銀行案件防控心得體會（精品多篇）

案防心得體會 篇一

無論多麼完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經營是我行穩健運行的內在要求，也是防範金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執行年”活動，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及信合各網點、各部門，覆蓋金融業務的每一個環節，我行必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營意義重大。

首先，合規經營是防範我行操作風險的需要。合規經營是規範操作行爲，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要。因爲合規與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關係，能爲信用社創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除於無形。

其次，合規經營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源於依法合規經營，源於產生質量和效益的每一個環節，源於每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發展一定要以合法、合規經營爲前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。因爲合規經營就是爲業務保駕護航的，是爲了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。

那麼，怎樣才能使合規經營深入人心，促進信用社的健康發展？我認爲，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位。“思考方式決定行爲和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防範意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規範熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好羣體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規範指導和檢點自己的行爲，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。

二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定儘可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力爲目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變爲“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行爲準則等合規指南，爲員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成爲習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨 證關係，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

三要合規操作到位。“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防範能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善於及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的複覈和授權業務警惕性負責並追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏着較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠爲穩健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式瞭解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。 四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理並重的績效考覈辦法，建立風險防範的監督機制。一是將合規經營落實情況考覈納入業績考覈指標體系，並作爲衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰並重的專項考覈激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；

對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防範風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視並在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啓迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之爲鑑。一是領導幹部要率先垂範，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示範。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行爲上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示範，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在農村信用社經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行爲的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。 總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植於心，爭做遵規守紀的信合人，爲實現農村信用社持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！

銀行案件防控心得體會 篇二

近一時期，各種金融案件頻頻發生，商業銀行不斷髮生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，應對案件事件形勢嚴峻。同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，爲了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，開展銀行案件防範控制工作勢在必行。通過近段時間的學習教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的後果。

二、給單位業務開展帶來嚴重後果。試想，假如我們自己是客戶，而爲我們服務的銀行經常出現案件，那麼我們會放心讓這樣的一家銀行來爲我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，

三、斷送了自己美好前途和職業理想。作爲一名金融工作從業者，我們都有着更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成爲案件的當事人，那麼等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那麼我們數年數十年的努力，將毀於一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化爲烏有。

四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的後果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面着手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神聖的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發案件的環節多加註意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最後，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇於勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其於威困。

通過這次案件防控學習活動，我們每個員工應加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行爲的發生，做一名優秀的實實在在的農行人。

案防心得體會 篇三

農村信用社作爲經營貨幣的特殊企業，防範和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進農村信用社穩健經營、走可持續發展之路起着十分重要的保證作用。近年來，農村信用社結合實際採取了一系列行之有效的內控措施，這對提高內控案防工作發揮了極其重要的作用，總體來說，內控案防的風險意識進一步得到了提高，內控機制得到了明顯加強。但近期銀監會轉發的案件情況通報，再次向我們敲響了警鐘，深有感觸。

一、嚴明崗位職責，構建嚴密的控制機制

以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，後者更加靈活有效。農村信用社作爲金融企業，只有建立嚴明的崗位職責，利用互相之間的制約纔能有效地加強內控機制。因此，在崗位設計上應堅持以下原則：一是體制原則。不論前臺、後臺，不論一線、二線，不論前勤、後勤，均應堅持審批、操作、監督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環節中出現漏洞。二是程序牽制原則。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。

二、強化“人本控制”，構築堅固的防範基礎

人是內控體系建設的第一道關口，制度要靠人來執行，人的思想素質提高了，內控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作爲構建內部控制機制的信條，營造良好的內控管理文化氛圍。一是注重強化對幹部職工的教育培訓和引導。經常性地組織全體員工認真學習有關法律法規，幫助他們克服在內部管理和內控機制建設中存在的各種模糊認識，糾正各種偏差和錯誤認識，明確內控機制建設的指導思想以及在當前形勢下加強內控建設的重要性、必要性和緊迫性。二是進一步加強對領導幹部的管理。一個基層信用社負責人對內控機制的認識程度往往決定了該社的內部控制制度實施的有效性，對內控制度決不能出現“說起來重要，做起來次要，忙起來不要”的現象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規章制度，輕視落實規章制度的問題作爲內控建設的一項重要工作來抓，增強基層負責人的內控意識和依法合規經營意識。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內容上，以“榮辱觀”立其志，以世界觀、人生觀、價值觀固其本，以職業道德、社會公德、家庭道德引其行，通過思想政治教育努力增強全體員工愛崗敬業意識和遵章守紀意識。四是因材而用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標準和程序，把好用人關，堅持按照員工的素質高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上，使之與內部控制的要求相適應。

三、加強審計監察力度，建立嚴格的監督體系

建立內控案防的長效機制，要充分發揮內部監督的職能作用。一是採取以自控、互控防線爲主。表現在事中控制，屬預防型，由信用社主任、主辦會計和一線牽制人員執行；監控防線以查爲主，表現在事後的控制，屬糾錯型，是由職能部門來執行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位，而再監督部門大有代替前二道防線作用的事實，目前綜合業務風險預警系統的正式運行，能有效的改變這種局面，真正做到關口前移，切實防範風險。二是構築有效監督機制。建立健全內部監督體系，在業務職能部門之間建立權力制衡、程序約束的內控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監督制約。對職能部門負責人、基層信用社主任、重要崗位人員，要通過實行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式，強化監督約束機制。同時，還要正確處理授權與監督的關係、信任與崗位制約關係。如果只授權、不監督，則容易出風險、個人會腐敗；如果不授權，只監督，則會死水一潭，影響業務發展。三是認真履行內控監督職責，層層抓落實。事後監督要做好對一線臨櫃人員的監督檢查，信用社主任、主辦會計要落實對一線臨櫃人員和事後監督工作的監督檢查，聯社職能部室要對信用社主任、主辦會計、員工落實內控情況進行監督檢查，聯社稽覈和監察部門對聯社職能部室和信用社主任、主辦會計、員工履行內控監督職責的再監督檢查。在監督上既注重個人自律性監督，崗位間交換性監督，同時還補充起領導人員的突擊性抽查監督和上級部門“回頭看”監督，多築幾道監督防線，確保萬無一失。

四、推進羣防羣控案防體系，着力建設長效機制

內控案防工作是一項系統性的工作，單靠某個部門是行不通的，在實際工作中應堅持以下原則：一是堅持求真務實的原則。所有涉及風險案件防控的工作都務必抓實，特別是在稽覈檢查上，無論是序時稽覈，還是專項稽覈，都要查實查透，從根本上保證稽覈工作的質量和作用，要做到鞭辟入裏，求真求實，真正履行好稽覈崗位的職責和效用。二是堅持實事求是原則。對所有發現的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行事，歪曲事實真理，冤枉好人。三是堅持依靠羣衆原則。高度重視並抓好信訪舉報工作，暢通信息渠道，對羣衆反映的問題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠羣衆這條路線，把風險案件防範工作進一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農村信用社始終要把風險案件防控作爲一項長期的、系統的、複雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭並進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防範各類風險，真正實現農村信用社又好又快發展。

案防心得體會 篇四

近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。

近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對於促進我行的可持續發展至關重要。

作爲銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念並且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構築預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，築嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業銀行的實際，做到“三個加強”：

一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防範工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。

二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。

三要加強金融職業道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業。

其次要合規操作到位。合規經營是防範商業銀行操作風險的需要。合規經營是規範操作行爲，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要。因爲合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關係，能爲銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除於無形。

再次監督管理到位。完善業務發展與合理管理並重的績效考覈辦法，建立風險防範的監督機制。一是將合規經營落實情況考覈納入業績考覈指標體系，並作爲衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰並重的專項考覈激勵機制。引導員工自覺執行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植於心，爭做遵規守紀的銀行人，爲實現銀行持續穩健經營貢獻力量！

案防心得體會 篇五

今年6月份以來，我行根據中國銀行業監督委員會的統一部署，嚴格按照總行、省、市分行的要求，以科學發展觀爲指導，以抓案防促發展爲目標，以現行內控和案防制度爲標準，在全行紮實開展了“銀行業內控和案防制度執行年”（以下簡稱“制度執行年”）活動。通過周密部署，精心組織，把思想發動、制度學習、邊查邊改貫穿於“制度執行年”活動始終，圓滿地完成了準備階段和學習階段的活動內容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預期的效果。

一、加強組織領導，深入思想發動，營造開展“制度執行年”活動良好氛圍

1、切實加強組織領導。爲了確保“制度執行年”活動各項工作落到實處，我行成立了由行長任組長，班子其他成員任副組長，部室負責同志爲成員的領導小組，並抽調部室骨幹力量組成領導小組辦公室。同時明確了領導小組、領導小組辦公室和各崗位人員的職責，建立健全了人人抓案防的防控聯動機制，爲“制度執行年”活動實施提供了組織保障。領導小組成立後，5次召開專門會議，傳達上級行有關開展好“制度執行年”活動的精神、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關問題，並針對具體情況及時採取有效措施，確保了活動按上級行的要求進行。

2、深入進行思想發動。爲了認真搞好思想發動，清除思想障礙，達到統一認識，增強信心的目的，我行主要做了以下工作：

一是深入調查摸底，瞭解員工的思想狀況。

活動初期，我們調查瞭解到部分員工對活動開展存在一些疑慮，有的認爲當前業務工作繁忙，擔心開展“制度執行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心；有的認爲“制度執行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”、“增收節支年”活動和以“兩防一反思”爲主要內容的遵章守紀、合規經營教育活動的內容相似，簡單應付一下上級檢查就行了，沒有必要多投入精力；有的認爲同時開展“制度執行年”活動和爭創“四強”黨組織、“四優”共產黨員活動，擔心活動多了會影響其他工作等。瞭解了這些模糊認識，對我們做好思想發動工作更具有針對性。

二是及時傳達上級精神，層層進行思想發動。

6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執行年”活動視頻動員大會。6月9日上午，召開支委擴大會，認真學習了上級行有關開展“制度執行年”活動的要求和市分行印發的實施方案 。6月11日上午，召開全行“制度執行年”活動動員大會，有針對性地進行了思想動員。針對員工中存在的模糊認識，逐一進行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認識。

三是舉辦了“制度執行年”活動宣傳欄，使活動的指導思想、工作目標、時間安排和每階段的活動內容及要求人人熟悉，個個明白。

同時，我們還將開展“制度執行年”活動的內容和要求向信貸客戶進行了宣傳，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發動，全行員工提高了對開展“制度執行年”活動的認識，增強了搞好“制度執行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執行年”活動的良好氛圍。

二、梳理彙整制度，嚴格組織學習，奠定開展“制度執行年”活動堅實基礎

1、梳理彙整制度。爲了方便員工學習，“制度執行年”活動領導小組辦公室按照“制度執行年”活動方案要求，將所有要求學習的制度文件進行了複印，並裝訂成冊，發到每位員工手中。同時將我行近年來印發的有關內控和案防制度文件進行了梳理彙整，一併發給員工進行學習和討論，爲後段做好制度的廢、改、立工作作準備。

2、嚴格組織學習。制度能否被員工理解和掌握，關係到“制度執行年”活動的成敗。爲了確保學習效果，一是制定了學習計劃。我行將全部學習的內容納入學習計劃中，並明確了學習要求，如學習實行考勤、缺課的必須在規定時間內補課、檢查學習筆記、進行心得交流等。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學的矛盾。爲了確保學習與工作兩不誤，兩促進，我行採取了集中學習與個人自學相結合。共組織集中學習3次，每次集中學習前，班子成員先自學好、理解好制度內容，在組織集中學習時能結合實際進行講解。同時要求員工結合自身業務和職責利用休息時間學完了其他規定的制度文件。這樣既確保了學習內容和效果的落實，又能把學好的制度用於指導實踐，促進了我行各項工作的順利開展，較好地解決了工與學的矛盾。三是通過心得交流提升學習效果。爲了鞏固學習效果，我行組織員工進行心得交流，並將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學習的收穫，表明積極參與活動的態度和信心，從而進一步深化了對開展“制度執行年”活動的認識，加深了對制度的理解的把握，爲“制度執行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎。

三、確定自查重點，堅持邊查邊改，確保開展“制度執行年”活動取得實效

1、確定自查重點。自查自糾活動一開始，我行就結合實際，確定內控相對薄弱、案件風險比較突出的崗位和業務環節作爲自查的重點，如我行把信貸、

財務、後勤、安全保衛等崗位作爲重點崗位，把貸前調查、申報、貸後管理、費用管理、費用審批、物質採購等環節作爲重點環節，並把自查的主要精力投在這些重點崗位和環節上。

2、廣泛徵求意見。爲了把內控和案防制度方面存在的問題查準、查徹底，我們堅持走羣衆路線，把發揚民主貫穿於“制度執行年”活動全過程。我們計劃在較大範圍內徵求羣衆意見3次，已徵求意見1次。7月5日，我行向7家信貸客戶發出了徵求農發行員工遵守內控和案防制度情況的意見的函，重點徵求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規定方面的意見，並歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。同時支行向13位員工發出了徵求意見表，重點徵求是否存在無章可循、有章難循、執章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份，徵集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份，我行將結合黨支部民主生活第2次廣泛徵求意見。會前，支部將內控和案防制度執行情況作爲一項內容廣泛徵求信貸客戶和支行員工的意見。會後，將及時通報民主生活情況，接受大家監督。11月份支行初步制定整改方案後，將及時召開全行員工大會第3次廣泛徵求意見。

3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內控和案防制度情況進行認真反思，切實查準存在的問題，並認真整改，確保“制度執行年”活動取得實效。我行按照上級行要求，把開展“制度執行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀檢監察工作會議精神結合起來，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結合起來，與貫徹執行《銀行業從業人員行爲準則》結合起來，與爭創“四強”黨組織，“四優”共產黨員活動結合起來，全面自查和整改。從思想認識層面上我們發現有的員工存在圖安逸、享清閒，只求過得去，不求過得硬的思想，總認爲自己手中無權或權力不大，不會違犯內控和案防制度。表現在對政治學習不熱心，工作中缺乏創先爭優的意識和進取精神；在操作層面上我們發現工作中確實存在有章不循，違規操作的問題，表現在有的員工在工作中有章不依，自作主張。

從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發現，如銷貨款歸行率不達標、中間業務收費標準不一、進出營業間不登記、上班遲到早退等；在管理層面上我們自查發現工作中確實存在無章可循、有章難循、執章不力的問題，表現在有的工作和有的時段員工的行爲無制度約束，如新增設或調整的工作、員工8小時之外的管理等；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時、有的制度規定在這家信貸客戶適應在另一家信貸客戶不適應等；有的出了問題沒有執行責任追究或降低了追究的標準，如違規記分管理等。針對這些現象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有爲纔有位、有位更有爲、無爲亂爲就讓位”爲主要內容的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創先爭優意識和合規經營意識明顯增強，作風明顯好轉。與此同時，我行已着手對有關制度進行補充、修改和完善，並狠抓制度的執行和責任追究，既進一步規範了員工的行爲，又提升了員工的制度執行力。

總之，我行開展的“制度執行年”活動在省、市分行黨委的正確領導和市分行“制度執行年”活動領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：

一是廣大員工對抓案防促發展的認識明顯提高。

二是廣大員工遵章守紀、合規經營的意識進一步樹牢。

三是廣大員工對內控和案防制度的理解與把握更加準確。

四是廣大員工制度執行力明顯提升。

後段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎上，進一步加大邊查邊糾的力度，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求，並在抓好有關制度梳理、彙整、分析、評價的基礎上，切實做好制度的廢、改、立工作，進一步增強內控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規章制度、自覺執行內控、案防規定、自覺抵制違犯行爲的良好執行力文化，確保全行“四無”目標的實現和各項任務的圓滿完成。

案防心得體會 篇六

這幾天，我認真學習了聯社組織的案件和重大風險事件防控，並結合實際情況，作如下心得體會，引以爲戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個銀行從業者如何走向不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，深思之後，頗有感慨。

“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫爲”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶着僥倖心理，認爲自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

作爲一名信合員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安分守己、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，纔能有效地抑制案件發生。此外，還應加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，在自己的崗位上堅定信念，放鬆要求必然迷失方向，抵禦不住誘惑必定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀與人生觀，在本職工作中把握自己，走好人生路！

銀行案件防控心得體會 篇七

近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習並結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。

現就此次學習的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認爲：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內部風險防控

（一）嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經理、櫃員、複覈、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動，

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。

（四）對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保爲客戶本人所有並視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”複覈、授權人員要前移到櫃員內，現場複覈，確認業務全程無誤後再進行復核，

（六）嚴禁櫃員人員留存客戶身份證複印件，並進行經常性的檢查

（七）加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓，學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發揮錄像監控作用安排有業務經驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質修養、提升合規操作意識

案件防控的根本在於每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。

我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，並對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今後工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制，從自身出發，持之以恆，提高防範意識，謹。