援疆金融幹部個人工作總結

****，男，漢族，1986年6月出生（42歲），山西省**人，2013年8月參加工作，本科學歷，助理工程師，2021年6月由集團公司從山西省太原市分公司選派進入新疆自治區分公司工作，現任區公司金融業務部保險理財室副主任職務。

第一部分：整體工作開展情況

進入區分公司工作以來，工作中腳踏實地，能從實際情況出發，儘快轉變角色，融入新的工作環境。工作期間，能夠認真完成本職工作及部門安排的其他工作事項。

一、積極融入，發揮作用，全面參與區分代理金融重點業務發展

入疆工作以來，在抓全區儲蓄餘額100億大會戰，保險、基金、理財等高效中間業務規模轉型發展工作中能夠充分發揮自身專業、管理和協同優勢，主動配合部門領導對新疆代理金融重點業務發展指標、措施進行分析和研判；能夠主動參與部門經營發展政策的制定和研討，積極建言獻策；能夠主動深入地市（縣）分、網點、客戶中，收集和掌握第一手資料，緊密結合區情、社情、客情以及新疆代理金融發展實情，分析形勢，謀劃措施，提出建議；特別是在全區四季度特色經濟項目專項營銷活動中，多次陪同領導深入基層團場網點開展調研、輔導，能夠主動發掘亮點，發現短板，掌握需求，分享經驗，交流做法，在互幫互學中增長才幹，體現價值，爲新疆郵政代理金融發展貢獻力量。

二、迎難而上，主動作爲，全力推動簡易險業務取得新突破。

簡易險業務作爲2021年集團戰略績效考覈指標和惠農項目集團重點巡視項目，今年以來，由於受疫情、產品准入、系統測試與對接等因素的影響，全區1-9月代理金融完成簡易險保費僅爲1.9萬元，全國排名墊底，與全年計劃目標差距較大，面對簡易險業務發展面臨諸多不利因素。一是緊跟集團簡易險業務發展步伐，7月份，參加了集團組織的簡易險專項產品培訓和新產品上線啓動會。9月初，根據集團公司簡易險發展工作安排，啓動了全區簡易險“攻堅戰”專項營銷活動，制定並細化了營銷競賽活動方案，對目標、產品、措施進行了重新明確。二是針對全區簡易險合作保險公司和可售產品少的問題，積極主動爭取集團公司的支撐和幫助，協調財險公司總部，對接了人保、國壽和平安三家財險公司共計8款產品，並在後續的產品簽約、上線、測試等系列流程中持續緊密跟進，於10月底實現了三家財險公司8款產品在全區16個地州的上線銷售；三是根據集團公司安排，在全區分層分級組織開展2021年中國郵政代理金融“郵政心繫你我他，保險知識進萬家”主題宣教活動，活動形式靈活多樣，針對性強，活動參與網點330個，其中進企業5個、進學校4個、進社區54個、進鄉村124個；線下下發各類宣傳資料7817份，線上推送宣傳資料1739次，覆蓋受衆消費客羣8186人，也有力助推了惠農合作項目和簡易險“攻堅戰”營銷活動的穩步發展；四是進一步細化營銷發展措施和加強過程管控力度，加大對基層的業務支撐和指導。10月28日，組織了全區簡易險“攻堅戰”專項推進會，對簡易險業務發展做了專項培訓和推進部署。每日通報和點評全區簡易險發展進度，樹標先進，督促後進，全力推動全區簡易險業務提質上量。截止2021年底，全區已累計完成57.91萬元，兩個月的時間完成全年目標14.47%。

三、上下協同，項目引路，認真組織開展財富管理體系導入。

圍繞集團公司“搭建以中高端客戶需求爲核心的財富管理體系”創新項目，以及集團第三批（六省）財富管理項目系統導入工作要求，全面推進和落實財富管理創新項目的系統規劃和推進實施工作。一是組織全區理財經理隊伍圍繞財富管理概述、標準工作方法、客戶溝通維護、產品營銷技巧、資產配置能力等方面課程參加線上中郵網院“2021年財富管理項目全國推廣遠程培訓課程”，強化理財經理隊伍財富客戶管理水平和能力。二是根據集團公司《關於調整財富管理項目導入相關工作的通知》要求，11月8日-11日參加了集團組織開展的6省財富管理導入啓動會，組織區分、市分公司財富管理員、財富內訓師、地市分金融部負責人、財富顧問、財富管理樣板網點負責人、理財經理參加了項目導入的線上直播培訓。三是實地走訪了烏魯木齊市分公司西虹東路支局、喀什東路支局、三宮支局，阿克蘇地分南大街支局，對照財富管理項目導入訪談調研提綱就市分、網點員工隊伍現狀，財富客戶分戶管戶情況、財富客戶資產結構、目前財富管理及客戶拓展中存在的難點或問題等內容分別與地市分領導、金融業務部負責人、網點支局長、理財經理進行了調研訪談，提取了區分、市分、樣板網點三級權限下CRM系統客戶基礎數據，並進行了整理彙總。四是於11.29日組織召開全區代理金融財富管理項目導入工作啓動會。對全區代理金融財富管理導入方案進行了宣貫並對相關工作進行了安排；於12月底，組織完成了對烏魯木齊三宮支局和阿克蘇南大街支局財富管理導入樣板網點的標準工作流程和模式導入工作。五是在財富管理導入過程中，積極主動溝通財富管理項目先行兄弟省分公司，協調借鑑相關做法經驗；制定了區分公司財富顧問管理辦法；協調集團項目組，獲取了財富中心建設標準及方案，爲下一步打造全區首個財富中心獲取更多支撐。

四、深入推進，協同配合，紮實推動“金包聯動”助力金融發展創新創效。

在全區“金包聯動、換卡風暴”活動中，一是認真總結和提煉阿勒泰紅墩支局郵快合作提供普惠金融服務和阿克蘇農村網點換卡風暴等典型經驗，並做好複製推廣，不斷豐富金包聯動的內涵和形式，以典型示範引領，營造專業協同、全員協作、大幹金融的發展氛圍。二是加強科技支撐。會同區信息技術中心，依託金融業務系統，開發金包聯動數據錄入和統計功能，加強數據分析，支撐基層專業聯動，呈現金包聯動營銷成果。三是強化過程督導與管控，引導基層積極開展郵務轉介客戶“進羣擴圈”，添加企業微信，實現金融和郵務客戶羣互相滲透、聯動營銷；期間，實現郵務客戶微信羣1256個，其中引入金融專業聯動微信羣874個；金融客戶微信羣642個，全部實現寄遞客戶入羣聯動營銷。

截至2021年底，全區“金包聯動、換卡風暴”獲客11480戶，新增手機銀行9042戶，新增快捷支付綁卡10789戶，客戶產能提升44467萬元；今年以來，截至2月27日，全區金包聯動拓展新增總客戶數2408戶，完成快捷支付綁卡206戶，開通手機銀行1738戶，拉動總資產提升7202萬元。

五、突出重點，強化培訓，構建理財經理隊伍階梯培養機制

爲全面落實集團公司劉愛力董事長提出的“突出頭部銷售精英團隊打造，加快深化代理金融財富管理轉型”要求和區分公司年度關於加強理財經理隊伍建設，助推全區代理金融高效中間業務全面轉型升級的工作要求，結合集團“千人兵團”提質擴面計劃，今年以來，穩步推進集團“千人兵團”和區分公司“百人戰隊”頭部營銷團隊建設工作。

一是完成團隊組建工作。今年年初，在全區代理金融436名專職理財經理中，擇優遴選100名優秀專職理財經理，組建成立了區分“百人戰隊”精英理財經理營銷團隊。同步增選了20名集團“千人兵團”成員，制定了《新疆郵政“千百計劃”精英理財經理管理條例》，並建立了區分“千百計劃”微信羣，對兩支隊伍一併進行管理。“千百計劃”精英理財經理團隊中持有基金從業資格的理財經理30名，以及持有金融理財師（AFP）的4名，且團隊業績佔全區整體的三分之一，囊括了全區理財經理隊伍中的優秀代表。

二是完善團隊管理體系。“千百計劃”團隊管理採取“區分公司垂直管理+屬地管理”模式，作爲區分公司專管員負責對“千百計劃”精英理財經理的長效管理，包括持續跟進精英理財經理銷售業績，落實教育培訓計劃，加強日常管控和專業指導、營銷資源及系統數據支撐力度，開展多維度考覈評定。各分公司分設一名項目管理員，配合區分做好成員遴選、申報、維護、業績跟蹤、業務轉訓、督導管控等工作事宜，及時跟蹤督導精英理財經理銷售業績完成情況，並積極推進本地專業化隊伍建設。

三是制定團隊打造規劃。強化培訓：積極主動借力各級資源，爲“千百計劃”精英理財經理量身打造專屬培訓項目，從基礎理論、職業規劃、工具應用、實操能力等方面進行系統化培訓教育，着力提升精英理財經理綜合能力。強化日常管控：每月定期或實時對“千百計劃”人員綜合營銷業績、重點專項營銷活動業績進行通報；定製“千百計劃”輪值專刊，搭建精英理財經理風采展示及經驗交流學習平臺。明確團隊建設目標：年內實現基金持證率達100%；人均產能較2021年提升30%，完成全區50%以上營銷目標。設立專屬激勵體系：對綜合銷售業績排名前10位的評選爲年度“十佳銷售精英”；對在年度保險、基金專項營銷活動中的個人業績排名前10位的評選爲年度“保險銷售能手”和“基金銷售能手”，進行表彰獎勵和現場培訓激勵。

四是健全支撐體系。設立明星理財經理工作室：指導地市分對年度綜合積分排名前三的“千百計劃”精英理財經理工作的網點，掛牌以該理財經理姓名命名的理財經理工作室。

定製榮譽稱號：對“百人戰隊”精英理財經理定製和頒發統一的資質認定書（已完成樣稿），增強客戶信任和個人榮譽感。科技賦能：爲“千百計劃”精英理財經理配備“BETA理財師”全功能版的數字化營銷工具，用以提升理財經理專業化營銷能力及工作效能。目前應用系統已完成員工系統註冊、集團總部的人員信息隔離、專屬化定製名片、人員數據匹配等工作，系統應用已在全區範圍內推廣使用。職業晉升支撐：根據《新疆郵政代理金融理財經理管理辦法》（新郵分〔2019〕302號），會同人力資源部對符合理財經理職級晉升條件，落實理財經理職級待遇政策，暢通理財經理職業晉升通道。

第二部分：工作中發現的問題和建議

（一）客戶精細化管理不到位。網點低資產基礎客羣經營維護不到位，對基礎客戶的日常營銷維護方式不夠豐富，抓手少；應用CRM系統對客戶分類、畫像、精準化維護營銷還有待提升。客戶精細化分戶管戶不到位，分層經營模式不清晰；全區財富客戶3.15萬戶，78%以上（2.46萬戶）的財富客戶由非理財經理崗位管戶；

（二）高效中間業務銷售能力還需進一步提升。2021年全區代理金融保險理財類業務收入合計1.24億元，佔金融總收入的10.07%；佔比低於全國平均11個百分點（全國21.35%）；VIP客戶中持有保險理財基金的客戶佔比爲34.75%，低於全國水平近19個百分點（全國53.3%），65%以上VIP客戶未開展投資理財類業務，客戶資產單一，客戶綜合資產配置能力有待提升。

（三）專業隊伍建設不到位。理財經理配備不足且兼職嚴重，專職理財經理點均不足1人，專職率僅爲84.5%；理財經理基金持證率15.83%，遠低於全國平均水平，嚴重製約財富管理轉型的縱深推進；全區僅1名集團公司選拔聘任的財富顧問，但並未真正履行財富顧問的崗位職責，難以發揮對財富客戶維護的專業支撐作用。

第三部分：下一步工作計劃

1.繼續加強個人學習，不斷增強業務本領和專業水平，更好地服務企業發展，力爭在轉思想、提能力、帶隊伍上取得更大進步。重點加強對金融、財會、證券、保險等專業知識的學習和對現代金融數字化應用的掌握，緊扣集團代理金融轉型發展要求，積極轉變經營理念，在加快深化和推進全區財富管理轉型工作中發揮更大作用，

2.全面抓好落實全區“千百計劃”理財經理頭部團隊的建設和打造規劃。以強化對隊伍的培訓、支撐和管控爲重點，組織“千百計劃”精英理財經理開展線上加線下、理論加實操的培訓，並依託BETA數字化營銷平臺，做好營銷場景搭建、客戶精準觸達和客戶資源開發，提升網點理財經理的專業產品配置水平和綜合銷售能力，全面實現理財經理專業能力提升和完成全區高效中間業務產能指標。

3.以財富管理導入爲契機，通過系統化、標準化的財富客戶管理維護營銷體系的導入、實踐和應用，在爭取獲得集團公司支持和區分公司支撐下，指導和推動全區財富中心建設（阿克蘇南大街財富中心）。

以上本人是援疆工作以來主要工作內容及下步規劃，不足之處，敬請批評指正！