《防範金融案件警示教育》專題培訓心得體會
XX年XX月XX日,在總行和支行的組織領導下,支行領導、同事們一起有幸參加了《防範金融案件警示教育》專題培訓。主講人是XX市公安局經偵大隊主管金融案件的XXX,他實戰經驗豐富,從1998年成立經偵大隊開始就從事金融違法案件的偵查工作,多次受到公安部、市領導的表彰。他的講解由淺入深,從案例到理論,既把犯罪分子的作案方法和追捕、審判過程呈現給大家,讓各位同事瞭解了一些典型金融案件防控方法,同時又專門針對銀行的工作人員對貸款詐騙和騙取貸款罪進行了深入的說明,有很強的實踐意義和警示作用。
近年來,銀行業發展取得顯着成績的同時,案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制,資金挪用、貪污受賄、非法集資、違規代客等風險問題層出不羣,作案手法更是花樣百出,涉案人員以及涉案金額更是勝過以往,正是因爲他們的一己私慾,不僅給銀行和社會造成了巨大損失,同時他們也不得不面對法律嚴厲的制裁。
法律是無情的,並不會因爲無知犯罪而免於處罰,通過X警官呈現的一個個發生在我市的“精品”案例,那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污鉅款等案例,輕信和無知付出了沉重的代價, 沉重的代價是強烈的警示。發生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失,還會嚴重損害銀行的形象;發生案件,不但要嚴懲銀行內部的涉案人員,還要追究相關經辦崗位,管理崗位和領導崗位人員的責任;發生案件,還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失,還是對員工造成的傷害,都令人爲之惋惜。
相對而言,銀行內的各項規章制度是完善、有效的,操作性也很強,但是,有效的制度最終還是要靠人來執行,說到底,案件防範最主要的是控制員工的道德風險,員工如果無視規章制度和操作規程,就會使制度的嚴肅性喪失殆盡,作案就會變得暢通無阻,只要任何一個環節多一點管理意識、責任意識和執行意識,就不可能讓風險產生。在日常經營中,片面追求業務發展,而疏於管理,其結果必然導致業務管理混亂和風險監控不力,最終引發風險產生 。
建立健全、合理、有效的內部控制體系,強化全行員工的風險意識,構築內部稽覈、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵禦防線,形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任,推行問責制,加大責任追究力度,這是防範風險的基礎。 作爲制度的執行者,我們每一位銀行員工都要約束自己的行爲,正確樹立人生觀、世界觀、價值觀和道德觀,控制私慾,明辯是非,時時刻刻保持清醒的頭腦,抵制金錢的誘惑,不把工作外的情緒帶入工作中,增強責任意識,精益求精,嚴格執行各項規章制度,合規經營,做好自己的本職工作。
人的墮落並非偶然,都有一個不知不覺從小變大的漸進過程,都因循從小惡到大惡,最終走向身敗名裂的軌跡,如果不拘小惡,忽微常積,就可能走上犯罪道路,作爲信貸第一線的客戶經理,我們更應該以防範爲主,以較高的標準要求自己,無論事件大小,我們都要堅定信念、警鐘長鳴,堅決執行和維護總行、支行、部門的管理規定,杜絕一切違法違規行爲。
XXX部門 XXX
XX年XX月XX日
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根據學院的統一安排,觀看了《警鐘》系列警示教育片,宋美華、劉文年等人的一系列的沉痛的真實案例,給了我極大的震撼與感觸。公安機關作爲秉公執法的國家黨政機關,許多民警面對一些選擇時,不惜以身試法,採取違法犯罪的方式滿足一己私慾,他們理想信念的缺失、法律意識弱...
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在警示教育座談會上的發言
黃某是黨和國家多年培養教育的領導幹部,他作爲紀檢監察幹部,在監督執紀過程中失責棄守、執紀違紀、執法犯法,將公權力變成了謀取私利的工具。出現這樣的結局令人惋惜,更令人警醒。在通報中我注意到,黃某從一名服役13年的轉業軍人、一名在紀檢監察崗位工作了近9年的...
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觀看警示教育片《家風之殤》心得體會
2021年1月11日,政府辦組織全體科級幹部觀看了反腐廉政警示教育片《家風之殤》,該片選取了原平涼市委常委、副市長黃繼宗違紀違法案例,令人痛心,感受頗深。此次警示教育活動,對於黨員幹部廉潔從政,嚴守黨紀國法,推動黨風廉政建設和反腐敗鬥爭,具有很好的教育意義。我結...