銀行案件防控警示教育心得體會

第一篇：銀行案件防控警示教育心得體會

銀行案件防控警示教育心得體會

爲了進一步引導全行職工牢固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作爲"前車之覆、後車之鑑"案防教材進行警示教育的展覽。

案例中以權謀私、濫用職權的領導幹部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高牆。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防範意識差，私慾膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏於管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門的審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。

找到了案件發生的原因，就應該分析如何防止案件發生，我覺得應該從以下幾個方面入手：

一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防範意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由於平時疏於學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防範等方面的教育，其次可以採取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對於一些不良行爲，要及時的發現和制止，在追求業務發展的同時，還要強調員工的思想道德教育。

三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督並重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位築牢防範案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學習，以案施教，鮮活的案例，發人深省，令人震撼。我們作爲直接接觸現金的櫃員，更要時刻保持頭腦的清醒，築牢思想的防線，要深知"君子愛財取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態和實在的寄託，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。

第二篇：參加案件防控警示教育大會心得體會

參加“運城市銀行業案防警示教育大會”

心 得 體 會

6月8日上午，參加了運城市銀行業案件防控警示教育大會後，我對當前案防工作的嚴峻形勢和工作重點領域有了一個全新的認識，無論是從我市近年來發生的各類案件來看，還是從全國銀行業發生的形形色色的各類案件來看，職務犯罪是當前我們面臨的嚴重考驗和挑戰，尤其是在社會經濟形勢下滑、治安形勢嚴峻的環境下，作爲我們銀行業金融機構來說，我覺得預防職務犯罪，杜絕內部人蔘與作案時當前安防工作的重中之重。

預防職務犯罪時一項長期、艱鉅的任務，我們必須在教育、制度、監督等方面多管齊下，齊頭並進，重重設障，切實構築預防職務犯罪的堅固屏障。

一、加強反腐倡廉教育，過好思想政治關

一要着力圍繞提高黨員幹部的思想政治覺悟、黨性修養、黨紀政紀法制觀念等主體開展針對性教育，發揮黨員幹部的帶頭作用。近年來全國銀行業系統暴發的大案、要案，高管人員直接參與作案佔多數，在形形色色的各種社會誘惑下，有些高管人員人生觀、世界觀、價值觀、權力觀嚴重扭曲，滋生貪婪、腐敗、奢侈之風，不惜以身試法，走向墮落，不但自毀前程、鋃鐺入獄，還給國家和人民的財產造成巨大 1

損失，成爲人人唾棄的歷史罪人，給國家、人民、家庭及所鍾愛的事業造成不可挽回的傷害。“人生最大的痛苦，莫過於失去自由；人生最大的失敗，莫過於斷送自己美好的前程；人生最大的悲哀，莫過於親情的饑荒；人生最大的恥辱，莫過於犯罪入獄”，大會上服刑人員血、淚般的懺悔、自白，在悔恨自己對親人、事業造成的傷害時，心靈的譴責、內心的悔恨、犯罪後的警醒，悔不當初，犯罪划不來。因此，加強黨員幹部的反腐倡廉教育，是預防職務犯罪的第一道標線。二要着力圍繞合規理念，加強員工的思想、制度、法紀教育。確保合規是有效抵制風險、預防犯罪的根本舉措。“五大系列”、“合規文化建設”活動開展以來，我們在員工合規理念方面取得了一定成績，營造了較爲良好的合規文化工作氛圍，但仍要將之作爲一項基礎、長期性工作，圍繞思想政治、品德修養、制度規章、法規法紀等方面對員工加強素質教育，做到人人合規、事事合規、時時合規。

二、加強制度建設，構築制度保障關

“沒有規矩、不成方圓”。制度是保證各項工作順利運行的基礎，而有了制度，不去執行，制度就形同虛設，失去其約束性和懲戒性作用。爲此，一要完善健全有效地制度體系。要結合當前開展的“制度執行年”活動，對現有的各項規章制度進行一次全面、系統的再梳理、再評價，並不斷完善、補充、制定，確保在制度覆蓋所有業務流程和環節的同

時，具備其科學性、規範性、可操作性。二要強化制度執行力。有了制度就必須執行，必須要保證制度的嚴肅性、執行性。當前，我們部分員工，甚至個別高管人員憑主觀意識操作，制度觀念淡薄，甚至逆程序操作，導致小問題釀成大問題，甚至演繹爲案件。因此，必須下大力氣解決好制度執行力弱的問題，從員工作風、意識、素質抓起，全面加強制度執行力建設。

三、規範運行機制，構築監督制約關

失去監督的權力必然滋生腐敗，各種制度離開有效地監督形同虛設。要保證監督的有效性，必須保證撿的“三性”的可靠落實。即：自我監督的經常性、跟蹤監督的核查性、羣衆監督的廣泛性。首先，要強化自律意識，落實自我監督的經常性。領導者的表率作用可以有效的推動各項監督措施的落實。因此領導幹部要率先垂範自覺遵守和嚴格執行各種規章制度，在工作中經常監督覈查各項規章制度的落實情況。要從自己做起，從身邊的人抓起，帶頭堅持原則、合規操作。其次，要充分發揮財務、信貸、稽覈、審計等職能部門的作用，對所屬各基層單位和業務條線進行跟蹤檢查監督，要充分授權，對關鍵崗位人員和重點業務領域實施動態監督，保證組織監督的權威性。第三，暢通舉報信息渠道，增強監督的廣泛性。對內要使全體員工樹立大局意識、責任意識，完善責、權、利對等的內部監督制約機制，對外公佈

信息舉報渠道，發動社會各界監督，同時，建立有獎舉報制度，對舉報屬實，挽回信用社資金損失的，視貢獻大小給予一定物質、精神獎勵。

四、從嚴問責，構築預防職務犯罪的“懲戒關”

制度和規定的強制約束力取決於它本身是否具備高壓電網和燒紅火爐的特性。對於違反規定者處罰的力度，直接關係制度和規定的約束力和威懾力。對違紀者按照其違紀的程度和有關的規定，給予必要的紀律處分、行政處理、法律懲罰，特別是及時剝奪違紀者手中掌握的公共權力，使其喪失利用職務之便繼續違法亂紀的條件，防止其走上犯罪道路。對違紀者若不能依照紀律給予適當的處理，其危害甚於違紀者本身。當前在執紀過程中存在着不嚴格按照制度規定辦事的現象，一些黨員領導幹部中存在好人主義思想，對違紀者的處理失之與寬，失之與軟的問題比較突出。因此，必須抓好以下幾方面：第一，對於那些責任心不強，工作不負責任，違反職業道德、職業紀律、職業規範的幹部和黨員，在強化思想教育的同時，應當及時調整其所從事的工作，特別是對那些與羣衆接觸多，影響比較大，給黨組織和信合形象帶來嚴重負面影響的應當及時從幹部隊伍中清理出去，剝奪其手中的權力，以防止其造成更大的損失。第二，對違紀者依據規定給予適當的處分，這是執行紀律最基本的也是最有效的措施。對於那些利用所掌握的權力爲個人謀取私利而觸犯黨

紀政紀者，除了依照規定給予黨紀政紀處分，同時黨政有關部門應當規勸違紀者辭職，勸而不辭的應當責令退職，堅決將這些人從信合隊伍中清理出去，才能保證信合隊伍的純潔性。對所犯錯誤比較嚴重，按照有關規定應當給予撤職以上處分的人，應當堅決及的剝奪其手中的權力。第三，對那些已經因違法亂紀構成犯罪的，必須及時依法處理，凡是經司法機關依法認定構成犯罪的，無論罪輕罪重都應當及時剝奪其掌握的權力，使品行低劣嚴重違法亂紀者不能爲官。 “手莫伸，伸手必被捉”，“天網恢恢，疏而不漏”，一樁樁觸目驚心的案件、一例例發人深思的教訓，使我們經受了一次心靈的洗禮，它告誡我們身爲黨員幹部、身爲國家工作人員，無論在哪個崗位，都要秉公盡職，堅持原則，“僅此一次、就這一回、先用再補”等僥倖心裏絕對要不得，否則，付出的將不僅僅是自己的前程、事業，而是高額的犯罪成本。

第三篇：涼山州農村信用社案件防控警示教育學習心得體會

涼山州農村信用社案件防控警示教育學習

心得體會

通過近一個月來的制度教育整頓活動及《涼山州農村信用社案件防控警示教育讀本》的學習教育和自我批評，本人對案防工作有了更深的理解，對內控制度方面存在的一些問題有了更清醒的認識。現談一下本人的心得體會。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。

大家都知道，信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是牆上的制度，並沒有很好的予以落實，規範自已的行爲。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

本次案件防控警示教育工活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是本次活動中所例舉的一些案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，比如特別是發生在我們身邊喜德兩河口信用社案件和熱河信用社1.16案件有關責任人的處理決定，使每一位員工真正認識到搞好內控制度，並不是領導的責任，也不是可有可無的事情，而是關係到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內控制度，就可能給別有用心的人以機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模範地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去， 1

做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防範道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防範道德風險轉化爲實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽覈監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。總之，要以制度化的形式作好內控制度執行的有效性。

四、推進羣防羣控案防體系，着力建設長效機制。

內控案防工作是一項系統性的工作，單靠某個部門是行不通的，在實際工作中應堅持以下原則：一是堅持求真務實的原則。所有涉及風險案件防控的工作都務必抓實，特別是在稽覈檢查上，無論是序時稽覈，還是專項稽覈，都要查實查透，從根本上保證稽覈工作的質量和作用，要做到鞭辟入裏，求真求實，真正 2

履行好稽覈崗位的職責和效用。二是堅持實事求是原則。對所有發現的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行事，歪曲事實真理，冤枉好人。三是堅持依靠羣衆原則。高度重視並抓好信訪舉報工作，暢通信息渠道，對羣衆反映的問題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠羣衆這條路線，把風險案件防範工作進一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農村信用社始終要把風險案件防控作爲一項長期的、系統的、複雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭並進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，將涼山州農村信用社的“三正”精神具體化，把“三三設防”，“四四成規”系統化、制度化、規範化形成規範，突出“精神”和“規範”，構建涼山州農村信用社特有的案防文化，真正實現我州農村信用社又好又快發展。

德昌縣永郎農村信用合作社 葉勇2014年08月20日3

第四篇：觀看案件防控專項治理警示教育紀錄片心得體會

觀看《案件防控專項治理警示教育紀錄片》

心得體會

6月1日下午，組織觀看了山西省銀臨局拍攝的銀行案件《案件防控專項治理警示教育紀錄片》，通過觀看，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，根據觀看情況，現談談自己的心得體會。

近年來，我省金融系統案件頻發，特別是我們郵儲系統，案件時有發生，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結爲一點，主要是由於各項內控制度未履行好、落實好造成的。我們發現這些案件除暴露銀行業內部管理鬆懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是：

一是員工法紀意識差，教育乏力。農村郵儲網點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育爲形式、爲空談，認爲在各自網點內的人低頭不見擡頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分郵儲網點注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層網點，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考覈，不重視內部管

理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三稽覈檢查圖形式、走過場、監督乏力。 一方面稽覈檢查力量相對薄弱，對郵儲網點點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽覈檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽覈檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。

從以上幾個方面可以看出，郵儲網點要做好案防工作，任重道遠，我想，在今後的工作中要做到以下幾點。

一要道德教育到位，提高思想教育水平。“思考方式決定行爲和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防範意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規範熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好羣體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規範指導和檢點自己的行爲，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。 長期以來，郵儲網點內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。根據自身的改革和發展的形勢，制定儘可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力爲目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變爲“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行爲準則等合規指南，爲員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成爲習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關係，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

三要加強監督檢查和管理。完善業務發展與合理管理並重的績效考覈辦法，建立風險防範的監督機制。一是將合規經營落實情況考覈納入業績考覈指標體系，並作爲衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰並重的專項考覈激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者，要按照規定給予處罰，

追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防範風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視並在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

四要樹立榜樣的作用。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啓迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之爲鑑。一是領導幹部要率先垂範，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示範。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行爲的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植於心，爭做遵規守紀的交行人，爲實現我市網點持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！

第五篇：觀看案件防控專項治理警示教育紀錄片心得體會

觀看《案件防控專項治理警示教育紀錄片》

心得體會

週一下午，聯社組織觀看了河南省銀臨局拍攝的農村信用社案件《案件防控專項治理警示教育紀錄片》，通過觀看，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，根據觀看情況，現談談自己的心得體會。

近年來，我省金融系統案件頻發，特別是我們信用社系統，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結爲一點，主要是由於各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過去年一年的合規執行年活動的開展和學習，我們發現這些案件除暴露銀行業內部管理鬆懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是：

一是員工法紀意識差，教育乏力。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育爲形式、爲空談，認爲在各自網點內的人低頭不見擡頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考覈，不重視內部管

理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三稽覈檢查圖形式、走過場、監督乏力。 一方面稽覈檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽覈檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽覈檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。

從以上幾個方面可以看出，信用社要做好案防工作，任重道遠，我想，在今後的工作中要做到以下幾點。

一要道德教育到位，提高思想教育水平。“思考方式決定行爲和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防範意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規範熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好羣體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規範指導和檢點自己的行爲，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。 長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。根據自身的改革和發展的形勢，制定儘可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力爲目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變爲“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行爲準則等合規指南，爲員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成爲習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關係，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

三要加強監督檢查和管理。完善業務發展與合理管理並重的績效考覈辦法，建立風險防範的監督機制。一是將合規經營落實情況考覈納入業績考覈指標體系，並作爲衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰並重的專項考覈激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者，要按照規定給予處罰，

追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防範風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視並在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

四要樹立榜樣的作用。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啓迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之爲鑑。一是領導幹部要率先垂範，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示範。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行爲的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植於心，爭做遵規守紀的交行人，爲實現我區信用社持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！