下發的有關廉政建設的學習材料，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由於保險市場競爭的日趨激烈和複雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業餘時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣 理論及金融專業知識，一年來用業餘時間撰寫具有業務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。

二、狠抓業務發展取得了明顯成效。

我想做爲業務部門的主要負責人，抓業務發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放鬆，一年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：1、科學計劃。一年來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。2、做好推動。業務計劃能否落實，關鍵在推動。一年來先後組織實施了八個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。2014年5至7月，由於分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響餘波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，爲了儘快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點的產品說明會爲突破口，掀起了分紅險銷售的高潮，最高的一場說明會達千萬元。2014年9、10兩個月以分紅險銷售爲主要內容的“非常行動”勞動競賽，60天保費收入3.9億，當時超過了廣東和上海。“鴻泰杯”企劃活動由於策劃快、部署快、行動快，一個半月保費收入23個億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。3、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。一年來堅持不失信於人的誠信原則，每一項活動結束後，及

時總結並如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他們講到“我們不是爲了別的，我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話。”在一次巡迴報告會上曾經承諾凡是在本月能夠連續開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基於這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因爲如此，在4萬名業務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。

三、抓住隊伍管理不放鬆，全力打造業務發展的生力軍。

隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。2014年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的，由於人民銀行九次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員的業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一是全面瞭解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對症下藥。根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，並指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。2014年6月，根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到2014年底全省“基本法”達到了相對的統一，爲實施新的“基本法”打下了堅實的基礎。同時就業務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡迴交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業務員當中引起了強烈反響。這期間還藉助推行“兩個規範”，增加了活動量，加之後來新險種的上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。3、規範行爲、賞罰分明：隊伍穩定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發了業務員行爲操守和違規違紀處罰辦法；一方面又對於不良行爲堅決進行處理。特別在2014年下半年競爭最爲激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應對策略，起到一定的穩定作用。後來一些人到同業公司一段時間後又想回來，根據形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。4、親情管理。兩年來，利用各種機會和條件同全系統一半以上的業務員直接見面和交流。任何

時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。5、抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓200多人、講師90餘人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。

四、抓緊抓好教育訓練工作，爲業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系。

一年來，教育訓練始終處於業務發展的前沿，支持着業務發展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是2014年8月，我省第一期以自己的力量教學，爲期14天有116人蔘加的組訓班。由於準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作爲各級團隊中的中堅力量，在支撐着團隊的經營。目前組訓力量已達到近200餘人。二是主管培訓。一年來最大限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓。三是講師培訓。爲了使培訓制度化、系統化、規範化，同時也爲了節約培訓成本，經過兩年的努力，已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統前列。四是管理人員的培訓，協同人事部、教育培訓部和信息部，先後舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。

五、抓好幾項大的基礎工作。

爲了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展，先後 抓好幾件大的基礎工作。一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規範的個人檔案。二、信息通報工作。自2014年8月創建了“營銷快訊”，至今已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進，特別是今年開通了“信息直通車”，受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人羣衆組織。先後建立的代理人業務發展研究會，並於2014年7月召開第一次年會；成立代理人精英俱樂部，於今年5月正式揭牌；建立了代理人“愛心社”，使代理人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行“兩個規範”，爲業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。

六、新基本法的試點工作的成功，爲我省貫徹2014版，爲代理人管理走向正規化、科學化打下堅實基礎。

七、開好了兩個大會。一是2014年的“雙過半”和今年5月份首屆高峯會的成功召開，爲業務發展和隊伍管理起到典範作用。兩會的影響力，將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推動生產力的不斷提升。

八、抓好了部室建設，綜合素質日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲，都能登臺講課，都可以獨立工作。

總之，一年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。

工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細緻，深入基層不夠，加之一年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業務發展任務十分艱鉅，願和同志們共同努力，把我係統的全面建設推向更高層面。

謝謝！

第四篇：財產保險公司業務員個人工作總結

財產保險公司業務員個人工作總結

尊敬的各位領導：

我是財產保險股份有限公司的一名普通的業務員，我入司2年以來，無時不刻的感受着財產保險文化的薰陶。在那種：以人爲本，我爲人人，人人爲我的公司精神文明的感染下，自身素質得到了快速的提高和成長，在此我衷心的感謝公司各位領導給予的關懷與幫助。同時在近兩年的工作中也遇到了一些困難和問題。

例如：1公司的出單系統程序比較的不給力，有時出個單子因爲系統的緣故，需要客戶多等將近半個至一個小時，這樣一來的後果將是導致客戶產生不信任感和焦躁情緒，以至於對我們業務員以後的展業造成一定影響。

2公司覈保政策變動較快：對於我們業務員來說，如果業務要做的好，平時就需要有一些大客戶的支持與幫助，在此情況下同樣的我們也需要給予這些客戶些政策上的支持與幫助，這樣才能換來彼此的真誠與信任，雙方都得到長足的發展。

3公司組織的培訓較少：誠然如古人所云，學習知識如逆水行舟，不進則退；做業務的其實也是如此，我們需要不斷的在實踐中積累經驗及借鑑一些好的，與時俱進的銷售手段。這樣我們才能不被時代拋棄及淘汰，才能爲公司貢獻更多的力量！

最後再此衷心的感謝各位公司給予的幫助及關懷，同時也祝願**財產保險股份有限公司在新的一年裏：蓬勃發展，蒸蒸日上。祝福公司的每位員工：身體健康，萬事如意！

第五篇：財產保險公司個人營銷績效管理

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財產保險公司個人營銷績效管理

作者：陳 洲 賈 波

來源：《沿海企業與科技》2014年第04期

［摘要］我國保險市場上的產險個人營銷起步較晚。經過幾年的試行，雖有成績，但與預期的要求還有相當的差距，一些問題嚴重地阻撓着財產保險公司營銷的發展。文章從績效的角度，結合個人營銷的特點和問題，探索適合產險個人營銷的績效管理。

［關鍵字］財產保險；個人營銷；績效管理

［作者簡介］陳洲，廣西大學商學院碩士研究生，研究方向：金融學，廣西南寧，530004；賈波，廣西大學商學院碩士研究生，研究方向：金融投資，廣西南寧，530004［中圖分類號］ f840.65 ［文獻標識碼］ a ［文章編號］ 1007-7723（2014）04-0078-0004

近年來,國內的人壽保險公司通過學習和借鑑個人營銷制而獲得了巨大的成功，各財險公司在感嘆、傾羨的同時，也在學習、效仿和試點。但由於財險公司自上而下對營銷的認識存在較大分歧,加上本身產品結構、展業模式、組織架構等各個方面存在諸多不適應，個人營銷在財險公司發展相對遲緩。如何發展財產保險公司個人營銷關鍵在於如何管理激勵好個人營銷代理員（以下簡稱個人代理），也就是說對個人代理的績效管理。因爲人力資源對任何公司來說都是競爭的資本，對於財產保險公司也不例外。

一、 對財產保險公司個人營銷的職位評價

營銷是財產保險公司產生業績和利潤的重要來源，是公司存在的基礎。營銷工作是財產保險公司工作的開端，有了營銷工作，才能接下來開展覈保理賠、資金運用等工作。財產保險營銷工作大多數依靠人員來開展，優秀的營銷人員隊伍是財產保險公司的重要人力資源。

（一）個人代理是財產保險公司戰略的一線操作員

財產保險公司制定市場份額目標、利潤指標都是在宏觀角度指導公司的方向，要實現這些指標具體就落實到營銷人員的任務中。個人代理更是直接面對競爭對手的競爭，面對顧客的責難，面對着自己的生存壓力，能完成任務的代表體現其人生價值，也保證公司戰略目標的實現。

（二）個人代理是財產保險公司的形象代表

個人代理是代表公司面對客戶，他的形象直接決定了公司的形象。合格的代理人要按照公司的要求，正確地、有技巧地把政策傳達給客戶，展示出自己的專業素質，在客戶面前樹立財產保險公司的良好形象。

（三）個人代理也是客戶的代表

個人代理除了要爲公司服務，多做業務提升業績外，也是客戶權益的代表。保險產品是知識密集型的產品，一般客戶對其瞭解不深，個人代理需要和客戶密切溝通，瞭解客戶的保險需求，提供適合的保險產品。只有個人代理、客戶和財產保險公司形成一個“生態鏈”，你中有我，我中有你，客戶滿意纔是公司長久發展之計。

二、 財產保險公司個人代理的績效考覈指標

從上述分析可知，個人代理的關鍵績效工作就是銷售險種、溝通客戶和服務客戶。因此對其績效考覈也主要針對這些方面來進行，即包括銷售險種、客戶關係和服務、維護公司形象、良好的協作關係等。

（一）銷售業績考覈指標

銷售業績是衡量個人代理工作能力最重要的指標。各家財產保險公司都以銷售業績來作爲薪酬發放的標準，在佣金制下，個人代理也自覺地提高自己的業績。目前存在的問題是銷售業績作爲考覈的唯一標準，或佔的權重很大，結果造成了不重視承保質量、打折銷售短期行爲的出現，影響了長期的戰略。

爲了讓銷售業績指標能更好發揮激勵作用，需要事前做好準備工作。一是營銷經理應該通告本公司年度的銷售目標。要讓個人代理知道公司本年度要實現多少收入和利潤，這些公司總目標的完成程度和個人年度獎金掛鉤。二是分析目前公司市場狀況。讓個人代理明晰本公司目前市場份額，全國和本地區的市場佔有率，目的是瞭解現實和目標之間的差距。

財產保險對於銷售業績的考覈既要有絕對量的考覈，也有相對量的考覈。具體指標如表1所示：

保費數量指標能直接反映出個人代理工作成績，也符合公司戰略目標，是銷售業績首要考覈指標。件均保費反映保費的構成比例，絕對保費數量取得有時候可能是由於單件大額保單，也有可能是多件保單累積而成，該指標可以從一方面表現出個人代理的營銷特質，即個人代理是擅長於大客戶開發，還是散戶開發，有利於將來提供針對培訓機會；另一方面，通過對該目標的連續考覈，指標可以反映出個人代理的業績取得是偶然取得，還是依靠勤勤懇懇客戶開發取得。因爲，合理的客戶結構應該符合正態分佈，不是單單靠幾個大客戶，而是更多依靠中小客戶。新客戶開發可促使個人代理不斷開拓市場，該指標可以結合續保率共同使用，也就是說既要保持現有客戶，也要開發新客戶。保單延伸能體現出個人代理的談判能力，節約銷售成本並提高銷售收入。設計該指標的原因是，財產保險公司目前主要以機動車保險爲主，而該險種

利潤空間低，迫切要求開發新險種的銷售，新險種的目標客戶可以從現有客戶中發展，不斷挖掘客戶新的保險需求。比如說，家庭客戶的銷售應包括車險和家庭財產保險，企業客戶可發展運輸險、僱主責任險等。

銷售業績指標中，保險費數量直接和個人代理的佣金掛鉤，其他指標可作爲績效獎金。最重要的是指標可反映員工的綜合能力，應作爲晉升的重要考覈標準。

（二）客戶關係和服務指標

財產保險公司是提供風險分擔和轉移服務的，保險產品的出售僅僅是服務的開始。風險分擔服務的執行有着時間上和空間上的不確定性，要有效爲客戶提供優質服務需要掌握客戶的信息。個人代理直接面對客戶，是客戶和財產保險公司信息交流的橋樑，個人服務水平的高低代表整個公司服務水平，因此客戶服務要納入績效管理。

客戶評價和投訴率指標直接反映個人代理和客戶接觸過程中的行爲表現，以及處理客戶疑問的能力。信息存檔規範程度反映專業能力，完善的客戶信息記錄是良好客戶服務的基礎，尤其財產保險，要掌握保險標的性質變化、風險因素增減、投保人信息的變更等複雜情況，因此信息存檔必須規範化、科學化。續保率作爲客戶服務優劣的考覈指標，是因爲優質服務才能吸引回頭客，客戶繼續與同一家財產保險公司同一個人代理購買保險，就是對其服務的認可。續保率指標也可以對上述三個指標在數量上進行總評。客戶拜訪量一般由個人代理定製和上報，該指標也可以作爲客戶服務績效考覈指標之一，但必須結合其他客戶服務指標共同分析，以確保準確性。

（三）維護公司形象和忠守公司文化指標

維護公司形象和忠守公司文化指標主要是考覈個人代理品行紀律，目的既是要樹立公司形象，打造公司品牌，也是要培養個人代理良好的職業素質。

個人營銷代理制度在一定程度上削弱財產保險公司對個人代理的管理，個人代理的行爲從客戶角度看卻是公司行爲。把規章制度執行情況作爲績效考覈，讓個人提高自己管理和守紀能力。這類指標雖不能影響代理人佣金收入，但是培訓晉升的重要指標。

（四）團隊合作和個人學識指標

良好的團隊合作以及融洽的內部關係，能使個人發揮最大能力，穩定隊伍，爲財產保險公司提供長期發展的人才支持。個人學識尤其是與業務相關的專業知識關係到工作能力。公司有必要考覈個人學識，促使個人代理人不斷學習。

與團隊成員關係需要個人代理人共同努力，作爲考覈指標的目的是增加約束力，因爲不能保持良好同事關係的人也不能與客戶維持長期關係。另一方面，工作中出現的問題或實踐的經驗需要共同分享，有必要建立績效機制進行引導。

三、 績效溝通

績效溝通一直以來都是被管理者忽視的一個管理環節。如果說績效目標設定是績效管理的核心環節，那麼，績效溝通就是績效管理的保證環節，是對實現績效目標的計劃、行爲、方法、能力等因素進行及時監督、指導、矯正與反饋的環節。特別是上級如能在工作中，對員工出現的問題給予指導，其實就是很好的在職培訓，對員工發展有極大幫助。

績效溝通目的：一是關注績效目標及工作計劃完成情況；二是指導下屬工作並隨時提供支持；三是及早發現問題並及時糾正或調整工作計劃。

溝通方法有正式和非正式兩種。正式溝通包括定期召開部門例會，對銷售進度和質量等進行檢查，通報成果，及時發現問題並進行解決。非正式溝通包括不定期個別談話、小組會議等方式，隨時瞭解員工思想動態，工作困難。應組織資深個人代理人作爲輔導員，幫助新的代理人解決展業、客戶開發、客戶服務等方面的問題。

績效溝通是一個長期動態的過程，績效反饋則是績效溝通的重要環節。績效反饋的目的是爲了讓員工瞭解自己在本績效週期內的業績是否達到所定的目標，績效結果的原因。保險產品是無形的非必需品，需要激發客戶的保險意識。因此，保險產品的營銷需要投入更多的時間，銷售業績的實現需要積累。在績效反饋時，部門經理需要綜合分析個人代理的績效，不能單純以業績評價績效高低，而是多與個人代理共同探討績效結果的原因，並給予指導，提出績效改進的建議，最後要和個人代理對績效評估結果達成共識，同時要給予績效申訴的權利。

四、 績效考覈結果的運用

績效考覈本身不是目的， 而應當特別考覈結果的運用。考覈結果可以爲管理工作提供大量有價值的材料。英國學者格雷厄姆(graham) 指出，績效考覈主要有以下目的：協助管理者按照下屬的表現、績效決定增加多少工資；決定員工將來的任用，例如是否留任現職、調動、晉升、降職或解僱；瞭解是否需要培訓；告知他的成果，承認他的功勞， 給他與上司討論工作的機會，激勵他把工作做得更好。

（一）績效考覈結果與薪酬

目前，個人代理的薪酬是純佣金制度。純佣金制具有很強的激勵作用，但又容易造成短期追求銷售業績的行爲。爲了使其他績效指標真正產生作用，有必要給予物質獎勵或懲戒。對於各個績效指標長期都優良的個人代理，應發放一定量的底薪和福利待遇。對於某個考覈期限內，某個指標達到部門前列或公司前列的個人代理人應給予獎金。比如，某代理人的客戶服務指標很優秀，可能銷售業績不突出，公司應給予獎金，並授予服務之星稱號，通報各個部門。

（二）用於職位的升遷、調整

績效評估的結果爲營銷部門職位的變動提供一定的信息。要綜合運用績效評估結果，發現德才兼備的個人代理，並提供升遷渠道，特別突出的人才可以跨級提拔，比如從見習業務員提升到業務經理。

當年度綜合評估結果爲“不稱職”者，可轉崗或降職；轉崗或降職後下一季度或半年度考覈仍爲“不稱職”者，即可淘汰；如出現嚴重違紀行爲、騙取保費、詐騙賠償金等行爲，予以辭退。

（三）培訓和績效改進

根據績效評估結果有針對性地培訓，對於某方面突出的個人代理，公司可開設專門培訓班，強化優勢；對於存在的問題和不足，也可進行專門的培訓輔導，彌補不足。人力資源部門還可通過分析績效評估結果，爲代理人設計職業發展規劃，提供相應培訓計劃，這也是保持營銷隊伍穩定的有效手段。

績效考覈的最重要目的就是要提高績效。營銷經理和個人代理一起分析實際績效和期望水平之間差距的原因，並找出具體改進措施。 營銷經理須知績效改進必須要有外力的介入，要以幫助爲主，懲戒爲輔。還要運用一定的強化手段促進績效改進，當績效出現任何小的改進或已經朝着改進方向發展，應立即給予鼓勵或獎勵。

［參考文獻］

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