銀行合規年自查報告多篇

銀行合規年自查報告篇1

根據xx市分行《xx銀行xx市分行20xx年“合規大討論”活動實施方案》要求，結合自身崗位認真開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規文化教育活動的重要意義，明白了“合規”這兩個字的重要意義，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規”的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規制度的理論學習，職業道德誠信、合規操作意識、監督防範意識及個人工作態度等都有了更加清晰的認識：

首先，我行的改革和發展離不開合規經營，推進合規大討論，必將爲我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成爲爲可能。

其次，通過反覆學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規範性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。

在工作作風上，我兢兢業業，發揚老一輩的艱苦奮鬥精神，堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行爲，沒有經商、入股辦企業及侵佔集體財產的行爲，無涉及黃賭毒等違法行爲，堅持做一個合格的郵儲銀行職工。此次“合規大討論”工作的開展，讓我充分認識到，要想幹好工作，必須要時刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥倖心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何違規違法的行爲都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。通過這次合規文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以後的工作中樹立了新的標杆，爲努力爭當一名優秀的郵儲銀行員工而努力奮鬥

銀行合規年自查報告篇2

在中國金融機構的合規建設方面，相對證券業和保險業而言，銀行業具有較爲豐富的實踐經驗。早在20xx年，中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規管理制度，改革其法律事務部爲法律合規部，並設立了首席合規官;20xx年，上海銀監局發佈了《上海銀行業金融機構合規風險管理機制建設的指導意見》，這也是中國銀行業監管機構出臺的第一個針對合規管理的專門文件;20xx年，中國銀監會正式出臺了銀行業合規管理的核心文件《商業銀行合規風險管理指引》。

合規風險正成爲銀行主要風險

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過，發展和實施合規風險管理的挑戰不亞於實施巴塞爾新資本協議所面臨的挑戰。20xx年，巴塞爾銀行監管委員會發布了合規與銀行合規部門文件;20xx年，該機構公佈了對21個國家或地區銀行業合規原則實施狀況的調查報告。

調查結果表明，有20個國家或地區提出了合規要求，一些國家已將合規作爲全面風險管理框架的一部分。大部分國家將合規部門作爲銀行重要風險管控部門，強調合規從高層做起以及合規部門的獨立性。這表明合規管理的重要性已得到廣泛認可。調查報告指出，引發合規事件最爲明顯的原因是：不能持續強化全面合規的政策和程序，合規文化、意識和培訓不足，不能有效識別或確認已發生的合規風險。報告指出，合規建設是一個長期持續的過程，必須從各個方面得到加強。

銀行業合規管理工作是一項需要持續進行的重要工作。早在20xx年，中國銀監會主席就從中國銀行業經營管理髮展角度強調了合規管理工作的重要性。他指出，國內外銀行業金融機構不斷暴露重大違規事件，機構業務受到限制，財務損失數量驚人，機構聲譽嚴重受損，危及公衆對銀行業的信心，大量合規失效的案例足以說明合規風險正成爲銀行業主要風險之一，銀行業金融機構正面臨着巨大的合規性挑戰。而機構的規模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發展和實施合規風險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高。

商業銀行合規制度存在的問題

根據銀行監管部門要求，商業銀行需根據合規管理的相關規定，對本行現有的管理制度進行梳理，並報當地銀監局備案。從商業銀行合規制度梳理的結果分析，因合規制度建設缺乏自上而下的總體安排，導致總體架構混亂現象，這也成爲影響合規管理實質效果的重要因素。下面，以筆者調查的多家商業銀行合規制度爲例，進行簡單剖析：

首先，制度體系有待合理化。具體表現爲三個方面，一是規章制度建設存在繁多籠統現象。有些銀行直接套用監管規則，並沒有根據本行具體流程和特點進行細化，因而形成雞肋制度，造成制度規章缺乏可操作性而難以執行的後果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經相對細化，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規章，不僅徒增內部制度數量，也對相關執行人員的工作造成困擾。二是合規制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規定也列入制度範疇，不利於制度建設的長期性和持續性。三是個別未列入銀監會重點監管範疇的制度更新速度慢，與銀行業務發展實踐不匹配。

其次，制度建設脫離具體運營環境。在銀行組織架構體系有待改進的狀態下，某些制度建設任務需要一個較長的週期。也就是說，在銀行首先進行組織架構體系建設前提下，纔有望設立並出臺具有高度執行力的合規制度，否則，將因爲制度建設脫離具體運營環境而成爲一種徒勞的文字遊戲。例如，某商業銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業銀行並沒有從董事會層面設置專門委員會和首席信息官職位，導致該制度建設形同虛設，也不可能從根本上符合銀行監管部門的合規要求。

最後制度執行力不足。例如，根據某商業銀行規章制度要求，合規管理的基本制度應當由董事會審批。但在具體執行過程中，該行內部所有制度普遍由合規部或各業務部門、分支機構制定，並經經營管理層通過之後即進入執行階段，並未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業銀行章程的要求，又不符合銀監會監管要求中關於合規政策由董事會審議批准的規定。

商業銀行合規制度建設建議

上述商業銀行合規制度建設存在的問題，深刻反映了我國銀行業目前合規管理從理念、建設到執行環節所存在的深層次問題。建議銀行同業考慮從以下五個方面改善合規管理工作，提高合規管理水平。

(一)商業銀行應樹立全面合規建設理念

首先，合規制度內容不僅應重視專業性，更要兼顧全面性。

根據監管要求，合規的規，既包括對現有的外部法律法規、行業準則和自律組織的規定，也包括銀行內部的規章制度。也就是說，商業銀行的合規建設，屬於廣義的範疇，相對於合法而言，範圍更廣，要求更高，既要合外規，也應合內規。因此，銀行同業不僅需立足金融機構的特殊角度，強化專業性的合規制度建設;也要從企業管理角度重視規章制度設置，建立完備的合規制度體系。從合規建設內容角度，商業銀行應重視全面性，不僅要涵蓋所有業務、各後臺部門、各分支機構，更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專業合規，還應涵蓋非專業合規

據筆者瞭解，很多商業銀行目前普遍偏重銀行業務和產品、部門分支機構及崗位職責、日常業務it系統等方面管理制度的清理、梳理、整合和優化工作。即使從日常的合規管理角度，也更側重業務與機構、業務部門和分支機構的合規管理。而在後臺支持部門的合規運作、勞動用工管理、知識產權管理等非金融企業特有的制度建設方面，其合規建設甚至有所欠缺，凸現出商業銀行法律意識、合規意識建設深度和廣度的不足。

其次，合規管理體系應注重完整性。

合規管理體系從內容角度，表現爲商業銀行企業管理、日常經營管理合規和員工執業行爲合規等多方面內容的有效整合;從執行力角度，合規管理應涉及商業銀行決策、執行、監督和反饋等不同工作環節;因此，合規建設及管理應成爲商業銀行全行的工作，而不僅是合規部門及其高管的任務。目前，很多商業銀行的合規管理並沒有實現自上而下、完全滲透到全部日常經營和管理中的理想狀態。主要表現爲：事前決策和事中執行的合規抓得緊，而事中監督和事後反饋環節的合規力度相對較弱;側重預先的風險防範，但對於合規績效考覈、合規問責制度、誠信舉報制度等需持續改進的後續制度建設體系，相對弱化甚至不完整;合規管理的長效機制建設工作有待深化。

例如，商業銀行在公司治理方面的合規內容，應注意涉及股東會、董事會、監事會、獨立董事在履行決策、監督職能時的內容;在商業銀行日常經營管理的合規制度設置方面，應考慮合規制度貫徹的可行性因素，細化銀行的法律部門、合規部門、內部審計等不同部門需要重點負責的相關合規要求，從而實現銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防範風險的合規意識，最終提高商業銀行全方位合規經營，規範發展的高效執行能力。

(二)商業銀行應注意法律與業務人才在合規管理工作中的的協作

根據銀監會監管要求，銀行合規管理人才需要具備多面手的特點，即法律知識和銀行專業知識並重。合規管理人才既要理解法律內涵，也應瞭解本行業務，需要具備較高的綜合素質。筆者認爲，這一要求，也反映了合規與合法的關係，銀行合規內含了對合法性審查的要求，合法是合規管理的基矗銀行要做好合規管理工作，就必須重視法律人才與業務人才的相互融合、充分協作。只有這樣，纔有可能形成具有高度執行性的全面合理合規管理機制。

目前，某些商業銀行依然處於法律與合規部門分設狀態。法律部人員主要由法律專業人士組成，一般負責訴訟與合同條款的審查，基本屬於銀行合規管理的事後處理部分。合規部門的員工基本由風險控制部、業務部門的金融專業人員組成，這些人員普遍具有業務專業知識強，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設，但法律人才與業務人才的分工也依然過分清晰，與部門分設環境下的工作效果類似。在這種模式下，合規建設與管理人員，既要判斷業務是否符合法律法規的規定，又要判斷是否符合行業的規則、自律規則和內部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業人員的法律素質要求高於法律專業人員的不合理狀態。

上述工作模式，將合法，這一合規管理的基礎工作安置在合規建設的後期，導致銀行實務工作中，合法性判斷與合規性審查難以有效對接，不利於提高銀行整體工作效率。

(三)商業銀行應優化合規監管機制，實現全行協作合規監管效果

要實現合規管理的最佳執行效果，需要商業銀行全行協作，各有側重，建立合規管理的層層防線，提高合規風險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規監管制度建設細化，實現責任和義務的統一。

據筆者調查，從合規制度建設角度，商業銀行的分支機構及其部門業務負責人，普遍被賦予了對其管轄範圍內經營活動的首要合規監管職責。但在實際工作中，很多業務主管人員只履行合規監管報告職責而弱化合規監管的初步識別任務。究其原因，從合規監管機制角度，合規部門是負責合規性審查的最終機構，業務主管人員並不是合規監管的主要負責者。業務主管經常因更重視商業機會而從某種程度上忽略了合規責任的履行。

(四)商業銀行應重視合規人才的培育和發展

銀行業務創新是銀行業擺脫同質化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規建設和管理工作提出更高的要求。合規管理人員能力不足，導致其對合規風險的判斷難以把握：一方面因忽略風險而埋下風控隱患，另一方面又可能因過分誇大風險而影響本行的發展。從這一實務角度，對銀行合規人員提出比銀行監管機構更高的要求，除具備法律、業務知識以外，還要求其具有很好的學習和領悟能力。合格的合規工作人員，應能夠做到及時、正確把握法律、規則和準則的最新發展動態及其內涵，分析其對銀行業經營的影響，並及時提出規避風險的解決方案或建議。

據筆者調查，目前很多商業銀行的合規人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業銀行應重視在合規人才的吸收、培養方面加大投入。

(五)利用合規管理電子化加強執行力

據筆者調查，很多商業銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執行難現象。例如，按照商業銀行的相關制度，要求借力中介機構必須採用競標的方式，而實際操作中，往往流於形式甚至忽略此步驟，最終導致制度形同虛設，只是增加了行政管理成本。針對上述情況，商業銀行可以考慮利用合規管理電子信息技術平臺的支持，降低人爲干預等因素的負面影響。通過信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審查、授權管理、合規互動問答、合規講堂、監管動態、監控等工作爲一體的合規管理電子信息化系統，既促進了業務部門和合規管理部門之間的流程化配合、銜接，實現了銀行內部實時互動與合規管理的可持續改進目標，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉變起到很好的促進作用。

銀行合規年自查報告篇3

爲規範業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規範的自查行動。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查櫃面業務操作。對櫃面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內外賬務覈對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個櫃員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，並積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。 自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一着裝，樹立新形象”的要求，對各櫃員“統一着裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共 。防，和諧共贏” 通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規範健康可持續發展。 第三，加強學習，提高風險防控能力 爲使活動不走過場，使每個櫃員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，並做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作爲工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程操作規程等等，大大提高了我們作爲一線櫃員的實際操作能力。全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措並舉，從全員着裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，爲“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。 四．整改措施及今後工作思路 今後，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000 系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控爲主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。

（四）樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財

務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

關於支行高管個人防範合規風險履職自查報告

爲全面做好支行高管人員防範合規風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據總行《中國銀行支行高管人員防範合規風險履職監察要點》（中銀髮〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關於轉發的通知》（閩中銀髮〔xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現將自查結果彙報如下：

一、經過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規行爲：一是沒有存在授意或指使員工違規辦理業務行爲；二是沒有存在超越權限或範圍辦理業務行爲；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行爲；四是沒有存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行爲；五是沒有存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行爲；六是沒有發現存在其他嚴重違規行爲。

二、今後我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，並結合業務行爲合規性和合規風險易發點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規行爲，維護銀行利益。

特此報告。

自查人：

xx年x月x日

銀行合規年自查報告篇4

尊敬的行領導、考覈小組領導：

自州分行開展“支行高管人員防範合規風險履職監察工作”活動以來，本人作爲xx支行的行長，對此工作高度重視，始終將此項工作作爲支行各項工作的重中之重，同時秉着有則改之無則加勉的心態，結合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時工作均爲合規操作。

一、合規履職情況

回顧過去的九個月裏，以本人爲中心的支行領導班子首先認真學習合規文化建設的相關文件，深刻領會開展合規文化建設的重大意義。充分認識到開展合規文化建設是我們支行生存、發展的內在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親爲，起到了模範表率作用。本人不但是合規文化建設的管理者，更是踐行者。

對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規辦理業務行爲，是否存在超越權限或範圍辦理業務行爲，是否存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行爲，是否存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行爲，是否存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行爲，以及是否存在其他嚴重違規行爲”進行全面監察,經過自查本人及高管沒有以上違規行爲。

二、開展合規環境建設方面

本人帶領全行，加強學習，不斷提高思想認識，增強了自覺執行黨風廉政規定的自覺性。在努力做好本職工作同時，我能夠同其他部室負責人團結一致，密切配合，勤奮工作。按照上級黨風廉政建設的要求，對照各項規定：

(1)、沒有收受過任何單位和個人的現金、有價證券、支付憑證等；

(2)、沒有到任何單位和企業報銷過屬於自己支付的費用；

(3)、沒有違背“十個嚴禁”、“三個不準”的規定；

(4)、沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規到金融機構貸款的行爲；

(5)、保持了艱苦樸素，沒有奢侈浪費和到過高檔娛樂場地消費活動。

三、員工合規教育方面

郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監察要點進行了學習宣貫，並完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考覈採取員工評價和工作組評價相結合的方式，綜合評定支行高管人員防範合規風險履職工作的等級。郵儲銀行輪臺縣支行以增強高管人員合規意識爲切入點，突出“四個加強”，增強“四種意識”，不斷提高合規經營水平，爲各項業務穩健發展提供了有效保障，即：

一、加強培訓教育，增強合規意識。強化學習，傳達貫徹州分行相關會議精神，引導教育員工強化合規經營意識。採取集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等形式，把內控管理制度辦法、金融職業道德規範、法律法規以及各種案例作爲學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度。

二、加強對管理層的管理，增強表率意識。縣支行把支行行長、信貸主管和會計主管作爲合規管理的重點。一是全面落實責任，逐級明確管理層責任，層層簽訂責任狀，建立一級抓一級、層層抓落實的風險防範責任體系。二是全面實施一線工作法。支行行堅持每月召開會議將風險作爲專題議程，調研和檢查內控執行情況。三是強化工作紀律。把支行班子成員監控由“八小時之內”延伸到“八小時之外”，各部門負責人手機保持24小時暢通，嚴格請銷假制度，以身作則，做出表率。

三、加強風險排查力度，增強發展意識。輪臺縣支行將高管人員作爲重點，對全行員工進行了風險排查。一是強化員工行爲排查。按照總行”三個規定“的要求，認真開展員工行爲監督考覈和不良行爲排查活動。對職工、家屬及關係人貸款情況集中調查，逐筆建立臺賬，因戶制宜，分類管理。二是實施定期風險點排查制度。行領導牽頭，按月組織支行、部室人員進行風險點座談，通過各層面的查找和討論，隨時掌握操作性風險點。一旦發現問題，提前採取措施加以防範，把風險點消滅在萌芽狀態。三是建立內部曝光制度。通過定期不定期調閱監控錄像，對出現的各類違規操作問題進行剖析曝光，警示員工盡責履職、合規操作。同時，建立舉報制度，對違規違紀責任人和管理人員一經查實，嚴肅處理；對堅持規章制度、勇於舉報的員工給予重獎，營造遵章守紀、違規必究的良好氛圍。

四、加強宣傳引導，增強責任意識。一是加強合規宣傳，通過向全體員工發出合規倡議、發放監督聯繫卡等形式，使員工瞭解個人操作中的職責邊界和風險點，杜絕違規行爲。二是定期組織開展合規風險大討論活動，讓廣大員工結合各自崗位職責，對合規文化創建、合規氛圍營造等提出合理化建議，提高合規操作的針對性。三是深入開展合規建設，充實專職合規人員，健全工作制度，有效提升了合規經營水平。

四、預防及化解合規風險工作等內容爲確保此項工作的執行效果，郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉芸任組長，相關部門負責人共同組成的監察工作小組，對貫穿全年的監察工作進行督促，並負責對違規違紀問題及責任追究提出建議。郵儲銀行輪臺縣支行公佈了州分行紀檢監察信訪監督、舉報電話，各單位員工可通過電話或聯絡工作小組反映支行高管人員防範合規風險履職方面存在的問題。

五、工作還存在不足之處

雖然經過支行對高管人員防範合規風險履職情況認真檢查，均未發現有違規違紀行爲，但是在防範合規風險工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學習不夠。二是在執行上級方針政策上，有實用主義現象。三是工作深度有待進一步發掘。之所以存在以上問題，從根本上說是自己的世界觀改造不夠，黨性鍛鍊不夠，在思想認識和組織紀律上還要進一步錘鍊。今後，要加強學習，通過持之以恆的學習，不斷提高自己的理論、政治素養，注重在工作中鍛鍊自己的黨性修養，堅持走羣衆路線，樹立全心全意爲人民服務的思想，同時加強世界觀改造，從高從嚴要求自己，抵制一切腐敗行爲，使自己成爲一個高尚的、有理想、有作爲的優秀共產黨員，爲輪臺支行的發展做出新的貢獻。

銀行合規年自查報告篇5

今年以來，xx市xx區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動爲載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入紮實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規範經營行爲，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年七年級開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考覈，作爲評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長爲組長，紀委書記、監事長爲副組長，經營班子和部室負責人爲成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽覈監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書xxx份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，爲深化改革和促進發展奠定基礎。

二、抓合規意識教育，培訓學習到位

爲提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規範、法律法規以及各種案例作爲學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考覈和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規範臨櫃操作，是提高工作效率、減少差錯、防範事故案件的永恆主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本着精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤併低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名爲短期合同工，委託省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽覈監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防範違規操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執行，監督檢查到位

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社採取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經商行爲的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規範了全區信用社對員工的行爲，較好的防範了道德風險。七是抓安全檢查。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本着安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規範了信用社的經營管理行爲，防範案件的發生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不爲例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步覈實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥倖心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

銀行合規年自查報告篇6

一、個人學習《內控達標年學習手冊》的情況

自“內控達標年”在xx郵政金融全面開展以來，xx郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閒時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。

爲了更好地傳達學習手冊裏面的情況，局裏開了幾次學習總結大會，並根據大家的實際情況制定了學習計劃並結合實際情況學習，以自主學習爲主要內容，以互相談論心得體會爲輔助，撰寫學習心得體會不少於三次。

學習手冊的內容主要分爲五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規風險彙總、重要內控規章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閒時閱讀學習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，並通過對比日常工作中個人的行爲表現，及時糾正了一些錯誤，業務流程更規範。

二、個人自身業務和三個對標自查情況

因本人的職務是普櫃，屬於金融方面得業務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結髮現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業務環節不夠規範，如在爲客戶辦理活期存摺存取一萬元以上的業務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真僞，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業務管理方面，未取得從業資格的情況下，辦理理財方面的業務。

三、自查存在問題整改落實情況

存在的問題有：一是代理保險、理財業務管理方面，銷售人員未取得從業資格；二是在辦理個人櫃面業務時未對憑證進行真僞驗視。

整改落實情況：一是閱讀理財業務方面所需考取的從業資格方面的教材，增加理財業務知識，加深對理財的認識，今早通過相關的從業資格考試；二是辦理業務時，根據有關規章制度對客戶的憑證進行真僞驗視，爲客戶辦理業務時，先覈實客戶憑證的真僞再爲客戶辦理業務。

四、下一步工作措施

繼續學習內部達標年學習手冊以及各項各項業務規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實務，儘早通過基金從業資格、銀行從業資格等專業資格考試，不斷提高自身業務知識，規範流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現，和團隊一起進步。

銀行合規年自查報告篇7

學習《高管人員防範合規風險履職監察工作方案（試行）》這項活動開展已有三個月了，在這段時間裏，我行的每位員工，都在以自己的行動來參與這次活動。作爲現任營業部和風險合規部的主管，通過這段時間的學習給我最深刻的體會就是：細心防差錯，粗心鑄大過。

銀行服務窗口員工合規操作體會合規操作從我做起，優質服務真心付出金融業是一個競爭激烈的行業，在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。要使建行的事業能夠持續、健康、快速的發展，作爲前臺員工必須堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防範風險，人人有責，合規操作，從我做起。

工作處處有風險，慎重認真最重要。作爲一名前臺管理人員，我深深的感受到合規操作的重要性，，如果每一名員工都能按照規範化操作，就能切實防範操作風險，讓我們行的各項業務得到健康的發展。作爲服務窗口的一名員工，我們要在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶爲中心”的宗旨，嚴格按照規範化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作爲前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防範風險的同時依然提供了優質服務銀行工作是風險性很高的一項工作，在做好服務的同時，也要貫徹好規章制度，一切都要合規進行。如果不按規章制度辦事，當風險發生時可能就會釀成嚴重的後果。所以在工作中，一定要按照相關規章制度去辦。以往總是認爲，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的制度都沒有切實落實到實處，比如說有時臨時離櫃一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱；偶爾爲了圖方便也沒有將大額現金全部放入保險櫃等，這種現象現在已經全部都得以糾正了，防範意識也得到了明顯的提高。我想，在我們前臺辦理業務，只要按制度辦事了，就會減少很多案件的發生。比如在開戶和掛失時，一定要認真審覈客戶的有效證件的真實性，不要用複印件替客戶開戶和掛失，這樣就會有效的減少詐騙案件的發生；大額存取款時要審查是否屬於可疑交易和洗錢交易；自己保管的各種印章也要妥善保管好，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業務過程中始終認真仔細，堅持按制度辦事，就不會有風險的存在，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀，隨時都有可能鑄成大過。

同時，我們還需要積極學習，不能抱着安於現狀、不思進取的想法，要讓自己更上一個臺階，獲得更大的發展。學習的積累相當的重要，加強學習，及時掌握新的知識，掌握熟練的技能，才能讓自己實現零差錯。學習能提高思想素質，只有從思想上提高了，才能防止對金錢的誘惑與邪念。學習不能只滿足於理論方面，與同事之間的相互學習、相互交流經驗也很重要。

?高管人員防範合規風險履職監察工作方案（試行）》所傳達的精神是我們需要長期貫徹學習的，將業務做到沒有差錯完全合規是一項長期而又艱鉅的任務，我們一定會做到始終堅持，並且堅信“習慣成自然”的道理。相信郵儲銀行、相信自己，一定成功。