2021銀行客戶經理年終個人工作總結

2021銀行客戶經理年終個人工作總結

2021年，是我在***支行從事產品銷售經理工作的第三年，身處建行轉型，支行轉型的浪潮中，體會到了和往年不一樣的東西，在行領導，網點經理的指導下，在網點同事，各條線同事的幫助下，自身業務水平得到了不斷提高，思想意識方面也取得了進步，現將2021年工作總結匯報如下：

一，2021工作總結及改進：

客戶維護方面：

成效：堅持支行以客戶爲中心的戰略，建立了以客戶爲維度的全面臺賬，通過理財及交易時定投獲得了一批信任度較高客戶，潛力財私級客戶拓展3名。白金級客戶拓展15名，金級客戶拓展50名。

問題：因OC系統到期，自身時間分配問題，OC客戶拓展維護成效較慢。

改進：加強OC客戶的挖掘維護工作，擴大熟悉度較高的客戶數量。

轉型業務：

成效：小企業貸款全年累計成功發放35筆，金額3400萬，吸納存款600萬。有效客戶拓展30名，辦理金卡25張。

問題：小企業業務較2018年有一定減少，主要是市場產品的變化情況，中介推單變少，存量客戶不多。問題也在於中介，單子質量參差不齊，很多沒有實際經營背景，雖說全套產品配齊但是對網點一體化價值貢獻較困難，存貸比低，客羣價值挖掘工作困難。

改進:1.深挖存量小企業主客羣價值，堅持一體化策略。

2.中介推單質量篩選，留存有價值客戶。

傳統業務：

成效：理財，基金和定投銷量不斷提高。通過傳統小個金產品爲工具培養了一批忠誠度較高的客戶。

問題：保險出單量較少，主要在於存量保險客戶少，難以轉換，二是保險產品熟悉程度和話術有待進一步提高。

改進：加強到期理財客戶的基金保險潛力挖掘，加強存量保險客戶到期聯繫，提高業務技能。

信用卡板塊：

成效：裝修分期進件量放款量位居省分行前列，上半年一般分期中收貢獻較大。

問題：裝修分期佔據主導，流程時間耗費較長。分期通有一定程度增加但還未達到滿意程度。

改進：繼續加強信用卡板塊業務拓展，爲支行創造更多中收。

二，2020工作思路：

所擔任崗位業務比較雜，小企業，裝修分期，上半年一般分期查詢，佔據了大多數時間。頂櫃，資金監管，上半年社保卡採集領卡業務等分散了一部分精力。

2020年，合理分配時間，要以產品爲主轉向以客戶爲主，把更多的時間用在聯繫、維護和經營客戶上。拓展更多更有粘性有價值的客戶。

新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章，新的業務，新的知識的學習鑽研，不斷改進工作方法，增強服務意識，爭取各方面更進一步，成爲一名優秀的客戶經理。