關於對XX員工的處罰通報
關於對XX員工的處罰通報
各XX:
20XX年6月,XX部開展XX檢查,經查發現XXXX在給客戶葉X發放貸款時,未履行盡職調查義務,未覈實該筆信貸資金用途,現將具體情況通報如下:
一、違規情況
XX於2018年1月31日向葉X發放貸款20萬元, 20XX年2月6日, 葉X將18萬元貸款資金一次性轉至客戶朱X的他行賬戶。經覈實,………………………(描述事情經過)。XX漠視我行“XXXX”辦法,對葉X的貸款資金用途未能有效覈實,貸後未能及時跟進貸款資金流向。
二、違規依據
該員工的行爲違反了《XXXXXXXXXXXXXXXX》第X條第X款規定“實地調查“五覈實”不到位”。
三、處罰依據
根據我行《XXXXXX違規行爲處罰辦法》的規定,經研究決定,對涉及違規的責任人作如下處理:
扣罰直接責任人XX7月份績效工資XXXX。
四、警示及建議
在強監管、嚴問責的大背景下,監管部門對銀行信貸資金的管控越發嚴格。2018年1月17日,濟寧銀監分局在對當地X商業銀行的檢查中發現該行存在“未按監管規定監測、覈實貸款資金用途,貸款資金迴流;未按監管規定覈實相關資料的真實性和有效性;業務辦理流程嚴重違反內部管理規定”的違法違規事實,濟寧銀監分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,對該行處以罰款25萬元。
“貸款用途覈實”是我行“三查詢五覈實”信貸技術要素之一,在辦理各類信貸業務時,信貸人員要對信貸資金用途的真實性進行嚴格審查,進一步強化貸後資金流向監測,保障資產質量,維護我行權益。
XXXXXXXXXXXXXXXX
2019年7月14日
抄送:總行風險管理部
打印人:黃 芳 校 對:風險合規部
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