2023年銀行自查報告優質多篇

2023年銀行自查報告篇1

根據攀商銀髮[20xx]154號《關於轉發《中國銀行業監督管理委員會xxx監管分局xx市公安局關於開展xxx銀行業金融機構安全評估工作的通知》的通知》的文件精神，積極成立了安全檢查小組，我支行行風建設工作堅持以"三個代表"重要思想爲指導，按照鎮黨委鎮政府行風工作的統一安排和佈署，深入落實科學發展觀，以規範服務行爲，強化服務意識，改善服務態度，提高服務質量爲目標，以羣衆滿意爲標準，從解決羣衆關心的熱點和難點問題入手，使行業作風得到明顯改善。現將安全評估工作彙報如下：

一、安全自查工作情況

(一)、營業場所安全

1、物防方面：

(1)、櫃檯與外界相通的出入安裝有尾隨門，在其餘出入口均安裝有堅固的金屬防護門金屬防護門鎖具符合標準，櫃xx有防爆功能的透明防護屏障;此次對支行營業室手動捲簾門、進出營業室的防尾緩衝式電控聯動門使用情況進行了檢查，使用情況正常。對營業大廳具有防爆功能的透明防護屏障進行檢查，有一道落地玻璃有嚴重裂痕，目前已重新更換。大廳和金庫配備有自動應急照明設備3臺;

(2)、現金出納櫃檯已採用磚石或鋼筋混凝土結構，櫃檯高度、寬度都符合檢查機關的相關要求;現金業務櫃檯的檯面設置和收銀槽長寬高均符合要求;

(3)、對營業大廳空調、飲水機等大功率設備進行檢查發現，如果空調等設備正常運行，就會造成atm機的電壓不夠，出現自動關機情況，針對該情況，支行專門請電工和攀鋼的供電所人員一起，對引入支行的電路問題進行了改造;

(4)、對營業大堂、atm機網點消防用滅火器擺放位置合理和能否正常使用進行了檢查，通過檢查更換了2個過期滅火器;

(5)、對營業室櫃檯配備的催淚瓦斯、狼牙棒、電警棍進行了檢查，均能正常使用，並多配置了2個狼牙棒;

(6)、對機房和金庫、檔案室進行了檢查,存在機房和金庫雜物比較多,文件櫃頂上亂堆雜物，牆上電線紊亂，衛生狀況差等問題，針對這些問題，對相關工作人員進行了批評，併購買了鐵皮櫃放置在機房和金庫中,將祼露在外的紙質資料和雜物歸置在櫃中。檔案室一直保持整潔，並配備有防火、防水、防潮、防鼠等設施，每日由檔案管理員檢查;

(7)、我行設立了一臺大功率柴油發電機，功率充足，特殊情況下，應急照明設備能自動啓動。對發電機房，進行了安全檢查，由於雨季到了，發電機房頂棚流入的水容易濺入發電機內造成危險，爲保證其安全使用，重新加固了頂棚，安置了水槽。

2、技防方面：

根據銀監會有關信息科技風險管理要求，及我行《分支機構信息科技工作管理辦法》的要求，我支行設立了兩名信息科技管理員高強、景海東(兼職)，負責本機構信息科技管理方面的工作，並每月對運營網絡、機房、自助設備、配電箱、穩壓器/ups工作情況、線路發熱情況、配電箱內的空氣開關等重要區域進行檢查，對存在的問題及時通知有關人進行了改正處理。目前設備管理規範，各項檔案完整;移動存儲介質的使用和管理符合規定，各項工作文檔及時備份;沒有發生人爲差錯導致的設備故障;較好掌握各項簡易維護技巧，本機構發生的簡單故障能得到及時解決。

此次檢查我行在出入口、現金業務區、非現金業務區均安裝監控設備，營業廳監控全覆蓋，無監控死角，監控設備24小時運轉，錄像至少能保持30天以上，回放時影像清晰，能全面記錄各櫃檯業務細節，能清晰顯示櫃員操作和客戶臉部特徵。營業場所出入口監控視頻能分辨出入人員體貌特徵;營業場所安裝了與110聯網的緊急報警裝置，每個櫃員處均安裝了110連線報警按健裝置，安裝位置合理，能準確記錄報警時間、位置等。經本次檢查報警控制主機和線路均未裸露，其本身業具有防破壞報警功能。報警裝置有充電備用電源，能保證斷電後系統的報警佈防、撤防，做好了報警的保障工作。

(二)、業務庫安全

1、實體防範：庫區照明系統總閘裝置外有，但置於有效的監控範圍。我支行庫區無電梯，出入庫房門只有一個通道。庫房結構牆體達到了相應級別建築標準，全由鋼板包裹。金庫門和庫門鎖具符合標準，鑰匙不存在交叉管理。

2、技術防範：入侵報警系統能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件。庫房內安裝有紅外線探測及振動探測器。周界均有紅外線探測入侵報警裝置。報警裝置具有備用電源，能保證在市電斷電後系統供電時間。報警系統佈防、撤防、報警、故障等信息的儲存時間達到30天。庫房內視頻安防監控系統回放圖像能清晰顯示人員在庫內活動的全過程和庫內所有存放物品。庫房外的回放圖像能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特徵。啓動緊急報警裝置能同時啓動現場聲、光報警裝置。守庫室的回放圖像能清晰顯示守庫人員活動情況。目前金庫已沒有存入錢章，已收押市行統一管理。

3、本地守庫室防範

本地守庫室設置有衛生設施、給排風設備，守庫室外安裝有照明燈、配備有緊急應急照明設備和自衛器材。守庫室內配備有對外聯絡的通訊設備、安裝有緊急報警按鈕。

我支行嚴格按要求進行夜班值守，每組2人輪流上崗，守庫員均按時到崗，並及時做好各項記錄。無遲到早退、酒後上崗、擅自調崗離崗、守庫室未留宿外來人員的情況;值守人員都能掌握報警程序，掌握滅火器材存放位置及使用方法，檢查報警設備，無人的防區及時設防，晚間休息全部防區布控。對水電、電源設備等每晚由值守人員進行檢查登記，確保及時發現隱患。

(三)、自助設備、自助銀行安全管理

我支行現有自助設備共計7臺，其中多媒體機2臺，分別存放於長壽路和xx村;atm取款機5臺，分別存放於xx村、弄弄坪、長壽路、密地橋和機制公司。每個自助設備區設置獨立的用戶操作區域，加鈔區域監控設備充足，能仔細記錄加鈔及點鈔全過程細節。並在自助設備區域安裝了報警裝置、監控裝置，能及時對破壞事件進行探測報警和實時錄像。回放圖像能清晰辨別客戶的面部特徵、進出鈔口和現金裝填過程操作人員活動的情況，有通過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時服務電話。離行式自助設備視頻監控系統具有遠程聯網功能。

由於電壓不穩定經常自動斷電造成機子受損的原因，密地橋的atm機暫停服務，目前我行與xx市公路養護管理總段橋樑養護隊進行聯繫，從其所有的經濟適用房重新接一股電源給atm機房。

由於我行atm機安裝時間過久，其密碼和鑰匙在行內員工間存在交叉交接的情況。爲了管控風險規範atm機管理，保證密碼和鑰匙的平行交接，我行於20xx年4月25日，通過科技部和atm維護公司，將5臺atm機重新配置了鑰匙，並根據《xx市商業銀行自助設施業務管理辦法》的通知的相關要求，對自助設備管理人員作相應調整，我支行設置了業務管理員2名和設備管理員2名。2個日常管理人員

每天對atm機進行巡查，檢查設備的出鈔口、插卡口是否異常，查看取現和轉賬交易是否異常，抽查自助設備監控，查看是否有可疑人員進行交易，通過檢查《自助設施日常運行狀態登記簿》、《吞卡登記簿》、《自助設施清機登記簿》、《自助設施機具故障報告》、《維護登記表》、《自助設施鑰匙》、《密碼交接登記簿》等登記簿，記錄均完整、連續、合規。

目前在鑰匙和密碼管理上均由嚴格按照“五十個嚴禁”實行雙人平行交接，帳務處理及時準確，未發現異常行爲。工作人員均按照“現金清點、清機加鈔、對帳操作分離”、“現金自助設備保險櫃鑰匙和密碼管理分離”等相關規定進行業務操作，自助設備現金操作、查庫業務等全部在監控下實施。當發生自助設備長短款，工作人員均逐筆登記、查詢覈實後進行了帳務處理。自查中未發現問題，自助設備庫存的最高限額均與會計核心系統綁定，也不存在超限額情況。

設備出現問題時，維修自助設備人員均由市行科技處人員陪同到支行進行覈查或市行科技人員打電話告知維修人姓名，我行人員覈實後陪同一起維修，並在故障維修登記簿上進行了登記，檢查中由自助設備管理人員全程陪同，未發現問題。

(四)、運鈔安全

我支行不存在運鈔情況，早晚運送鈔均由保安公司護送。支行內部堅持人人都是安保人員制度，在交接過程中要求在場全員參加。運鈔車到支行交接款停靠在支行大門口專用停車位，整個交接款過程堅持雙人交接並能夠全程錄像，交接登記完整、清楚。我行自助銀行運鈔由市行保衛部用專用運鈔車，兩人以上進行武裝押運，我支行由兩名專門負責自助設備管理工作人員協助護送。

1、鈔箱封包接交方面。我行嚴格按《xx市商業銀行守護押運業務管理辦法》的相關規定，進行繳存現金和調現。支行從中心金庫調入現金都是在每天下午5點之前，向管庫員報次日現金調撥計劃，重空調撥計劃、小鈔調配計劃，次日由保安公司隨支行存的尾鈔箱一起運送。運鈔車到支行後，我行配置有交接工作證的人員對留行存檔的運鈔車的車型、顏色和車的牌照號碼、武裝保衛人員進行了觀察覈對，並對保安解款人員工作證、存檔照片、編號識別以及ab卡進行了認真核對，在身份識別正確後才進行交接工作。交接過程中，對交接鈔箱封包個數與數量信息(包括編號封籤、蓋章卡封片及二級管理鎖有無損壞情況)進行了覈對，無誤後方辦理交接手續。並等待相關人員到起後在監控下開箱開包與《xx市商業銀行支行裝箱登記薄》的實物進行驗證。通過調監控查看接箱過程，均嚴格按照相關規定進行接送送箱包，交接記錄清晰。

2、現金管庫方面。我行堅持雙人裝開箱、雙人管庫制度，現金操作均在監控設備鏡頭攝錄的有效範圍內進行，將現金實物裝入鈔箱或者封包內(儘量使用封包)，雙人加鎖、雙人加封。鈔箱、封包、交換包凡是需要雙向開鎖的，一律都使用二級管理鎖。管庫人員進出金庫堅持了同進同出、同在庫，雙人同開(關)庫門、抽取鑰匙，雙人繳款，金庫鑰匙在營業中由專人妥善保管並放置在保險櫃內，營業終同樣存放於保險櫃內，金庫鑰匙交接時均有監交人，並在登記簿中登記，有權人員檢查需進入金庫時，堅持經有權人員審覈制度，並進行登記;櫃檯管庫人員堅持日清日結，每天登記庫現登記簿，保證了賬賬、賬實、賬薄三相符。

3、查庫方面。經查，我支行查庫方面，均按照《現金出納制度》文件要求，營業部主任按旬進行查庫、行長按季進行查庫、查庫登記簿詳細登記，管庫人員和查庫人員均當面簽字確認,綜合部與營業部每月對抵質押品進行清點對賬。

4、記賬安全管理。經查，對公櫃、儲蓄櫃檯實行事中監督制，執行收入現金先收款後記賬，付出現金先記賬後付款原則，大額雙人複覈，並由專人實行每天三碰庫制度，儲蓄櫃員實行了櫃員尾箱限額管理制度，每日營業終了超過3萬元的現金全部交給機構總庫，櫃員現金區未放置私人物品，無白條抵庫現象，每日營業終了實行雙人雙鎖制。

5、進出營業廳管理。非本行職工進入營業廳，須有權人員批准，並在《外來人員進出營業廳登記簿》中進行登記。

(五)、消防安全

建立以支行負責人爲防火第一責任人的逐級防火責任制。有明確的逐級防火責任人職責、有明確的崗位防火責任人，有爲本單位的消防安全提供必要的經費和組織保障，職工知道崗位責任區和崗位消防安全職責，設立有兼職的防火安全人員。各項消防安全制度健全。按照國家有關消防法律法規及消防技術標準設置消防設施。有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓記錄。有制定滅火和應急疏散預案，並定期進行組織演練，截止目前已組織兩次消防安全演練。有按規定對建築消防設施進行定期的消防檢測。

(六)、計算機安全

1、網絡、存儲設備存放於營業場所現金區內密閉機櫃內並設有獨立的網絡設備間。

2、網絡、存儲設備獨立設置計算機房安裝防護門。

3、我支行營業場所的計算機室安裝有防盜防護門，與110報警服務檯相連有緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準確探測報警區內門、窗、通道等重點部位的入侵事件。

4、設立計算機管理員負責計算機機房日常維護與管理，建立健全了計算機機房出入審批登記制度，計算機設備設置應急供電設備及備用發電機組。

5、計算機均安裝了殺毒軟件和操作系統自動升級軟件，操作系統自動升級正常。未經科技部允許，員工不得私自更換ip地址、不能隨便使用u盤等。

(七)、案件防範

1、我支行積極開展學習活動，從制度學習、制度執行、查找漏洞、風險排查等方面，通過平時日常教育、定期集中學習、演練等方式進行，不斷提高職工防範意識，提高安全防範技能。我支行每月開展了案件防範學習，主要學習市行下發的關於內控方面的《案情通報》，市行轉發監管部門發佈的各類社風險警示，《中國銀監會辦公廳關於20xx年銀行業金融機構案件情況的通報》、《四川銀監局案防工作通報》、《中國銀監會四川監管局辦公室關於印發〈四川銀監局20xx年維護會穩定和社會管理綜合治理工作要點〉的通知》、《清香坪支行成功堵截一起10萬元電話詐騙案件》、《全面深化案防安保工作，確保全年案防安保目標實現》等內容，使支行員工充分提高案防和安保意識。各部門對新系統上線的相關業務進行培訓，防止實際操作中出現重大業務差錯。

針對金庫守押社會化中相關的問題，由營業部主任對全部員工進行了專題培訓，對營業款箱押運、現金重空調繳業務、調繳人員身份識別管理、交接管理、鈔箱、封包管理等各項工作中各個操作流程、各種新的管理要求、各類配合事項、各風險環節進行了強調培訓，使員工能夠儘快適應守押社會化後帶來的變化。並按要求爲員工辦理了接鈔證、金庫區出入證、金庫出入證，建立了相關交接登記薄。從守押社會化的效果看，雖然正式運行時間不長，但由於市行準備充分，安排縝密，責任明確，工作環節嚴謹規範，絕大部分員工操作流程能執行到位，守押社會化工作開展順利。

2、防火和防搶演練。上半年共組織全體員工進行了兩次防火和防搶演練。通過防搶演練，進一步增強營業網點員工處置突發事件的應急能力和安全防範意思，熟練掌握突發事件處理流程，提高員工防範風險的意識和應變能力。明確各崗位職責和任務，磨練員工與犯罪分子周旋的現場心態和實戰技能，最終達到資金、職工人身及顧客人身安全不受損失的目的。

通過發生火災、自助滅火、求援、人員和物資疏散等程序演練，進一步加強員工的消防安全意識，提高員工應付和處置火險隱患的應急疏散能力，檢驗和完善支行滅火和應急疏散應急處理預案及相關程序。通過此次演練發現，我支行員工在發生火災時基本能做到臨危不亂，報警及時，能正確使用滅火器材，事後處理有條不紊，但組織協調還差些。

3、認真開展案件風險排查，各部門定期對本部門業務進行自查，將檢查出的問題及時落實責任人進行限期整改，並將自查情況形成報告。並嚴格對支行17個員工進行8小時外行爲排查，通過多種渠道收集信息，掌握了員工思想動態及“八小時”以外活動情況。經過排查我行所有員工中沒有發現有變相提高存款利率或向存款經辦人和關係人支付費用或佣金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶爲他人過渡資金、借用客戶個人賬戶爲員工過渡資金、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保、和非法集資等活動。

我支行內部從未發生盜搶案件、詐騙案件，及時向員工開展了案例警示教育，要求員工熟悉涉及本崗位的防案件預案。爲切實落實安全保衛工作，即我行與各全行員工簽訂了《案件防控責任書》，組織員工學習案件防控責任書相關內容，明確在工作中應當承擔的具體責任和目標，並將安全保衛工作納入績效考覈範圍。

二、自查存在的問題及安全保衛基礎工作未來打算

通過此次評估，我行安全防範工作中存在的主要問題，一是員工安全保衛意識有待提高，風險防範意識還需進一步加強，個別員工不能熟練掌握防暴預案的各種操作規程，缺乏處置突發事件的應變能力;二是辦公設備較多而辦公營業場所面積較小，不利於全面開展如防火防搶等安全保衛工作，三是自助設備數量較多，所處地理位置分散，存在正常維護和安全管理不及時的現象。支行離行式的atm機室由於是承接攀鋼工資站所建，建築時間太長、空間狹小，有監控死腳，案防的手段還需加強。

爲提高安全保衛工作質量，進一步夯實保衛基礎工作，我行未來準備重點着手做好以下幾方面工作：

1、明確員工工作職責，加強全行員工案防安保教育，提升全行員工風險意識，通過不斷的學習和自查自糾、總結完善，使員工樹立“依法合規、穩健經營”的經營理念，確保在安全評估檢查工作中順利通過。

2、利用自身硬件和軟件條件，做好各項安全保障措施，未來尋找機會能夠使用更好的經營辦公場所改善安防工作中的不利環境局面，同時定期進行辦公經營場所的硬件設備清理，保證過道通暢，無閒雜物品無序堆放而佔用過道情況出現，並做好防火防水等設備保護工作。

2023年銀行自查報告篇2

根據貴局《關於對轄內銀行業金融機構服務收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作。現將自查情況彙報如下：

一、對各項收費項目進行梳理。

根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關於銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。

二、進行系統改造保障業務平穩運行。

20xx年xx月xx日，技術部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統改造。程序已於20xx年7月1日更新到生產系統，從系統中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）費用。

三、下發相關文件。

已經將相關通知、文件下發到各支行、網點。

四、自查情況及發現的問題。

生產系統上線後，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。

關於密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實行免收費。鑑於之前對“密碼重置和密碼掛失的關係”存在理解上的歧義，因此誤認爲“密碼掛失費”不在免收費範圍內，所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費”，儘快通過系統改造取消這一收費項目。

截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，儘快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規範我行服務價格行爲，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

2023年銀行自查報告篇3

根據總行《關於立即開展安全生產大檢查的通知》文件精神，xxx支行根據自查內容逐一進行了認真的自查，現將自查情況彙報如下：

1.檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標準並定期組織檢驗、維修，消防安全標誌保存完好有效；無損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行爲；無壓埋、圈佔、遮擋消防栓或佔用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行爲；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

2.支行電器產品用具的安裝、使用及其線路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術標準和管理規定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行爲，我行聯繫了物業專職的水電工對支行的線路等設施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；

3.支行對外的現金櫃臺、自動機具、自助銀行的安全防範設施建設均經過相關部分的驗收檢驗，視頻監控、聯網報警等安防設備有效運轉；

4.應急預案制定詳實，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

5.我支行例行檢查安全到位，並及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現實突發情況。

xxx支行

x年x月x日

2023年銀行自查報告篇4

根據《xx市機關事業單位吃空餉問題集中治理工作實施方案》(枝人社發〔20xx〕1號)、xx市機關事業單位吃空餉集中治理工作辦公室《關於開展治理機關事業單位吃空餉問題工作回頭看的通知》文件要求，市經信局黨組高度重視，及時制定整改方案，成立工作專班，紮實開展關於吃空餉問題的回頭看工作，現就具體工作情況彙報如下：

一、加強領導，高度重視

經信局黨組高度重視此次吃空餉問題回頭看工作，調整工作專班，由局黨組書記、局長劉松林同志任組長，黨組成員、總工程師陳進任副組長，各科室負責人爲組員，工作專班下設辦公室負責組織協調、材料撰寫等工作。工作專班嚴格貫徹落實中央八項規定、整治四風的必然要求，紮實開展回頭看工作。

二、分門別類，嚴格自查

我局嚴格開展回頭看工作，按照治理對象與清理範圍，分門別類，消除工作死角。局機關及執法大隊不存在隱瞞事實、虛報人員編制或實有人數套取財政資金的情況。經信局幹部職工不存在不在崗而違規領取工資、津補貼的情況。

三、完善制度，提高認識

在回頭看的基礎上，局黨組加強研究分析，完善制度建設，制定了《xx市經信局機關管理制度》進一步明確工作、值班、請假及外出登記制度，促進機關管理更加科學化、規範化。

2023年銀行自查報告篇5

按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿行業安全生產大檢查實施方案》的要求，我廠認真進行了安全生產大檢查自查工作，現將自查情況報告如下：

一、提高認識，切實加強領導

我廠領導對工作高度重視，根據人員變化情況，調整充實了安全生產領導小組，召開了安全生產大會，廠領導同車間及班組簽訂《安全生產責任書》。同時，督促各車間和部室抓好各種安全管理規章制度的落實，完善各種臺帳，做到了安全生產工作有人管，有人抓。今年以來，共組織安全生產知識培訓3次，召開安全生產會議5次，總結安全生產工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預防措施，交流安全工作經驗，傳達安全生產方面的文件，佈置有關安全工作，通報安全檢查情況，爲安全生產奠定了堅實的基礎。

二、狠抓培訓，增強安全意識

根據安排，我廠組織開展了多種形式的安全教育培訓。一是深入開展普法教育，通過召開安全生產會議等形式，宣傳和學習《安全生產法》等法律法規。二是豐富宣傳活動形式，通過組織職工進行安全知識教育，並利用宣傳欄、橫幅、標語等宣傳各種安全知識、及安全法規。三是請濮陽市消防大隊專業人員對職工進行了現場培訓，使廣大員工深入瞭解安全，廣泛重視安全，極大提高了全員安全生產意識。四是通過懸掛警示牌、宣傳欄、標語等，使員工明確自己崗位存在的危害因素及預防措施，明確在危害發生時的救護措施。培養員工熟練掌握小型工傷的緊急處理技能，將傷害控制在最小程度，使職工能夠熟練的使用勞動衛生防護用品，降低職業病危害，預防職業病的發生，

三、突出重點，搞好專項治理

?方案》中專項治理方面，涉及我廠的爲第二條：粉塵防爆。我廠的麪粉生產設備爲無錫生產的布勒制粉工藝設備，有良好的除塵系統和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應有能迅速切斷氣源的裝置，由於粉塵爆炸不象火災那樣隨時可能發生，因而人們對面粉廠的安全問題，雖有一定認識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現，後果不堪設想。爲此我們一刻也沒有放鬆管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發現問題及時採取措施。除了設備自有的防塵爆措施外，在日常維護保養管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴格執行安全生產操作規程；二是嚴禁生產車間各種用火和產生火種的活動，必要的維修工作要徹底清除後再進行；三是定期檢查清洗通風除塵系統；四是經常檢查輸送設備接地情況，經常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過全面自查，消除了安全隱患，爲搞好企業安全工作奠定了基礎。

四、強化措施，抓好汛期安全

爲了抓好汛期安全防範，全面抓好安全生產，我們還認真抓好了其它安全生產工作。一是電氣設備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準裝修電氣設備和線路，對易發生事故的電氣設備有專人管理，責任到人。電工人員作業時能夠按規定配備勞動保護用品，按操作規程作業，並定時檢查線路及一切電器設備，所有高壓危險場所，都設置了防護設施和警示標誌，非電工作業人員嚴禁進入配電房或電氣設備護欄內、嚴禁私拉亂掛、嚴禁靠近高壓危險場所。二是設備、管道、安全防護裝置及平臺、爬梯、護欄、支架等防護設施的保養維護。做到各種安全消防設施配備齊全、合格有效，操作人員按規定穿戴勞保防用品。有毒有害場所設置事故櫃存放的防護急救用品齊全有效，並進行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點對地面倉儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。

五、制定應急預案，搞好應急演練

爲防止突發事故的發生，廠裏制定了《突發事故應急預案》。廠安全工作領導小組協同縣消防中隊，進行了突發粉塵防爆事故演練，通過演練，着重考察了員工應對突發事故的能力、對突發事件的排查處理及人員自我防護措施等情況。通過實地開展應急預案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認識到了安全在生產上的重要性，增強了員工應對突發事件的能力，逐步健全和完善應急救援預案，提高員工應急處理及實地救援的技能。

六、存在的問題：

1、安全生產教育培訓還有差距。對開展安全生產教育活動力度不大，從業人員的安全生產意識提高緩慢。

2、安全制度需進一步抓好落實。

3、有待於進一步加大安全生產的投入。

七、下步工作措施

一是繼續摸清底數。在進一步調查統計和認真核實基礎上，完善臺賬，切實做到底數清、情況明，爲安全監管提供可靠依據。

二是分級強化培訓。以宣貫《五條規定》和粉塵防爆作業指導書爲主要內容，採取多種方式，進行強化培訓，提高安全意識和技能。

三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門專業人員爲公司查找隱患，聘請中介機構服務人員或專家幫助制定整改方案，消除事故隱患。

四、是進一步健全管理制度。要進一步建立完善安全生產責任制度、管理規章制度和崗位操作規程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現場管理制度、粉塵監測制度等，並嚴格執行。

五是強化日常監管。把涉爆粉塵車間當做重點加強監管，通過綜合手段的運用促進車間和員工加強安全管理。

2023年銀行自查報告篇6

近日記者多地調查發現，借企業貸款搭售、擡價收費等“雁過拔毛”的行爲已是中小企業貸款的“潛規則”。

20家銀行遇涉企收費“限令”

前不久，國家發展改革委網站公佈，按照國務院常務會議清理整頓銀行業金融機構不合理收費精神，發改委價監局繼召集中農工建等5家銀行後，再度召集交通、招商等15家商業銀行，督促取消直接與貸款掛鉤、沒有實質服務內容的收費。

據介紹，目前累計已有20家商業銀行總行均已下發落實文件，採取一系列措施規範服務收費，支持實體經濟發展。

而據工農中建四大行20xx年報計算，包括財務顧問費、多種手續費在內，去年僅四大行手續費及佣金收入總計達3900億元。發改委介紹，從已出臺規範措施來看，僅四大行一年就將減輕企業負擔370億至390億元。

記者走訪上海、北京多家商業銀行了解到，目前對企業貸款收費種類繁多，名目各異：在小微企業貸款辦理方面，中國銀行(3.330, 0.01, 0.30%)此前設置了受託管理貸款及轉讓服務費、公司金融風險承擔費等;在擔保、評估、登記方面，招商銀行(17.100, 0.04,0.23%)等還設有代付同業手續費、現金管理增值服務費等。

從年報看，某一家國有商業銀行的`貸款“財務費用”就不下百種。其銷售的一款信託貸款合同顯示，放貸兩年期10億元，固定管理費和託管費合逾5000萬元。這表明在利息外，又增加年2.8%的財務成本，較基準利率年上浮約三成。

四大因素仍在加劇“錢貴”

銀行收費居高不下，民間借貸成本攀升，均讓企業深感眼下融資“既貴又難”。調查發現，標準缺失、規避監管、“存貸掛鉤”、審批遲緩，更加劇了“錢貴”：

——銀行“涉企收費”標準缺失。比如，多數銀行均收取“常年財務顧問費”，但標準上各有各的說法：既有按固定費用收取，也有固定+浮動的收費方式;按照最高標準收取，僅這筆費用就可達貸款額的3%。

——規避監管，部分“金融創新”拉長了貸款鏈條。“金融服務的每個環節都是爲了賺錢，當機構用各種方式將貸款供給到需求的鏈條拉長，成本必然要實體企業來承擔。”中國金融期貨交易所[微博]首席專家趙慶明[微博]說。

比如，信託、基金子公司、券商資管等影子銀行，就帶來種種“通道”、“過橋”中介費。銀行藉助這些理財產品變相放貸規避存貸比，“中介”則從中收費。

——一些貸款“潛規則”依然存在。安徽一家藥品銷售企業負責人反映：“處於弱勢地位的小企業在貸款時，表面的貸款利率僅僅是名義而已。一些金融機構還要求借錢同時購買理財產品，即要‘存貸掛鉤’。”

——貸款審批難，也讓部分企業吐苦水。1年期流動資金貸款，銀行9個月就來收貸，而展期、續貸審批流程漫長，年中不得不從民間藉資渡過難關……

溫州市金融辦發佈的民間借貸綜合利率指數顯示，截至8月13日，溫州地區綜合利率指數爲20.78%/年，部分市場主體利率高達28.78%：“融資貴”究竟有多貴?借款1000萬元，一年要還近300萬元。

改變銀行獨大格局 豐富企業融資渠道

近年來，實體企業財務成本高速上漲，背後問題是企業揹負的融資費用成本高企。據上海浦發銀行(15.730, 0.14, 0.90%)中小企業經營中心負責人介紹，一些中小企業沒有財報，但監管要求必須出具審計報告。而擔保、審計等成本又遠超利率，能佔到融資成本的60%。

“從根本上講，融資貴是銀行一家獨大、融資渠道窄造成的。”上海一家商業銀行人士說。

查閱各國央行[微博]數據顯示，在發達經濟體，銀行、債券、股市、私募佔據的社會融資規模均較可觀，直接融資與間接融資基本均衡。但在我國，超過一半的社會資金由銀行貸款供給，經過信託等“通道”放貸的銀行資金佔比也很大。

採訪中，一些中小企業反映，銀行作爲偏好低風險的金融機構，其放貸的風險、審計要求，讓企業大感不適應：缺少抵押物只靠銀行貸款，只夠借1年期流動資金。而展期、續貸風險控制審批流程長，增加了中小企業的財務成本……

交通銀行(5.610, 0.03, 0.54%)首席經濟學家連平[微博]認爲，監管要求也需要適應利率市場化形勢，如形成差異化存貸比等考覈機制。從長遠看，仍需藉助市場化手段，改變銀行業一家獨大的金融格局，豐富企業的融資渠道。

浦發銀行中小企業經營中心總經理嚴紅霞認爲，稅收審計、工商註冊登記方面也應降低企業融資成本。比如，目前放貸要求中小企業提供財務報表，使很多中小企業新增審計費用。由於擔保、評估市場不規範，相關費用也居高不下。