銀行後督合規心得範本多篇

銀行後督合規心得篇1

開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規範操作行爲，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。

該行此次教育學習活動分爲學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。

學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。

組織員工採取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規範爲主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。

每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”爲主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。

通過組織學習，結合“內控管理規範年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題並落實整改。

三是組織召開制度研討會。

在八月底組織一次關於業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。

四是開展會計操作風險案例巡迴宣講工作。

抽調業務骨幹，組成宣講組，根據《中國農業銀行防範案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。

鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集會考試。

圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集會考試。

二是檢查驗收。

制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。

三是鞏固學習成果。

修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規範，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。

?我眼中的合規】

作爲一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離櫃退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的櫃員卡和個人名章，不得提供給他人使用，櫃員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自己授權;對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯繫求證等等。

也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。

如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處纔是最重要的。

我眼中的合規就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥倖，我眼中的合規就是一份使命感：爲進步，爲發展，爲提高。

?合規隱患】

案件的治理與防控，是金融風險防範工作的重要內容，也是銀行合規管理的建設基礎。

近段時間，銀行各類案件時有發生，已經嚴重影響金融事業健康穩健發展，由於認識不足，措施不到位，銀行案件防範控工作仍存在許多隱患亟待予以規範。

隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。

金融是現代經濟發展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。

作爲經營貨幣業務的特殊部門，銀行已成爲社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。

由於部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防範等專業知識和專業技能的教育和培訓工作跟不上形勢發展需要，使銀行的職工思想內控工作成爲一個極爲薄弱的環節。

同時由於把關不嚴，重覈算、輕防範、重人情、輕考察，忽視了安全防範工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢、美色、物慾的誘惑下，極容易誘發其犯罪的動機，加大金融案件發生的風險可能。

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隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。

?商業銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。

實行崗位輪換的目的是爲了防範內部人控制問題發生，減少案件苗頭和隱患。

但由於網點近年來業務量大幅增長沒有補充足夠後備人員，造成人員非常緊張。

導致只好放棄執行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發現問題後，或發生了金融案件時，才爲了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。

隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監督管理，案防工作不徹底。

近幾年來，由於機構改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。

銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協議，但並不規範;要麼則是大量使用銀行職子女或關係人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。

因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和責任，工作責任感不強，而且由於銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防範工作隱患。

隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規操作的現象時有發生。

銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較爲普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執行制度觀念較差。

工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離櫃時爲“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規定進行簽退操作，操作密碼小範圍內公開化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。

二是網點監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲於應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內容和時間規律性較強，起不到根本的監督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況，銀行對員工在工作中發生的差錯及事後監督中發現的問題，對責任人不予追究責任甚至隱瞞不上報，致使小缺口發展成大漏洞。

四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員遊離在監督管理範圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖於規章制度的錯誤指令也採取服從的態度，這成爲誘發案件發生的最大隱患。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監督。

執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發現重要崗位工作人員的違規操作問題和案件苗頭，以防患於未燃。

因此強化對重要崗位人員八小時以外的行爲監督，也是十分必要的。

目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行爲監督制度，但具體如何監督、監督什麼沒有具體規定和內容。

同時對於監督發現的苗頭性問題認識不足，難以有效防範風險。

銀行合規管理心得體會

爲增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，開展合規建設及風險防範推進有着很強的現實性和必要性。

郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。

推進合規文化建設，必將爲我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證。

另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。

一、合規化文化建設及風險防範

通過參加此次學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，合規管理工作的第一步是要在全行範圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。

通過學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。

依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在。

因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發展。

1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行爲的重要手段。

加強對我行員工的風險防範教育，使大家都認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。

每天從自己的崗位做起，

自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行爲，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。

2、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。

正是制度的不完善，才導致一些人有機會鑽空子，從而給國家資金造成損失。

我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，並將內控管理當作風險防範的前提條件，要認真紮實地貫徹執行案件防範責任制的規定，促進內部防範機制的強化與完善，努力做到在規範的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規範管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。

爲此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線櫃員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。

有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。

對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。

3、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。

規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。

堅持至始至終地按規章辦事。

如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。

再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。

採取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。

這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了幹部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係，限於既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使幹部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而爲消除金融犯罪打下良好的羣衆基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不溼鞋。

二、供應鏈金融的管理

在此次培訓中我還學習了供應鏈金融的原理、方案與實務後，我認爲隨着我國金融體制改革的不斷深化,商業銀行業務導向越來越市場化,出於市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創新出來。

我國參與供應鏈企業擴大業務的需要。

會伴隨着兼併和重組而不斷髮展壯大,而有效的金融支持是企業發展必不可少的條件之一。

因此,應進一步優化和完善現有供應鏈融資方案的設計,推動供應鏈融資的良性發展。

提高商業銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。

1、加強行業研究,提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業購買中小企業商品後,由於市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物後不能及時收回貨款,導致的銀行貸款無法及時收回或發生損失的風險。

銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業做好深入的調查、研究。

要了解核心企業的資信能力、市場地位,履約情況和產業發展前景,同時也要仔細研究供應鏈上中小企業的產品質量、生產能力、市場競爭力等。

對於從事大宗商品貿易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供應商的談判,瞭解買賣雙方的有關情況。

2、加強內部控制,提高操作風險管理水平，商業銀行在供應鏈融資創新中可能存在貸前、貸中和貸後的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空,發生操作風險的概率增大。

對於從事供應鏈融資業務的銀行來說,加強人員的培訓,提高員工供應鏈金融業務素質與能力迫在眉睫,同時在現有操作風險的管理框架下,將供應鏈融資的操作風險管理嵌入其中並進行有關創新也勢在必行。

通過此次培訓活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，進一步瞭解供應鏈金融的管理工作有着很好的幫助，也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感，真心希望此後還有更多這樣的學習機會。

農行合規文化建設心得三：農行合規文化心得體會()郵政儲蓄銀行合規回頭看心得體會範文 銀行合規心得體會範文4篇

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行爲和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。

現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次

教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最爲普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。

從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。

從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。

農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。

作爲農行人，爲了農行的前途，爲了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引爲用以規範行爲品質，評價善惡的行爲規則。

作爲一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難於爲人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。

我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。

只有愛崗敬業纔是我爲人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。

所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。

所以通過對這次的學習，使我更深地瞭解到作爲一個農行職工的根本、爲人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規範去要求自己，努力工作，才能使自己立於不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

“沒有規矩何成方圓”，身爲網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最爲實際的工作任務。

作爲臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因爲它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。

因此，在臨櫃工作中，我始。

終堅持要做一個“有心人”。

虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。

在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

我們每天面對形形****不同層次的客戶和形形****事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。

有時，總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們纔有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。

我們 的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行爲，如果沒有櫃員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行爲也就不能得逞。

而事後大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行爲事件的延伸。

管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。

銀行號稱“三鐵：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。

正因爲有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。

規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，****各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。

堅持至始至終地按規章辦事。

如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。

再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

不悔資料版權所有!

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。

採取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。

這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了幹部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係，限於既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使幹部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而爲消除金融犯罪打下良好的羣衆基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不溼鞋。

健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。

爲此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線櫃員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。

有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。

對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行爲和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

銀行員工合規回頭看心得體會

“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用於銀行自身業務活動的規章制度和行爲準則相一致。

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防範金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。

合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。

合規作爲一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。

爲此，總行爲增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行範圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。

圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啓發和收穫：

作爲一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離櫃退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的櫃員卡和個人名章，不得提供給他人使用，櫃員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自己授權;對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯繫求證等等。

也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。

如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處纔是最重要的。

銀行後督合規心得篇2

在市行召開“守規矩、防風險、建設合規銀行”的專題會後，我深入學習了省聯社黨委書記、理事長李亞華同志的重要講話精神，深刻認識到在當前經濟金融形勢下我們面臨的七大風險，深刻領悟到做爲一名黨員幹部必須嚴守五個規矩，深入瞭解了我行轉型發展爲“三大銀行”的新目標。這份報告高屋建瓴，主題鮮明，目標明確，是今後一個時期我們全省農商行轉型發展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。

一是嚴守規矩，提升黨性。作爲一名服務基層的黨員幹部，我遵守黨的政治紀律、政治規矩；維護組織的各項紀律要求；做到心中有戒、廉潔奉公；帶頭踐行社會主義核心價值觀，樹立崇高道德追求。我會以身作則，帶領熊口支行的全體幹部員工堅決服從市行黨委領導，不折不扣貫徹落實市行黨委各項決策部署。

二是防控風險，查漏補缺。加強風險防控，堅守不發生系統性風險底線，是全省農商行面臨的重要任務。結合熊口支行的實際情況，我行將從信用風險、操作風險、案件風險等方面仔細篩選比對現階段存在的風險漏洞，查漏補缺。嚴把大額增量貸款准入關和大額風險貸款處置關；加強一線操作人員的業務培訓，嚴格執行操作風險防控十三條，規範業務操作行爲；加強案防教育，提高案防工作的針對性和有效性。

三是抓好合規，改革創新。這次在專題會上提出的“三大銀行”目標，不僅是省聯社領導通過深入調研和汲取經驗提出的正確決策，更爲我們今後的工作指明瞭方向，繪畫了藍圖。這一目標將合規文化與銀行建設緊密結合，從責任、合規、智慧三方面着手塑造出一個更有擔當、更規範和更創新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規建設，讓合規意識潛移默化在每個幹部員工的內心。

在今後的工作中，我會在行內開展多種形式的合規教育，積極響應市行組織的合規主題徵文、合規知識考試、合規主題演講等活動，帶動全體員工全身心參與，深化全體員工對合規政策、合規意識、合規職責和合規理念的理解，充分認識到個人和單位的生存和發展都離不開合規，讓合規成爲全體員工共同接受、共同遵守、共同維護、共同追求、共同信仰的思想行動自覺，爭做人人、事事、時時、處處合規的銀行，爲潛江農商行的發展做出積極貢獻。

銀行後督合規心得篇3

健全的合規風險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也爲健全銀行內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。至此要構建未來和諧的農行，就要積極倡導合規文化，認真學習"十個嚴禁"做到堅決杜絕風險，不斷提高自身綜合素質和執行能力。通過此次教育學習活動，使我對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。

現就此次學習活動的心得總結幾點體會。

一、愛崗敬業、無私奉獻。

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最爲普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是我行存在和發展的必需。我行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。

作爲一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難於爲人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業纔是我爲人民服務的精神的具體體現。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

"沒有規矩何成方圓"，身爲網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最爲實際的工作任務。作爲臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因爲它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個"有心人"。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。

銀行號稱"三鐵："鐵製度、鐵算盤、鐵帳本"。正因爲有了銀行的"三鐵"，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行爲和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

銀行後督合規心得篇4

法治和紀委的意思在金融企業的表現是很明瞭的，所以我們首先接受的就是有關商行法紀方面的培訓。其中有人力資源部相關領導的講座，紀委書記關於金融紀委的講座以及一次法律知識的講解。

人力資源部的領導主要介紹了我行的工資制度，福利待遇，獎懲措施等，明確大家在薪酬等方面的疑問;紀委書記主要向大家通報了有關金融業犯罪的相關信息，講了剛入職場應注意的一些問題，尤其強調了銀行工作人員易犯罪的預防;法律知識講座是關於銀行業所用法律知識的濃縮和提煉，其中讓大家對於民法及經濟法等相關法律極爲重視一下，另外還針對信貸及風險控制等方面所有法律知識以案例方式向大家重點介紹。

法紀方面的培訓是我步入商行接受的第一項內容，用預防針還形容非常的貼切和形象。法紀培訓讓我明白了在金融待業從事工作的基本注意事項，對於以後的工作及個人前途都十分有意義。

作爲剛走出校門的我來說，銀行業務還有很大一部分的盲點和欠缺，而業務培訓對於提高我的業務素質是很有幫助的。業務培訓主要包括儲蓄員工業務，會計業務和基本技能訓練幾項內容。

儲蓄對於銀行的發展很重要，儲蓄業務自然也是我們培訓的第一項業務內容，主要講了儲蓄的規章制度，業務基本知識，崗位設置及工作流程等，還包括一些操作技巧和流程，內容很細很雜;其次是會計業務的講授，重點關於儲蓄存款業務、支付結算業務、貸款貼現業務、現金出納業務、聯行清算業務及所有者權益各方面的會計覈算，講的比較概括，具體的操作看來在以後的工作中加強學習;最後是關於三大技能的練習，點鈔、漢字錄入以及傳票錄入，單一的工作非常容易煩，但只能一遍又一遍的刻苦練習才能提高。

業務培訓是我們以後工作的鑰匙，是幹好其它工作的前提和基礎，而且這項培訓還必須在以後的實踐中不斷學習和充實，才能跟得上商行的業務需求。

理念培訓主要是針對我們自身以後生涯發展的培訓，基本是要大家建立一種成功的理念。這其中包括職場生涯設計，成功一講求方法以及服務禮儀理念三大部分講座，主要通過視頻錄像來學習。

職場生涯設計內容很多，要點包括自身的理想和實現理想的規劃，如何規劃及企業對於職工發展的規劃等;成功一定有方法的講座對於我們遇到的困境，如何應對困境，擺脫困境作了分析，重點講述了樹立成功有方法的理念，杜絕蠻幹的方式等等;服務禮儀爲兩次，一次是金融業服務禮儀，主要對於銀行人員的服務禮儀操作及注意事項進行了說明，第二次是關於商務禮儀，老師風趣幽默，用很多案例向我們展示了商務禮儀的規則。

成功的理念在培訓中被分化爲設計，方法和操作三個方面來進行，對於漸進的樹立職場成功理念以及個人的發展是非常必要的。設計是我們首先要做好的，方法和機會應當在以後的工作和學習中領悟和把握，而操作是我們必須人微言輕要求自己行動的尺寸，這樣的理念纔是真正的成功理念。

應該說，拓展訓練是我們培訓的附贈品，但對於我們卻是重要的。拓展訓練包括兩個方面，一個是拓展訓練本身，另一個就是實踐參觀。

拓展訓練是異地舉行的，進行了一天半時間，通過各種培訓項目，使我們總結了許多有用的東西，大家挑戰自我，團結一致，圓滿完成了各項任務;實踐參觀就是具體參觀了凌雲支行，上海路支行和城建支行的工作，看看別人是如何工作和發展的，以便應用到自己以後的實踐工作當中去。

拓展訓練實際是是對於我們自身的一項完善和發展，實踐參觀也對我們的感性認識有所提升，這是一個實踐的培訓環節，是理論與實踐的結合。

前景培訓不單單是對個人職業前景的規劃，更主要的是銀行業的發展前景，錦州市商業銀行的發展前景的認知。講座的主角是總行的行長，爲我們描述了一個發展的藍圖。

講座分爲三大部分，首先是當前銀行業的發展，主要通過國有獨資銀行，股份制商業銀行，政策性銀行，外國銀行的分析，使我們對於當前銀行業的發展有了更深一步的瞭解;其次講了商行當前遇到的困境，從資本金、發展窨和與國內外銀行競爭幾個方面加以分析;最後針對以展的總是講了如何發展商業銀行的方法，提出上市、跨地區發展的一些戰略目標。

行長的分析雖然很宏觀，但去與我們每個人的前途密不可分，商行的發展是我們發展的前提，商行有好的發展，大的發展，那我們的發展前景纔會更好，發展的空間纔會更大。

培訓工作這周就完了，培訓的所有內容都已經歸爲我們以後工作的儲備了。當然，培訓完了，但以後的工作當中我們還要接受再培訓，接受實踐的培訓。

培訓工作的五個方面在我以後的工作中會有更好的應用和發展，學以致用，用纔是目的，培訓這種手段正是爲了用這個目的。培訓工作滲入了以後工作的方方面面，從理論到實踐都有所體現，秉承這些東西，培訓的功夫纔算沒有白費。

培訓工作總結是對一月以來參加工作後的總體概括，希望以後自己的發展會如總結所提，培訓對自己的教育會永遠指導自己的職場生涯。

銀行後督合規心得篇5

xx年的“合規回頭看”活動時間將從10月持續到12月,以“全員合規”爲主題,活動包含郵銀聯動、全員參與、全程督導的方式,組織學習“合規回頭看”手冊以及合規教育警示片。

據瞭解,本次活動將重點圍繞“四看”展開:一看問題查找是否徹底;二看問題整改是否到位;三看違規問責是否符合規定;四看“十條禁令”是否有效執行。其中,查找發現問題是關鍵,違規問責是保障,核心是問題整改。本次活動將重點解決屢查屢犯、屢查不改及責任追究不到位等問題,持續加強重點風險環節管控,推進合規文化建設,真正實現從“要我合規”向“我要合規”的轉變。

郵儲銀行日前就該活動召開電視電話動員會議。會議充分肯定了全行合規管理工作近年來取得的成績。本次活動不僅要“就事論事”,將已經發生的問題整改到位,更重要的是要建立問題整改的長效機制和持續跟蹤機制,通過具體活動措施切實解決“查而不改、屢查屢犯、改後再犯”的難題。

本次會議對全行進一步做好合規管理工作提出了三點要求:一是清醒認識經濟“新常態”下合規管理工作面臨的嚴峻形勢,力求做到未雨綢繆、堵塞漏洞;二是各級機構“一把手”要親力親爲,做到“帶頭學、帶頭查、帶頭改”;三是活動要羣策羣力,做到守土有責,以合規促發展,確保各項業務健康穩健發展。

爲增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，xx年被確定爲郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有着很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將爲郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成爲了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

一、正視問題，構建金融合規管理體系。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有採取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規的現象較爲嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過於前臺操作中存在的問題和隱患，出現於工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防範流於形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重複發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行鍼對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該採取積極的對策和措施：一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系：一條是前、後臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、後臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規風險防控的考覈，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，爲稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務纔會逐步走上規範化的軌道。

二、建章立制，構建金融合規制度體系。

銀行號稱三鐵 ：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因爲有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對於基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。就櫃員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨櫃、雙人管庫、雙人押運、雙線覈算、雙人複覈;支票印鑑分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額覈保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入櫃上鎖” 等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，並嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵並舉。